近日發(fā)文要求信托公司“至少每半年排查一次”，首次排查結(jié)果7月5日前上報(bào)

上海市各信托公司將對(duì)旗下信托項(xiàng)目進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)排查

記者12日獲悉，上海銀監(jiān)局本周下發(fā)了一份《關(guān)于2013年進(jìn)一步加強(qiáng)信托公司管理工作的通知》（《通知》），要求轄區(qū)內(nèi)各信托公司建立信托項(xiàng)目定期風(fēng)險(xiǎn)排查制度，并要求在7月5日之前將首次排查結(jié)果報(bào)告上海銀監(jiān)局。

“此次《通知》出臺(tái)主要是因?yàn)榍安痪勉y監(jiān)會(huì)剛剛召開了非銀金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議，因此需要做出相應(yīng)監(jiān)管安排?！币晃恢槿耸客嘎?。

上述知情人士又說，由于近兩年信托產(chǎn)品發(fā)展可以用飛速發(fā)展來形容，而近期部分房地產(chǎn)信托產(chǎn)品又爆發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，因此監(jiān)管層對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)格外重視，所以就迅速地發(fā)了《通知》，要求各公司認(rèn)真排查風(fēng)險(xiǎn)。

記者注意到，雖然此次《通知》中不少都是既有規(guī)定，但由于此前部分機(jī)構(gòu)并未真正執(zhí)行，所以像“各公司要配備合規(guī)總監(jiān)”等條文還是引起了業(yè)內(nèi)關(guān)注。此外，像“至少每半年排查一次風(fēng)險(xiǎn)”等如此細(xì)致的表述則是第一次，足見監(jiān)管層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注。

“建風(fēng)控長效機(jī)制”

據(jù)一位信托業(yè)人士透露，此次上海銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《通知》第一條為要求各信托公司建立信托項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制。

其中比較新的一個(gè)點(diǎn)是：監(jiān)管層要求信托公司建立信托項(xiàng)目定期風(fēng)險(xiǎn)排查制度，并對(duì)該制度進(jìn)行了較為詳細(xì)的規(guī)定：“至少每半年對(duì)所有信托項(xiàng)目進(jìn)行一次排查，內(nèi)容包括：項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)狀況、實(shí)際運(yùn)行情況、主要風(fēng)控措施、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)狀況、第一還款來源、抵質(zhì)押物狀況、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)判斷等”。

一些信托業(yè)人士表示，雖然各個(gè)公司對(duì)旗下信托項(xiàng)目都有定期的風(fēng)險(xiǎn)管理檢查，但從監(jiān)管層角度，在時(shí)間、內(nèi)容等方面如此詳細(xì)的規(guī)定還是第一次。

值得關(guān)注的是，此次上海銀監(jiān)局不僅要求各信托公司在7月5日前將首次排查結(jié)果報(bào)告上海銀監(jiān)局，還要求各公司將風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果報(bào)告公司董事會(huì)。一位業(yè)內(nèi)專家分析，將風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果報(bào)告公司董事會(huì)，是監(jiān)管層考慮到信托項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理不能僅僅局限于管理層，強(qiáng)調(diào)了信托公司董事會(huì)在信托風(fēng)險(xiǎn)管理方面的職能和責(zé)任。

除了定期風(fēng)險(xiǎn)排查，《通知》還要求信托公司建立信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)監(jiān)測(cè)制度，并建立年內(nèi)到期清算信托計(jì)劃的臺(tái)賬，在到期三個(gè)月之前安排清算事宜。信托公司應(yīng)根據(jù)檢測(cè)情況于每月后5個(gè)工作日內(nèi)將己暴露風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置情況表報(bào)送上海銀監(jiān)局。

據(jù)上海一位信托人士介紹，“目前就是按照這種流程來的。信托項(xiàng)目到期三個(gè)月之前，一般就進(jìn)入清算程序。若出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)狀況，我們會(huì)定期將處置情況上報(bào)監(jiān)管層。”

此外，上海銀監(jiān)局還要求信托公司建立針對(duì)各類信托項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)處置程序、人員安排、補(bǔ)救措施等風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，明確專業(yè)化的風(fēng)險(xiǎn)處置人員、職責(zé)分工、報(bào)告線路；信托公司對(duì)于發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目應(yīng)遵循權(quán)責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則，對(duì)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控人員和分管高管等責(zé)任人員進(jìn)行問責(zé)，并將問責(zé)情況及時(shí)報(bào)告上海銀監(jiān)局。