肖 輝
(長(zhǎng)沙師范學(xué)院,湖南長(zhǎng)沙410100)
美國(guó)的創(chuàng)業(yè)政策經(jīng)過(guò)多年來(lái)的調(diào)適,已經(jīng)成為促進(jìn)美國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的強(qiáng)大引擎與動(dòng)力,為了更好地恪守美國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展從公民社會(huì)向企業(yè)社會(huì)的轉(zhuǎn)變,美國(guó)的創(chuàng)業(yè)政策折射出明顯的兩個(gè)原則:公平與效率。
公平:公正,不偏不倚。一般是指所有的參與者(人或者團(tuán)體)的各項(xiàng)屬性(包括投入、獲得等)平均。公為公正、合理,能獲得廣泛的支持;平指平等、平均。公平通常有兩種意思:一是公正,不偏不倚,公平合理;二是指對(duì)一切有關(guān)的人公正、平等的對(duì)待,公平分配。公平是指平等公正地對(duì)待一切人與事物,但是對(duì)于小企業(yè)的創(chuàng)業(yè)政策中的公平則遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了美國(guó)人奉行的“小政府、大社會(huì)”的理念,我們認(rèn)為美國(guó)政策在保護(hù)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境、促進(jìn)優(yōu)質(zhì)小企業(yè)順利壯大、保護(hù)小企業(yè)在經(jīng)歷動(dòng)蕩與困難時(shí)予以支持和資助、采取各種稅收等政策調(diào)控手段確保民間資本能夠優(yōu)先注入具有潛質(zhì)的高新技術(shù)企業(yè)中來(lái),美國(guó)政府的主要做法如下:
1953年,《小企業(yè)法》的頒布,導(dǎo)致了小企業(yè)管理局(SBA)成立,這是一個(gè)直接隸屬于美國(guó)總統(tǒng)的正部級(jí)建制的對(duì)口管理小企業(yè)機(jī)構(gòu),部長(zhǎng)由美國(guó)總統(tǒng)直接任命,該機(jī)構(gòu)在美國(guó)各大片區(qū)與州均設(shè)有分支機(jī)構(gòu),人、財(cái)、物獨(dú)立。小企業(yè)管理局通過(guò)其下屬的小企業(yè)投資公司(SBIC)來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)小企業(yè)的資助、營(yíng)運(yùn)及調(diào)節(jié);小企業(yè)管理局肩負(fù)著美國(guó)的小企業(yè)采購(gòu)計(jì)劃的執(zhí)行與評(píng)估,每年美國(guó)有20%以上的采購(gòu)計(jì)劃單獨(dú)給予小企業(yè),以資助小企業(yè)的發(fā)展;小企業(yè)管理局還承擔(dān)了大量小企業(yè)貸款及信用擔(dān)保,小企業(yè)管理局(SBA)主要通過(guò)三種渠道對(duì)創(chuàng)業(yè)企業(yè)進(jìn)行融資扶持和信用擔(dān)保:一是直接貸款,即由小企業(yè)管理局(SBA)直接對(duì)中小企業(yè)發(fā)放全額貸款,最多可達(dá)15萬(wàn)美元;二是參與聯(lián)合貸款,即小企業(yè)管理局(SBA)參與其他商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)的聯(lián)合貸款,其最高限額也不能超過(guò)15萬(wàn)美元;三是提供擔(dān)?;蛘叱蔀閾?dān)保貸款,即小企業(yè)管理局(SBA)對(duì)其他商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)為中小企業(yè)的貸款給予擔(dān)保,擔(dān)保金額的上限為貸款數(shù)額的90%或者50萬(wàn)美元。小企業(yè)管理局(SBA)可以為15萬(wàn)美元以下的貸款提供85%的擔(dān)保;對(duì)于出口項(xiàng)目還可提供高達(dá)90%的擔(dān)保。擔(dān)保貸款期限較長(zhǎng),大多屬于長(zhǎng)期貸款。例如,其中最主要的7年貸款項(xiàng)目,最長(zhǎng)可達(dá)25年,平均期限為7年。僅以1994至2003年的十年間,美國(guó)小企業(yè)投資公司(SBIC)共進(jìn)行了27500項(xiàng)投資,投資金額達(dá)到280億美元,創(chuàng)造了100萬(wàn)個(gè)以上的新工作崗位。
(1)防范大公司與企業(yè)以聯(lián)盟、契約等各種規(guī)范框架的形式阻撓中小企業(yè)進(jìn)行銷售與跨州與跨國(guó)交易。早在1890年,世界上第一部反壟斷法《謝爾曼法》就明確規(guī)定“任何以托拉斯或其他形式做出的契約、聯(lián)合和共謀,用來(lái)限制洲際之間或者與外國(guó)之間的貿(mào)易或者商業(yè)都是非法的。如果參與人是公司,將處以100萬(wàn)美元的罰款,如果參與人是個(gè)人,將處于10萬(wàn)美元以下罰款,或三年以下監(jiān)禁。或由法院酌情并用兩種處罰?!?/p>
(2) 禁止實(shí)施價(jià)格歧視來(lái)?yè)舻垢?jìng)爭(zhēng)對(duì)手。為了防范小企業(yè)在與大企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中商品或者產(chǎn)品價(jià)格上面所處劣勢(shì),美國(guó)國(guó)會(huì)頒布了一系列法律來(lái)保護(hù)小企業(yè)的生存空間,1914年,《克萊頓法》明確規(guī)定任何限制競(jìng)爭(zhēng)的價(jià)格歧視都屬于非法?!犊巳R頓法》規(guī)定:“任何從事商業(yè)活動(dòng)者,在此類經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中,不論直接或間接地對(duì)同類等級(jí)與品質(zhì)的商品購(gòu)買(mǎi)者實(shí)行價(jià)格歧視,只要其中一人或者部分商品交易屬于商業(yè)行為,都屬于違法行為。”
(3)限制采用購(gòu)買(mǎi)公司股票改變股東格局來(lái)影響和控制公司關(guān)聯(lián)交易行為,《克萊頓法》第七條規(guī)定:“任何商業(yè)公司都不得直接地或間接地收購(gòu)另一商業(yè)公司的全部、部分投票或其他股份資本,任何聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)管轄的公司都不得收購(gòu)另一公司的全部或部分資產(chǎn),以致任何商業(yè)部門(mén)、任何商業(yè)行為因此類收購(gòu)而嚴(yán)重削弱競(jìng)爭(zhēng)或形成壟斷。”
(4)為確保公司法人代表身份的獨(dú)立性,《克萊頓法》規(guī)定:“任何人均不能同時(shí)成為除了銀行、銀行聯(lián)運(yùn)、信托公司和受1887年2月4日通過(guò)的商事法調(diào)整的公共承運(yùn)人之外的兩家或兩家以上公司的董事長(zhǎng)?!?/p>
(5)在公司關(guān)聯(lián)交易方面,《克萊頓法》規(guī)定:“從本法通過(guò)起兩年后,如果從事商業(yè)活動(dòng)的公共承運(yùn)人董事會(huì)成員、總經(jīng)理、經(jīng)理、或采購(gòu)員、推銷員或某一特定交易的代理人,同時(shí)兼任其他公司、商行、合伙或聯(lián)營(yíng)單位的董事、經(jīng)理、或采購(gòu)員、推銷員,或與該公司商行、合伙或聯(lián)運(yùn)單位有重大利益關(guān)系,那么,該公司承運(yùn)人便不得從事證券、供應(yīng)或其他商量交易,也不得與另一公司、商行、合伙或聯(lián)營(yíng)單位簽訂一年總額超過(guò)50000美元的建筑或維修合同,除非該項(xiàng)采購(gòu)或交易以投標(biāo)方式達(dá)成?!?/p>
1933年,《產(chǎn)業(yè)復(fù)興法》則更加明確和具體地授予美國(guó)總統(tǒng)實(shí)行國(guó)家對(duì)生產(chǎn)的監(jiān)督權(quán)力,要求各個(gè)工業(yè)部門(mén)制定公平競(jìng)爭(zhēng)法規(guī),明確規(guī)定了各個(gè)行業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模、價(jià)格水平、信貸條件、銷售規(guī)模和雇員等等。1953年,《小企業(yè)法》明確指出“美國(guó)政府應(yīng)該幫助、支持、咨詢和保護(hù)中小企業(yè)的利益以保持自由競(jìng)爭(zhēng)?!?/p>
(1) Equal Accessto Justice Act(EAJA)計(jì)劃。保證弱勢(shì)群體在受到聯(lián)邦政府不恰當(dāng)或無(wú)根據(jù)的損害時(shí),能夠方便地通過(guò)司法途徑解決爭(zhēng)端。
(2) 重大決策前的影響評(píng)估。如Unfunded Mandates Reform Act(UMFA):要求國(guó)會(huì)在對(duì)每項(xiàng)議案投票前,都要評(píng)估其對(duì)地方政府及其他團(tuán)體可能造成的影響。
(3)對(duì)初創(chuàng)期小企業(yè)的信息咨詢、建議及技術(shù)指導(dǎo)。美國(guó)小企業(yè)管理局(SBA)網(wǎng)站公開(kāi)對(duì)企業(yè)創(chuàng)立之初的營(yíng)銷策略、運(yùn)營(yíng)路徑及成長(zhǎng)規(guī)劃。如美國(guó)小企業(yè)管理局(SBA)首頁(yè)就對(duì)初創(chuàng)期企業(yè)的營(yíng)銷策略提出一些建議:“對(duì)于小企業(yè)而言,最好遵循以下原則:你應(yīng)該首先通過(guò)市場(chǎng)調(diào)研確定消費(fèi)者的市場(chǎng)需求;分析有競(jìng)爭(zhēng)性的優(yōu)勢(shì)來(lái)促進(jìn)和發(fā)展市場(chǎng)的策略;在目標(biāo)市場(chǎng)中選擇一個(gè)特殊的細(xì)分市場(chǎng)作為切入點(diǎn);借助細(xì)分市場(chǎng)占有率,確定如何有效地滿足顧客的需求。SBA的小企業(yè)網(wǎng)站是全美利用率最高最成功的一個(gè)網(wǎng)站,平均每周有1050萬(wàn)余人次點(diǎn)擊。
從管理學(xué)角度來(lái)講,效率是指在特定時(shí)間內(nèi),組織的各種投入與產(chǎn)出之間的比率關(guān)系。效率與投入成反比,與產(chǎn)出成正比。美國(guó)的小企業(yè)創(chuàng)業(yè)政策中突出的另一個(gè)亮點(diǎn)就是毫不掩飾地對(duì)效率地追求。政府的各項(xiàng)創(chuàng)業(yè)政策直達(dá)一個(gè)中心,就是各項(xiàng)創(chuàng)業(yè)政策的實(shí)施最終要維護(hù)美國(guó)的高新技術(shù)領(lǐng)域中的主導(dǎo)權(quán),先進(jìn)技術(shù)向民用市場(chǎng)領(lǐng)域轉(zhuǎn)換的巨大商機(jī),加速科研技術(shù)專利成果轉(zhuǎn)化和市場(chǎng)推廣的進(jìn)度,優(yōu)先布局高新科技領(lǐng)域的研發(fā)力度。美國(guó)政府的具體做法如下:
(1)政府優(yōu)先扶持高科技企業(yè)??肆诸D政府在《技術(shù):經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的發(fā)動(dòng)機(jī)》計(jì)劃中,優(yōu)先把生物技術(shù)、新能源、特種材料等10個(gè)高技術(shù)部門(mén)作為重點(diǎn)領(lǐng)域加以扶持。
(2)小企業(yè)創(chuàng)新研究計(jì)劃。美國(guó)科學(xué)基金會(huì)為解決從宏觀指導(dǎo)和解決高技術(shù)小企業(yè)通常面臨的資金短缺、信息不靈等問(wèn)題,而向全美高技術(shù)企業(yè)試行的一項(xiàng)計(jì)劃。1982年7月,美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)《小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展法案》 (SBIDA),實(shí)施了小企業(yè)創(chuàng)新研究計(jì)劃(SBIR)。經(jīng)過(guò)幾年的試驗(yàn),這項(xiàng)計(jì)劃獲得了很大成功,使得許多高技術(shù)小企業(yè)得到迅速發(fā)展,大批高技術(shù)成果開(kāi)發(fā)成產(chǎn)品并推向市場(chǎng)。同時(shí),美國(guó)國(guó)會(huì)于1982年通過(guò)了“小企業(yè)發(fā)展法”,明確規(guī)定國(guó)防部、教育部、商務(wù)部等政府部門(mén)每年撥出其研究與發(fā)展經(jīng)費(fèi)的1.25%,用于支持高技術(shù)小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新與開(kāi)發(fā)活動(dòng)。1992年,國(guó)會(huì)對(duì)這個(gè)法律進(jìn)行了修改,將比例提高至2.5%?,F(xiàn)在,每年SBIR項(xiàng)目的可用資金已達(dá)到12億美元。SBIR這些資金是以合同的形式或者捐贈(zèng)的形式交給小企業(yè)。對(duì)這些企業(yè),小企業(yè)管理局(SBA)不擁有企業(yè)股權(quán),也不對(duì)利用這筆資金研發(fā)出的知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有所有權(quán)。
(3)通過(guò)控制投放貸款方向引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。美國(guó)國(guó)家預(yù)算每年撥出100億美元來(lái)保證小企業(yè)計(jì)劃的實(shí)施。美國(guó)小企業(yè)投資公司(SBIC) 對(duì)投放貸款時(shí)60%左右的資金投入處于種子期和初創(chuàng)期(3年以下)的小企業(yè),其中制造業(yè)、通訊運(yùn)輸及服務(wù)業(yè)投入資金占全部投資比例的70%~80%。此外,小企業(yè)管理局還通過(guò)特許和資助私營(yíng)的小企業(yè)投資公司,向具有較高風(fēng)險(xiǎn)而難以從一般渠道得到投資支持的小企業(yè)(很多屬于高新技術(shù)企業(yè))提供投資和長(zhǎng)期貸款。
美國(guó)國(guó)會(huì)與政府出臺(tái)一系列政策來(lái)支持和鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入創(chuàng)業(yè)市場(chǎng)。主要包括鼓勵(lì)民間資本進(jìn)行創(chuàng)業(yè)市場(chǎng),擴(kuò)大資本使用杠桿;放寬資本來(lái)源,提高資本市場(chǎng)總量;降低資本市場(chǎng)基金門(mén)檻,增加風(fēng)險(xiǎn)投資基金投資人規(guī)模,增強(qiáng)募集資金的流動(dòng)性等。1958年,為鼓勵(lì)小企業(yè)投資公司(SBIC)的成立,政府規(guī)定發(fā)起人投入1美元便可從小企業(yè)管理局(SBA)得到4美元的低息貸款,此后小企業(yè)投資公司(SBIC)得到迅速發(fā)展。1978年9月,美國(guó)勞工部對(duì)《雇員退休收入保障法》中關(guān)于養(yǎng)老基金投資的“謹(jǐn)慎”條款作出了新的解釋:在不危及養(yǎng)老基金整個(gè)投資組合安全性的前提下,允許養(yǎng)老基金投資于創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)行的股票和風(fēng)險(xiǎn)投資基金。從而使法人機(jī)構(gòu)成為創(chuàng)業(yè)投資基金的主要資金來(lái)源,其中養(yǎng)老基金是最主要的來(lái)源,其次捐贈(zèng)基金,再次是銀行和保險(xiǎn)基金。1980年,美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了州、企業(yè)投資促進(jìn)法,規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)投資基金不受“合伙人數(shù)超過(guò)14人必須按照投資顧問(wèn)注冊(cè)”的限制。因此,風(fēng)險(xiǎn)投資基金就沒(méi)有必要再把基金規(guī)模控制在投資者不超過(guò)14人的限度以內(nèi),從而進(jìn)一步拓寬了風(fēng)險(xiǎn)資本的來(lái)源渠道。1990年,為了提高美國(guó)資本市場(chǎng)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力,美國(guó)修訂了法律,允許私募證券進(jìn)行有限制性的流動(dòng),這就是著名的144A條款。144A條款取消了私募證券的購(gòu)買(mǎi)者兩年內(nèi)不許出售的限制,允許私募證券在大的機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)者(證券持有量在5億美元以上) 之間進(jìn)行交易。這樣,私募就被分為兩類,即144A私慕和非144A私募,前者的發(fā)行由中介機(jī)構(gòu)承銷,而后者可以直接發(fā)行。
技術(shù)創(chuàng)新是美國(guó)政府追求的核心目標(biāo)之一,為了提高美國(guó)科學(xué)技術(shù)在全球領(lǐng)先地位,保持經(jīng)濟(jì)總量與規(guī)模的超級(jí)地位,美國(guó)政府針對(duì)小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新方面做了大量工作:
(1)美國(guó)政府將對(duì)技術(shù)轉(zhuǎn)讓作為聯(lián)邦政府和機(jī)構(gòu)的重要工作任務(wù)。1980年,美國(guó)頒布《史蒂文森·威德勒技術(shù)創(chuàng)新法》,這是美國(guó)第一部直接關(guān)于技術(shù)轉(zhuǎn)移的法律。該法明確了聯(lián)邦政府有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)的技術(shù)轉(zhuǎn)移職能,使技術(shù)轉(zhuǎn)移成為國(guó)家實(shí)驗(yàn)室的重要使命,將技術(shù)轉(zhuǎn)移作為考核國(guó)家實(shí)驗(yàn)室雇員業(yè)績(jī)的一項(xiàng)重要指標(biāo)。
(2) 技術(shù)創(chuàng)新專利小企業(yè)擁有優(yōu)先轉(zhuǎn)讓權(quán)。1980年12月12日,“貝-多法案”獲得通過(guò),并于1981年7月1日起生效。“貝-多法案”常常被看做是機(jī)構(gòu)性專利協(xié)議的法典化。“貝-多法案”及配套聯(lián)邦法規(guī)的主要內(nèi)容在第七點(diǎn)明確規(guī)定大學(xué)必須優(yōu)先選擇小公司(雇員在500人以下)作為專利轉(zhuǎn)讓對(duì)象。根據(jù)1992年“小企業(yè)技術(shù)轉(zhuǎn)移法”,為了更好地推動(dòng)“小企業(yè)技術(shù)轉(zhuǎn)移計(jì)劃”(STTR),目前,在5個(gè)聯(lián)邦政府機(jī)構(gòu)(商務(wù)部、能源部、國(guó)家衛(wèi)生研究院、國(guó)家航空航天局、國(guó)家科學(xué)基金會(huì))中實(shí)施。按照這個(gè)計(jì)劃,聯(lián)邦政府機(jī)構(gòu)將在該機(jī)構(gòu)以外進(jìn)行的研究以及研究與開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中的一部分留給小企業(yè)以及與他們合作的非營(yíng)利研究機(jī)構(gòu),以作為合作研究與開(kāi)發(fā)的成果。
(3)允許將政府資助的研究項(xiàng)目與專利技術(shù)作為小企業(yè)自有。1980年,美國(guó)通過(guò)《專利與商標(biāo)修正法》,規(guī)定大學(xué)、非營(yíng)利機(jī)構(gòu)和小企業(yè)在聯(lián)邦政府經(jīng)費(fèi)支持下作出的發(fā)明,擁有權(quán)仍然歸它們自己。在美國(guó)的技術(shù)創(chuàng)新體系中,中小企業(yè)是最活躍的技術(shù)轉(zhuǎn)移主體。美國(guó)研究型大學(xué)和國(guó)家實(shí)驗(yàn)室均建立了技術(shù)許可辦公室等專門(mén)從事知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理和技術(shù)轉(zhuǎn)移的機(jī)構(gòu),這些技術(shù)轉(zhuǎn)移機(jī)構(gòu)對(duì)科技成果進(jìn)行分析評(píng)估,幫助教授和研究人員獲得專利許可,代表學(xué)校和實(shí)驗(yàn)室與企業(yè)界商談技術(shù)轉(zhuǎn)讓事宜,并幫助企業(yè)獲得技術(shù)許可。根據(jù)大學(xué)技術(shù)管理聯(lián)合會(huì)(AUTM)的調(diào)查報(bào)告,2007年,50%的技術(shù)許可給了小企業(yè),16.5%的技術(shù)成果用于新建公司,只有33.5%的技術(shù)許可給了大企業(yè)。
進(jìn)入80年代以來(lái),大約70%的技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目是小企業(yè)所為。據(jù)美國(guó)小企業(yè)管理局一項(xiàng)調(diào)查表明,小企業(yè)的產(chǎn)品創(chuàng)新占所有制造業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新的50%,小企業(yè)員工的技術(shù)革新成果比大企業(yè)要高1倍以上。也有數(shù)據(jù)顯示,當(dāng)今美國(guó)財(cái)富中超過(guò)95%是在1980年后創(chuàng)造出來(lái)的。
美國(guó)創(chuàng)業(yè)政策中的公平與效率原則是相輔相成的,政策的公平性在最大程度上保證了小企業(yè)的生存和發(fā)展空間,而對(duì)小企業(yè)的效率性則促進(jìn)了美國(guó)小企業(yè)的生存能力,保證了美國(guó)在高科技領(lǐng)域的先導(dǎo)地位,實(shí)現(xiàn)在科學(xué)技術(shù)向市場(chǎng)轉(zhuǎn)換的商業(yè)價(jià)值,整體提升了美國(guó)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和科技實(shí)力。從美國(guó)小企業(yè)創(chuàng)業(yè)政策中公平與效率原則對(duì)我國(guó)的啟示有:
(1)建立正部級(jí)對(duì)口管理中小企業(yè)管理局。實(shí)現(xiàn)該局在人事、財(cái)務(wù)及業(yè)務(wù)指導(dǎo)方面的獨(dú)立性。
(2)頒布維護(hù)市場(chǎng)公平、有序競(jìng)爭(zhēng)的相關(guān)法律。尤其是壟斷企業(yè)對(duì)小企業(yè)在價(jià)格歧視、行業(yè)聯(lián)盟、股權(quán)控制等方面處置力度,保護(hù)小企業(yè)合理的生存成長(zhǎng)空間。
(3)實(shí)施專項(xiàng)小企業(yè)扶持計(jì)劃。如小企業(yè)受到不公平待遇如借助什么機(jī)制可以讓小企業(yè)面臨的困難很快得到解決。小企業(yè)重大災(zāi)害或者政府政策評(píng)估計(jì)劃。
(1)擴(kuò)大融資杠桿系數(shù),適當(dāng)放寬資本進(jìn)入市場(chǎng)的門(mén)檻與限制。
(2)政府對(duì)關(guān)系到科技變革與影響國(guó)計(jì)民生的高科技領(lǐng)域?qū)嵭幸欢ǖ恼邇A斜。
(3)加快科學(xué)技術(shù)和專利成果民用或市場(chǎng)化轉(zhuǎn)換速度。