淺析票據(jù)的無(wú)因性原則

摘要：票據(jù)被稱為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的三大基本工具之一，票據(jù)在商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展中所發(fā)揮的作用，均是以票據(jù)無(wú)因性原則作為基石的。然而我國(guó)現(xiàn)行票據(jù)法對(duì)無(wú)因性原則采取了不確定的立場(chǎng)，具體的票據(jù)法規(guī)又實(shí)際上否定了票據(jù)無(wú)因性原則。筆者認(rèn)為該規(guī)定增加了持票人的風(fēng)險(xiǎn)與成本，削弱了票據(jù)的流通性并最終影響市場(chǎng)交易的繁榮發(fā)展。故建議立法對(duì)票據(jù)無(wú)因性予以明確確立，以促進(jìn)票據(jù)流通；并對(duì)無(wú)因性原則又給予必要的限制。

關(guān)鍵詞：票據(jù)無(wú)因性；票據(jù)流通；立法建議

一、何為票據(jù)無(wú)因性原則

票據(jù)無(wú)因性原則雖不為各國(guó)票據(jù)法所明文規(guī)定，但卻是現(xiàn)今各國(guó)票據(jù)立法的基本原則，在司法審判中可以被直接作為斷案的依據(jù)，同時(shí)也被稱為票據(jù)法的“獨(dú)特立法精神”。①

我們可以把票據(jù)行為的無(wú)因性分為外在無(wú)因性和內(nèi)在無(wú)因性。外在無(wú)因性是指票據(jù)行為的效力獨(dú)立存在，其效力如何，完全取決于該行為在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不受由基礎(chǔ)關(guān)系（特別是實(shí)質(zhì)原因關(guān)系）引起的法律行為的效力的影響。②一般說(shuō)來(lái)，持票人不負(fù)證明給付原因的責(zé)任，只要依據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，能夠證明票據(jù)債權(quán)的真實(shí)成立和存續(xù)，就可以行使票據(jù)權(quán)利。票據(jù)行為的內(nèi)在無(wú)因性是指引起票據(jù)行為、產(chǎn)生票據(jù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)原因從票據(jù)行為中抽離，不構(gòu)成票據(jù)行為的自身內(nèi)容。

二、我國(guó)票據(jù)無(wú)因性立法現(xiàn)狀及引發(fā)的問(wèn)題

（一）我國(guó)票據(jù)無(wú)因性立法現(xiàn)狀

根據(jù)《票據(jù)法》第10條規(guī)定：“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)”，所以有學(xué)者認(rèn)為我國(guó)《票據(jù)法》第十條的規(guī)定不具有任何票據(jù)法理論上的意義。③

（二）引發(fā)的問(wèn)題

票據(jù)行為的無(wú)因性是整個(gè)票據(jù)法理論的基礎(chǔ)，更是票據(jù)的生命所在。票據(jù)無(wú)因性是應(yīng)該堅(jiān)持并貫徹到票據(jù)法中的。④所以我國(guó)的相關(guān)規(guī)定必然會(huì)導(dǎo)致以下不良后果。

1、影響了票據(jù)的流通。票據(jù)法的立法初衷是想遏制當(dāng)事人利用票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)和保護(hù)金融機(jī)構(gòu)，穩(wěn)定金融市場(chǎng)，規(guī)范金融活動(dòng)，抑制通貨膨脹以及保護(hù)正當(dāng)持票人的權(quán)益，將票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系擴(kuò)大到整個(gè)票據(jù)行為中，結(jié)果卻使各個(gè)票據(jù)行為都因基礎(chǔ)關(guān)系被“捆綁起來(lái)”，使各種票據(jù)行為喪失了獨(dú)立性，影響了票據(jù)的流通。

2、影響了我國(guó)整個(gè)票據(jù)法體系的科學(xué)性。票據(jù)的無(wú)因性，是票據(jù)理論的基礎(chǔ)，并與其他票據(jù)理論一起共同構(gòu)筑了完善的票據(jù)理論體系。從各國(guó)立法經(jīng)驗(yàn)來(lái)看具有實(shí)踐的科學(xué)性。

3、該條的規(guī)定在實(shí)踐中極易被票據(jù)債務(wù)人惡意適用，借審查基礎(chǔ)關(guān)系是否存在為由，故意拖延履行時(shí)間，以各種理由對(duì)持票人拒絕付款，導(dǎo)致票據(jù)糾紛人為增多。

三、借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)完善我國(guó)票據(jù)立法的幾點(diǎn)建議

（一）在立法上確立票據(jù)無(wú)因性原則，同時(shí)又對(duì)其合理限制

現(xiàn)代票據(jù)法律制度是建立在票據(jù)流通基礎(chǔ)之上的，而票據(jù)能否流通，就在于票據(jù)權(quán)利是否具有無(wú)因性。我國(guó)票據(jù)立法中對(duì)票據(jù)無(wú)因性原則沒(méi)有明確體現(xiàn)， 致使在理論和實(shí)踐領(lǐng)域中產(chǎn)生理解的混亂，增加人們使用票據(jù)的不安全感，最終影響票據(jù)的流通和使用。

與此同時(shí)，也要對(duì)票據(jù)無(wú)因性原則的適用加以合理限制。因?yàn)樵谖覈?guó)現(xiàn)有的社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件下，信用機(jī)制不完善，金融犯罪層出不窮，如果過(guò)分強(qiáng)調(diào)票據(jù)無(wú)因性，必然會(huì)損害善意的、已付對(duì)價(jià)的正當(dāng)持票人的權(quán)利而保護(hù)了惡意取得票據(jù)的持票人的利益。

（二）從我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)狀及未來(lái)趨勢(shì)出發(fā)，合理借鑒國(guó)外立法經(jīng)驗(yàn)，增加完善票據(jù)法相關(guān)內(nèi)容。

1、在制度設(shè)計(jì)上應(yīng)充分體現(xiàn)票據(jù)法的立法宗旨，促進(jìn)票據(jù)流通，保護(hù)交易安全。第一，明確票據(jù)的無(wú)因性，促進(jìn)票據(jù)的流通。第二，在票據(jù)制度的設(shè)計(jì)上，技術(shù)規(guī)范應(yīng)規(guī)定明確，利于操作。第三，將票據(jù)無(wú)因性之效力所不及情形在票據(jù)法中加以明確規(guī)定。

2、借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)理順與相關(guān)法律法規(guī)的關(guān)系。首先，應(yīng)對(duì)與國(guó)際通行的規(guī)定相沖突的地方進(jìn)行調(diào)整和修改，盡可能使之與國(guó)際接軌。其次，票據(jù)法的修改應(yīng)考慮與擔(dān)保法、合同法等現(xiàn)有法律形成一個(gè)有機(jī)的整體。

總之，票據(jù)的無(wú)因性是票據(jù)的本質(zhì)特征。但是，票據(jù)的無(wú)因性從來(lái)都不是絕對(duì)的，而是相對(duì)的。其相對(duì)程度取決于一國(guó)的實(shí)際情況。不從實(shí)際出發(fā)，盲目追求票據(jù)的絕對(duì)無(wú)因性，必然事與愿違”。所以，我們必須在明確票據(jù)立法宗旨、充分借鑒票據(jù)立法發(fā)達(dá)國(guó)家先進(jìn)的立法理念和立法技術(shù)、清楚認(rèn)識(shí)我國(guó)國(guó)情的基礎(chǔ)下，對(duì)具體法律制度進(jìn)一步完善。

注釋：

①曾世雄著：《票據(jù)法論》，中國(guó)人民大學(xué)出版社2002年版，第16頁(yè)。

②于瑩編：《論票據(jù)的無(wú)因性原則及其相對(duì)性—票據(jù)無(wú)因性原則“射程距離”之思考》，《吉林大學(xué)社會(huì)科學(xué)學(xué)報(bào)》，2003年第4期，第103頁(yè)。

③林毅編：《對(duì)<票據(jù)法>第十條的一點(diǎn)意見(jiàn)》，《中國(guó)法學(xué)》，1996年第3期，第55-57頁(yè)。

④趙新華著：《票據(jù)法問(wèn)題研究》，法律出版社2002年版，第9頁(yè)。

（作者簡(jiǎn)介：霍崇卓（1986-），男，山東菏澤人，安徽大學(xué)法學(xué)院2011級(jí)法律碩士（非法學(xué)）專業(yè)碩士研究生，研究方向：金融方向。）