文/阿青

世紀(jì)末的“天方夜譚”

文/阿青

名案回眸

這起發(fā)生在上世紀(jì)末的詐騙案,似乎是一個(gè)“天方夜譚”，即便是在加強(qiáng)反腐力度的今天，反省此案的緣起及其利害關(guān)系，仍令人震驚不已：一個(gè)無(wú)業(yè)游民,赤手空拳闖蕩上海灘，玩弄空手道,竟輕而易舉數(shù)次詐騙銀行和有關(guān)單位貸款2000多萬(wàn)元。

上海市公安局經(jīng)保處的偵破組長(zhǎng)劉憲平也沒有想到，辦案取證， 順手牽羊帶出一起30萬(wàn)的詐騙案；查破30萬(wàn)詐騙案，又“小窟窿掏出大螃蟹”連帶著拉出500萬(wàn)、1200萬(wàn)兩起詐騙案；劉憲平更沒有想到，辦理此案竟又“拔出蘿卜帶出泥”，挖出一撥金融“蛀蟲”！這是上世紀(jì)末的1997年。

一張30萬(wàn)的抵押支票

劉憲平是從一張貌不起眼的抵押支票上發(fā)現(xiàn)問題的。

半年前，外地來(lái)滬的龔偉通過在市屬某機(jī)關(guān)供職的一位親戚的關(guān)系，在物貿(mào)公司開戶，用一張300萬(wàn)的空頭支票作抵押，投資操作期貨，結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)難抵，全部虧空。他一走了之。

不久，龔偉又來(lái)到物貿(mào)公司欲借30萬(wàn)作融資。龔偉表示，一個(gè)月內(nèi)融資到位，就歸還原虧空300萬(wàn)的欠款。他還信誓旦旦地拿出一張支票作抵押，并拉出一個(gè)自稱是江蘇揚(yáng)子江建筑總公司總經(jīng)理的人當(dāng)面擔(dān)保。物貿(mào)公司經(jīng)理信以為真，再次收下支票，借給龔偉30萬(wàn)。想不到從此這個(gè)龔偉一去不復(fù)返，甚至追到原籍也不見蹤影。

劉憲平憑感覺預(yù)見：30萬(wàn)背后肯定有問題。他發(fā)現(xiàn)涉案法人單位江蘇揚(yáng)子江建筑總公司業(yè)務(wù)做得相當(dāng)大，他料定該公司不可能為了30萬(wàn)做出有損公司信譽(yù)的事，他斷定這融資的背后肯定有花招！做了十幾年的偵查員，劉憲平相信他的直覺。

初步查證發(fā)現(xiàn)，龔偉這個(gè)法人代表已是債務(wù)累累，窮困潦倒。劉憲平更相信自己的判斷：30萬(wàn)融資是個(gè)圈套！他決定將計(jì)就計(jì)，引蛇出洞?？傟?duì)認(rèn)可了他的偵破方案。

在失去聯(lián)系半年之后，物貿(mào)公司邀龔偉晚上6點(diǎn)，到某三星級(jí)飯店聚餐，商談還款事宜。龔偉在電話那頭支支吾吾一番推托，終于還是消除了顧慮，帶著老婆和跟班來(lái)了。劉憲平一打量，這個(gè)龔偉，30幾歲年紀(jì)，既不俊，又不偉，渾身瘦得像排骨，一看就像個(gè)落拓的無(wú)業(yè)游民。在龔偉眼里，對(duì)面坐著的這個(gè)腰束老板包的劉憲平，也不過是個(gè)跟班的角色罷了。

龔偉旁若無(wú)人地蹺起二郎腿，不以為然地表示：“30萬(wàn)，我下個(gè)月就可以還過來(lái)。”

“你下個(gè)月還款的依據(jù)是什么？”劉憲平不失時(shí)機(jī)地追問。

龔偉掏出兩家銀行行長(zhǎng)的名片，得意地說：＂銀行行長(zhǎng)跟我都是老關(guān)系了。＂

劉憲平不顯山不露水地站了起來(lái)：“龔偉，這場(chǎng)戲，第一場(chǎng)你已經(jīng)演完了；第二場(chǎng)，該由我來(lái)演了?！痹捯魟偮?，一手亮出了公安機(jī)關(guān)的有關(guān)文件，一手從后褲袋里掏出手銬，卡住了龔偉的雙手。

審訊中，劉憲平從沒有碰到過這么爽快的對(duì)手，問啥答啥，一副老實(shí)相。龔偉對(duì)自己詐騙30萬(wàn)供認(rèn)不諱，并詳細(xì)交代了詐騙的經(jīng)過。這就輪到劉憲平看不懂了：通常作案的對(duì)象，哪個(gè)不是詭計(jì)多端？除了竭力狡辯就是百般抵賴，妄圖減輕罪責(zé)。龔偉卻爽氣得令人吃驚！他這不是在往自己頭頸套繩子，自己勒自己?jiǎn)?？他這是真老實(shí)還是避重就輕？偵查員的直覺告訴劉憲平：龔偉肯定想要掩蓋什么。掩蓋什么呢？

500萬(wàn)催款的空賬

為查出龔偉30萬(wàn)詐騙款后埋伏的玄機(jī)，劉憲平跟著物貿(mào)公司經(jīng)理走進(jìn)了江蘇揚(yáng)子江建筑總公司總經(jīng)理辦公室。一見面，物貿(mào)公司經(jīng)理先就愣住了：面前的這個(gè)總經(jīng)理不是當(dāng)初跟龔偉一道來(lái)做擔(dān)保的那個(gè)總經(jīng)理。

劉憲平先是一呆，他隨即斷定：冒名擔(dān)保，肯定有詐！見狀，揚(yáng)子江建筑總公司的總經(jīng)理不由憤憤然起來(lái)：“又是龔偉這小子！他老是在外面拆東墻補(bǔ)西墻的。春節(jié)前銀行還來(lái)電催我們還500萬(wàn)的借款。我們什么時(shí)候借過這筆錢？后來(lái)才知道，是龔偉假冒我們的名義搞的鬼?！?/p>

一一500萬(wàn)？劉憲平心里“咯噔”了一下，掂出了此案的分量。他當(dāng)即決定，從空頭支票來(lái)源入手，追查出票行。

龔偉以揚(yáng)子江建筑總公司名義貸款500萬(wàn)，是由上海市建某公司的名義擔(dān)保的。貸款銀行行長(zhǎng)施某表示，這是正常貸款，符合政策，手續(xù)齊全，是銀行的正常業(yè)務(wù)。施行長(zhǎng)還強(qiáng)調(diào)說，龔偉這個(gè)人有信譽(yù)，借款到期會(huì)還的。

一查賬面，問題出來(lái)了。貸款期限三個(gè)月，到期未還，后又延期六個(gè)月，期滿歸還，還了又借；延期手續(xù)已先后辦了三次。這是什么游戲？經(jīng)辦人員兩手一攤：“這是行長(zhǎng)一手交辦的，我們不過是履行手續(xù)而已?！眲椘狡婀至耍弬ミB30萬(wàn)都還不出，500萬(wàn)怎么還？憑他一個(gè)外地游民，又怎么能夠在一天之內(nèi)辦齊所有手續(xù)，以低息貸到500萬(wàn)呢？

當(dāng)一應(yīng)材料全部擺到劉憲平面前時(shí)，劉憲平吃驚了：500萬(wàn)貸款的所有材料都是假的，甚至連貸款基本的核對(duì)手續(xù)都沒有。當(dāng)貸款到期，龔偉還不出，銀行信貸員欲找擔(dān)保單位時(shí)，龔偉竟直言相告：“不用去了，那全是假的?！倍y行居然不報(bào)案。

正當(dāng)劉憲平他們緊鑼密鼓地追查500萬(wàn)資金的走向時(shí)，壓力接踵而來(lái)：打招呼的、遞條子來(lái)要求從輕處理的，絡(luò)繹不絕。

總隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)決頂住了，要求偵破組：無(wú)論是誰(shuí)打招呼，這個(gè)案子都要一查到底。偵破組夜以繼日,僅三四天工夫，就查實(shí)了龔偉分22次，將500萬(wàn)化整為零，用于還債、揮霍、賭博的全過程。

審訊室里，就龔偉是如何“貸”到500萬(wàn)的過程,劉憲平等人與龔偉進(jìn)行正面接觸。

“銀行貸給你資金按多少利息結(jié)算的？”劉憲平追問道。

龔偉吞吞吐吐報(bào)出一個(gè)數(shù)。劉憲平心頭一震：這么低的利息？一般人根本別想貸到！他索性單刀直入追問：“你憑什么手段，用假單據(jù)騙取真鈔票的？”

沉默。龔偉欲言又止。這回，他不爽氣了。劉憲平正視著負(fù)隅頑抗的龔偉，直言相告：“詐騙事實(shí)存在，但你的認(rèn)罪態(tài)度還可以決定你是否享受從寬處理的待遇?！眲椘剿餍园言挾继裘髁?，“你的關(guān)系人也救不了你。你原先承認(rèn)30萬(wàn)，是為了隱瞞更大的，但這些我們已經(jīng)掌握了：500萬(wàn)，1200萬(wàn)……”

龔偉深深陷進(jìn)椅子里去，這兩個(gè)數(shù)字，猶如兩顆炸彈，在他頭頂炸響。他知道，這回是遇上對(duì)手了。他不得不一五一十地交代了“貸款”的全過程。

龔偉闖蕩上海，先是投奔一位在市直屬機(jī)關(guān)任負(fù)責(zé)人的親戚那兒，他稱她“好婆”。好婆替他請(qǐng)了一桌飯。飯局上，一個(gè)姓王的老板看在好婆的面上，借給龔偉一筆錢讓他做生意。龔偉發(fā)財(cái)心切,拿了這筆錢去做期貨，結(jié)果賠得一干二凈。龔偉還不出借款，只得再找到好婆幫他“補(bǔ)洞”。好婆通過關(guān)系，又把他介紹到開發(fā)區(qū)某部門盧主任那兒，盧主任又帶他找到基建辦馬主任，央求能否出面借些錢或貸些款。這位馬主任顯然跟盧主任是老交情了，也不避嫌，當(dāng)面就跟龔偉談條件，表示要收10%的好處費(fèi)，用以擺平方方面面的關(guān)系。龔偉急等錢用，一口答應(yīng)。

于是馬主任將龔偉領(lǐng)到開發(fā)區(qū)某銀行的施行長(zhǎng)家里。施行長(zhǎng)對(duì)馬主任言聽計(jì)從，二話沒說，當(dāng)即拿出一套貸款單子讓龔偉帶回去填寫，還關(guān)照他，第二天蓋好章，送到他辦公室里來(lái)。

第二天，當(dāng)施行長(zhǎng)接過龔偉送過來(lái)的表格時(shí)，馬上發(fā)現(xiàn)了破綻：“不行，全部是外地單位，不可以貸。去蓋一個(gè)上海單位的章來(lái)?！?/p>

龔偉苦著臉，“上海單位蠻難找的，還要審計(jì)……”

“這我不管，你只要把上海擔(dān)保單位圖章敲出來(lái)就行了?！笔┬虚L(zhǎng)心里罵道：“真是個(gè)‘巴子’！”

一個(gè)“敲”字,讓龔偉茅塞頓開，立即找出通過好婆關(guān)系結(jié)識(shí)的一個(gè)總經(jīng)理的名片，依據(jù)上面的內(nèi)容，馬上趕到街頭地?cái)偅?00元錢刻了一方市建某公司的公章，一方該公司總經(jīng)理的私章。

憑著私刻的公章，龔偉連開戶帶審批加審查，當(dāng)天貸到500萬(wàn)，并提出現(xiàn)金60萬(wàn)。龔偉裝了30萬(wàn)送給馬主任，后又送去20萬(wàn)。這樣，龔偉履行了他當(dāng)初10%的承諾。龔偉接著又結(jié)清了先前通過好婆借王老板的欠賬。500萬(wàn)人民幣眨眼間所剩無(wú)幾，龔偉重又變成了一個(gè)貧困潦倒的窮光蛋。

三個(gè)月后，貸款到期。銀行經(jīng)辦信貸員按慣例打電話到揚(yáng)子江建筑公司追問還貸事宜，這才發(fā)現(xiàn)有詐，趕緊向施行長(zhǎng)匯報(bào)。施行長(zhǎng)吩咐手下，算了，不要查了；轉(zhuǎn)手又叫龔偉填一張到期還貸500萬(wàn)的單子，再填一張借款500萬(wàn)的單子。

此后，就這樣半年一轉(zhuǎn)，依次輪回：500萬(wàn)不斷地“還”進(jìn),又不斷地被借出，在銀行的賬上周轉(zhuǎn)了幾圏，始終沒回到賬上。當(dāng)初貸款時(shí)，老謀深算的施行長(zhǎng)似乎已經(jīng)有預(yù)感，曾關(guān)照龔偉：圖章用過別扔掉，以后還要辦理手續(xù)用。

劉憲平難以相信，500萬(wàn)的資金啊，操作起來(lái)竟如同兒戲一樣！

1200萬(wàn)流失的荒誕劇

在追查資金走向時(shí)劉憲平發(fā)現(xiàn)，有一筆資金曾經(jīng)到另一家銀行走了一趟，就走出去了。再一查，這家銀行就是龔偉自稱認(rèn)識(shí)他們行長(zhǎng)的某銀行。

為什么所有手續(xù)都是假的，龔偉卻能達(dá)到目的？抓住破綻，咬住不放。劉憲平一行晝夜開展追查，這一查，劉憲平傻眼了：竟查出一筆1200萬(wàn)的貸款。上海的正規(guī)企業(yè)貸款都這么緊張，龔偉一個(gè)無(wú)業(yè)游民，哪來(lái)這么大本事，被他拉到1200萬(wàn)？

劉憲平何嘗想到，貸款給龔偉的這筆資金，是從開發(fā)區(qū)某局拉過來(lái)的，而某局那些人，連龔偉是何許人都不知道，全是看在馬主任的面子上。

原來(lái)，龔偉剛到手的500萬(wàn)轉(zhuǎn)手就沒了，于是他又想到了好婆。好婆就給龔偉出主意，推薦龔偉去找開發(fā)區(qū)某銀行解決。

龔偉單槍匹馬上場(chǎng)畢竟有些心虛，又找上開發(fā)區(qū)那個(gè)馬主任一道前往。想不到這家銀行一看龔偉的手續(xù)就彈了回來(lái)。不過，還是抹不開來(lái)人的面子和帶來(lái)的條子，對(duì)方跟同去的馬主任露了底：“你去想想辦法好了，開發(fā)區(qū)某局有一大筆錢在我們這里,暫時(shí)不動(dòng)的。你去講講看，只要他們同意，我們就可以辦借貸?！?/p>

只要有蠅頭小利,馬主任都是在所不辭的,何況還有10%的誘惑呢？馬主任很是賣力,一一打通了關(guān)節(jié)。

財(cái)政局開誠(chéng)布公地說：“你馬主任來(lái)了，我們還有什么說的？只要某局同意！”

他們都不愿意得罪對(duì)方，于是雙方就都沒有意見。國(guó)家資金就在他們打哈哈的當(dāng)兒，從他們的眼皮底下悄悄地流走了，幾乎沒有碰到任何障礙。

龔偉將在施行長(zhǎng)那兒貸款500萬(wàn)的游戲，在這家銀行重新來(lái)了一個(gè)翻版。不同的只是將原需25天還貸的時(shí)限，改為15天。這一次龔偉操作起來(lái)要比500萬(wàn)貸款那回熟練多了。龔偉頗為得意的是，他跟某局的人根本就沒有照過一次面，某局的錢就流進(jìn)了他的口袋。他不能不感嘆馬主任的神通廣大。馬主任很客氣：都是自家人，不要10%了，給個(gè)50萬(wàn)分分就可以了。龔偉嘴上表示按老規(guī)矩辦,實(shí)際上連50萬(wàn)也沒有給足。他一臉痛苦地對(duì)馬主任說，生意上用錢蠻緊的，等掉過頭來(lái)再補(bǔ)齊吧。于是，只付給馬主任38萬(wàn)。說心里話，他是不想再付錢給馬主任了，他心里不服氣：你馬主任來(lái)錢也太便當(dāng)了，這幾十萬(wàn)流進(jìn)了你的腰包里，賬可掛在我姓龔的頭上！

發(fā)財(cái)心切的龔偉迫不及待地提出1000萬(wàn)，又打到物貿(mào)公司做期貨，眨眼之間又輸了個(gè)精光。剩下的100多萬(wàn)，也被他吃喝賭玩，揮霍一空。

15天后，借方單位找到龔偉時(shí)，再次成為窮光蛋的龔偉竟然像無(wú)事人一樣，當(dāng)某局方面表示要找擔(dān)保單位時(shí)，龔偉又故伎重演，如實(shí)相告。某局方面猶如挨了一悶棍，諸領(lǐng)導(dǎo)面面相覷，驚得說不出一句話。

第二天，某局請(qǐng)來(lái)了律師，查清了這筆資金的真實(shí)走向。當(dāng)著某局局長(zhǎng)、財(cái)政局長(zhǎng)、主任們的面，律師揭穿了龔偉的騙局：“我們調(diào)查過了，你根本就沒有去做過生意，你這是詐騙，你把資金拿去做期貨輸?shù)袅?！?/p>

龔偉并不后怕，竟然指著律師的鼻子說：“這里沒有你說話的資格，你滾一邊去！”然后，他走到局長(zhǎng)、主任們的面前，直言不諱地說：“你們準(zhǔn)備報(bào)案嗎？——不用報(bào)案了，我明天就到上海市紀(jì)律檢查委員會(huì)去投案自首?！眱晌痪珠L(zhǎng)頓時(shí)面露難色：被拖上賊船，他們已陷入無(wú)可奈何的境地。龔偉去自首，他們也要跟著倒霉，不僅因?yàn)樗麄兎浅ｋS意地把1200萬(wàn)借了出去，更嚴(yán)重的是，1200萬(wàn)里的幾十萬(wàn)，分別躺在他們幾人的私人賬戶里。他們也不糊涂，只好一齊勸阻龔偉：“有話好商量，有話好商量。”

龔偉暗自得意。一句話嚇住了一屋子“官”。龔偉大言不慚地說：“鈔票是沒有了，做期貨輸?shù)袅?。你們要我賠，我只有命一條。”他望著樓窗下面，“要我跳下去也行，我死掉也不值1200萬(wàn)，要不你們報(bào)案吧，我在這里等著?！币娋珠L(zhǎng)、主任們茫然不知所措的樣子，龔偉又不以為然地說：“我想過了，只有一條路，你們幫我注冊(cè)一家公司，待我賺了錢，再來(lái)還你們的貸款?！?/p>

局長(zhǎng)、主任們交頭接耳地商量了半天，最后還是接受了龔偉的提議，為他注冊(cè)了一家公司，推龔偉作董事長(zhǎng)。這樣，銀行不用報(bào)案，某局也不必報(bào)案，大家都捂著。他們考慮的不是國(guó)家資金的損失，他們保的也不是龔偉，而是他們頭上的那頂烏紗帽。

公司賬面上無(wú)資金運(yùn)轉(zhuǎn),局長(zhǎng)大筆一揮，龔偉的公司以低于市場(chǎng)價(jià)進(jìn)貨,又按市場(chǎng)價(jià)將貨物拋給內(nèi)部施工單位。僅僅就是轉(zhuǎn)一轉(zhuǎn)賬，差價(jià)部分就沉淀在公司的賬號(hào)上。如此安排讓龔偉發(fā)財(cái)，只是為了填平這筆空頭賬。局長(zhǎng)大人只求坐穩(wěn)自己的位置，哪里想過損失的是國(guó)家利益。

“上天的人”與“搬梯子的人”

其實(shí)，龔偉確實(shí)曾經(jīng)注冊(cè)過一家貿(mào)易公司，自封法定代表人、總經(jīng)理，公司很快在他的不善經(jīng)營(yíng)下倒閉。他對(duì)支票運(yùn)作手續(xù)并不陌生，對(duì)銀行貸款操作中的種種可鉆空隙了如指掌，并且他更了解上級(jí)的條子、熟人的面子、重金賄賂的巨大威力，三管齊下，居然就會(huì)有人給他搬梯子：就是這些握有國(guó)家資金貸款投向重權(quán)的局長(zhǎng)、主任、行長(zhǎng)們，利欲熏心，拋棄良知和職業(yè)道德，置黨紀(jì)、政紀(jì)、法律于不顧，為一己之私利，成了龔偉“上天”的“搬梯子的人”。劉憲平算了一下賬，實(shí)際上龔偉的關(guān)系網(wǎng)中飽私囊，也不過只撈了88萬(wàn),僅貸款一項(xiàng)，國(guó)家就損失了1600多萬(wàn)。

綜觀此案的形成和發(fā)展，法制的不健全，政策的不完善，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，法律政策和紀(jì)律等范疇存在的一些漏洞，給一些處心積慮地以權(quán)謀私的人以可乘之機(jī)。相信這起貪污賄賂群蛀案，給社會(huì)的警示，絕不是一個(gè)天方夜譚的神話所能夠囊括的。

此案先后查出涉案的國(guó)家公務(wù)員10余人，被評(píng)為上海第一屆經(jīng)偵十大精品案。舊案回眸，值得讓人反思的是，“將權(quán)力關(guān)進(jìn)制度的籠子里”，確實(shí)迫在眉睫。

編輯：鄭賓 393758162@qq.com