【內(nèi)容摘要】人民幣國(guó)際化是我國(guó)強(qiáng)化貨幣主權(quán)的重要方式，也是經(jīng)濟(jì)發(fā)展擺脫美元霸權(quán)束縛的有效措施，更是邁向經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)的必由之路。隨著人民幣國(guó)際化的日益推進(jìn)，與之配套的法律法規(guī)逐漸顯現(xiàn)出效力層級(jí)較低和體系不完善的問(wèn)題，可以說(shuō)，我國(guó)現(xiàn)有的相關(guān)法律法規(guī)還遠(yuǎn)未達(dá)到人民幣國(guó)際化的法制建設(shè)要求。正因如此，我們應(yīng)該大力加強(qiáng)與人民幣國(guó)際化相配套的法律制度建設(shè)，以完善有力的法律治理體系來(lái)為人民幣國(guó)際化保駕護(hù)航，增加人民幣在國(guó)際金融體系中的話語(yǔ)權(quán)和影響力，最終實(shí)現(xiàn)人民幣的國(guó)際化。

【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

*基金項(xiàng)目:遼寧省高校創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)“科技金融法研究”(WT2014003)支持計(jì)劃、教育部哲學(xué)社會(huì)科學(xué)重大課題攻關(guān)項(xiàng)目“加快發(fā)展民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)的法律保障研究”(13JZD012)資助項(xiàng)目的階段性研究成果。

作者簡(jiǎn)介:涂永前(1974－)，男，湖北武漢人，法學(xué)博士，遼寧大學(xué)法學(xué)院特聘教授、博士生導(dǎo)師，研究方向?yàn)榻鹑诜ā⑹称钒踩ǖ?邱本(1966－)，男，江西寧都人，法學(xué)博士，溫州大學(xué)法政學(xué)院教授、吉林大學(xué)法學(xué)院博士生導(dǎo)師，研究方向?yàn)榻?jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)理論。

貨幣是一個(gè)制高點(diǎn)。誰(shuí)控制了貨幣，誰(shuí)就控制了利益的制高點(diǎn);誰(shuí)控制了貨幣發(fā)行，誰(shuí)就可以從根本上壟斷利益、掠奪資源、控制世界;誰(shuí)主宰了貨幣，誰(shuí)就主宰了其他一切事物。可以說(shuō)，擁有貨幣主導(dǎo)權(quán)其實(shí)就掌握了未來(lái)世界政治、經(jīng)濟(jì)及文化的發(fā)展方向。今天，我們?cè)谘芯咳嗣駧艊?guó)際化的法律問(wèn)題時(shí)，也應(yīng)從如此高度來(lái)構(gòu)思。從人民幣國(guó)際化的當(dāng)前發(fā)展態(tài)勢(shì)及發(fā)展目標(biāo)來(lái)看，人民幣在國(guó)際上被廣泛接受，通過(guò)作為國(guó)際交易貨幣的路徑，成為定價(jià)、結(jié)算、支付及計(jì)價(jià)貨幣，及至最終成為國(guó)際上的主要儲(chǔ)備貨幣之一。但是，人民幣國(guó)際化戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程中必然涉及一系列法律問(wèn)題，需要與其相配套的法律制度為之保駕護(hù)航。根據(jù)人民幣國(guó)際化的要求，我國(guó)應(yīng)有哪些相關(guān)法律制度?我國(guó)是否具備了這些法律制度?我國(guó)的法律制度還存在哪些漏洞或不完備的地方?應(yīng)從哪些方面進(jìn)行改革和完善?這些問(wèn)題都需要系統(tǒng)深入的前期研究。

一、為什么人民幣需要國(guó)際化

人民幣國(guó)際化之所以必要，我們可以從以下貨幣發(fā)展形態(tài)的脈絡(luò)中發(fā)現(xiàn)其系由以下因素決定。

(一)中國(guó)要成為經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)必須走人民幣國(guó)際化之路

長(zhǎng)期以來(lái)，人們都把金銀視為最貴重、最值錢的東西，如把貨真價(jià)實(shí)的東西稱作“真金白銀”，把與錢有關(guān)的事情叫做“金”融、“銀”行。雖然金銀被人們所膜拜，但它們并不能直接為人們所享用。人們膜拜它們，是因?yàn)樗鼈兙哂凶罱K的購(gòu)買力，可以用它們來(lái)自由地購(gòu)買其所欲的東西。但黃金被世人公認(rèn)為是財(cái)富的最終形式，是因?yàn)樗侵Ц兜淖罱K手段。這主要是由于黃金儲(chǔ)量有限稀少，而且增加緩慢，依據(jù)它發(fā)行紙幣，就等于給銀行發(fā)行紙幣設(shè)置了一個(gè)上限。

貨幣是“持有財(cái)富的收據(jù)”，“本質(zhì)上是財(cái)富的一種索取權(quán)”。人們持有貨幣的最終目的，不是為了擁有這種收據(jù)，而是為了擁有該收據(jù)所能索取到的真實(shí)財(cái)富。如同任何紙幣一樣，美元也僅僅是一種財(cái)富收據(jù)，而絕非財(cái)富本身。盡管它曾經(jīng)被描述為、甚至等同于黃金，被稱作“美金”，但它的貨幣本質(zhì)并沒(méi)有改變。自1971年貨幣與黃金脫鉤以后，黃金貨幣演化為國(guó)家主權(quán)信用貨幣，貨幣發(fā)行量以主權(quán)國(guó)家的債務(wù)作擔(dān)保。美國(guó)的貨幣發(fā)行機(jī)制是將國(guó)家債務(wù)與貨幣發(fā)行量捆綁在一起。銀行希望國(guó)家負(fù)債，負(fù)債以后就必須向銀行借貸，再由國(guó)家稅收償還國(guó)債給銀行還本付息，這是一種穩(wěn)賺不賠的大買賣。而且，國(guó)債規(guī)模越大，貨幣發(fā)行量就越大，銀行獲得的本息也就越多。所以，迄今為止，除了杰克遜總統(tǒng)任期內(nèi)還清過(guò)國(guó)債以外，美國(guó)政府的國(guó)債規(guī)模越來(lái)越大。盡管美國(guó)目前是世界上生產(chǎn)力最發(fā)達(dá)、財(cái)富最富有的國(guó)家，美元有國(guó)債、稅收作抵押，但國(guó)債、稅收是未來(lái)的收入或財(cái)富，不是既得的財(cái)富，也不是穩(wěn)定的收入，存在許多變數(shù)，始終存在著債務(wù)違約的風(fēng)險(xiǎn)。

人們之所以接受貨幣，是源于信心，人們相信在他們?cè)敢獾臅r(shí)候可以隨時(shí)將這些貨幣兌換成他們需要的黃金白銀，再用黃金和白銀去換取人們所欲的真實(shí)商品或服務(wù)。隨著經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的不斷發(fā)展，此種繁瑣的交易方式逐漸被直接用貨幣購(gòu)買商品和服務(wù)的模式取代。于是，美國(guó)借助其在國(guó)際貨幣體系中確立的話語(yǔ)體系和美元霸權(quán)地位，直接印刷美元購(gòu)買全世界的商品和服務(wù)。時(shí)至今日，美國(guó)企業(yè)已極少有興趣在美國(guó)本土從事商品生產(chǎn)和服務(wù)，再用它們?nèi)Q取其他國(guó)家或地區(qū)的商品和服務(wù)了。目前美國(guó)的主要興趣在于搞金融創(chuàng)新(通俗一些就是如何讓錢生錢)、高新技術(shù)產(chǎn)品的研發(fā)及全球資源的整合。 ①于是乎，如果美元兌換不了真實(shí)的商品和服務(wù)，美元就沒(méi)有任何價(jià)值，就沒(méi)有人愿意接受美元。

多年來(lái)，美國(guó)一直是世界上最大的債務(wù)國(guó)，但它同時(shí)又是國(guó)際貨幣發(fā)行國(guó)。美國(guó)是私人債務(wù)國(guó)家化，國(guó)家債務(wù)國(guó)際化。美國(guó)既可以通過(guò)發(fā)行貨幣借錢，又可以通過(guò)發(fā)行貨幣還債(錢)。這還是真正的借錢還錢嗎?美國(guó)還能還中國(guó)等債權(quán)國(guó)的錢嗎?這已經(jīng)不是傳統(tǒng)意義上的借錢還錢了。很明顯，中國(guó)生產(chǎn)的商品出口美國(guó)，被美國(guó)老百姓用美元買走了，但美元最后作為外匯被中國(guó)政府拿走;通過(guò)國(guó)際貿(mào)易中國(guó)政府得到了美元，而中國(guó)老百姓唯一得到的就是手里現(xiàn)有貨幣的貶值。為什么這么說(shuō)呢?因?yàn)槊绹?guó)給中國(guó)印發(fā)美元紙幣，中國(guó)給老百姓印發(fā)人民幣紙幣;美國(guó)用這些紙幣為美國(guó)老百姓換來(lái)了所需要的各種商品，中國(guó)則相反，用這些紙幣從中國(guó)老百姓手里換走了所生產(chǎn)的各種商品。這種情形很明顯導(dǎo)致了貨幣增發(fā)和商品增加之間的分離:新增加的商品流向了美國(guó)等西方國(guó)家，新增發(fā)的貨幣卻留在了中國(guó)等新興國(guó)家市場(chǎng)上，不斷稀釋著老百姓手里貨幣的購(gòu)買力。所以，目前這種局面必須改變。

(二)對(duì)金融本質(zhì)的認(rèn)識(shí)不夠?qū)е氯嗣駧艊?guó)際化法律保障滯后

我們還要深刻地認(rèn)識(shí)金融創(chuàng)新和金融衍生品的性質(zhì)。美國(guó)華爾街的金融衍生品，本質(zhì)上也是債務(wù)，只不過(guò)是以新債券替換舊債券，新舊更替，循環(huán)往復(fù)，直至永遠(yuǎn)。金融越衍生，離實(shí)物就越遠(yuǎn)，離還債期限亦越遠(yuǎn)。許多金融創(chuàng)新和金融衍生品，只不過(guò)是延緩甚至阻卻債權(quán)國(guó)要求美國(guó)兌換真實(shí)財(cái)富的一種手段，衍生的真實(shí)目的是拖欠。

金融衍生品非旨在創(chuàng)造社會(huì)財(cái)富，而是搞虛擬經(jīng)濟(jì)，吹泡沫，玩弄虛無(wú)縹緲的金融財(cái)富理念。為了使金融財(cái)富理念更具科學(xué)性、吸引力和欺騙性，一些御用的經(jīng)濟(jì)學(xué)家甚至包括一些諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者都為其設(shè)計(jì)了高深莫測(cè)、紛繁復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型和計(jì)算公式。古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家和馬克思都非常重視對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)的政治分析，所以將其冠名為“政治經(jīng)濟(jì)學(xué)”，這是認(rèn)識(shí)和理解經(jīng)濟(jì)學(xué)(包括貨幣金融學(xué))的一條很重要的路徑。對(duì)于經(jīng)濟(jì)學(xué)分析來(lái)說(shuō)，政治是第一位的，技術(shù)是第二位的，在正確的政治分析的基礎(chǔ)上加上科學(xué)的技術(shù)分析，才能全面地認(rèn)識(shí)和理解經(jīng)濟(jì)問(wèn)題。脫離政治分析的技術(shù)分析，貌似高深科學(xué)，其實(shí)不僅不及根本，而且常常是拒人準(zhǔn)入之門檻，甚至是欺人之談。一旦人們對(duì)貨幣進(jìn)行了政治分析，就可以看出，金融衍生品都只是為了使債務(wù)在流通著、變化著、延期著，使其停留在賬面上、數(shù)字上，就是不能實(shí)體化、實(shí)物化，不能變現(xiàn)為商品和服務(wù)。虛擬經(jīng)濟(jì)脫離實(shí)物生產(chǎn)和真實(shí)貿(mào)易，就是見(jiàn)錢不見(jiàn)物。一位法國(guó)投資者曾說(shuō):“紐約人能發(fā)行美元紙幣，但只有上帝才能發(fā)行石油和黃金?！钡笳卟攀侨藗冋嬲罱K需要的。

這些神話被打破以后，我們還會(huì)癡癡地膜拜美元嗎?還會(huì)傻傻地大量持有美元呢?回答當(dāng)然是否定的。目前我們別無(wú)選擇，必須擺脫對(duì)美元的依附，甚至盡量地去美元化，堅(jiān)定而自信地走人民幣國(guó)際化的道路。為此，有必要設(shè)計(jì)人民幣國(guó)際化的路線圖和時(shí)間表。其中，法治建設(shè)對(duì)于人民幣國(guó)際化至關(guān)重要，中國(guó)必須建立一套科學(xué)規(guī)范、切實(shí)可行的，旨在適應(yīng)、促進(jìn)和保障人民幣國(guó)際化的金融法律制度。

事實(shí)上，隨著人民幣國(guó)際化的日益推進(jìn)，我國(guó)也制定了一些相關(guān)的法律法規(guī)，人民幣國(guó)際化與法治建設(shè)是同步的，人民幣國(guó)際化走的正是一條法治化的道路。如2009年中國(guó)人民銀行、財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、國(guó)家稅務(wù)總局、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》;中國(guó)人民銀行出臺(tái)的《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》; 2009年國(guó)家稅務(wù)總局出臺(tái)的《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算出口貨物退(免)稅有關(guān)事項(xiàng)的通知》; 2009年海關(guān)總署出臺(tái)的《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》; 2010年中國(guó)人民銀行、財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、國(guó)家稅務(wù)總局、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》; 2010年中國(guó)人民銀行出臺(tái)的《跨境直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》; 2010年中國(guó)人民銀行出臺(tái)的《人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)管理暫行辦法》; 2013年中國(guó)人民銀行出臺(tái)的《關(guān)于簡(jiǎn)化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策的通知》，等等。這些法律法規(guī)為推進(jìn)人民幣國(guó)際化具有開拓之功。但這些法律法規(guī)大都是部門立法，立法層次過(guò)低;大都是“通知”“辦法”，法律效力不高;有些是“暫行辦法”，缺乏長(zhǎng)期穩(wěn)定的預(yù)期;這些法律法規(guī)并非嚴(yán)格意義上的法律法規(guī)，還有待法律化、法制化;還有許多重要立法付之闕如，法律體系不完善;等等。這些都說(shuō)明目前的法律法規(guī)與人民幣國(guó)際化的法治建設(shè)要求還相距甚遠(yuǎn)，尚需大力加強(qiáng)和完善。

二、人民幣國(guó)際化的法律路徑

貨幣無(wú)小事、貨幣最重要、貨幣需謹(jǐn)慎，貨幣的這些性質(zhì)決定了貨幣問(wèn)題從來(lái)就是、同時(shí)就是法律問(wèn)題。人民幣國(guó)際化，沒(méi)有法律的保駕護(hù)航，就不可能真正實(shí)現(xiàn)。

(一)法律賦予貨幣以信用

人民幣和一切紙幣一樣都是紙，每個(gè)人都接受這些紙，是因?yàn)樗麍?jiān)信別人也會(huì)接受這些紙。這些紙具有價(jià)值，是因?yàn)槊總€(gè)人都認(rèn)為它們具有價(jià)值;而每個(gè)人都認(rèn)為它們具有價(jià)值，是因?yàn)樵谌藗兊慕?jīng)歷中它們之前已經(jīng)具有了價(jià)值?！笨梢哉f(shuō)，是人們的從眾心理和歷史規(guī)律導(dǎo)致了貨幣效應(yīng)?！斑@一共同的、被人們普遍接受的交換媒介，本質(zhì)上卻是一種社會(huì)慣例，這種社會(huì)慣例的存在完全歸功于人們對(duì)一種可以說(shuō)是虛構(gòu)之物的廣泛接受?！?［1］P497但這只是一個(gè)方面，更為重要的方面是，這些紙得到了國(guó)家乃至國(guó)際法律的確認(rèn)，它們被聲明是“法定貨幣”，具有法律效力，被賦予了信用，信用貨幣已成為最主要的貨幣，這才是世人愿意接受它們的主要原因。

所以有人認(rèn)為，貨幣是國(guó)家所規(guī)定的東西。貨幣之所以稱之為貨幣，是因?yàn)閲?guó)家以某種形式稱之為貨幣，如償還債務(wù)時(shí)必須接受的法幣，或者統(tǒng)治者在貨幣上鑄上或印上自己的確認(rèn)標(biāo)記。 ［2］P8，P42－43《中國(guó)人民銀行法》第16條規(guī)定:“中華人民共和國(guó)的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中華人民共和國(guó)境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個(gè)人不得拒收?！睔v史和現(xiàn)實(shí)證明，沒(méi)有法律的確認(rèn)和保障，紙幣就是紙而不能成為幣。不要說(shuō)成為國(guó)際化的貨幣，就是連國(guó)內(nèi)貨幣都不是。

法律的性質(zhì)也決定著法幣的性質(zhì)。法幣要長(zhǎng)久地具有效力和信用，還取決于確認(rèn)和保障它們的法律是科學(xué)合理和規(guī)范有效的。如果沒(méi)有一套科學(xué)合理、規(guī)范有效的法律制度，不能保證法幣幣值穩(wěn)定，法幣也會(huì)變成一張廢紙?！敖鹑隗w系是一個(gè)基于信任的系統(tǒng)”，一旦人們對(duì)法幣失去了信心，它們也是一張廢紙。惡性通貨膨脹，使二戰(zhàn)后的德國(guó)先前作為貨幣發(fā)揮作用的這種紙一文不值，并促使人們?nèi)ふ姨娲贰?［1］P497目前歐元的疲軟，一個(gè)重要的原因就是它缺乏支持自己的實(shí)體政府，主要依據(jù)是一些具有軟法性質(zhì)的歐盟公約，如《穩(wěn)定與增長(zhǎng)公約》等。

貨幣能否國(guó)際化還取決于貨幣發(fā)行國(guó)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)、外交和法律等在國(guó)際上的綜合優(yōu)勢(shì)和博弈結(jié)果。其中的法律，既是前列因素的最后歸結(jié)，又是它們的集中體現(xiàn)，所以法律制度有無(wú)比較優(yōu)勢(shì)對(duì)貨幣能否國(guó)際化具有重要作用。人民幣國(guó)際化，首先需要制定、改革和完善相關(guān)的法律制度，特別是貨幣政策和金融監(jiān)管等方面的法律制度，以保證人民幣幣值穩(wěn)定，在國(guó)內(nèi)外贏得良好信用，人見(jiàn)人愛(ài)，這樣的人民幣才能國(guó)際化。

雖是人民幣國(guó)際化，但人民幣國(guó)際化不等于人民幣去國(guó)家化、無(wú)國(guó)別化。恰恰相反，人民幣國(guó)際化需要國(guó)別化，并且首先是本國(guó)化。貨幣國(guó)別化是貨幣國(guó)際化的前提和基礎(chǔ)，人民幣本國(guó)化了才能國(guó)際化，有了堅(jiān)強(qiáng)的國(guó)內(nèi)根據(jù)地和大本營(yíng)，人民幣才能堅(jiān)定地走向國(guó)際并國(guó)際化。這在法律方面的表現(xiàn)就是，人民幣國(guó)際化必須走獨(dú)立自主的法律路徑依賴。

(二)深刻認(rèn)識(shí)國(guó)際清算銀行和IMF、世界銀行的真實(shí)面目以及由其所操控的“國(guó)際慣例”和“國(guó)際協(xié)議”的本質(zhì)

國(guó)際清算銀行于1930年1月20日在瑞士巴塞爾成立，以摩根銀行為首的一些美國(guó)銀行和英國(guó)、法國(guó)、意大利、德國(guó)、比利時(shí)、日本等國(guó)的中央銀行在荷蘭海牙會(huì)議上簽訂國(guó)際協(xié)議，在瑞士巴塞爾成立國(guó)際清算銀行。其宗旨是促進(jìn)各國(guó)中央銀行之間的合作，為國(guó)際金融業(yè)務(wù)提供便利，并接受委托或作為代理人辦理國(guó)際清算業(yè)務(wù)等。但其真實(shí)目的是:“建立一個(gè)金融系統(tǒng)來(lái)控制世界，一個(gè)被少數(shù)人控制的、能夠主宰政治體制和世界經(jīng)濟(jì)的機(jī)制。這個(gè)系統(tǒng)以封建專制的模式被中央銀行家們所控制，它們通過(guò)頻繁的會(huì)議所達(dá)成的秘密協(xié)議來(lái)進(jìn)行協(xié)調(diào)。這個(gè)系統(tǒng)的核心就是瑞士巴塞爾的國(guó)際清算銀行，這是一家私有的銀行，而控制它的中央銀行們本身也同樣是私有公司。每個(gè)中央銀行都致力于通過(guò)控制財(cái)政貸款、操縱外匯交易、影響國(guó)家經(jīng)濟(jì)活動(dòng)水平、在商業(yè)領(lǐng)域?qū)Ρ３趾献鞯恼渭姨峁┗貓?bào)等方式來(lái)控制各自的政府。” ［3］P308，P133

國(guó)際貨幣基金組織成立于1945年12月27日，“其職責(zé)是監(jiān)察貨幣匯率和各國(guó)貿(mào)易情況，提供技術(shù)和資金協(xié)助，確保全球金融制度運(yùn)作正常?！笔澜玢y行由國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行(IBRD)和國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)(IDA)等機(jī)構(gòu)組成，于1945年12月成立。其宗旨一開始是幫助在第二次世界大戰(zhàn)中被破壞國(guó)家的重建。今天是通過(guò)向發(fā)展中國(guó)家提供低息貸款、無(wú)息信貸和贈(zèng)款，以資助它們擴(kuò)大投資、發(fā)展生產(chǎn)、開發(fā)資源、平衡貿(mào)易、克服窮困和提高人民的生活水平。但實(shí)際情況如何呢?曾任世界銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家的斯蒂格利茲認(rèn)為，國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行和WTO都是一個(gè)機(jī)構(gòu)的不同牌子。 ［4］P148他曾感慨地說(shuō):“他們會(huì)說(shuō)國(guó)際貨幣基金組織非常傲慢。他們會(huì)說(shuō)國(guó)際貨幣基金組織從來(lái)不曾真正傾聽(tīng)它所致力幫助的發(fā)展中國(guó)家的呼聲。他們會(huì)說(shuō)國(guó)際貨幣基金組織的決策是秘密的和不民主的。他們會(huì)說(shuō)國(guó)際貨幣基金組織的經(jīng)濟(jì)‘療法’經(jīng)常使問(wèn)題更加惡化——從(經(jīng)濟(jì)發(fā)展)緩慢惡化為不景氣，從不景氣惡化為衰退。

自從1971年尼克松宣布中止黃金與美元掛鉤以后，國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行的歷史使命就已經(jīng)結(jié)束了，于是它們改頭換面，定位于“幫助發(fā)展中國(guó)家進(jìn)行全球化”。斯蒂格利茲掌握了大量國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行的機(jī)密文件，這些文件顯示了國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行要求接受緊急援助的國(guó)家簽署多達(dá)111項(xiàng)秘密條款，其中包括:出售受援國(guó)的核心資產(chǎn)，如自來(lái)水、電力、天然氣、鐵路、電信、石油、銀行等;受援國(guó)必須采取具有極端性的經(jīng)濟(jì)措施;在瑞士銀行里為受援國(guó)的政治家開設(shè)銀行賬戶，秘密支付數(shù)十億美元作為回報(bào)。并且，所有受援國(guó)必須接受他們開出的經(jīng)濟(jì)藥方:包括國(guó)家核心資產(chǎn)私有化、資本市場(chǎng)自由化、基本生活要素市場(chǎng)化和自由貿(mào)易國(guó)際化。這是國(guó)際貨幣基金組織開出的“四服毒藥”，大部分國(guó)家喝下去了以后，非死即傷，個(gè)別抵抗力強(qiáng)的國(guó)家也會(huì)落得元?dú)獯髠?，民貧?guó)弱。

今天，隨著經(jīng)濟(jì)全球化、貿(mào)易國(guó)際化，金融也國(guó)際化了，鑒于此，金融法也應(yīng)國(guó)際化。但目前的國(guó)際貨幣體系徒有其名，今天的國(guó)際貨幣體系只是美元、歐元國(guó)際化了，尤其是以美元為霸權(quán)，而其他國(guó)家的貨幣并未國(guó)際化，國(guó)際貨幣體系是很不國(guó)際化的，包括已經(jīng)成為世界第二大經(jīng)濟(jì)體的中國(guó)人民幣也未國(guó)際化。以美元為霸權(quán)的國(guó)際貨幣體系及其所建立的國(guó)際金融法體現(xiàn)的是國(guó)際銀行家利益集團(tuán)的意志和利益，所謂的國(guó)際慣例和國(guó)際協(xié)議，它們的形成完全是在業(yè)已形成壟斷地位的國(guó)際銀行家利益集團(tuán)的操控下在特定條件下、為發(fā)展中國(guó)家量身打造的一套旨在全面封殺中國(guó)銀行業(yè)生存發(fā)展的國(guó)際慣例和國(guó)際協(xié)議。 ②

(三)警防被貨幣殖民化并不斷拓展獨(dú)立空間

殖民的形式是不斷發(fā)展變化的，先后經(jīng)歷了原料殖民、產(chǎn)品殖民、資本殖民、文化殖民、貨幣殖民等各種形式，后者是最高形式，前此種種都可以歸結(jié)為或服務(wù)于后者。一旦一國(guó)的貨幣被殖民化了，那么該國(guó)就被徹底殖民化了，所以殖民者都把貨幣殖民視為其殖民的制勝法寶。今天的美聯(lián)儲(chǔ)、美元同樣把世界其他國(guó)家視為自己的貨幣殖民地，他們最希望全球只發(fā)行一種貨幣、世人統(tǒng)統(tǒng)使用美元、實(shí)現(xiàn)全球美元霸權(quán)。目前，國(guó)際貿(mào)易的50%以美元結(jié)算，世界上絕大部分國(guó)家把美元作為計(jì)價(jià)、結(jié)算和儲(chǔ)備貨幣，這就把自己淪為了美元的貨幣殖民地，美元就可以巧妙而大肆地掠奪世界財(cái)富。貨幣霸權(quán)可以說(shuō)是霸權(quán)主義的最高形式。所以，美元絕不能容忍其他貨幣挑戰(zhàn)其霸權(quán)地位，對(duì)于其他貨幣的國(guó)際化它是一定要?dú)埧岽驂旱摹?/p>

我們要深刻地認(rèn)識(shí)到美聯(lián)儲(chǔ)和美元的殖民性質(zhì)，擺脫被美元殖民化的唯一出路在于人民幣國(guó)際化，人民幣國(guó)際化是對(duì)美元殖民化的有力阻止和有效消解。人民幣國(guó)際化就是去殖民化，并且是去殖民化的最好方式之一。

近些年來(lái)，我國(guó)在人民幣國(guó)際化方面的努力成果豐碩。2009年以來(lái)，跨境人民幣業(yè)務(wù)取得飛速發(fā)展，人民幣國(guó)際化進(jìn)程成績(jī)斐然。據(jù)SWIFT統(tǒng)計(jì)，2014 年11月，人民幣跨境收支結(jié)算量達(dá)9．95萬(wàn)億元，人民幣已經(jīng)取代加拿大元和澳元成為全球第五大常用貨幣，市場(chǎng)份額達(dá)到2．17%，占全部跨境收支的比例近四分之一，人民幣已成為我國(guó)第二大跨境收支結(jié)算貨幣。目前，已有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)已建立了人民幣清算安排，28個(gè)國(guó)家和地區(qū)的中央銀行和貨幣當(dāng)局與我國(guó)簽署了雙邊本幣互換協(xié)議，互換金額超過(guò)3萬(wàn)億。許多國(guó)家已將人民幣納入外匯儲(chǔ)備。2014年7月，中國(guó)、巴西、俄羅斯、印度和南非五個(gè)金磚國(guó)家成立金磚國(guó)家開發(fā)銀行(BRICS Development Bank，)，建立金磚國(guó)家應(yīng)急儲(chǔ)備安排。2014年10月，包括中國(guó)、印度、新加坡等在內(nèi)21個(gè)首批意向創(chuàng)始成員國(guó)成立亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行(Asian Infrastructure Investment Bank，簡(jiǎn)稱亞投行，AIIB)。11月，我國(guó)宣布出資400億美元成立絲路基金(Silk Road Fund)。亞投行和絲路基金的成立為亞洲地區(qū)和“一帶一路”沿線國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供資金支持，這些都將推動(dòng)我國(guó)資本賬戶開放和人民幣國(guó)際化進(jìn)程。我國(guó)在這些新的國(guó)際金融組織構(gòu)建過(guò)程中的努力應(yīng)該說(shuō)是值得肯定的，將會(huì)對(duì)IMF和世界銀行形成有益的補(bǔ)充。

2015年，人民幣國(guó)際化將迎來(lái)戰(zhàn)略機(jī)遇期，國(guó)際貨幣基金組織將對(duì)特別提款權(quán)(SDR)籃子貨幣進(jìn)行五年一次的例行審查，擴(kuò)大籃子貨幣構(gòu)成將成為議題，人民幣如能加入SDR不但可以增加新興市場(chǎng)貨幣的代表性，提高籃子貨幣定值的穩(wěn)定性，同時(shí)能夠擴(kuò)展人民幣在支付結(jié)算、金融交易及儲(chǔ)備貨幣方面的認(rèn)可度，提升人民幣國(guó)際化水平。但是，在這個(gè)問(wèn)題上，美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家因?yàn)樯婕捌渲卮髧?guó)家利益，仍有諸多難題需要破解。為人民幣國(guó)際化提供更大空間，我們首先應(yīng)集結(jié)新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體的力量，推動(dòng)貨幣基金組織改革，修訂和完善SDR篩選規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，支持SDR籃子增加新興市場(chǎng)貨幣，提高SDR籃子貨幣代表性和穩(wěn)定性。二是爭(zhēng)取發(fā)達(dá)國(guó)家的支持，IMF對(duì)于一般事務(wù)討論需要70%以上投票權(quán)通過(guò)，重大改革則需要85%以上的支持率，改變籃子貨幣屬于重大改革，因此我們需要更廣泛的支持。目前，英國(guó)、德國(guó)、法國(guó)對(duì)人民幣國(guó)際化化持支持態(tài)度，但美國(guó)在IMF中享有16．83%的投票權(quán)，在重大決策中具有一票否決權(quán)，說(shuō)服美國(guó)同意并支持人民幣加入SDR是關(guān)鍵一步。三是應(yīng)進(jìn)一步擴(kuò)大與其他國(guó)家的金融合作，進(jìn)一步提高貨幣互換及人民幣計(jì)價(jià)資產(chǎn)的官方儲(chǔ)備規(guī)模，增強(qiáng)人民幣在境外的可接受程度。在圍繞中國(guó)主導(dǎo)并成立亞投行問(wèn)題上所展開的討論就是中國(guó)在國(guó)際金融領(lǐng)域力爭(zhēng)話語(yǔ)權(quán)的主要體現(xiàn)，因?yàn)樯婕暗絿?guó)家重大利益的博弈，相信未來(lái)在國(guó)際金融領(lǐng)域的斗爭(zhēng)會(huì)一直持續(xù)下去。

三、人民幣國(guó)際化的法治建設(shè)

人民幣國(guó)際化，需要建立、改革和完善以下一系列相關(guān)的法治建設(shè)。

(一)堅(jiān)持中央銀行的國(guó)有化不動(dòng)搖

貨幣的公共本性決定了貨幣發(fā)行理應(yīng)由公共機(jī)構(gòu)掌握，任何私人不得染指和壟斷貨幣發(fā)行。但由于充當(dāng)交易媒介的一般等價(jià)物最終落到了金銀上，人們膜拜金銀，形成了金本位的貨幣發(fā)行機(jī)制，加上少數(shù)人擁有的黃金也被當(dāng)作神圣不可侵犯的私有財(cái)產(chǎn)，這就使得擁有黃金的少數(shù)私人能夠據(jù)此發(fā)行貨幣，并最終壟斷一國(guó)乃至國(guó)際的貨幣發(fā)行權(quán)。今天，美國(guó)私有銀行發(fā)行著97%的國(guó)家貨幣流通量。美聯(lián)儲(chǔ)不僅掌握著美國(guó)貨幣的發(fā)行權(quán)，鑒于美元的國(guó)際貨幣霸權(quán)地位，因而也掌控著國(guó)際貨幣的發(fā)行權(quán)。這種貨幣發(fā)行機(jī)制，不僅嚴(yán)重地違背了貨幣的公共本性，而且扭曲了貨幣的正當(dāng)職能，貨幣已經(jīng)成為少數(shù)人牟取利益的工具。銀行家掌握著貨幣發(fā)行權(quán)，因而最終決定著國(guó)家和人民的命運(yùn)。沒(méi)有任何證據(jù)證明，在歷史上銀行家保護(hù)過(guò)美國(guó)公眾的利益。他們總是興風(fēng)作浪，人為地制造金融危機(jī)，因?yàn)檫@樣做對(duì)他們是有利的。

歷史和現(xiàn)實(shí)反復(fù)證明，企業(yè)可以私有化，商業(yè)銀行也可以私有化，但發(fā)行公共貨幣的中央銀行不能私有化，貨幣發(fā)行權(quán)不能掌握在少數(shù)私人手里?！吨袊?guó)人民銀行法》第2條規(guī)定:“中國(guó)人民銀行是中華人民共和國(guó)的中央銀行?！钡?條規(guī)定:“中國(guó)人民銀行的全部資本由國(guó)家出資，屬于國(guó)家所有?！钡侥壳盀橹梗袊?guó)是世界上僅存的為數(shù)不多的由政府直接發(fā)行貨幣的國(guó)家。政府和人民為此而節(jié)省下來(lái)的巨額利息開支是中國(guó)能夠高速長(zhǎng)期發(fā)展不可缺少的重要因素。如果有人提出要像學(xué)習(xí)外國(guó)的“先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)”，人民銀行必須用政府的國(guó)債作為抵押發(fā)行人民幣，中國(guó)人民就需要當(dāng)心了。 ［4］P48如中國(guó)銀監(jiān)會(huì)曾發(fā)布《銀行控股股東監(jiān)管辦法(征求意見(jiàn)稿)》，該辦法取消了對(duì)外資控股中國(guó)銀行的比例限制(此前規(guī)定，外資單獨(dú)控股中國(guó)銀行不能超過(guò)20%，聯(lián)合控股中國(guó)銀行不能超過(guò)25%)。如果該辦法得以通過(guò)，那么中國(guó)將成為有史以來(lái)國(guó)有銀行任憑外資控股的唯一國(guó)家，成為世界一體化過(guò)程中國(guó)人民喪失經(jīng)濟(jì)和金融控制權(quán)的第一個(gè)國(guó)家。該決定也將成為中國(guó)現(xiàn)代史上具有重大歷史分期意義的里程碑式文件，是中國(guó)將由此開始喪失經(jīng)濟(jì)和金融主導(dǎo)權(quán)的歷史性標(biāo)志。如果類似這樣的法規(guī)得以通過(guò)實(shí)施，那就會(huì)毀滅我們的國(guó)家。有鑒于此，我們嚴(yán)肅地提議，以后諸如此類的法律法規(guī)絕不能予以通過(guò)。只有這樣，中國(guó)人民銀行、中國(guó)的銀行才能牢牢地掌控在中國(guó)人民自己的手中，它們才是中國(guó)人民銀行、中國(guó)的銀行。

(二)獨(dú)立掌握人民幣發(fā)行權(quán)

貨幣主權(quán)是任何一個(gè)主權(quán)國(guó)家不可剝奪的基本權(quán)力之一，它賦予了主權(quán)國(guó)家根據(jù)自身情況制定貨幣政策的職權(quán)?！吨袊?guó)人民銀行法》第2條規(guī)定:“中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定?！钡?條規(guī)定:中國(guó)人民銀行履行“發(fā)行人民幣，管理人民幣流通”的職責(zé);第18條規(guī)定:“人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行”。貨幣主權(quán)應(yīng)服務(wù)于本國(guó)人民的公共利益，理應(yīng)高于一切外來(lái)因素，包括所謂的國(guó)際慣例和國(guó)際協(xié)議，以及外來(lái)的各種壓力，不為它們所操縱、侵蝕。 ［4］P273如果人們對(duì)自己的貨幣沒(méi)有主權(quán)，那么人們對(duì)于其他重要政治事務(wù)也就沒(méi)有主權(quán)。包括目前美國(guó)指責(zé)中國(guó)政府操縱匯率、逼著人民幣升值，這是對(duì)中國(guó)貨幣主權(quán)的要挾，甚至是侵犯，這是中國(guó)政府和人民所不能容忍的，必須對(duì)其進(jìn)行有理有節(jié)的斗爭(zhēng)。貨幣是人類社會(huì)經(jīng)濟(jì)有機(jī)體的血液，誰(shuí)掌握了貨幣發(fā)行權(quán)，誰(shuí)就掌握了血源的控制權(quán)。人民幣就是中國(guó)人民的經(jīng)濟(jì)血液，當(dāng)人民幣被別人操控時(shí)，中國(guó)人民就不但身不由己，而且命運(yùn)都掌握在別人手里了。人民幣對(duì)外幣的匯率如何?要不要升值?理應(yīng)由中國(guó)政府自己決定，中國(guó)政府比任何人都知道人民幣的匯率如何、要不要升值。所以我們不能放棄《中國(guó)人民銀行法》第4條的規(guī)定:中國(guó)人民銀行履行“實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)”以及“持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備”的職責(zé)，目前正在“完善人民幣匯率市場(chǎng)化形成機(jī)制”。又如放開資本市場(chǎng)，美國(guó)自己都沒(méi)有完全放開資本市場(chǎng)，卻在鼓動(dòng)要求中國(guó)放開資本市場(chǎng)。中國(guó)可以放開資本市場(chǎng)，如十八屆三中全會(huì)決定所提出的:“推動(dòng)資本市場(chǎng)雙向開放，有序提高跨境資本和金融交易可兌換程度，建立健全宏觀審慎管理框架下的外債和資本流動(dòng)管理體系，加快實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換?！钡绹?guó)能夠保證不借之?dāng)_亂中國(guó)資本市場(chǎng)嗎?亞洲金融危機(jī)就是東南亞一些國(guó)家盲目聽(tīng)信“華盛頓共識(shí)”而放開資本市場(chǎng)所導(dǎo)致的嚴(yán)重惡果。貨幣主權(quán)的喪失是喪權(quán)辱國(guó)的根源和表現(xiàn)。凡是不愿做亡國(guó)奴的國(guó)家和人民，都必須牢牢地將其貨幣發(fā)行權(quán)掌握在自己的手中。

亞洲金融危機(jī)的根本原因在于美元霸權(quán)的國(guó)際貨幣體系所內(nèi)在的弊端，實(shí)質(zhì)是借此轉(zhuǎn)嫁危機(jī)、分擔(dān)債務(wù)，這也是美國(guó)政府和美聯(lián)儲(chǔ)的陰謀所在。它可以穩(wěn)定自己的根據(jù)地和大本營(yíng)，事實(shí)上它也不得不穩(wěn)定自己的根據(jù)地和大本營(yíng)，因?yàn)樨泿攀请p刃劍，美元國(guó)際化了，美元會(huì)回流美國(guó)，增加美國(guó)國(guó)內(nèi)的貨幣供給和流動(dòng)性，也會(huì)給美國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)帶來(lái)負(fù)面影響。但它還是會(huì)通過(guò)其他途徑如貿(mào)易順差或赤字等在其他國(guó)家或地區(qū)制造通膨或通縮。目前中國(guó)已經(jīng)深受其害。

多年來(lái)，由于貿(mào)易不平衡和資本項(xiàng)目下的順差，導(dǎo)致中國(guó)外匯儲(chǔ)備全球第一，加上中國(guó)實(shí)行強(qiáng)制結(jié)匯制度，央行在吸納外匯的同時(shí)，要向國(guó)內(nèi)企業(yè)和居民形成負(fù)債，需要增發(fā)基礎(chǔ)貨幣進(jìn)行對(duì)沖，而這些基礎(chǔ)貨幣經(jīng)過(guò)商業(yè)銀行的放大，會(huì)產(chǎn)生若干倍的貨幣增發(fā)效應(yīng)，導(dǎo)致貨幣規(guī)模的增大，致使我國(guó)的貨幣投放量無(wú)論同我們自己過(guò)去比，還是與世界各國(guó)相比，都有著較大數(shù)量的超發(fā)。如2002年年初我國(guó)廣義貨幣存量(M2)為16萬(wàn)億元，2005年尚不到30萬(wàn)億元，但到2013年4月這一數(shù)字就邁過(guò)100萬(wàn)億元大關(guān)，2014年9月末，M2余額已達(dá)到107．74萬(wàn)億元，其間增幅在3倍以上，10多年中增長(zhǎng)超過(guò)5倍。我國(guó)的貨幣總量與GDP之比已超過(guò)200%，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)總量為世界第二，大約為美國(guó)的1/3，而貨幣投放量比經(jīng)濟(jì)總量第一的美國(guó)高出1．5倍，位居世界第一。這會(huì)造成流通性泛濫，提高股市和房地產(chǎn)泡沫，甚至通貨膨脹，極大地惡化中國(guó)的金融環(huán)境和社會(huì)穩(wěn)定。目前來(lái)看，美聯(lián)儲(chǔ)在很大程度上左右著中國(guó)的貨幣發(fā)行量，分享了中國(guó)的貨幣主權(quán)，并借此惡化中國(guó)的金融環(huán)境，阻止中國(guó)的崛起，甚至企圖毀滅中國(guó)。對(duì)此，我們必須引起高度重視，并改革強(qiáng)制結(jié)匯制度，轉(zhuǎn)而采取其他更有效的制度，如擴(kuò)大私人、民間持有外匯的額度等。

(三)通過(guò)法律強(qiáng)化獨(dú)立的貨幣政策

著名的貨幣專家弗蘭茲·皮克曾說(shuō):“貨幣的命運(yùn)最終也將成為國(guó)家的命運(yùn)?！?［4］P139貨幣的命運(yùn)掌握在別人的手中，國(guó)家的命運(yùn)也就掌握在別人的手中，貨幣政策不獨(dú)立，國(guó)家就不能獨(dú)立。

美國(guó)第20任總統(tǒng)加菲爾德在遇刺前不久曾表示:“控制了貨幣供應(yīng)也就控制了商業(yè)和人類活動(dòng)”。 ［5］P32所有的企業(yè)都要融資，資金對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)就像空氣、血液之于人一樣，須臾不可或缺。金融對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)是絕對(duì)的主人，可以決定企業(yè)的生死存亡。在金融時(shí)代，不再存在完全的買方市場(chǎng)和賣方市場(chǎng)，它們也不能完全決定產(chǎn)品價(jià)格，只有掌握了金融控制權(quán)才能掌握產(chǎn)品的定價(jià)權(quán)。正因?yàn)槲覀儧](méi)有掌握國(guó)際金融控制權(quán)，所以中國(guó)也就沒(méi)有掌握產(chǎn)品的定價(jià)權(quán)，結(jié)果中國(guó)出口什么，什么就跌價(jià);中國(guó)進(jìn)口什么，什么就漲價(jià)。所有的企業(yè)都要掙錢，錢是所有企業(yè)追求的根本目標(biāo)，可以說(shuō)，沒(méi)有什么東西能像貨幣那樣從根本上影響企業(yè)的決策經(jīng)營(yíng)。如果貨幣本身有問(wèn)題，就會(huì)直接影響企業(yè)的決策經(jīng)營(yíng)。當(dāng)我們的貨幣為美元所控制時(shí)，我們的企業(yè)也就被美元所控制而不是由我們自己所控制了。在過(guò)去美元等外匯短缺的情況下，創(chuàng)匯是必要的，我們別無(wú)選擇。但現(xiàn)在我國(guó)的外匯儲(chǔ)備已高達(dá)3萬(wàn)多億美元，并且還在增加美元，其實(shí)是在增加欠條、白條，差不多等于為別人白干了。即使我們掙的是英鎊、歐元、日元甚至是人民幣本身，但由于在國(guó)際貿(mào)易中它們都要與美元掛鉤，他們完全可以通過(guò)美元貶值而使我們掙的所剩無(wú)幾。長(zhǎng)此以往，就沒(méi)有哪個(gè)企業(yè)愿意主動(dòng)積極創(chuàng)造性地生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)了，這將嚴(yán)重地阻障我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展。我們的貨幣政策不能引導(dǎo)我們的企業(yè)去掙那些不值錢的錢，去掙那些永遠(yuǎn)停留在紙上而不能變現(xiàn)為財(cái)富的錢上。為此，我們就要去美元化，不是讓美元而是讓人民幣成為我們的企業(yè)乃至世界的企業(yè)追逐的目標(biāo)。

在經(jīng)濟(jì)全球化、金融國(guó)際化的背景下，在國(guó)際貨幣體系的公正性與合理性還需進(jìn)一步加強(qiáng)，此時(shí)保持貨幣政策的獨(dú)立性，不盲目地與國(guó)際接軌。20世紀(jì)30年代的大蕭條和2008年爆發(fā)的全球金融危機(jī)，都與美國(guó)的貨幣政策有關(guān)。在兩次危機(jī)之前，美聯(lián)儲(chǔ)都采取過(guò)更為寬松的貨幣信貸政策。如大蕭條之前，泛濫的信貸政策引起了股市的泡沫和投機(jī)的狂熱;在這次危機(jī)前，美聯(lián)儲(chǔ)極其寬松的貨幣政策、放松金融監(jiān)管和次級(jí)貸款都達(dá)到前所未有的水平，使得經(jīng)濟(jì)泡沫惡性膨脹。在這種情況下，與國(guó)際金融接軌、與美元接軌就不可避免與世界金融危機(jī)接軌、與存在于美元體系中根深蒂固的“病變”有染。1985年日本因與美國(guó)結(jié)盟而屈服于美國(guó)，簽訂了“廣場(chǎng)協(xié)議”，逼著日元升值，自此日本經(jīng)濟(jì)一蹶不振，白白地喪失了幾十年大好發(fā)展機(jī)會(huì)。這也是東南亞、歐洲許多國(guó)家在1997年和2008年兩次金融危機(jī)中受到牽連而遭受沉重打擊的重要原因。而中國(guó)之所以能夠避免1997年亞洲金融危機(jī)和2008年全球金融危機(jī)，恰恰是因?yàn)槲覈?guó)的金融業(yè)和金融政策保持了必要的獨(dú)立性，建立了金融防洪堤和金融防火墻，而沒(méi)有盲目地一味地與國(guó)際接軌。

在國(guó)際貨幣體系不公正、不合理的情況下，尤要保持自己應(yīng)有的獨(dú)立性，對(duì)保障本國(guó)的正當(dāng)權(quán)益而言就顯得尤為重要?！吨袊?guó)人民銀行法》第2條規(guī)定:“中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定?！钡?條規(guī)定第2款規(guī)定:中國(guó)人民銀行履行“依法制定和執(zhí)行貨幣政策”的職責(zé)。第7條規(guī)定:“中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉?！睘榱诉M(jìn)一步加強(qiáng)和完善中國(guó)人民銀行依法制定和執(zhí)行貨幣政策的權(quán)力，還應(yīng)補(bǔ)充規(guī)定——“也不受外國(guó)政府、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉”。與貨幣政策獨(dú)立性密切相關(guān)的是保持金融系統(tǒng)的獨(dú)立性。金融系統(tǒng)不獨(dú)立，就沒(méi)有獨(dú)立的貨幣政策，也不可能獨(dú)立地貫徹執(zhí)行貨幣政策。我們要依法保持其貨幣政策的獨(dú)立性，只有這樣才能盡量去美元化，防止帶有病菌的美元傳染人民幣，祛除它給人民幣的危害，力爭(zhēng)實(shí)行無(wú)美元化干擾和阻礙的人民幣國(guó)際化。

(四)完善我國(guó)的黃金儲(chǔ)備制度

縱觀英鎊、美元等國(guó)際貨幣，它們之所以能夠國(guó)際化，一個(gè)重要原因就是該國(guó)擁有當(dāng)時(shí)最大的黃金儲(chǔ)備。盡管早在1971年美元就與黃金脫鉤了，1978年國(guó)際貨幣基金組織以多數(shù)票決通過(guò)了修訂后的《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》，該協(xié)定刪除了以前有關(guān)黃金的規(guī)定，并宣布黃金不再作為貨幣的定值標(biāo)準(zhǔn)，廢除黃金官價(jià)，黃金可以在市場(chǎng)上自由買賣;取消對(duì)IMF必須用黃金支付的規(guī)定;出售IMF所有黃金儲(chǔ)備的1/6;等等。但由于世人對(duì)黃金根深蒂固的膜拜，使得黃金依然是紙幣的抵押物，黃金依然是勝過(guò)一切紙幣包括美元的硬通貨，金本位依然是外匯的基礎(chǔ)。一小撮擁有大量黃金儲(chǔ)備的國(guó)際銀行家和國(guó)家對(duì)于金本位或黃金儲(chǔ)備的態(tài)度歷來(lái)就是功利性和隨機(jī)性的，只要對(duì)自己有利，他們隨時(shí)都可能據(jù)之發(fā)動(dòng)貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)。那些自己黃金儲(chǔ)備甚少又偏偏聽(tīng)信他們而減少或不持有黃金儲(chǔ)備的國(guó)家，將在貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)中輸?shù)脙A家蕩產(chǎn)。今天，世人之所以信任美元，除了美元是在位貨幣和世人的使用慣性以外，一個(gè)重要原因還是因?yàn)槊涝澈竺绹?guó)財(cái)政部和美聯(lián)儲(chǔ)的黃金儲(chǔ)備。這就啟示我們，人民幣要國(guó)際化，要讓世人信任人民幣，我們必須要有相當(dāng)?shù)狞S金儲(chǔ)備。所以我們要貫徹執(zhí)行《中國(guó)人民銀行法》第4條的規(guī)定:中國(guó)人民銀行履行“監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)”以及“持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家黃金儲(chǔ)備”的職責(zé)。據(jù)估計(jì)，全世界6000年來(lái)全部開采的黃金總量只有14萬(wàn)噸，現(xiàn)在歐美中央銀行的賬面黃金不過(guò)2．1萬(wàn)噸，美國(guó)為8136噸黃金。按現(xiàn)在金價(jià)650美元一盎司折算，也不過(guò)4000億美元。中國(guó)目前高達(dá)3萬(wàn)多億美元的外匯儲(chǔ)備，如果能夠購(gòu)買到足夠的黃金，不僅可以為人民幣國(guó)際化提供充足的黃金儲(chǔ)備，而且可以完勝美國(guó)財(cái)政部和美聯(lián)儲(chǔ)的黃金儲(chǔ)備。與此同時(shí)，還應(yīng)鼓勵(lì)國(guó)民大幅度收購(gòu)和儲(chǔ)備黃金和白銀。只要人民幣可以自由兌換成黃金，它將是世界上最為堅(jiān)挺的貨幣，就具有世界信譽(yù)，就可以國(guó)際化，成為國(guó)際貨幣。

(五)通過(guò)立法創(chuàng)設(shè)國(guó)家金融安全委員會(huì)

金融的生命是安全。金融安全不僅決定經(jīng)濟(jì)安全，而且影響社會(huì)安寧和國(guó)家安定，是至關(guān)重要的安全，必須高度重視。

但金融充滿風(fēng)險(xiǎn)，金融危機(jī)就是巨大的風(fēng)險(xiǎn)。在人民幣國(guó)際化的過(guò)程中，不僅我們自身經(jīng)驗(yàn)不足和能力有限，不是國(guó)際金融大鱷的對(duì)手，開放金融系統(tǒng)將使中國(guó)金融業(yè)更容易受到國(guó)際資本流動(dòng)的影響，而且會(huì)遇到國(guó)際銀行家的阻擾和打壓，他們甚至?xí)l(fā)動(dòng)貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)對(duì)人民幣國(guó)際化圍追堵截，這些因素都決定了人民幣國(guó)際化不會(huì)一帆風(fēng)順?？梢哉f(shuō)，人民幣國(guó)際化不僅是與狼共舞，而且是與魔鬼打交道。但不能因此而裹足不前，人民幣國(guó)際化不僅勢(shì)所必然，而且必須在金融安全的前提下穩(wěn)步推進(jìn)。為了保證人民幣國(guó)際化的穩(wěn)步推進(jìn)，需要有組織制度保障，其中建立國(guó)家金融安全委員會(huì)就是重要的一環(huán)。具體包括:大力加強(qiáng)金融情報(bào)研究 ③，加強(qiáng)對(duì)外資銀行中的人員背景 ④、資金流動(dòng)的調(diào)研;建立國(guó)家金融安全保密等級(jí)制度 ⑤;對(duì)外資銀行涉及行業(yè)進(jìn)行準(zhǔn)入限制;要建立“金融防火墻”和“金融防洪堤”，如“落實(shí)金融監(jiān)管改革措施和穩(wěn)健標(biāo)準(zhǔn)，完善監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制”，“加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，保障金融市場(chǎng)安全高效運(yùn)行和整體穩(wěn)定”，等等。

只有把貨幣發(fā)行權(quán)牢牢地掌握在人民的政府手里，才有金融安全可言。只有把貨幣發(fā)行權(quán)牢牢地掌握在自己手里，貨幣政策、金融監(jiān)管等其他保障金融安全的制度措施才能得以實(shí)行并行之有效。

(六)通過(guò)細(xì)化法律及相關(guān)政策選擇正確的人民幣國(guó)際化路徑

人民幣國(guó)際化不可能一蹴而就，而要分階段、有步驟地推進(jìn)，包括雙邊化、周邊化、區(qū)域化、國(guó)際化等遞進(jìn)過(guò)程。正確的路徑才能導(dǎo)向既定的目標(biāo)。目前，人民幣國(guó)際化的路徑是雙邊化、周邊化、區(qū)域化。就雙邊化來(lái)說(shuō)，我國(guó)要與相關(guān)貿(mào)易國(guó)簽訂雙方本幣互換結(jié)算協(xié)議。中國(guó)與許多國(guó)家的國(guó)際貿(mào)易，原本與美元八竿子打不著，但在目前美元霸權(quán)的國(guó)際貨幣體系下，大都要通過(guò)美元計(jì)價(jià)和結(jié)算。這種方式除了給美元提供分紅、擴(kuò)大美國(guó)金融服務(wù)業(yè)務(wù)和增加美國(guó)就業(yè)人口以外，對(duì)貿(mào)易雙方并無(wú)多少益處，不僅徒增各種貨幣之間的兌換環(huán)節(jié)，而且人為地增加了貨幣兌換的匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，還不必要地延長(zhǎng)了貿(mào)易過(guò)程。更有甚者，美元得了便宜還賣乖，動(dòng)不動(dòng)就指責(zé)別國(guó)操縱匯率，將其列入黑名單予以制裁，甚至從中作梗，妨礙貿(mào)易國(guó)之間的正常貿(mào)易的順利進(jìn)行。 ⑥

目前，直接使用本幣互換結(jié)算是許多貨幣國(guó)際化的成功之路，也是人民幣國(guó)際化的必由之路。截至到現(xiàn)在，中國(guó)已與許多國(guó)家簽訂了本幣互換結(jié)算協(xié)議。如與日本、俄羅斯、印尼、泰國(guó)、越南等國(guó)簽訂了本幣互換協(xié)議，中國(guó)與歐盟中央銀行簽訂了3500億人民幣的本幣互換協(xié)議。就周邊化和區(qū)域化來(lái)說(shuō)，隨著中國(guó)政治穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展、貿(mào)易大國(guó)地位的確立，人民幣幣值的穩(wěn)定，周邊地區(qū)和國(guó)家逐漸認(rèn)可和接受人民幣作為交易貨幣和國(guó)際清算手段，大量人民幣在境外流通。在我國(guó)港澳地區(qū)，人民幣市場(chǎng)如火如荼，存款激增、債市活躍、投資產(chǎn)品供不應(yīng)求;在東南亞，人民幣已經(jīng)成為僅次于美元、歐元、日元的硬通貨;在西南邊境，人民幣有“小美元”之譽(yù); 2009年7月中國(guó)人民銀行會(huì)同有關(guān)部委出臺(tái)了《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》，至2010年6月跨境貿(mào)易結(jié)算在短短兩年之內(nèi)增長(zhǎng)百倍;我國(guó)第十二五規(guī)劃已經(jīng)提出要擴(kuò)大人民幣跨境使用的要求。隨著中國(guó)成為世界第二大經(jīng)濟(jì)體，許多國(guó)家都普遍希望中國(guó)在國(guó)際社會(huì)能夠扮演更重要的角色、發(fā)揮更重要的作用。世人無(wú)法想象一個(gè)世界第二大經(jīng)濟(jì)體的貨幣能夠長(zhǎng)期游離于國(guó)際貨幣體系之外，國(guó)際社會(huì)已非常重視人民幣在國(guó)際貨幣體系改革中的作用。國(guó)際貨幣基金組織(IMF)前總裁卡恩曾就特別提款權(quán)(SDR)的構(gòu)成問(wèn)題，提出“將人民幣增添到IMF特別提款權(quán)貨幣籃子中”的建議，并認(rèn)為這“將有益于整個(gè)貨幣體系，有助于增強(qiáng)全球金融體系的穩(wěn)定性”;前任世界銀行行長(zhǎng)佐利克也發(fā)表了同樣的看法，認(rèn)為“在中國(guó)采取措施實(shí)現(xiàn)人民幣國(guó)際化和邁向開放資本項(xiàng)目之后，最終人民幣應(yīng)加入SDR?！逼渌麌?guó)際商業(yè)組織和學(xué)者也都看好人民幣國(guó)際化，如匯豐銀行認(rèn)為，“今后3到5年間用人民幣結(jié)算的中國(guó)對(duì)外貿(mào)易規(guī)模有望增至2萬(wàn)億美元，從而使人民幣成為世界三大貿(mào)易結(jié)算貨幣之一”。著名諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者、歐元之父羅伯特·蒙代爾也認(rèn)為，人民幣可能成為亞洲區(qū)域貨幣的領(lǐng)袖，呼吁將人民幣納入特別提款權(quán)體系。他在2013 年9月11日諾貝爾獎(jiǎng)北京論壇上還說(shuō)，如果人民幣可以進(jìn)行自由兌換，對(duì)中國(guó)很有好處，如果將人民幣納入全球的貨幣兌換體系中，那就會(huì)形成三種貨幣鼎立的局面，對(duì)世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展有好處?？梢?jiàn)，人民幣國(guó)際化也是國(guó)際社會(huì)的共同要求和普遍期望。

(七)利用國(guó)際法律和外交手段改革國(guó)際貨幣體系

目前的國(guó)際貨幣體系和秩序是二戰(zhàn)后形成的。1944年，國(guó)際貨幣金融會(huì)議在美國(guó)新罕布爾州的布雷頓森林舉行，會(huì)議通過(guò)《布雷頓森林協(xié)定》。該協(xié)定奠定了二戰(zhàn)后至20世紀(jì)70年代初的國(guó)際貨幣秩序，促進(jìn)了世界經(jīng)濟(jì)近30年的增長(zhǎng)。但該協(xié)定有其自身難以克服的缺點(diǎn)，即所謂的“特里芬難題”，這一難題最終使布雷頓森林體系無(wú)法維持。自19世紀(jì)60年代始，美國(guó)先后多次發(fā)生了美元危機(jī)和黃金危機(jī)，美元對(duì)黃金貶值，也對(duì)其他貨幣貶值，固定匯率制受到了破壞，布雷頓森林體系宣告解體。1976年1月達(dá)成的《牙買加協(xié)定》。該協(xié)定主要包括五個(gè)方面的內(nèi)容:第一，實(shí)行浮動(dòng)匯率制;第二，黃金非貨幣化;第三，提高特別提款權(quán)的國(guó)際儲(chǔ)備地位;第四，擴(kuò)大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的資金融通;第五，增加會(huì)員國(guó)的IMF基金份額。

從《布雷頓森林協(xié)定》到《牙買加協(xié)定》，只是由“美元－黃金本位制”過(guò)渡到“美元主導(dǎo)制”。雖然美元的地位相對(duì)削弱，不再是唯一的國(guó)際貨幣，但它仍然是最主要的國(guó)際貨幣。特別是由于黃金的非貨幣化，削弱了黃金的貨幣職能，美元擺脫了黃金的束縛，美國(guó)不僅可以繼續(xù)享有美元作為國(guó)際貨幣所帶來(lái)的諸多好處，而且可以不承擔(dān)維護(hù)美元匯價(jià)穩(wěn)定的義務(wù)和責(zé)任。這反而提升了美元的國(guó)際地位，使其真正成為了全球性的霸權(quán)貨幣。雖然IMF有權(quán)對(duì)各國(guó)匯率政策實(shí)施監(jiān)督，但基本上監(jiān)督不了美國(guó)。所以有人說(shuō)，“牙買加體系”其實(shí)是“無(wú)體系”。 ［6］

更重要的是，在“牙買加體系”下，浮動(dòng)匯率制契合了放松管制、金融自由化和全球化的風(fēng)潮，金融成為了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，自然資源稟賦在國(guó)際貿(mào)易中的決定性作用讓位于金融游戲和游戲規(guī)則的制定權(quán)。這就為國(guó)際金融危機(jī)提供了誘因，使偶然的、局部的國(guó)際金融危機(jī)惡化為經(jīng)常的、全面的國(guó)際金融危機(jī)。1997年?yáng)|南亞金融危機(jī)的實(shí)質(zhì)就是許多東南亞國(guó)家被迫將自己的貨幣與美元掛鉤，隨著美元的貶值和升值所導(dǎo)致的。如IMF認(rèn)為亞洲盯住美元的匯率制度是東南亞金融危機(jī)的根源。2008年的金融危機(jī)，根源也在于美元的霸權(quán)地位，使得各國(guó)貨幣被迫系于美元一身。這類似于把所有的雞蛋都放在一個(gè)籃子里。一旦這只(貨幣)籃子破了，安有完卵?一旦美元不負(fù)責(zé)任，豈有國(guó)際金融安全?而事實(shí)上，美元在國(guó)際貨幣體系中的地位與責(zé)任是極不對(duì)稱、嚴(yán)重脫節(jié)的。當(dāng)前國(guó)際貨幣體系和金融秩序存在嚴(yán)重弊端和不合理性，世人已紛紛通過(guò)各種途徑正在發(fā)出了改革的呼吁。

縱觀貨幣國(guó)際化的歷史，大都是發(fā)生在爆發(fā)國(guó)際金融危機(jī)和要求改革國(guó)際貨幣體系的時(shí)刻，英鎊如此，美元也是如此。其中美元正是借助《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》和《國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行協(xié)定》兩個(gè)國(guó)際法律文件而確立和起來(lái)的。本次金融危機(jī)所引起的對(duì)當(dāng)前國(guó)際貨幣體系和國(guó)際金融秩序弊端的普遍質(zhì)疑、廣泛反思和一致改革，為人民幣國(guó)際化提供了難得的歷史機(jī)遇。我們應(yīng)該借助這一歷史機(jī)遇，積極促進(jìn)國(guó)際金融法律制度的改革，將人民幣納入SDR的貨幣籃子并提高其所占的份額，建立人民幣與國(guó)際結(jié)算網(wǎng)絡(luò)和國(guó)際清算體系的關(guān)系，擴(kuò)大人民幣在國(guó)際貿(mào)易、投資融資和國(guó)際儲(chǔ)備中的使用規(guī)模，增強(qiáng)其在國(guó)際金融體系中的話語(yǔ)權(quán)和影響力，實(shí)現(xiàn)人民幣國(guó)際化。但是，因?yàn)閲?guó)際政治經(jīng)濟(jì)關(guān)系的復(fù)雜性，人民幣國(guó)際化肯定不是一帆風(fēng)順的過(guò)程，其中不可避免會(huì)存在各種各樣的摩擦和曲折。

注釋:

①　加上美國(guó)禁止出口高科技產(chǎn)品，別國(guó)掙得的美元已經(jīng)購(gòu)買不到多少美國(guó)商品了。目前人們之所以還愿意持有美元，是因?yàn)槭廊诉€信任美元，美元可以購(gòu)買到世界上其他國(guó)家的商品和服務(wù)。

②　如2004年的巴塞爾新資本協(xié)議，它旨在封殺中國(guó)的海外銀行分支機(jī)構(gòu)。我們不可盲目地為其“先進(jìn)”、“科學(xué)”、“權(quán)威”和“公正”等所迷惑，更不可無(wú)原則地與之接軌。恰恰相反，我們要改革、突破這些國(guó)際慣例和國(guó)際協(xié)議，把我國(guó)的意志和利益體現(xiàn)其中，為自己贏得國(guó)際生存空間和話語(yǔ)權(quán)。不如此，人民幣就不可能國(guó)際化。

③　眾所周知，1971年美元與黃金脫鉤以后，美元開始貶值、信譽(yù)大跌，后來(lái)是石油與美元的結(jié)合、石油價(jià)格上漲才使美元止跌回升。而這得益于長(zhǎng)期潛伏在沙特等中東地區(qū)的金融間諜所作出的重大貢獻(xiàn)。

④　據(jù)2013年10月16日《財(cái)經(jīng)》的《中國(guó)“裸官報(bào)告”》報(bào)道，中國(guó)裸官的重災(zāi)區(qū)在金融業(yè)。

⑤《紐約時(shí)報(bào)》在1981年12月2日稱:“幾年來(lái)，聯(lián)邦儲(chǔ)備都是美國(guó)排名第二或第三神秘的機(jī)構(gòu)。1976年陽(yáng)光法案揭開了神秘面紗的一角。美聯(lián)儲(chǔ)目前每周三上午10點(diǎn)都有公開會(huì)議，但不是為了討論貨幣政策，因?yàn)樨泿耪呷员灰暈樽罡邫C(jī)密，不得公開討論?！眳⒁?jiàn)〔美〕尤斯塔斯·穆林斯著:《美聯(lián)儲(chǔ)的秘密》［M］，肖艷麗譯，吉林出版集團(tuán)有限責(zé)任公司2011年版，第236頁(yè)。

⑥　伊朗《德黑蘭時(shí)報(bào)》2013年10月30日引述該國(guó)主管規(guī)劃和戰(zhàn)略監(jiān)督的副總統(tǒng)穆罕默德·巴蓋爾·洛巴克特的話稱，中國(guó)“欠了”伊朗220億美元的石油、天然氣錢款。為此，伊朗伊斯蘭議會(huì)議長(zhǎng)拉里賈尼訪問(wèn)中國(guó)，和中國(guó)協(xié)調(diào)“還款機(jī)制”。之所以如此，是因?yàn)橹袊?guó)購(gòu)買伊朗石油的錢款要通過(guò)銀行匯款的方式進(jìn)行結(jié)算，但承辦這項(xiàng)業(yè)務(wù)的銀行會(huì)因此受到美國(guó)的制裁。2012年7月31日，美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬在一項(xiàng)聲明中宣布的兩項(xiàng)繼續(xù)制裁伊朗的措施，其中就包括制裁與伊朗有金融交易的中國(guó)昆侖銀行。所以，中國(guó)“欠”伊朗的錢款，不是因?yàn)橹袊?guó)要欠伊朗的錢款，而是由于美國(guó)的制裁使中國(guó)沒(méi)有辦法支付這筆錢款。來(lái)源:2013－11－01 02:35:00．環(huán)球時(shí)報(bào)－環(huán)球網(wǎng)。