孫小凱

(海南師范大學,海南 海口 570100)

概率統(tǒng)計主要是采取隨機抽樣的方法對某一事物進行研究。經(jīng)濟活動中，經(jīng)濟決策、風險預測以及財務核算等活動均需要概率統(tǒng)計，可見概率統(tǒng)計對于經(jīng)濟活動具有指導意義。概率統(tǒng)計起初僅用于人口統(tǒng)計，但近年來企業(yè)已經(jīng)開始認可這種嚴謹?shù)?、高效的統(tǒng)計模式，概率統(tǒng)計對于企業(yè)的發(fā)展至關重要。對概率統(tǒng)計在經(jīng)濟學中的應用進行研究具有時效性。

1 概率論應用于經(jīng)濟的模型構建

1.1 將經(jīng)典數(shù)學單方程運用于經(jīng)濟學分析。其中主要模型為一元線性回歸模型，這種模型具有簡單易懂的優(yōu)勢，只能解釋一個變量。數(shù)學中的表達式記作：Y=ax+b 。其假設過程為:將解釋變量設定為確定變量，并且在樣品抽取時取固定值。隨機干擾為零，則具有不序列和同方差序列性。也就是說，隨機干擾對解釋變量無影響。在數(shù)學中為一次函數(shù)，闡述函數(shù)中的自變量與因變量之間的關系。隨機干擾數(shù)據(jù)呈現(xiàn)出正態(tài)分布、零協(xié)方差、零均值同方差的影響。

1.2 多元線性回歸模型。由于經(jīng)濟活動的影響因素眾多，因此一元函數(shù)無法解釋所有的經(jīng)濟現(xiàn)象，為此我們在分析經(jīng)濟發(fā)展中的影響因素時，才使用多元方程來表示。將影響因素作為變量，其主要形式為Yi=Bo+B1Xi+B2X2i+……+BkXki+u+i=1.2……n。當參數(shù)估計中的虛變量為1時，自變量的數(shù)目為n+1。

1.3 將基本假設進行放寬的模型。經(jīng)濟學原理具有確定性特征，這使得經(jīng)濟學假設很難符合兩種假設，而出現(xiàn)假設違背，主要體現(xiàn)為隨機干擾項目出現(xiàn)異方差性與序列相關性。概率統(tǒng)計理論要求對項目變量記性隨機抽取，而在出現(xiàn)假設違背下，說明解釋變量與隨機干擾之間具有一定的關系。

1.4 概率統(tǒng)計模型具有多樣性，其目的在于解釋經(jīng)濟現(xiàn)象，而不是過分依附于數(shù)學。因此，常出現(xiàn)以時間為計量方式的經(jīng)濟學模型。是指將企業(yè)過去一段時間的財務數(shù)值等作為隨機干擾而構建的數(shù)學模型。反應的企業(yè)過去的經(jīng)濟狀況，可為企業(yè)下一段時間的發(fā)展戰(zhàn)略提供幫助。

2 概率統(tǒng)計在企業(yè)風險決策中的應用

2.1 在經(jīng)濟風險決策中的應用

經(jīng)濟發(fā)展過程中，受到多種不確定因素的影響。決策失誤將給企業(yè)帶來運營風險。在企業(yè)風險決策中，主要分為概率型決策和風險型決策。前者側重于對已知風險的決策，后者則側重于對不可知的風險的預測。隨著我國進入國際市場，經(jīng)濟結構發(fā)生轉變，企業(yè)在項目投資上、產(chǎn)品營銷上面臨的風險都有所增加。分析投資過程中的不確定因素就成為企業(yè)的主要任務之一。由于企業(yè)決策過程中具有較多的不確定因素，因此對于目前的企業(yè)來說，風險型決策在企業(yè)發(fā)展中具有更重要的意義。企業(yè)決策者應從成本節(jié)約角度對企業(yè)的運營管理進行分析，結合概率理論對企業(yè)一段時間內(nèi)的成本風險進行分析，確保企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

2.2 概率理論在企業(yè)商品營銷中的應用

在企業(yè)生產(chǎn)中存在一個問題，就是庫存量與需求之間的關系。對于企業(yè)來說，生產(chǎn)量為多少時所獲得的利潤最大是其主要考慮的問題。利用概率論我們可以計算出企業(yè)的最佳生產(chǎn)量。并非生產(chǎn)量越大，企業(yè)的利潤越高。相反，過多的生產(chǎn)容易造成庫存量增加。在銷售過程中，價格的制定也是企業(yè)發(fā)展的核心影響因素，而概率論對企業(yè)的價格制定具有一定的指導意義。進而引發(fā)企業(yè)對其進貨量的思考，利用數(shù)學概率論，使企業(yè)合理利用資金，一方面確?？蛻羲璧呢浽矗环矫婀?jié)約貨物購進成本，以免造成資源和資金浪費，影響企業(yè)的經(jīng)濟效益獲得。

2.3 概率統(tǒng)計在經(jīng)濟虧損估計中的應用

降低虧損是企業(yè)必要的經(jīng)濟措施之一。所謂虧損，是其企業(yè)在運營過程中造成的物品和經(jīng)濟損失。企業(yè)運營損失主要包括自身運營不善而造成的利潤下降以及經(jīng)濟大環(huán)境不佳而導致的企業(yè)面臨倒閉等。對于后者，金融危機等影響是不可避免現(xiàn)象，需要企業(yè)管理者具有遠見性。而對于前者，企業(yè)要具備一定的預防能力。概率理論應用于企業(yè)的運營損失計算能夠幫助企業(yè)將風險降到最低，從而使企業(yè)在正確的決策下穩(wěn)定發(fā)展。世界經(jīng)濟形勢具有復雜多變性，我國企業(yè)要在國際中占據(jù)一席之地，基于概率論的風險預測十分必要。

3 結語

經(jīng)濟發(fā)展過程中，風險預測、財務核算以及管理決策都是其可持續(xù)發(fā)展的必要因素。以往的企業(yè)管理人員強調(diào)經(jīng)驗、強調(diào)管理能力，這毋庸置疑。事實上概率理論在企業(yè)發(fā)展的風險預測等方面都具有直接的影響，只是人們很少關注數(shù)學的具體理論。數(shù)學概率理論具有規(guī)律性，是研究經(jīng)濟問題和管理問題的重要手段，利用概率統(tǒng)計學模型的構建來分析經(jīng)濟活動中的影響因素并進行描述，從而使經(jīng)濟決策更加合理，最終提高企業(yè)的管理效率。

[1] 王華麗.概率統(tǒng)計在經(jīng)濟學中的應用[J].中國水運(下半月刊),2010(11).

[2] 詹福琴.概率統(tǒng)計在解決實際問題中的應用[J].科教文匯(上旬刊),2012(02).

[3] 郭林濤.概率統(tǒng)計在解決實際問題中的應用[J].科技資訊,2013(09).