小額網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵查對(duì)策

趙洪超

（中國人民公安大學(xué)，北京100038）

小額網(wǎng)絡(luò)詐騙和人民群眾的日常生活密切相關(guān)。該類犯罪高發(fā)，嚴(yán)重影響群眾的安全感。由于單次犯罪額度低、危害性相對(duì)較小的特點(diǎn)，加之公安機(jī)關(guān)受人力、物力、財(cái)力所限，此類案件得不到應(yīng)有重視，偵破率較低。在此背景下，探討小額網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的內(nèi)在規(guī)律，提出有針對(duì)性的偵查策略，對(duì)于維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全尤為重要。

一、小額網(wǎng)絡(luò)詐騙的界定和高發(fā)原因

（一）小額網(wǎng)絡(luò)詐騙的界定

我國刑法將詐騙罪的起刑點(diǎn)規(guī)定為3000元人民幣。有些犯罪嫌疑人為規(guī)避刑事懲罰，所實(shí)施的單次網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪額度低于3000元，甚至單次詐騙額度僅有幾十、幾百元，低于刑法規(guī)制范圍的小額網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪因此得以逍遙法外。本文所討論的小額網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用互聯(lián)網(wǎng)采用虛擬事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取公私財(cái)物數(shù)額低于3000元人民幣的行為。

（二）小額網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)的原因

小額網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及犯罪嫌疑人、受害者、公安機(jī)關(guān)三個(gè)主體，互聯(lián)網(wǎng)為犯罪行為的實(shí)施搭架橋梁。因此，筆者以上述四個(gè)因素為對(duì)象，探尋小額網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)原因。

從犯罪嫌疑人角度看：第一，攫取不法利益是實(shí)施犯罪的主要驅(qū)動(dòng)力。小額網(wǎng)絡(luò)詐騙成本低廉，僅需一臺(tái)連接互聯(lián)網(wǎng)的電腦，制作設(shè)置釣魚網(wǎng)站和在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布虛假信息，即可完成犯罪的前期準(zhǔn)備。另外，相較于大規(guī)模的網(wǎng)絡(luò)詐騙需要團(tuán)伙化經(jīng)營，小額網(wǎng)絡(luò)詐騙單人即可實(shí)施。雖然小額網(wǎng)絡(luò)詐騙的單次犯罪收益少，但其利用現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)和移動(dòng)通訊，獵取物色的犯罪對(duì)象卻不計(jì)其數(shù)，積少成多的犯罪收益往往讓犯罪分子不擇手段。第二，犯罪行為得不到應(yīng)有懲處，助長其僥幸心理。目前小額網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵破率極低，司法手段不能有效及時(shí)打擊該類犯罪，導(dǎo)致犯罪嫌疑人無視法律，瘋狂作案。

從受害者角度看：第一，缺乏防范網(wǎng)絡(luò)詐騙基本意識(shí)是上當(dāng)受騙的主要原因。部分受害者雖然對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙有所了解，但當(dāng)真正處于網(wǎng)絡(luò)詐騙的陷阱，則往往不能正確認(rèn)知所在處境，有的甚至執(zhí)迷不悟，不顧警察和銀行員工的勸阻，執(zhí)意匯款，導(dǎo)致受騙。網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段不斷翻新，迷惑性加大，普通公民缺乏辨別真?zhèn)蔚哪芰?。如部分犯罪嫌疑人篡改網(wǎng)絡(luò)域名，制作釣魚網(wǎng)站，許多受害者無法分清細(xì)微差別。第二，部分受害者存在貪圖便宜心理。有些犯罪嫌疑人通過發(fā)布虛假兼職、投資營利性廣告或者出售明顯低于市場價(jià)值的商品，有些受害人往往貪圖小利，成為詐騙者口中的羔羊。第三，部分受害者維權(quán)意識(shí)淡薄。由于小額網(wǎng)絡(luò)詐騙單次犯罪額度低，受害者損失較少，且通過網(wǎng)絡(luò)途徑完成交易，固定證據(jù)的意識(shí)和方法不足，舉證能力有限，導(dǎo)致部分受害者只能吃“啞巴虧”，不報(bào)案，不維權(quán)，小額網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪黑數(shù)高。

從公安機(jī)關(guān)角度看：第一，公安機(jī)關(guān)存在輕視小案的價(jià)值誤區(qū)?？炱拼蟀负投嗥菩“傅膬r(jià)值博弈在偵辦小額網(wǎng)絡(luò)詐騙中體現(xiàn)得尤為明顯。偵查機(jī)關(guān)對(duì)于社會(huì)影響強(qiáng)烈、敏感重大的案件往往會(huì)投入充足的警力，對(duì)小額網(wǎng)絡(luò)詐騙等小案件重視程度明顯不足。第二，受制于警力、財(cái)力有限的客觀現(xiàn)實(shí)。網(wǎng)絡(luò)詐騙往往需要落地偵查，其辦案成本較大。如果對(duì)每起小額網(wǎng)絡(luò)詐騙均投入充足警力，顯然不可能實(shí)現(xiàn)。在信息化條件下，公安機(jī)關(guān)偵破小額網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的思路應(yīng)該作出改變。

從互聯(lián)網(wǎng)角度看：第一，現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)為實(shí)施犯罪提供了平臺(tái)。網(wǎng)絡(luò)不僅為詐騙犯罪提供了平臺(tái)和手段，而且助長了犯罪手段和方法的傳播。第二，互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)飛速發(fā)展，卻缺乏完善的法律規(guī)制。如部分電商平臺(tái)管理存在漏洞，成為滋生犯罪的溫床。

二、小額網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的手段和特點(diǎn)

（一）小額網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的常見手段

小額網(wǎng)絡(luò)詐騙金額較小，大部分以網(wǎng)絡(luò)購物、網(wǎng)絡(luò)兼職、網(wǎng)絡(luò)投資等方式出現(xiàn)，以網(wǎng)絡(luò)購物詐騙為主。根據(jù)《中國網(wǎng)站可信驗(yàn)證行業(yè)發(fā)展報(bào)告》統(tǒng)計(jì)，60.3%的網(wǎng)民在網(wǎng)購中被騙的損失不足500元，33.4%的網(wǎng)民的損失在500元至2000元之間，損失總額達(dá)308億元。[1]筆者按照受害人受騙的意識(shí)因素，將作案手段分為利益誘惑型和危機(jī)恐嚇型兩類。

1.利益誘惑型

利益誘惑型是指利用受害人貪圖便宜或者渴求獲取經(jīng)濟(jì)利益的心理，讓受害者陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，通過互聯(lián)網(wǎng)騙取財(cái)物的行為。比較常見的利益誘惑型詐騙主要有：網(wǎng)絡(luò)購物，即非經(jīng)第三方支付平臺(tái)，以出售商品為名，騙取錢財(cái)；小額網(wǎng)絡(luò)貸款，即允諾為受害者提供小額貸款，但先以收取手續(xù)費(fèi)或保證金的名義騙取錢財(cái)；注冊虛假網(wǎng)站，例如假借婚戀、職業(yè)中介等名義設(shè)立網(wǎng)站，收取低額手續(xù)費(fèi)騙取錢財(cái)；彩票預(yù)測，即以提供彩票中獎(jiǎng)信息為幌子，騙取錢財(cái)。利益誘惑型有多種表現(xiàn)方式，也是發(fā)案最多的小額網(wǎng)絡(luò)詐騙手段。

2.危機(jī)恐嚇型

危機(jī)恐嚇型是指故意制作虛假危機(jī)或利用受害者陷入危機(jī)的不利情形，欺騙受害者，騙取財(cái)物的行為。比較常見的危機(jī)恐嚇型詐騙主要有：QQ、微信等交友聊天詐騙，即虛構(gòu)有突發(fā)事故等博取受害者同情，詐騙財(cái)物；退訂機(jī)票或演出門票詐騙，即聯(lián)系購票者，謊稱航班或演出取消，利用釣魚網(wǎng)站，騙取錢財(cái)；網(wǎng)購?fù)素浽p騙，即謊稱網(wǎng)購或送貨不成功，給受害者發(fā)送釣魚退貨網(wǎng)站，騙取錢財(cái)。

（二）小額網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)

1.呈現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)詐騙和電信詐騙交融的趨勢

網(wǎng)絡(luò)詐騙和電信詐騙是兩個(gè)不同概念，其內(nèi)涵和外延均不同。但目前媒體和部分學(xué)者有將“網(wǎng)絡(luò)電信詐騙”聯(lián)用的跡象，這其實(shí)是網(wǎng)絡(luò)和電信在犯罪中相互交融趨勢的反應(yīng)。例如，在小額網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙中，犯罪嫌疑人往往通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布貸款信息，當(dāng)有受害人聯(lián)系時(shí)，往往通過通信設(shè)施進(jìn)行聯(lián)絡(luò)。再如，通過發(fā)送手機(jī)短信推送虛假退票信息，然后引導(dǎo)受害者登錄釣魚網(wǎng)站，騙其錢財(cái)。

2.移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)日漸成為小額網(wǎng)絡(luò)詐騙的新領(lǐng)地

目前，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速，手機(jī)聊天、手機(jī)購物、手機(jī)理財(cái)?shù)染W(wǎng)絡(luò)服務(wù)向手機(jī)應(yīng)用發(fā)展。與此同時(shí)，手機(jī)網(wǎng)絡(luò)的安全性能卻難以保證。同時(shí)，手機(jī)上網(wǎng)日益便捷，備受青睞，隨著人們手機(jī)上網(wǎng)時(shí)間和頻率的加快，由此引發(fā)的手機(jī)移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)里的小額網(wǎng)絡(luò)詐騙也不斷增長。

3.手段翻新，迷惑性增強(qiáng)，與日常生活緊密結(jié)合

小額網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，使人真假難辨。如在2014年“雙11”網(wǎng)購中，出現(xiàn)了眾多新花樣的小額網(wǎng)絡(luò)詐騙伎倆。據(jù)360互聯(lián)網(wǎng)安全中心統(tǒng)計(jì)，“雙11”當(dāng)天共截獲新增釣魚網(wǎng)站6102個(gè)，其中假冒淘寶網(wǎng)站3288個(gè)，占全天截獲新增釣魚網(wǎng)站總數(shù)的53.9%。360安全衛(wèi)士、360手機(jī)衛(wèi)士和360安全瀏覽器等安全產(chǎn)品為全國用戶攔截釣魚網(wǎng)站攻擊1.97億次，相當(dāng)于日均攔截量的2.05倍。[2]該中心對(duì)“雙11”過后，可能出現(xiàn)的退款詐騙、二手交易詐騙、中獎(jiǎng)詐騙進(jìn)行了預(yù)警。該例表明，犯罪分子利用“雙11”等購物節(jié)點(diǎn)，實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，與人們的日常生活緊密結(jié)合，隱蔽性大大加強(qiáng)。

4.犯罪呈碎片化分布特征，非接觸性特征明顯

小額網(wǎng)絡(luò)詐騙借助現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)和通信設(shè)施實(shí)施犯罪，大大突破了傳統(tǒng)空間和時(shí)間的限制，犯罪地域分布廣泛。例如，在小額網(wǎng)購詐騙中，受害者可能遍布全國。同時(shí)，為防止警方追捕，犯罪嫌疑人常常更換不同城市提取贓款。網(wǎng)絡(luò)虛擬性、關(guān)聯(lián)性特點(diǎn)造成傳統(tǒng)時(shí)空關(guān)系的分裂，完成一個(gè)犯罪行為的諸多要素可能分布在多個(gè)地域內(nèi)。如嫌疑人的PC終端可隨時(shí)變化、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器和犯罪地不同一、資金的流向更是千變?nèi)f化，而傳統(tǒng)的偵查體制是條塊結(jié)合、以塊為主，偵查機(jī)關(guān)的偵查視野和權(quán)力集中在特定行政區(qū)域，現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪卻呈現(xiàn)跨地域的碎片化分布特征，與傳統(tǒng)的偵查體制相矛盾，直接導(dǎo)致了偵查機(jī)關(guān)的管轄權(quán)限困境。碎片化的地域分布特征增強(qiáng)了犯罪的非接觸性，犯罪嫌疑人和受害者存在極少的交流，受害人甚至對(duì)犯罪嫌疑人的真實(shí)情況一無所知。小額網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)技術(shù)化、虛擬化的特征，受害人和犯罪嫌疑人沒有直接的面對(duì)面交流，能知道的僅僅是對(duì)方的虛擬姓名、身份、地址、聯(lián)系方式，傳統(tǒng)社會(huì)的因果關(guān)系被阻斷。

三、小額網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵查對(duì)策

（一）利用公安內(nèi)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)串并案件

小額網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪存在立案難的困境。究其原因，一是客觀上達(dá)不到追訴標(biāo)準(zhǔn)。二是警方受實(shí)際警力、財(cái)力所限，對(duì)案值小、打擊難度大的案件重視不夠。有效利用公安內(nèi)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)串并案件，是突破偵查此類案件困境的最佳方式。為有效利用公安內(nèi)網(wǎng)資源，一個(gè)覆蓋全面的情報(bào)研判系統(tǒng)需要涵蓋基層派出所、區(qū)公安分局、市公安局、省公安廳直到公安部。小額網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害人往往在基層派出所報(bào)案，派出所需要對(duì)案件進(jìn)行詳細(xì)的錄入。案件信息應(yīng)逐級(jí)匯總上報(bào)。上級(jí)公安機(jī)關(guān)在案件集聚成一定規(guī)模后，可開展破案集群戰(zhàn)役，搗毀源頭，深挖團(tuán)伙。對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)資源，網(wǎng)監(jiān)部門在監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)安全的過程中，要發(fā)現(xiàn)相關(guān)線索，分類梳理，注重線索的內(nèi)在關(guān)聯(lián)，從而有效串并案件。

（二）開展落地偵查

小額網(wǎng)絡(luò)詐騙通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假廣告信息、聯(lián)系受害人、發(fā)送釣魚網(wǎng)站、銷售物品等，這些行為勢必會(huì)在網(wǎng)絡(luò)上留下痕跡。網(wǎng)監(jiān)部門通過IP地址的定位查找，可發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的蹤跡。如果犯罪嫌疑人通過QQ、微信和受害人聯(lián)絡(luò)，QQ空間、微信朋友圈可能會(huì)留有犯罪嫌疑人的相關(guān)真實(shí)信息，通過真實(shí)信息研判，定位嫌疑人的落腳地點(diǎn)。犯罪嫌疑人取得的詐騙贓款會(huì)通過銀行、ATM機(jī)取現(xiàn)或商場POS機(jī)消費(fèi)，如果周圍有視頻監(jiān)控，則可捕捉到犯罪嫌疑人的影像，進(jìn)而尋找犯罪嫌疑人。開展落地偵查時(shí)要注意：一要把握時(shí)效原則。犯罪嫌疑人的流動(dòng)性大，落地偵查一定要在獲取線索后，迅速行動(dòng)，避免延誤戰(zhàn)機(jī)。二要充分發(fā)動(dòng)群眾，注意保密。落地偵查獲取的線索一般僅為模糊性線索，往往需要進(jìn)行甄別和排除。如辨認(rèn)犯罪嫌疑人的落腳地，往往需要周邊群眾的配合，因此要注意保密，以防走漏風(fēng)聲，打草驚蛇。

（三）通信信息綜合研判

通信信息研判的目的：一是拓展案源。如在詐騙過程中，犯罪嫌疑人可能通過一個(gè)號(hào)碼和多名受害人聯(lián)系，通過分析比對(duì)通話記錄，可排查出潛在的受害人，從而串并案件。二是鎖定犯罪嫌疑人。如在小額網(wǎng)絡(luò)購物詐騙中，往往通過物流渠道發(fā)送貨物，物流單上往往有發(fā)貨人的電話號(hào)碼，通過對(duì)該號(hào)碼的分析，往往能鎖定犯罪嫌疑人。三是分析犯罪成員。在團(tuán)伙作案中，團(tuán)伙成員之間會(huì)通過移動(dòng)電話進(jìn)行聯(lián)絡(luò)，通信信息的串聯(lián)能夠摸清實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪團(tuán)伙成員，為搗毀犯罪網(wǎng)絡(luò)奠定基礎(chǔ)。

（四）追蹤資金流向，挽回經(jīng)濟(jì)損失

小額網(wǎng)絡(luò)詐騙一定伴隨資金的流轉(zhuǎn)，查明資金的流轉(zhuǎn)線索，往往能夠拓寬案件的偵查視野，結(jié)合其他信息，理清案件脈絡(luò)。受害者將錢打入對(duì)方賬戶，通常會(huì)發(fā)生兩種情況：一是錢款被迅速轉(zhuǎn)至其他賬戶。二是資金被迅速取現(xiàn)或消費(fèi)。資金信息和一定的賬戶相對(duì)應(yīng)，即使存在虛假一級(jí)賬戶（被害者將資金直接轉(zhuǎn)入的賬戶）的可能，但一級(jí)賬戶轉(zhuǎn)入的二級(jí)賬戶，一般真實(shí)性較高。要注意結(jié)合視頻監(jiān)控、調(diào)查訪問等偵查措施，開辟偵查路徑。

（五）搜查犯罪現(xiàn)場，固定電子證據(jù)

小額網(wǎng)絡(luò)詐騙借助互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施詐騙，電子計(jì)算機(jī)設(shè)備則是必不可少的作案工具。偵查人員在實(shí)施抓捕行動(dòng)中，尤其要注意電子證據(jù)的提取和保存。一要拍照固定。記錄現(xiàn)場電子設(shè)備的擺放位置、連接方式和數(shù)量等，尤其要記錄電腦桌面打開的窗口信息，以免斷電后信息遺失。二要第一時(shí)間控制犯罪嫌疑人，避免犯罪嫌疑人毀滅電子證據(jù)。三要提取電子證據(jù)和妥善保存，以免破壞證據(jù)，影響刑事訴訟。

[1]熊皓,孟傳香,劉雯.多次小額詐騙也該入罪[N].檢察日報(bào),2014-0 8-27(03)．

[2]360互聯(lián)網(wǎng)安全中心.2014年“雙11”中國網(wǎng)購安全專題報(bào)告[EB/OL].http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5Njg4MzA0M==&mid=201458851&idx=3&sn=b232a3c1dbca6747e6708f4ff 4db3061&3rd=MzA3MDU4NTYzMw==&scene=6#rd,2014-11-17.

[3]施了兵.網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的預(yù)防[D].長沙:湖南大學(xué),2009.