專利執(zhí)行險(xiǎn)：開啟一種新的可能？

董慧娟

“在我國(guó)，專利申請(qǐng)量與授權(quán)量十分可觀。據(jù)報(bào)道，2013年中國(guó)專利申請(qǐng)量居全球第三；2014年中國(guó)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)居世界共受理發(fā)明專利申請(qǐng)92.8萬件，連續(xù)4年局首位?！钡硪环矫?，專利權(quán)的實(shí)施狀況卻不如人意。不少企業(yè)（尤其是中小企業(yè)）在面對(duì)來自外部的專利被侵權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，并非積極主動(dòng)地執(zhí)行或?qū)嵤┳陨硭鶕碛械膶＠麢?quán)；究其原因，部分企業(yè)是出于對(duì)專利權(quán)自身具有一定的不穩(wěn)定性或可能存在的爭(zhēng)議性等方面的顧慮，甚至擔(dān)心侵權(quán)者可能對(duì)專利權(quán)提出要求確認(rèn)“無效”的挑戰(zhàn)，但也有不少企業(yè)是由于懼怕面對(duì)不小的維權(quán)成本。專利訴訟結(jié)果的不確定性以及難以預(yù)測(cè)，使部分企業(yè)望而卻步。訴訟費(fèi)用、調(diào)查費(fèi)用、律師費(fèi)用、時(shí)間和精力，對(duì)我國(guó)中小企業(yè)而言是一筆難以承擔(dān)的負(fù)擔(dān)和支出。從某種程度上說，較高的維權(quán)成本成為我國(guó)中小企業(yè)實(shí)施和執(zhí)行專利權(quán)的主要障礙之一。與國(guó)家行政執(zhí)法層面相比，我國(guó)專利權(quán)的實(shí)施在實(shí)際的私人執(zhí)行層面顯得蒼白無力。

一、揭開專利執(zhí)行險(xiǎn)的“面紗”

（一）何為專利保險(xiǎn)

眾所周知，“以眾人之力分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)”是古今中外面對(duì)不可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)最有效率且節(jié)省成本的解決方式。若能利用保險(xiǎn)機(jī)制來分散與專利相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，且在實(shí)際操作上能被證明是可行的，自然不失為一種好辦法。

在國(guó)外，專利保險(xiǎn)并不是一個(gè)全新的事物。早在幾十年前，美國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)即產(chǎn)生了對(duì)專門的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)產(chǎn)品的需求，知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)產(chǎn)品則于20世紀(jì)80年代左右應(yīng)運(yùn)而生。日本也有以知識(shí)產(chǎn)權(quán)許可保險(xiǎn)為典型代表的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)產(chǎn)品，此種許可保險(xiǎn)的特殊之處在于以政府提供的再保險(xiǎn)為后盾和保障。

（二）我國(guó)的專利執(zhí)行險(xiǎn)產(chǎn)品

一般而言，專利執(zhí)行保險(xiǎn)是指以作為專利權(quán)人的被保險(xiǎn)人因遭到他人專利侵權(quán)行為所導(dǎo)致的訴訟成本支出、損失或風(fēng)險(xiǎn)為保險(xiǎn)標(biāo)的的險(xiǎn)種。專利執(zhí)行保險(xiǎn)的承保范圍往往是專利權(quán)人實(shí)施或執(zhí)行該專利權(quán)的訴訟費(fèi)用及其他合理成本，主要包括被保險(xiǎn)人起訴侵權(quán)人時(shí)須支出的訴訟費(fèi)用。

在我國(guó)，專利保險(xiǎn)的推進(jìn)工作主要是由國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局主導(dǎo)的，該局與中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（下稱“人保財(cái)險(xiǎn)公司”）進(jìn)行合作，人保財(cái)險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)專利保險(xiǎn)產(chǎn)品的開發(fā)、設(shè)計(jì)與具體操作，并推向市場(chǎng)。因此，下面將以人保財(cái)險(xiǎn)公司的專利執(zhí)行險(xiǎn)產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)條款為例，展開分析。

1.投保主體

根據(jù)人保財(cái)險(xiǎn)公司擬定的“專利執(zhí)行保險(xiǎn)合同”中的條款和相關(guān)規(guī)定，投保主體主要包括專利權(quán)人、專利實(shí)施許可合同的被許可人和專利權(quán)的合法繼承人。

不過，從法律層面來看，作為投保主體，專利實(shí)施許可合同的被許可人是否具有訴訟主體資格（原告資格）以及維權(quán)勝訴的可能性，要視該實(shí)施許可合同的具體性質(zhì)而定，是排他許可、獨(dú)占許可抑或普通許可；在三種許可類型中，被許可人的權(quán)利范圍和法律地位是不同的。因此，一般來說，普通許可的被許可人購買專利執(zhí)行保險(xiǎn)的必要性和意義不大。

2.保險(xiǎn)范圍

根據(jù)人保財(cái)險(xiǎn)公司上述標(biāo)準(zhǔn)合同中的條款和相關(guān)規(guī)定，專利執(zhí)行保險(xiǎn)的保險(xiǎn)范圍主要包括調(diào)查費(fèi)用和法律費(fèi)用兩部分，以被保險(xiǎn)人提起維權(quán)訴訟、仲裁申請(qǐng)或行政處理請(qǐng)求為時(shí)間點(diǎn)，僅限于在法院、仲裁機(jī)關(guān)或相關(guān)行政機(jī)關(guān)立案或受理之前所發(fā)生的費(fèi)用。

（1）調(diào)查費(fèi)用

相關(guān)條款規(guī)定，“調(diào)查費(fèi)用”即：“在保險(xiǎn)期間內(nèi)，第三方未取得授權(quán)而首次實(shí)施本保險(xiǎn)單列明的專利，被保險(xiǎn)人為獲取證據(jù)在承保區(qū)域范圍內(nèi)進(jìn)行調(diào)查，并在保險(xiǎn)期間內(nèi)，就其受到侵犯的專利權(quán)提起訴訟、仲裁或行政處理請(qǐng)求，該請(qǐng)求被立案或受理的，在此之前產(chǎn)生的合理、必要的調(diào)查費(fèi)、公證費(fèi)、交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食補(bǔ)助費(fèi)?！?/p>

（2）法律費(fèi)用

相關(guān)條款規(guī)定，“法律費(fèi)用”即：“被保險(xiǎn)人就其受到侵害的專利權(quán)向法院提起訴訟、向仲裁機(jī)構(gòu)提起仲裁或向行政主管部門提出行政處理請(qǐng)求，發(fā)生的訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、行政處理費(fèi)以及律師費(fèi)等其他合理、必要的費(fèi)用?！敝档米⒁獾氖牵瑢＠麍?zhí)行保險(xiǎn)屬于費(fèi)用補(bǔ)償類保險(xiǎn)，因此，保險(xiǎn)范圍并不涵蓋至被保險(xiǎn)人因?qū)＠麢?quán)被侵害所造成的任何經(jīng)濟(jì)損失。

3.理賠條件

（1）保險(xiǎn)事故

在專利執(zhí)行保險(xiǎn)合同的規(guī)定中，保險(xiǎn)事故是指“在保險(xiǎn)期間內(nèi)，第三方未取得授權(quán)而首次實(shí)施本保險(xiǎn)單列明的專利，被保險(xiǎn)人為獲取證據(jù)在承保區(qū)域范圍內(nèi)進(jìn)行調(diào)查，并在保險(xiǎn)期間內(nèi)，就其受到侵犯的專利權(quán)提起訴訟、仲裁或行政處理請(qǐng)求，該請(qǐng)求被立案或受理的”。這就包括若干要件：一是第三方侵犯專利權(quán)的行為的發(fā)生，且須為“首次實(shí)施”；二是被保險(xiǎn)人的調(diào)查行為；三是被保險(xiǎn)人起訴、申請(qǐng)仲裁或申請(qǐng)行政處理的請(qǐng)求等維權(quán)行為；四是該請(qǐng)求須被立案或受理。

（2）時(shí)間要件

作為理賠條件之一，第三方首次侵權(quán)、被保險(xiǎn)人啟動(dòng)調(diào)查、被保險(xiǎn)人提出處理請(qǐng)求等行為均須在保險(xiǎn)期間內(nèi)，或者在保險(xiǎn)合同載明的（或保險(xiǎn)人認(rèn)可的）追溯期內(nèi)。

二、專利執(zhí)行險(xiǎn)的作用和影響

從理論上講，專利執(zhí)行險(xiǎn)本質(zhì)上屬于一種訴訟費(fèi)用保險(xiǎn)；從投保人的角度而言，又可被稱為防御性保險(xiǎn)，因?yàn)橥侗Ｈ耸蔷S權(quán)的一方。專利執(zhí)行險(xiǎn)將會(huì)在多個(gè)層面發(fā)揮自身特有的作用和影響。

從微觀層面來看，對(duì)企業(yè)而言，專利執(zhí)行險(xiǎn)能幫助投保人分擔(dān)訴訟費(fèi)用、調(diào)查費(fèi)用以及律師費(fèi)用等合理支出成本，維權(quán)成本的降低將直接有利于促使我國(guó)專利權(quán)人——尤其是經(jīng)濟(jì)實(shí)力有限的中小企業(yè)或其他主體——更積極主動(dòng)地投身于維權(quán)行動(dòng)，進(jìn)而促進(jìn)專利實(shí)施。在美國(guó)、日本等國(guó)家，專利保險(xiǎn)即被視為企業(yè)提升知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的有效工具之一。

從宏觀層面來看，對(duì)政府及相關(guān)部門而言，為重點(diǎn)行業(yè)或重點(diǎn)企業(yè)的核心發(fā)明專利投保專利執(zhí)行險(xiǎn)，將有利于促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)（專利權(quán)）與金融資源的結(jié)合，借助商業(yè)保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，降低企業(yè)在專利權(quán)被侵犯時(shí)的維權(quán)成本，促進(jìn)專利運(yùn)用和保護(hù)，提高專利權(quán)的實(shí)施和執(zhí)行效率。

在歐盟地區(qū)，歐盟委員會(huì)于2008年成立了專門研究“中小企業(yè)實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)/使知識(shí)產(chǎn)權(quán)為中小企業(yè)所用的最佳實(shí)踐”（Best Practice on Enforcement of IPR/Making IPR work for SiEs）的專家工作組，該工作組在2009年的最終報(bào)告中明確指出，“獲得專利保險(xiǎn)是幫助中小企業(yè)實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)的重要途徑之一”。

事實(shí)上，對(duì)我國(guó)而言，專利執(zhí)行保險(xiǎn)是一個(gè)新生事物。直到最近幾年，我國(guó)才逐漸意識(shí)到了專利保險(xiǎn)（包括專利執(zhí)行保險(xiǎn)）的意義和作用，但對(duì)企業(yè)和廣大民眾而言，專利執(zhí)行險(xiǎn)仍是一個(gè)全新的險(xiǎn)種。所以，專利執(zhí)行險(xiǎn)要想為廣大民眾所熟悉，尚需加強(qiáng)宣傳或引導(dǎo)，需要一個(gè)過程。

三、專利執(zhí)行險(xiǎn)在我國(guó)的發(fā)展現(xiàn)狀

2011-2013年，在國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局的主導(dǎo)下，人保財(cái)險(xiǎn)公司分階段地設(shè)計(jì)并推出了專利執(zhí)行險(xiǎn)、專利代理人責(zé)任險(xiǎn)和侵犯專利權(quán)責(zé)任險(xiǎn)這三款專利保險(xiǎn)系列產(chǎn)品。其中，專利執(zhí)行保險(xiǎn)產(chǎn)品率先推向市場(chǎng)。

在專利保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)完成后，根據(jù)我國(guó)市場(chǎng)調(diào)研的具體情況并充分考慮了企業(yè)需求，國(guó)家和地方知識(shí)產(chǎn)權(quán)局在北京、鎮(zhèn)江、廣州、成都等30多個(gè)地市（或地區(qū)）先后開展了試點(diǎn)推廣工作。在業(yè)務(wù)推廣過程中，截止至2014年6月30日，全國(guó)共有30個(gè)省、市、縣出臺(tái)了專利保險(xiǎn)指導(dǎo)意見、專利保險(xiǎn)補(bǔ)貼政策，如《知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)補(bǔ)貼實(shí)施辦法》、《專利保險(xiǎn)補(bǔ)貼辦法》，有效推動(dòng)了專利保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。同時(shí)，人保財(cái)險(xiǎn)公司也廣泛征集試點(diǎn)分公司的承保方案，結(jié)合專利保險(xiǎn)的特殊屬性，制定了詳盡的專利執(zhí)行保險(xiǎn)承保方案，主要是《專利執(zhí)行保險(xiǎn)承保方案》和《專利執(zhí)行保險(xiǎn)承保指南》，制定并完善了《專利執(zhí)行保險(xiǎn)理賠規(guī)范》和《專利保險(xiǎn)合作服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)指導(dǎo)意見》等文件。

據(jù)人保財(cái)險(xiǎn)公司統(tǒng)計(jì)，截止至2014年6月30日，專利保險(xiǎn)共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入290萬元，累計(jì)提供風(fēng)險(xiǎn)保障9505萬元，為744家企業(yè)的2496件專利提供風(fēng)險(xiǎn)保障。從地區(qū)分布來看，江蘇、北京、廣東、湖北保費(fèi)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)保障范圍位居前四位，分別是25%，18%，15%和7%，市場(chǎng)占比65%。除上海奉賢試點(diǎn)地區(qū)之外，其他26家試點(diǎn)分公司均實(shí)現(xiàn)專利保險(xiǎn)業(yè)務(wù)突破。非試點(diǎn)地區(qū)山東濟(jì)寧、廣東中山、河南南陽、河北石家莊、浙江金華、浙江溫州、福建南平等7家地市也嘗試性地開展了專利執(zhí)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

近幾個(gè)月，又有部分其他地區(qū)開始啟動(dòng)了專利執(zhí)行險(xiǎn)推廣工作，實(shí)現(xiàn)了突破性進(jìn)展。比如，2014年12月25日，福建省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局與人保財(cái)險(xiǎn)福建省分公司簽訂了保險(xiǎn)大單，為福建省99家產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)532件發(fā)明專利投保專利執(zhí)行險(xiǎn)，保額達(dá)1826.4萬元，為福建省產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)的核心專利的實(shí)施提供了維權(quán)費(fèi)用理賠方面的保障，具體理賠范圍包括：立案或受理前發(fā)生的必要的、合理的調(diào)查費(fèi)、公證費(fèi)、交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食補(bǔ)助費(fèi)，首次提起訴訟、仲裁或行政處理支付的律師費(fèi)、仲裁、訴訟費(fèi)用或行政處理費(fèi)用等。

撇開專利執(zhí)行險(xiǎn)的業(yè)務(wù)狀況和保費(fèi)規(guī)模不說，我們?cè)賮砜纯醇扔械谋ｋU(xiǎn)理賠情況。據(jù)了解，截止至2014年6月30日，人保財(cái)險(xiǎn)公司共接到了報(bào)案信息17條，己決賠案4筆，已支付保險(xiǎn)金26.21萬元。已決的4筆賠案的投保人分別為：佛山市玉玄宮科技開發(fā)有限公司、何錫歡（個(gè)人）、深圳市瑞凌實(shí)業(yè)股份有限公司和無錫阿法迪科技有限公司。其中，無錫阿法迪科技有限公司（下稱阿法迪）于2014年5月從人保財(cái)險(xiǎn)無錫分公司成功獲得了包括專利侵權(quán)訴訟的調(diào)查費(fèi)、法律費(fèi)等在內(nèi)的保險(xiǎn)理賠金額，共約2.88萬元。阿法迪在2013年購買專利執(zhí)行保險(xiǎn)時(shí)僅支付了1000元的保費(fèi)，因?yàn)檎€提供了1000元（即50%）的保費(fèi)補(bǔ)貼。對(duì)此，作為一家初創(chuàng)企業(yè)，阿法迪公開表示，專利執(zhí)行保險(xiǎn)為中小企業(yè)的專利維權(quán)免除了后顧之憂。

四、結(jié)論

無論如何，毋庸置疑的是，當(dāng)專利執(zhí)行險(xiǎn)進(jìn)入我們的視野后，廣大的中小企業(yè)和其他專利權(quán)人又多了一種新的選擇和可能一一通過支付較少的保費(fèi)，為更加從容地應(yīng)對(duì)今后可能發(fā)生的專利維權(quán)成本（或謂風(fēng)險(xiǎn)）而增加籌碼，以便有備無患。對(duì)專利權(quán)人而言，專利執(zhí)行險(xiǎn)似乎意味著一種新的福利。不過，換一個(gè)角度看，對(duì)于保險(xiǎn)公司來說，如何識(shí)別專利執(zhí)行險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)、如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、如何避免“逆向選擇”、如何避免經(jīng)營(yíng)失敗等等，則是橫亙?cè)诒ｋU(xiǎn)公司面前的一道又一道嚴(yán)峻卻重要的難題。

一切尚待進(jìn)一步發(fā)展……