• 
    

    
    

      99热精品在线国产_美女午夜性视频免费_国产精品国产高清国产av_av欧美777_自拍偷自拍亚洲精品老妇_亚洲熟女精品中文字幕_www日本黄色视频网_国产精品野战在线观看 ?

      單位騙取銀行貸款應(yīng)如何定性

      2015-11-28 14:04:43黃智綿
      山東青年 2015年9期
      關(guān)鍵詞:犯罪案件植物油詐騙罪

      黃智綿

      一、基本案情:

      2003年3月,洪某注冊(cè)成立龍海市日新貿(mào)易有限公司(以下簡(jiǎn)稱日新公司),經(jīng)營(yíng)范圍為植物油、竹器加工、銷售等,注冊(cè)資本10萬(wàn)元,公司成立后,洪某抽逃資金用于購(gòu)買辦公設(shè)備、車輛等,公司實(shí)際流動(dòng)資金僅3萬(wàn)元。1998年10月,洪某為獲得銀行貸款,找到中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行福建省龍海支行商談貸款事宜,隱瞞其實(shí)際還款能力,還偽造了虛假的植物油購(gòu)銷合同,并通過(guò)私自涂改土地使用權(quán)抵押證明書上抵押物產(chǎn)權(quán)面積的手段,騙取銀行信任,簽訂借款合同,先后多次騙取貸款,合計(jì)138萬(wàn)元。2000年5月,洪某生意經(jīng)營(yíng)失敗,無(wú)力償還銀行貸款,后攜帶余下20萬(wàn)元款項(xiàng)潛逃廣東。2001年日新公司被工商部門依法吊銷。2013年2月洪某在廣東東莞被公安人員抓獲。

      二、分歧意見(jiàn):

      1、第一種意見(jiàn)認(rèn)為,洪某明知自身無(wú)還款能力,隱瞞真相,采取偽造虛假的植物油購(gòu)銷合同及提供虛假擔(dān)保的手段,騙取銀行貸款,非法占有的主觀目的明顯,日新公司雖具備法人主體資格,但該公司實(shí)際只由洪某一人獨(dú)自經(jīng)營(yíng)、決策,本案所有犯罪行為系洪某一人單獨(dú)實(shí)施,因此,本案應(yīng)認(rèn)定為自然人犯罪,洪某已構(gòu)成貸款詐騙罪。

      2、第二種意見(jiàn)認(rèn)為,洪某應(yīng)認(rèn)定為合同詐騙罪。洪某以非法占有為目的,提供虛假擔(dān)保,但其是以日新公司名義向農(nóng)行申請(qǐng)貸款,貸款銀行也是將款項(xiàng)打入日新公司的賬戶,所貸得的資金最終也是用于企業(yè)的經(jīng)營(yíng),且本案不存在《最高人民法院關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問(wèn)題的解釋》中規(guī)定單位犯罪自然人化的情形,因此,日新公司才是本案的第一被告,洪某作為該公司的總經(jīng)理和實(shí)際負(fù)責(zé)人,應(yīng)對(duì)照單位犯罪處罰的有關(guān)規(guī)定追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》的規(guī)定,該情形應(yīng)定合同詐騙罪,由于日新公司已被吊銷,因此,可對(duì)洪某以合同詐騙罪單獨(dú)起訴。

      三、評(píng)析意見(jiàn):

      筆者同意第二種意見(jiàn)。

      首先,洪某在每筆貸款前均偽造一份虛假的植物油購(gòu)銷合同,通過(guò)虛構(gòu)該事實(shí),造成日新公司業(yè)務(wù)繁忙的假象,再提出貸款申請(qǐng),從而騙取銀行的信任。同時(shí),應(yīng)農(nóng)行要求,在提供貸款擔(dān)保時(shí),洪某都會(huì)將國(guó)土局出具的多份《土地使用權(quán)抵押證明書》上明顯不符合抵押擔(dān)保條件的房產(chǎn)面積私自進(jìn)行更改,并依樣畫葫蘆,為每筆貸款申請(qǐng)?zhí)峁┨摷贀?dān)保,為貸款創(chuàng)造虛假條件。在第一筆貸款下來(lái)后,洪某馬上投入公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),但由于經(jīng)營(yíng)不善,很快所投資金無(wú)法收回,并對(duì)外舉債,此時(shí)公司已無(wú)絲毫流動(dòng)資金周轉(zhuǎn),洪某明知無(wú)法歸還借款,而依然欺騙銀行方,繼續(xù)申請(qǐng)貸款,最終由于缺乏投資經(jīng)驗(yàn),所有資金基本都虧空了。貸款到期后,銀行方多次上門催討,洪某見(jiàn)無(wú)法如期歸還本金和利息,就以各種借口進(jìn)行推脫,或干脆避而不見(jiàn),后攜帶余下部分款項(xiàng)潛逃。上述事實(shí)反映洪某在簽訂借款合同時(shí)就無(wú)履行能力,之后仍無(wú)此種能力,而依然蒙騙對(duì)方,占有對(duì)方款項(xiàng),后更是攜款潛逃,應(yīng)認(rèn)定其主觀上具有非法占有之目的。

      其次,本案應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪。洪某作為日新公司法定代理人其所執(zhí)行的系該公司的股東決議,代理日新公司辦理申請(qǐng)貸款事宜,而且所貸款項(xiàng)也進(jìn)入日新公司賬戶,用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),本案信貸關(guān)系只發(fā)生于日新公司與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行龍海支行之間,根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問(wèn)題的解釋》(以下簡(jiǎn)稱《解釋》)第二條規(guī)定“個(gè)人為進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)而設(shè)立的公司、企業(yè)、事業(yè)單位實(shí)施犯罪的,或者公司、企業(yè)、事業(yè)單位設(shè)立后,以實(shí)施犯罪為主要活動(dòng)的,不以單位犯罪論處?!焙槟成暾?qǐng)成立日新公司后,公司主營(yíng)植物油的生產(chǎn)、銷售,且公司發(fā)展已初具規(guī)模,與多家油類經(jīng)銷店有過(guò)合作記錄,因此,日新公司不存在《解釋》第二條規(guī)定的情形,對(duì)洪某代表日新公司實(shí)施的上述行為依法應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為單位犯罪。

      再次,我國(guó)刑法第193條明確規(guī)定貸款詐騙罪的主體只能是自然人,單位不能成為貸款詐騙罪的犯罪主體,因此單位實(shí)施貸款詐騙行為就不能以貸款詐騙罪來(lái)定罪處理。根據(jù)《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》中的內(nèi)容“單位十分明顯地以非法占有為目 的,利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款,符合合同詐騙罪構(gòu)成要件的,應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪定罪處罰?!币虼?,本案應(yīng)認(rèn)定為合同詐騙罪。

      猜你喜歡
      犯罪案件植物油詐騙罪
      QuEChERS-氣相色譜-質(zhì)譜法測(cè)定植物油中16種鄰苯二甲酸酯
      MINORBY OFFENSE
      合同詐騙罪存廢問(wèn)題研究
      詐騙罪被害人被害分析與預(yù)防
      刑法論叢(2018年2期)2018-10-10 03:32:48
      中國(guó)食用植物油供需平衡表
      詐騙罪
      方圓(2016年23期)2017-02-05 15:14:08
      惡意透支后還了錢“信用卡詐騙罪”仍會(huì)找上門
      公民與法治(2016年2期)2016-05-17 04:08:23
      等離子體聚合廢植物油及其潤(rùn)滑性能
      2014年4月企業(yè)界犯罪案件追蹤
      法人(2014年5期)2014-02-27 10:44:47
      2014年1月企業(yè)界犯罪案件追蹤
      法人(2014年2期)2014-02-27 10:42:22
      定远县| 大埔区| 长宁县| 诸城市| 迁安市| 琼结县| 会昌县| 常山县| 分宜县| 东阳市| 宝山区| 正蓝旗| 襄汾县| 彰化县| 岚皋县| 华阴市| 若尔盖县| 万源市| 敖汉旗| 安福县| 大渡口区| 青铜峡市| 方正县| 格尔木市| 长宁县| 娄底市| 方正县| 桐城市| 两当县| 南阳市| 镇沅| 鄄城县| 南宫市| 屯昌县| 肃南| 阿鲁科尔沁旗| 绥芬河市| 民乐县| 安义县| 隆昌县| 澳门|