醴陵農(nóng)商銀行樹立大案防意識(shí)保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展

醴陵農(nóng)商銀行樹立大案防意識(shí)保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展

醴陵農(nóng)商銀行開業(yè)一年來，堅(jiān)持發(fā)展是硬道理，效益是總目標(biāo)，案防是強(qiáng)后盾的思想理念，樹立大案防意識(shí)，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

樹立大案防意識(shí)

該行從多方面、廣角度打牢案防工作的基礎(chǔ)，堅(jiān)持發(fā)展與案防相輔相成，以廣義的案防意識(shí)保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展：

強(qiáng)化制度管理。醴陵農(nóng)商銀行成立伊始，對(duì)該行所有規(guī)章制度進(jìn)行了一次全面清理，重新修正、制訂161個(gè)制度、辦法和細(xì)則，分為法人治理、綜合類、人事管理、安全保衛(wèi)、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、中間業(yè)務(wù)、電子銀行、科技信息、資金營(yíng)運(yùn)、審計(jì)稽核12大類。印刷成一套五冊(cè)，全行所有干部員工人手一套，由各網(wǎng)點(diǎn)不定期組織學(xué)習(xí)。使廣大員工懂得制度，熟悉制度，按制度操作，同時(shí)也讓大家知曉違規(guī)操作和違法作案應(yīng)付出的成本和代價(jià)，促使大家遵守制度，敬畏制度，奠定案防工作的制度基礎(chǔ)。

加強(qiáng)隊(duì)伍培訓(xùn)。一方面，強(qiáng)化管理團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)。今年該行派出相關(guān)部室人員參加辦事處、省聯(lián)社和其他專業(yè)機(jī)構(gòu)組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)10人次；與管理能力強(qiáng)、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突出、案防工作系統(tǒng)管理的農(nóng)商銀行團(tuán)隊(duì)互相交流，共達(dá)15人次，實(shí)實(shí)在在提高了管理團(tuán)隊(duì)的結(jié)構(gòu)治理能力、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)能力和審計(jì)監(jiān)察能力，提高了案防工作的管理能力。另一方面，加強(qiáng)員工隊(duì)伍培訓(xùn)。聘請(qǐng)上級(jí)管理職能部門專業(yè)人士、專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)從更高層次對(duì)該行所有員工分線條集中培訓(xùn)；該行集中組織操作性培訓(xùn)，保證員工對(duì)各崗位業(yè)務(wù)應(yīng)知應(yīng)會(huì)；充分利用標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)和申報(bào)銀協(xié)會(huì)五星級(jí)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的契機(jī)，引導(dǎo)員工按規(guī)范流程、規(guī)范動(dòng)作、規(guī)范語言辦好每一筆業(yè)務(wù)。

改善網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境。農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)絕大部分在農(nóng)村，廣大員工的工作和生活大部分時(shí)間都在那里，改善營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的工作環(huán)境和創(chuàng)造舒適的生活條件，從工作和生活的環(huán)境排解員工的憂患，釋放員工工作壓力，這不能單純地從環(huán)境角度看問題，應(yīng)該從大案防的角度認(rèn)為，改善環(huán)境能夠有利于幫助員工泯滅工作中的情緒化苗頭，消除可能存在的隱患。

抓好立體式案防

該行成立以來，對(duì)案件防控進(jìn)行網(wǎng)格化管理，實(shí)行立體式案防：

垂直管理到位。案防工作實(shí)行監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)總責(zé)，班子成員分片管理，部門經(jīng)理協(xié)助，稽核審計(jì)人員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行主查責(zé)任制；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與總行簽訂案防工作責(zé)任狀，員工簽訂保證承諾書。管理責(zé)任層層落實(shí)，問題出在哪里,責(zé)任就追究到哪里。

橫向聯(lián)保落實(shí)。在全行范圍內(nèi)實(shí)行員工經(jīng)濟(jì)責(zé)任聯(lián)保，簽訂聯(lián)保責(zé)任狀，對(duì)無人聯(lián)保的員工，采取繳納聯(lián)保風(fēng)險(xiǎn)保證金的辦法，并與案防基金相關(guān)聯(lián)，實(shí)行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人跟進(jìn)幫扶。確保人人有聯(lián)保，一人出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭，眾人化解處置隱患。

縱觀家庭境況。了解每一個(gè)員工的家庭境況，是案防工作的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，從家庭成員的結(jié)構(gòu)情況、家庭成員的喜好、家庭的經(jīng)濟(jì)狀況、家庭的社會(huì)背景等等，結(jié)合員工日常中的一些表現(xiàn)，可以發(fā)現(xiàn)一些員工不正常的思想和行為，把問題消滅在萌芽狀態(tài)。實(shí)行家庭成員對(duì)員工的聯(lián)保責(zé)任制，能有效提高風(fēng)險(xiǎn)的防控能力。

設(shè)立案防基金。醴陵農(nóng)商銀行成立以后，設(shè)立了案防基金，制訂了案防基金管理辦法。根據(jù)不同崗位或職務(wù)層次潛在風(fēng)險(xiǎn)程度不同，按不同崗位（職務(wù)）層次確定。特別對(duì)待崗員工、年度考核不合格員工、留用察看員工案防保證金的繳納，對(duì)明確效益影響都做出了具體規(guī)定；對(duì)該行員工正常退休、辭職、調(diào)出該行的，若有違章、違紀(jì)、違法行為，則按責(zé)任追究的有關(guān)規(guī)定扣除案防基金；對(duì)各部室、網(wǎng)點(diǎn)綜治安全、廉政建設(shè)、案件防控目標(biāo)考核得分按比例扣除案防基金，一個(gè)員工的違規(guī)、違法行為都將影響本網(wǎng)點(diǎn)全體人員的案防基金。案防基金的設(shè)立，實(shí)際上使每一個(gè)員工從經(jīng)濟(jì)上簽訂了一份聯(lián)保協(xié)議書。

建立監(jiān)督體系。一是建立案防聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，達(dá)到相互交流、取長(zhǎng)補(bǔ)短、改進(jìn)工作的目的。二是建立案防評(píng)價(jià)淘汰機(jī)制。每年對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行年度案防評(píng)價(jià)，得分最后一名的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，由稽核審計(jì)部門建議予以末位淘汰，解聘職務(wù)。三是建立監(jiān)督舉報(bào)機(jī)制。向社會(huì)發(fā)放“三長(zhǎng)”（董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、行長(zhǎng)）監(jiān)督聯(lián)系卡，公布該行“三長(zhǎng)”、監(jiān)察和服務(wù)投訴的聯(lián)系電話，公開接受廣大群眾的監(jiān)督舉報(bào)。四是建立案防培訓(xùn)教育機(jī)制，提高全員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。五是建立新業(yè)務(wù)開辦準(zhǔn)入報(bào)備機(jī)制，促進(jìn)新業(yè)務(wù)的穩(wěn)步健康發(fā)展。

注重實(shí)效抓落實(shí)

該行在案防工作中農(nóng)，采取了一系列行之有效的辦法，確保各項(xiàng)制度的落實(shí)，從而達(dá)到案防工作的要求：

領(lǐng)導(dǎo)巡視。以董事長(zhǎng)牽頭，行領(lǐng)導(dǎo)班子和相關(guān)部室負(fù)責(zé)人，不分白天晚上，通過視頻監(jiān)控，不定期隨機(jī)對(duì)全行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行巡查?？床僮魅藛T的業(yè)務(wù)熟練程度和操作合規(guī)性，看自助銀行設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)情況，看安全是否存在隱患，看員工的精神狀態(tài)和行風(fēng)行貌，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決。

監(jiān)事長(zhǎng)質(zhì)詢。對(duì)于各級(jí)、各部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題、提出的整改要求、開辦相關(guān)業(yè)務(wù)需要完善的風(fēng)險(xiǎn)控制等等，都由監(jiān)事長(zhǎng)向分管領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部室簽發(fā)質(zhì)詢意見書，要求限期書面答復(fù)問題、回復(fù)整改或完善制度辦法等，既提高了工作速度，又提高了工作質(zhì)量。

加大檢查力度。檢查是案防工作的一種有效方法，檢查方式多樣化，有上級(jí)管理部門通知的突擊檢查和專項(xiàng)檢查，有該行組織的臨時(shí)檢查、序時(shí)檢查、移位稽核檢查。醴陵農(nóng)商銀行成立后，又進(jìn)一步增加了檢查的范圍，如月末、季末、年末突擊大幅增加存貸款，突擊大范圍實(shí)用便民卡，新增大額不良貸款，新增不良貸款總額靠前的網(wǎng)點(diǎn)，通過排名機(jī)制有針對(duì)性的進(jìn)行重點(diǎn)稽核，發(fā)現(xiàn)案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從多角度防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

建立廉政陽光責(zé)任制。落實(shí)案防和廉政工作述職和匯報(bào)責(zé)任制，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和部門負(fù)責(zé)人每年不少于一次案防和廉政工作的盡責(zé)履職情況進(jìn)行述職和匯報(bào)，確保工作落到實(shí)處。落實(shí)黨務(wù)、行務(wù)公開，推進(jìn)陽光工程責(zé)任制。以信貸、固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購、公務(wù)用車、公務(wù)消費(fèi)作為重點(diǎn)，對(duì)大宗物品采購制度建設(shè)是否有效、適當(dāng)，集中采購的物品是否采取公開競(jìng)價(jià)競(jìng)標(biāo)方式等進(jìn)行有效監(jiān)督，防止發(fā)生腐敗行為。

安保措施有力。安全保衛(wèi)工作是案防工作中非常重要的一部分，該行始終堅(jiān)持有安全隱患的設(shè)備無條件更換，有思想問題的人員必須調(diào)整，必須確保設(shè)施過硬，隊(duì)伍精良，保障有力。還不定期主動(dòng)邀請(qǐng)公安機(jī)關(guān)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查檢查，發(fā)現(xiàn)隱患，敲響警鐘，及時(shí)指正，及時(shí)整改，保證設(shè)施有效運(yùn)行。同時(shí)組織到監(jiān)獄參觀并聽取服刑人員服法、悔罪、自新的體會(huì)，進(jìn)一步強(qiáng)化全員安防意識(shí)。