江 涌

（中國(guó)現(xiàn)代國(guó)際關(guān)系研究院經(jīng)濟(jì)安全研究中心，北京100081）

金融化與工業(yè)化：兩條不同的發(fā)展道路

江 涌

（中國(guó)現(xiàn)代國(guó)際關(guān)系研究院經(jīng)濟(jì)安全研究中心，北京100081）

構(gòu)建具有高技術(shù)進(jìn)步率和高技術(shù)擴(kuò)散效應(yīng)的發(fā)達(dá)的現(xiàn)代工業(yè)體系是一國(guó)走向富強(qiáng)的必由之路，工業(yè)化是一國(guó)實(shí)現(xiàn)繁榮的關(guān)鍵，并能增進(jìn)國(guó)民福祉。符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段的金融發(fā)展，對(duì)社會(huì)財(cái)富的增進(jìn)具有良好的引致增長(zhǎng)效應(yīng)，但超越發(fā)展階段的過(guò)度的金融化會(huì)弱化其經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)效應(yīng)，并可能引發(fā)價(jià)值分配的引致貧困效應(yīng)，甚至導(dǎo)致后發(fā)或轉(zhuǎn)型國(guó)家喪失在實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)力，淪為發(fā)達(dá)國(guó)家的附庸。對(duì)中國(guó)這樣一個(gè)發(fā)展中的大國(guó)，在壯大實(shí)體經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)上適度地促進(jìn)金融發(fā)展，推行包容性的金融發(fā)展模式，可能更有利于國(guó)民財(cái)富的增進(jìn)和人民福祉的提高。

工業(yè)化；金融化；發(fā)展道路；李斯特經(jīng)濟(jì)學(xué)；新自由主義

世界發(fā)展史表明，工業(yè)化是現(xiàn)代化的核心，是一國(guó)實(shí)現(xiàn)繁榮富強(qiáng)的關(guān)鍵，工業(yè)化帶來(lái)的收入潮水可以浮起港灣內(nèi)所有的船只，催生培育中產(chǎn)階層，令全體國(guó)民受益。適度的金融化，可以加速?lài)?guó)民財(cái)富的增進(jìn)和人民福祉的提升。但過(guò)度的金融化則在根本上屬于零和游戲，只能讓極少數(shù)人獲益而絕大多數(shù)人受損，甚至導(dǎo)致中產(chǎn)階層蛻變?yōu)樨?fù)產(chǎn)階層而固化為無(wú)產(chǎn)階級(jí)，并可能使諸多后進(jìn)國(guó)家成為先進(jìn)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)附庸。近年來(lái)，由于受新自由主義的誤導(dǎo)，我國(guó)在工業(yè)化遠(yuǎn)沒(méi)有完成的情形下，出現(xiàn)了過(guò)度金融化的苗頭，這種超越發(fā)展階段的金融化進(jìn)程使國(guó)民經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了“虛熱實(shí)冷”的跡象，進(jìn)而使中國(guó)面臨去工業(yè)化的風(fēng)險(xiǎn)。

一、工業(yè)化與金融化：兩條發(fā)展道路的激辯與抉擇

金融化與工業(yè)化對(duì)立統(tǒng)一于近代資本主義的發(fā)展進(jìn)程。金融化與工業(yè)化兩條發(fā)展道路的激辯與不同國(guó)家的選擇，是理解當(dāng)代資本主義發(fā)展趨勢(shì)的關(guān)鍵。金融資本越來(lái)越脫離產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)而具有獨(dú)立化的傾向，并憑借其強(qiáng)大的資本實(shí)力與特殊的組織形式，逐步使工業(yè)資本從屬于金融資本。金融資本的強(qiáng)勢(shì)擴(kuò)張，代表金融資本的勢(shì)力開(kāi)始逐步控制西方社會(huì)與政府，甚至利用大眾輿論與國(guó)家政權(quán)，用金融化的邏輯來(lái)刷新經(jīng)濟(jì)、刷新世界，是謂經(jīng)濟(jì)金融化與金融全球化，由此逐漸形成了“國(guó)際金融資產(chǎn)階級(jí)（集團(tuán)）的核心——以美國(guó)為首的西方發(fā)達(dá)國(guó)家的中心——廣大發(fā)展中國(guó)家的外圍”這樣一個(gè)不公正的國(guó)際秩序，廣大發(fā)展中國(guó)家客觀上面臨成為國(guó)際金融資產(chǎn)階級(jí)以及西方發(fā)達(dá)國(guó)家的附庸的危險(xiǎn)境地。

1.商業(yè)資本、工業(yè)資本和金融資本

資本的本性就是追逐利潤(rùn)，哪里的利潤(rùn)率高就流向哪里，從流通領(lǐng)域、生產(chǎn)領(lǐng)域轉(zhuǎn)移到金融領(lǐng)域，呈現(xiàn)出明顯的階段性。與之相對(duì)應(yīng)，資本主義具有商業(yè)資本主義、工業(yè)資本主義和金融資本主義三種主要形態(tài)。

商業(yè)資本主義，從15世紀(jì)初到18世紀(jì)中葉的英國(guó)工業(yè)革命，為期約300年。威尼斯人、熱那亞人、葡萄牙人、西班牙人、荷蘭人等都曾熱衷于商業(yè)貿(mào)易，但這種貿(mào)易主要是面向落后地區(qū)。在商業(yè)貿(mào)易乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)形態(tài)中，“占主要統(tǒng)治地位的商業(yè)資本，到處都代表著一種掠奪制度”。［1］369商業(yè)資本是具有高利貸性質(zhì)的生息資本，“有資本的剝削方式，但沒(méi)有資本的生產(chǎn)方式”，［1］676侵占和欺詐是商業(yè)資本獲取利潤(rùn)的典型手段與特征。

工業(yè)資本主義，從18世紀(jì)中葉的英國(guó)工業(yè)革命到20世紀(jì)70年代資本主義世界出現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)滯脹，為期約200年。工業(yè)資本極大地提高了人類(lèi)生產(chǎn)力，社會(huì)物質(zhì)財(cái)富與精神財(cái)富被空前地創(chuàng)造出來(lái)?！百Y產(chǎn)階級(jí)在它的不到一百年的階級(jí)統(tǒng)治中，所創(chuàng)造的生產(chǎn)力，比過(guò)去一切世代創(chuàng)造的全部生產(chǎn)力還要多，還要大”。［2］在追求利潤(rùn)的動(dòng)機(jī)下，經(jīng)濟(jì)生活中的各類(lèi)商品應(yīng)有盡有，與工業(yè)資本主義相適應(yīng)的各種規(guī)則與秩序紛紛呈現(xiàn)，如時(shí)間就是金錢(qián)，效率就是生命，各類(lèi)非政府組織成為社會(huì)基礎(chǔ)。

工業(yè)資本主義的偉大成就是使生息資本從屬于“資本主義生產(chǎn)方式的條件和要求”。［3］但是，20世紀(jì)70年代資本主義世界出現(xiàn)的“滯脹”的危機(jī)，對(duì)利潤(rùn)的追逐驅(qū)使資本不斷向金融領(lǐng)域集中，生息資本的實(shí)力與勢(shì)力得到前所未有的膨脹，成為現(xiàn)代金融資本。金融資本以其自己的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)生產(chǎn)過(guò)程進(jìn)行了重組并主導(dǎo)著企業(yè)的兼并與收購(gòu)，并以所謂市場(chǎng)的力量迅速向社會(huì)與政府滲透，在逐步控制社會(huì)（輿論、大眾）的同時(shí)，成功地把權(quán)力關(guān)進(jìn)了由資本設(shè)計(jì)的制度籠子里（集中體現(xiàn)于新自由主義理論、政策與機(jī)制），主要資本主義國(guó)家紛紛被金融資本邏輯所刷新，是謂金融資本主義。

2.美國(guó)工業(yè)資本與金融資本的斗爭(zhēng)

在資本主義社會(huì)，工業(yè)資本與金融資本之間的斗爭(zhēng)一直沒(méi)有停止。作為宗主國(guó)與殖民地，英、美資本主義的傳承與繼起，完整地演繹了工業(yè)資本與金融資本的復(fù)雜斗爭(zhēng)。從1775年獨(dú)立戰(zhàn)爭(zhēng)到2008年金融危機(jī)，美國(guó)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)與政治發(fā)展史始終貫穿著工業(yè)資本與金融資本、工業(yè)化與金融化兩條發(fā)展道路的斗爭(zhēng)。

美國(guó)建國(guó)伊始，就存在經(jīng)濟(jì)自主與經(jīng)濟(jì)依附、農(nóng)業(yè)化、工業(yè)化與金融化的發(fā)展道路的分歧。由于受英國(guó)自由經(jīng)濟(jì)思想的深刻影響，以及以倫敦城為代表的金融資本的廣泛滲透，美國(guó)的政治精英對(duì)國(guó)家開(kāi)辦銀行、節(jié)制金融資本一直持懷疑態(tài)度，這就使第一國(guó)民銀行（1791～1811年）以及第二國(guó)民銀行（1816～1836年）在到期后都沒(méi)有被延續(xù)。一直到1863年《國(guó)民銀行法》通過(guò)，美國(guó)一直處于所謂的自由銀行時(shí)代，也是金融資本發(fā)展的繁榮時(shí)期。在所謂的自由主義思想的引領(lǐng)下，銀行象野草一樣瘋漲，出現(xiàn)了一大批“野貓銀行”。①但是，這一時(shí)期，美國(guó)的主要矛盾，并不直接表現(xiàn)為工業(yè)資本與金融資本的矛盾，而是集中于北方工業(yè)領(lǐng)域的民族資本與集中于南方農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的附庸買(mǎi)辦資本之間的矛盾，走獨(dú)立自主的工業(yè)化發(fā)展道路還是走國(guó)際分工的農(nóng)業(yè)化發(fā)展道路，成為美國(guó)社會(huì)政治斗爭(zhēng)的主旋律。

南北戰(zhàn)爭(zhēng)解決了美國(guó)獨(dú)立自主與殖民依附的選擇問(wèn)題，為其工業(yè)化掃清了經(jīng)濟(jì)、社會(huì)與政治障礙，美國(guó)工業(yè)化迅速推進(jìn)。到19世紀(jì)70年代，美國(guó)就已超過(guò)英國(guó)，成為世界第一大經(jīng)濟(jì)體。以電力的廣泛應(yīng)用、內(nèi)燃機(jī)和新交通工具的創(chuàng)制、新通訊手段的發(fā)明以及化學(xué)工業(yè)的建立為代表的第二次工業(yè)革命在美國(guó)進(jìn)展得如火如荼，工業(yè)資本及其意識(shí)形態(tài)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)與國(guó)家意志中占據(jù)主導(dǎo)地位，強(qiáng)調(diào)用關(guān)稅保護(hù)市場(chǎng)借以保護(hù)工業(yè)資本成長(zhǎng)的民族主義、國(guó)家主義，與英國(guó)鼓吹的自由主義、國(guó)際主義在世界體系內(nèi)形成鮮明對(duì)立。這段時(shí)期，美國(guó)經(jīng)濟(jì)上的保護(hù)主義與外交上的孤立主義是一致的。

然而，19世紀(jì)末20世紀(jì)初期的產(chǎn)業(yè)并購(gòu)浪潮，使得以約翰·皮爾龐特·摩根（J.P.Morgan）為代表的金融資本的實(shí)力與勢(shì)力快速提升，在對(duì)政府權(quán)力操控、國(guó)家意志、經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及對(duì)外交往等一系列政策上，與以安德魯·卡內(nèi)基（Andrew Carnegie，1835～1919）和亨利·福特（Henry Ford，1863～1947年）為代表的工業(yè)資本的矛盾日益突出。最終，金融資本制造并利用金融危機(jī)（“1907年恐慌”），成功將金融資本的意志上升為國(guó)家意志，進(jìn)而把國(guó)家力量嬗變?yōu)榻鹑谫Y本的力量，其重要標(biāo)志就是1913年美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備局成立，貨幣（美元）發(fā)行權(quán)由財(cái)政部移交給美聯(lián)儲(chǔ)，而美聯(lián)儲(chǔ)實(shí)質(zhì)上是華爾街的代理機(jī)構(gòu)，由此，金融資產(chǎn)階級(jí)竊取了美國(guó)的貨幣主權(quán)。“在資本主義制度中，掌握貨幣的人也就是最有權(quán)力和影響力的人”，［4］金融資本再次取得了對(duì)工業(yè)資本的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

第一次世界大戰(zhàn)，美國(guó)大發(fā)橫財(cái)，美國(guó)工業(yè)資本與金融資本比翼齊飛，相安無(wú)事。戰(zhàn)爭(zhēng)結(jié)束時(shí)，美國(guó)已經(jīng)從資本輸入國(guó)變?yōu)橘Y本輸出國(guó)，從債務(wù)國(guó)變成了債權(quán)國(guó)，而且還是世界最大的債權(quán)國(guó)?！按笫挆l”出現(xiàn)前10年，美國(guó)工業(yè)生產(chǎn)增長(zhǎng)近一倍，美國(guó)工業(yè)的標(biāo)志性行業(yè)——汽車(chē)制造業(yè)實(shí)際生產(chǎn)量從1919年到1929年增長(zhǎng)了255%，汽車(chē)保有量從1921年的1050萬(wàn)輛增至1929年的2600多萬(wàn)輛，1929年資本主義世界使用的汽車(chē)81%是美國(guó)制造。［5］由此出現(xiàn)了所謂“柯立芝繁榮”（1923～1929年）。但是，經(jīng)濟(jì)繁榮背后潛藏著日益嚴(yán)重的結(jié)構(gòu)失調(diào)：金融資本勢(shì)力擴(kuò)張導(dǎo)致虛擬經(jīng)濟(jì)——股票市場(chǎng)的日益膨脹。金融寡頭操縱證券交易，操控輿論，把社會(huì)各個(gè)階層都吸進(jìn)了證券市場(chǎng)，使其漸趨瘋狂地追逐股票價(jià)值上漲，金融泡沫越吹越大。然而，色彩斑斕的肥皂泡終究要破滅，經(jīng)濟(jì)學(xué)家鼓吹的“永久繁榮時(shí)代”在1929年10月23日迎來(lái)了終結(jié)，股票市場(chǎng)坍塌，猶如攔洪堤壩決口，沖跨了沉浸在泡沫中的各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，然后危機(jī)席卷了各個(gè)經(jīng)濟(jì)部門(mén)，整個(gè)美國(guó)經(jīng)濟(jì)瀕臨崩潰。

金融資本、金融寡頭是“大危機(jī)”的主要始作俑者，“大危機(jī)”引致“大蕭條”，產(chǎn)生的“大沖擊”終結(jié)了“鍍金時(shí)期”（Gilded Age）。代表工業(yè)資產(chǎn)階級(jí)的富蘭克林·德拉諾·羅斯福（F.D.Roosevelt）上臺(tái)后，基本上終結(jié)了古典自由主義理論與自由經(jīng)濟(jì)政策，代之以凱恩斯主義與干預(yù)經(jīng)濟(jì)政策，通過(guò)系列政策手段打擊金融資本。1933年，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)的《格拉斯——斯蒂格爾法案》（簡(jiǎn)稱(chēng)GS法案），嚴(yán)格禁止商業(yè)銀行從事投資銀行業(yè)務(wù)，尤其是證券承銷(xiāo)和自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁商業(yè)銀行和從事證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)聯(lián)營(yíng)或人員相互兼職。羅斯福政府在對(duì)金融資本實(shí)行抑制與打壓的同時(shí)，積極鼓勵(lì)和支持工業(yè)資本的發(fā)展，把福特及其所代表的汽車(chē)業(yè)樹(shù)立為美國(guó)社會(huì)發(fā)展乃至國(guó)家振興的典范。“羅斯福新政”為美國(guó)工業(yè)資本的發(fā)展拓展了空間，也為美國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)迎來(lái)新的繁榮開(kāi)啟了一個(gè)所謂的“偉大社會(huì)”的時(shí)代。然而，金融資本與工業(yè)資本的爭(zhēng)斗并未因此而畫(huà)上句號(hào)。

20世紀(jì)70年代，西方世界的普遍“滯漲”使凱恩斯主義日漸式微，新古典自由主義即新自由主義在重構(gòu)中復(fù)辟。1980年，作為金融資產(chǎn)階級(jí)代理人的羅納德·威爾遜·里根（R.W.Reagan）贏得了美國(guó)大選。在1981年就職典禮上，里根急切地表白：“政府并不是解決問(wèn)題的方法，政府本身才是問(wèn)題所在?！崩锔恼麄€(gè)施政理念集中體現(xiàn)在所謂“里根經(jīng)濟(jì)學(xué)”，實(shí)際是以哈耶克的思想為基礎(chǔ)，以拉弗、費(fèi)爾德斯坦等為代表的供給學(xué)派的理論。供給學(xué)派極力鼓吹“資本優(yōu)先”，主張國(guó)家的收入分配、稅收財(cái)政政策向資本傾斜，并以刺激資本投資、增加供給的名義，主張降低資本所得的邊際稅率。里根擔(dān)任美國(guó)總統(tǒng)時(shí)期，實(shí)施了新自由主義的減稅、去監(jiān)管和削減政府開(kāi)支的“三大”標(biāo)志性政策，削減了食物券、住房補(bǔ)助、教育津貼、醫(yī)療救濟(jì)等一般社會(huì)福利的支出，努力使政府變小，把政府權(quán)力關(guān)進(jìn)所謂的制度籠子。美國(guó)政府也相應(yīng)地放松了金融監(jiān)管，增加金融壟斷資本的自由?！懊绹?guó)真正開(kāi)始放松行業(yè)監(jiān)管是在20世紀(jì)80年代羅納德·里根執(zhí)政期間。從那時(shí)放松對(duì)交通業(yè)的管理法規(guī)開(kāi)始，美國(guó)政府對(duì)銀行、電信、能源和媒體的監(jiān)管在接下來(lái)幾十年發(fā)生了巨大變化?！保?］

工會(huì)是社會(huì)力量的重要組成部分，里根政府在削弱政府權(quán)力的同時(shí)，以鐵腕手段鎮(zhèn)壓工人運(yùn)動(dòng)（如1981年對(duì)美國(guó)職業(yè)航空交通管制工會(huì)發(fā)起罷工運(yùn)動(dòng)的鎮(zhèn)壓），打擊、肢解、改造各種有組織的社會(huì)力量。由此開(kāi)啟了用“鐵掃帚”——休克方式——積極推進(jìn)新自由主義政策的先河，鞏固金融資本在美國(guó)的政治統(tǒng)治。金融資本借助政權(quán)力量，全面而深入地向經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域滲透，企業(yè)管理由多年來(lái)的“企業(yè)利潤(rùn)最大化”向“股東利益最大化”轉(zhuǎn)變，如此導(dǎo)致越來(lái)越多的企業(yè)更像一個(gè)金融公司而不是生產(chǎn)實(shí)體，企業(yè)利潤(rùn)越來(lái)越倚重于金融資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)。

美國(guó)企業(yè)——國(guó)民經(jīng)濟(jì)的微觀基礎(chǔ)——紛紛走向金融化，導(dǎo)致國(guó)家產(chǎn)業(yè)空心化，利潤(rùn)的源泉愈發(fā)枯竭，國(guó)家債務(wù)迅速攀升，財(cái)政懸崖日趨逼近。為持續(xù)獲取利潤(rùn)，金融資本積極推動(dòng)經(jīng)濟(jì)金融化由生產(chǎn)者轉(zhuǎn)向消費(fèi)者，各類(lèi)消費(fèi)信貸層出不窮，家庭金融化的結(jié)果是家庭負(fù)債迅速攀升，房奴、卡奴紛紛涌現(xiàn)。華爾街金融化不僅通過(guò)資產(chǎn)證券化廣泛影響了中產(chǎn)階級(jí)，而且還通過(guò)債務(wù)證券化廣泛滲透了無(wú)產(chǎn)階級(jí)，由此出現(xiàn)了日趨龐大的次級(jí)債券產(chǎn)品，最終引爆了2007年“次貸危機(jī)”以及2008年國(guó)際金融大危機(jī)。

二、經(jīng)濟(jì)金融化：經(jīng)濟(jì)殖民化與后進(jìn)國(guó)家附庸化

馬克思指出，資本主義生產(chǎn)的動(dòng)機(jī)就是賺錢(qián)，生產(chǎn)過(guò)程只是為了賺錢(qián)而不可缺少的中間環(huán)節(jié)，只是為了賺錢(qián)而必須干的倒霉事。因此，一切資本主義生產(chǎn)方式的國(guó)家，都周期性地患一種狂想病，企圖不用生產(chǎn)過(guò)程作媒介而賺到錢(qián)。［7］資本主義發(fā)展到金融資本主義階段，主要資本主義國(guó)家——掌握最先進(jìn)金融工具與最強(qiáng)大金融機(jī)構(gòu)的國(guó)家——就可以省去“必須干的倒霉事”而“不用生產(chǎn)過(guò)程作媒介而賺到錢(qián)”。為了輕松賺取更多的利益，就必須用金融資本的邏輯對(duì)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行格式化，這就是所謂的經(jīng)濟(jì)金融化，通過(guò)金融游戲，將秩序與規(guī)則直接兌換為利潤(rùn)與金錢(qián)。

1.現(xiàn)代金融的“藝術(shù)性”遠(yuǎn)大于“科學(xué)性”

金融化是金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)以及金融業(yè)精英們對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和經(jīng)濟(jì)管理制度的重要性的不斷提升，金融資本對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)持續(xù)滲透、融合與操縱和金融資產(chǎn)階級(jí)用金融資本的邏輯對(duì)整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行格式化的過(guò)程。隨著經(jīng)濟(jì)金融化的推進(jìn)，“經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重心從產(chǎn)業(yè)部門(mén)（甚而從諸多正在擴(kuò)大中的服務(wù)業(yè)部門(mén)）轉(zhuǎn)向金融部門(mén)”。［8］約翰·福斯特將金融化定義為資本主義經(jīng)濟(jì)重心從生產(chǎn)向金融的長(zhǎng)期轉(zhuǎn)變，其轉(zhuǎn)變包括以下一些基本指標(biāo)：其一，金融利潤(rùn)占總利潤(rùn)比重的不斷上升；其二，不斷上升的債務(wù)/GDP比例；其三，F(xiàn)IREs（即金融、保險(xiǎn)與房地產(chǎn)）占國(guó)民收入份額不斷增長(zhǎng)；其四，舶來(lái)的和不透明的金融工具的不斷擴(kuò)散；其五，金融泡沫的不斷膨脹。［9］

早在17世紀(jì)，威尼斯金融家就首創(chuàng)了泡沫經(jīng)濟(jì)騙局，就是把相關(guān)資產(chǎn)價(jià)格拼命炒高，誘騙當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)投資者跟風(fēng)追漲，金融家獲利后突然撤資，使泡沫破滅，迫使套牢者恐慌拋售，等相關(guān)資產(chǎn)價(jià)格大幅下跌后，金融家再殺個(gè)回馬槍?zhuān)瑢?shí)施廉價(jià)收購(gòu)。這就是著名的“威尼斯騙局”。后世的各類(lèi)金融騙局，都可溯源到威尼斯金融家的“垂范”。因此，金融化進(jìn)而泡沫化不是金融資本主義社會(huì)所特有的，有金融資本抑或有金融家就會(huì)有金融化、泡沫化，只是在金融資本主義下倫敦城、華爾街的銀行家將金融化玩到了極致——將一個(gè)個(gè)主權(quán)國(guó)家玩于鼓掌之間，將整個(gè)國(guó)際經(jīng)濟(jì)體系玩到近乎崩潰的邊緣。

經(jīng)濟(jì)金融化首先損害的是金融資本的宿主——金融資本發(fā)育成長(zhǎng)的母國(guó)。美國(guó)資本主義黃金時(shí)代孕育成長(zhǎng)的福特主義，代表著工業(yè)資本，本質(zhì)上必須形成資本家與工人——誰(shuí)也離不開(kāi)誰(shuí)的利益共同體，勞資間斗爭(zhēng)與合作構(gòu)成經(jīng)濟(jì)社會(huì)的主旋律。在這一矛盾相互作用的歷史進(jìn)程中，工業(yè)資本的社會(huì)責(zé)任感（如福特T型車(chē)的大獲成功）推動(dòng)著企業(yè)創(chuàng)造出使用價(jià)值與價(jià)值，進(jìn)而推進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與社會(huì)進(jìn)步。然而，與工業(yè)資本不同的是，生息資本而后金融資本無(wú)視乃至蔑視社會(huì)責(zé)任，過(guò)去的銀行家以及而今的金融家在經(jīng)營(yíng)與投機(jī)時(shí)并無(wú)什么道德羈絆，所謂無(wú)德一身輕。著名金融投機(jī)大師喬治·索羅斯曾經(jīng)反復(fù)強(qiáng)調(diào)，“我絕沒(méi)什么錯(cuò)。人們很難理解這一點(diǎn)，因?yàn)槲以诮鹑谑袌?chǎng)進(jìn)行投機(jī)，是按照通行的規(guī)則來(lái)做的，如果禁止投機(jī)，我也不會(huì)投機(jī)。如果允許投機(jī)，那我就會(huì)投機(jī)，所以我實(shí)際上是參與者，一個(gè)金融市場(chǎng)的合法參與者。我的行動(dòng)無(wú)所謂道德或不道德，這里沒(méi)有所謂的道德問(wèn)題?！保?0］實(shí)際上，整個(gè)經(jīng)濟(jì)金融化程序，就是一整套游戲規(guī)則，正是金融資產(chǎn)階級(jí)自己或通過(guò)政權(quán)代理人制定了這些游戲規(guī)則。

事實(shí)上，索羅斯這位喜歡哲學(xué)思考的金融投機(jī)家對(duì)金融有著不同一般的深刻理解，“理性預(yù)期理論認(rèn)為，按照定義，市場(chǎng)總是正確的；但我認(rèn)為，金融市場(chǎng)幾乎總是錯(cuò)誤的，只不過(guò)在一定的限度內(nèi)它有自我驗(yàn)證的能力罷了”。［11］很顯然，投機(jī)大師否定了新自由主義者所一貫鼓吹的市場(chǎng)正確性，實(shí)際上從根本上否定了金融資本乃至于現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的固有邏輯?，F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)中貌似科學(xué)的理論，最終也未能將現(xiàn)代金融（學(xué)）打造成一門(mén)真正的科學(xué)，而是改造成為一門(mén)實(shí)在的藝術(shù)，即一門(mén)賭博的藝術(shù)、投機(jī)的藝術(shù)。最起碼，現(xiàn)代金融的藝術(shù)性要遠(yuǎn)大于其科學(xué)性。經(jīng)濟(jì)金融化就是金融資本試圖把整個(gè)經(jīng)濟(jì)物品（各類(lèi)商品與服務(wù)）變?yōu)樗囆g(shù)品，其價(jià)值與價(jià)格可以嚴(yán)重分離，如今已經(jīng)分離到十分離譜的境地。因此，現(xiàn)代金融遠(yuǎn)遠(yuǎn)背離了傳統(tǒng)金融的存在與發(fā)展宗旨，即為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，為創(chuàng)造價(jià)值服務(wù)而嚴(yán)重異化——獨(dú)立并控制實(shí)體經(jīng)濟(jì)，罔顧實(shí)際價(jià)值而直接作用于資產(chǎn)價(jià)格，將以錢(qián)生錢(qián)的游戲發(fā)展到極致，甚至成為金融資產(chǎn)階級(jí)實(shí)行新殖民主義統(tǒng)治的工具。

2.金融化使美國(guó)成為“半殖民地”

從美英等國(guó)的金融化實(shí)踐來(lái)看，經(jīng)濟(jì)金融化的結(jié)果必然導(dǎo)致一國(guó)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)“去工業(yè)化”以及產(chǎn)業(yè)空心化，整個(gè)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)愈加脆弱，從而使資本主義危機(jī)呈現(xiàn)常態(tài)化，從時(shí)有發(fā)生到隨時(shí)發(fā)生。在不時(shí)發(fā)生的危機(jī)中，美國(guó)這個(gè)當(dāng)今不可一世的霸權(quán)國(guó)家，竟然也淪落為國(guó)際金融資產(chǎn)階級(jí)（集團(tuán)）的“半殖民地”。

經(jīng)濟(jì)金融化導(dǎo)致美國(guó)經(jīng)濟(jì)日趨泡沫化。依照不同口徑計(jì)算，美國(guó)虛擬經(jīng)濟(jì)是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的數(shù)倍，數(shù)十倍，甚至數(shù)百倍?！按钨J危機(jī)”爆發(fā)前，美國(guó)GDP不到14萬(wàn)億美元，而各類(lèi)金融資產(chǎn)最高達(dá)到GDP的440倍。美國(guó)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)嚴(yán)重泡沫化。企業(yè)、機(jī)構(gòu)等各類(lèi)市場(chǎng)主體日益依賴(lài)金融游戲，以錢(qián)生錢(qián)，投機(jī)逐漸取代了投資，成為日益顯著的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，資本拜物教在美國(guó)社會(huì)各個(gè)社會(huì)階層愈演愈烈。金融投機(jī)一方面由單一化趨于立體化，如外匯投機(jī)就有即期外匯、遠(yuǎn)期外匯、外匯互換、外匯期貨、外匯期權(quán)等等；另一方面愈發(fā)嚴(yán)重的杠桿化，以小博大、以少博多的金融賭博掀起一波接一波、一浪高一浪的投機(jī)熱潮，從而放大了金融市場(chǎng)的波動(dòng)性。經(jīng)濟(jì)金融化、金融賭場(chǎng)化、賭場(chǎng)社會(huì)化，使金融資本主義由此蛻變?yōu)椤百€場(chǎng)資本主義”。

產(chǎn)業(yè)空心化，經(jīng)濟(jì)泡沫化。經(jīng)濟(jì)金融化既廣且深地改變了美國(guó)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，虛擬經(jīng)濟(jì)膨脹，實(shí)體經(jīng)濟(jì)萎縮。根據(jù)美國(guó)經(jīng)濟(jì)分析局的統(tǒng)計(jì)資料，自1950年以來(lái)，金融、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)業(yè)（FIRE）部門(mén)在美國(guó)GDP中所占份額由1950年的約10%持續(xù)上升到1990年的約18%，首次超過(guò)制造業(yè)，2005年達(dá)到約25%，到金融危機(jī)爆發(fā)前的2007年，更是達(dá)到約30%的歷史高點(diǎn)。與此同時(shí)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)在美國(guó)GDP中所占份額不斷下降，1950年為61.78%，2007年則為33.99%，其中同期的制造業(yè)由27%下降為11.7%。日趨嚴(yán)重的產(chǎn)業(yè)空心化使得經(jīng)濟(jì)體系的內(nèi)在不穩(wěn)定性不斷增加。普遍的金融投機(jī)以及家庭、企業(yè)與政府的過(guò)度負(fù)債，推動(dòng)國(guó)民經(jīng)濟(jì)尤其是房地產(chǎn)市場(chǎng)和股票市場(chǎng)走向“非理性繁榮”，由此制造出一個(gè)又一個(gè)而且一個(gè)比一個(gè)更大的經(jīng)濟(jì)泡沫。一旦泡沫破滅，經(jīng)濟(jì)衰退就不可避免。

中產(chǎn)階級(jí)坍塌，社會(huì)兩極分化。經(jīng)濟(jì)金融化導(dǎo)致國(guó)民收入分配越發(fā)有利于金融機(jī)構(gòu)和金融寡頭、高層經(jīng)理。與此同時(shí)，隨著工會(huì)組織的削弱和集體談判工資合同能力的下降，工人的工資和大眾福利被不斷削減，兩極分化日趨嚴(yán)重。自1980年以來(lái)，美國(guó)的收入不平等開(kāi)始快速度擴(kuò)大?！扒?0%人群”（對(duì)應(yīng)“資產(chǎn)階級(jí)”）的收入比重從20世紀(jì)70年代的30%～35%，上漲到21世紀(jì)伊始的45%～50%，提升了15個(gè)百分點(diǎn)。［12］在金融危機(jī)爆發(fā)的2008年，“前10%人群”的收入略超過(guò)美國(guó)國(guó)民收入的50%，而90%人群分享另外不到50%的國(guó)民收入。2007年，美國(guó)福布斯400人的財(cái)富幾乎等于美國(guó)社會(huì)最底層50%人群（對(duì)應(yīng)“無(wú)產(chǎn)階級(jí)”，大約1.5億人口）的財(cái)富總量（1.6萬(wàn)億美元）。［13］

3.金融化使后進(jìn)國(guó)家成為先進(jìn)國(guó)家的附庸

今日美國(guó)儼然成為金融資本的天堂，華爾街的銀行家儼然成為立在針尖上的天使。在工業(yè)資本統(tǒng)治下，美國(guó)創(chuàng)造了諸多的世界輝煌，贏得了世界的尊敬，美國(guó)夢(mèng)風(fēng)靡天下。金融資本統(tǒng)治下，美國(guó)不斷喪失過(guò)去的榮耀，美國(guó)夢(mèng)斷，美國(guó)由昔日的資本主義世界燈塔，逐步淪落為展示資本主義弊端的櫥窗。

著名馬克思主義理論家羅莎·盧森堡認(rèn)為，資本主義總是以非資本主義存在為前提，剝削掠奪落后地區(qū)內(nèi)在于資本主義制度，因此殖民主義成為資本主義發(fā)展的必然。然而，到了金融資本主義發(fā)展階段，因?yàn)楫a(chǎn)業(yè)空心化，資本喪失了利潤(rùn)的源泉，因此，資本主義發(fā)展客觀上更需要非資本主義的存在。集中于華爾街的國(guó)際金融資產(chǎn)階級(jí)（集團(tuán)）以美國(guó)為平臺(tái)和工具，借助美元、美軍、美諜，不斷向世界擴(kuò)張，將越來(lái)越多的國(guó)家和地區(qū)，變?yōu)榻鹑谫Y本盤(pán)剝的對(duì)象，變?yōu)槲鞣桨l(fā)達(dá)國(guó)家的附庸。于是便有了在經(jīng)濟(jì)金融化、金融自由化基礎(chǔ)上的金融國(guó)際化——“新殖民主義”。新殖民主義的實(shí)質(zhì)是，在金融資本的控制下，發(fā)展中國(guó)家從理論上說(shuō)是獨(dú)立的，而且具有國(guó)際主權(quán)的一切外表。但實(shí)際上，它的經(jīng)濟(jì)制度，從而它的政治政策，都是受外力支配的”。［14］1“新殖民主義是以大財(cái)團(tuán)控制名義上取得獨(dú)立的國(guó)家作為基礎(chǔ)的”。［14］33

新殖民主義一開(kāi)始用貿(mào)易、投資把發(fā)展中國(guó)家納入西方國(guó)家主導(dǎo)的國(guó)際分工體系，在該國(guó)際分工中，發(fā)達(dá)國(guó)家處于設(shè)計(jì)、專(zhuān)利、核心制造、營(yíng)銷(xiāo)的“微笑曲線”高端，而發(fā)展中國(guó)家則處于代工制造的“微笑曲線”的低端。隨著金融資本在美英等發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家內(nèi)占據(jù)主導(dǎo)地位，在完成國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融化——所謂“去工業(yè)化”與“后工業(yè)社會(huì)”之后，金融壟斷資本操控國(guó)家政權(quán)以及國(guó)際組織，以所謂的“華盛頓共識(shí)”施壓于一個(gè)個(gè)發(fā)展中國(guó)家尤其是新興市場(chǎng)，使其致力于金融開(kāi)放，其中最為關(guān)鍵的是資本賬戶(hù)開(kāi)放與貨幣自由兌換。

自由主義是工業(yè)資本主義的意識(shí)形態(tài)，體現(xiàn)了工業(yè)資產(chǎn)階級(jí)（集團(tuán)）的意志。工業(yè)資產(chǎn)階級(jí)借助自由主義（理論與政策），推進(jìn)國(guó)際分工與貿(mào)易自由化；新自由主義是金融資本主義的意識(shí)形態(tài)，體現(xiàn)了國(guó)際金融資產(chǎn)階級(jí)（集團(tuán)）的意志；金融資產(chǎn)階級(jí)借助新自由主義（理論與政策），推進(jìn)金融自由化。新殖民主義推銷(xiāo)員，他們手中拿的是計(jì)算器而不是槍枝；他們穿的是上班時(shí)的服裝，而不是戰(zhàn)斗服裝；他們宣傳的是自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的福音，而不是傳教的福音。新殖民主義者是以世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織為首的國(guó)際捐贈(zèng)者，但也包括西方各國(guó)大使館、商業(yè)銀行和新興的非政府組織人員。他們并不大肆聲張，也不使用槍炮，便在發(fā)展中國(guó)家里擴(kuò)展了勢(shì)力，這種勢(shì)力要比任何武力所達(dá)到的大得多和陰險(xiǎn)得多。在新殖民主義推銷(xiāo)員推銷(xiāo)的一攬子“華盛頓共識(shí)”的新自由主義政策中，經(jīng)濟(jì)金融化是核心內(nèi)容，是金融資本主義的主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)政策。廣大發(fā)展中國(guó)家，在經(jīng)濟(jì)金融化、金融自由化能增進(jìn)資源配置、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的海妖歌聲的誘惑下，相信并接受新自由主義。這樣新自由主義便在相關(guān)發(fā)展中國(guó)家落地生根、發(fā)芽成長(zhǎng)、開(kāi)花結(jié)果?！爱?dāng)發(fā)展中國(guó)家向全球資本的動(dòng)物本性敞開(kāi)胸懷的時(shí)候，它們與魔鬼達(dá)成了一筆交易”。［15］如此，繼發(fā)達(dá)國(guó)家之后，國(guó)際金融資本邏輯開(kāi)始刷新相關(guān)發(fā)展中國(guó)家的理論與政策，金融資本開(kāi)始滲透到相關(guān)發(fā)展中國(guó)家的每一個(gè)領(lǐng)域，如此，經(jīng)濟(jì)金融化便在世界范圍內(nèi)浩浩蕩蕩近乎成為一種潮流。西方發(fā)達(dá)國(guó)家“要求廣大發(fā)展中國(guó)家特別是社會(huì)主義國(guó)家推行新自由主義改革模式和經(jīng)濟(jì)政策，取消國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)生活的管理特別是計(jì)劃管理，洞開(kāi)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，與西方國(guó)家牢牢控制的世界經(jīng)濟(jì)接軌，其目的無(wú)非是要在發(fā)展中國(guó)家恢復(fù)殖民主義統(tǒng)治，在社會(huì)主義國(guó)家搞和平演變，演變?yōu)橘Y本主義，或外圍資本主義”。［16］

三、持續(xù)推進(jìn)工業(yè)化是中國(guó)的戰(zhàn)略抉擇

自階級(jí)國(guó)家形成以來(lái)，國(guó)家之間的競(jìng)爭(zhēng)一直存在。近代以來(lái)，尤其是西方開(kāi)啟資本主義文明以來(lái)，民族國(guó)家之間競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，由此爆發(fā)了兩次世界大戰(zhàn)，區(qū)域與次區(qū)域戰(zhàn)爭(zhēng)更是不計(jì)其數(shù)。落后國(guó)家在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中通常處于被動(dòng)挨打地位。因此，爭(zhēng)取或保持先進(jìn)性成為國(guó)家治理的主要目標(biāo)。從世界發(fā)展史來(lái)看，國(guó)家先進(jìn)性就是要實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化。就發(fā)展中國(guó)家而言，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化是毋庸置疑的國(guó)家戰(zhàn)略，而現(xiàn)代化的核心是工業(yè)化。上世紀(jì)80年代以來(lái)，在參與國(guó)際分工的思想指導(dǎo)下，中國(guó)的工業(yè)化走上了并非完全獨(dú)立自主的發(fā)展道路。近些年來(lái)，受新自由主義的誤導(dǎo)，在工業(yè)化遠(yuǎn)沒(méi)有完成的情形下，中國(guó)開(kāi)啟了金融化的魔瓶，國(guó)民經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了“虛熱實(shí)冷”的跡象。

1.工業(yè)化是實(shí)現(xiàn)國(guó)家富強(qiáng)的關(guān)鍵

工業(yè)化給國(guó)民經(jīng)濟(jì)帶來(lái)的不僅是量的增長(zhǎng)，而且還有質(zhì)的改善。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、“德國(guó)經(jīng)濟(jì)民族主義之父”的弗里德里?！だ钏固亟o工業(yè)化的神奇功效作了鮮明注解，“工廠和制造業(yè)是催生國(guó)內(nèi)自由、智慧、藝術(shù)與科學(xué)、國(guó)內(nèi)外貿(mào)易、航海、改善交通、文明以及政治力量的原因，是沖破農(nóng)業(yè)的枷鎖使其重獲自由并提升其商業(yè)地位的手段，它使租金、農(nóng)業(yè)利潤(rùn)和工資大獲增長(zhǎng)，使土地財(cái)產(chǎn)大量增值?！保?7］105“制造業(yè)對(duì)國(guó)內(nèi)貿(mào)易、對(duì)國(guó)家的文明和實(shí)力、對(duì)國(guó)家獨(dú)立自主地位的維護(hù)以及對(duì)由此取得的物質(zhì)財(cái)富的能力等方面都有影響?！保?7］165

在歐洲，英國(guó)原本是一個(gè)不起眼的蕞爾小國(guó)，長(zhǎng)期受到歐洲大陸強(qiáng)國(guó)的欺凌，甚至還有北歐海盜的不時(shí)騷擾。有鑒于此，后來(lái)的英國(guó)統(tǒng)治階級(jí)勵(lì)精圖治，以發(fā)展工業(yè)來(lái)富強(qiáng)國(guó)家?！懊恳粋€(gè)歐洲大陸國(guó)家都是這個(gè)島國(guó)的老師，它的每一種工業(yè)技術(shù)都是向這些國(guó)家模仿得來(lái)的，它學(xué)會(huì)了以后就把這些工業(yè)建立在自己的國(guó)土上，然后在關(guān)稅制度下加以保護(hù)，促使它們發(fā)展。威尼斯在玻璃制造技術(shù)上（還有其他許多奢侈品制造業(yè)）不得不甘拜下風(fēng)；波斯對(duì)于地毯織造與染色的技術(shù)終于不得不告放棄?！保?7］45

英國(guó)以工業(yè)實(shí)現(xiàn)富強(qiáng)的同時(shí)，全力遏制潛在對(duì)手發(fā)展工業(yè)，推進(jìn)工業(yè)化。1815年英國(guó)國(guó)會(huì)議員亨利·布魯阿姆勛爵公開(kāi)宣稱(chēng)，“為了將外國(guó)工業(yè)扼殺在搖籃里，英國(guó)工業(yè)品出口就是有些損失也是值得的”。［17］90另一位國(guó)會(huì)議員休謨則叫嚷，“大陸工業(yè)應(yīng)趁其蓓蕾之時(shí)加以剪除”。［17］91英王明令，在北美殖民地區(qū)就是一只馬蹄釘也不準(zhǔn)制造，北美殖民地的一切工業(yè)都?jí)艛嘣谟?guó)手里。

在美國(guó)獨(dú)立并建國(guó)后，英國(guó)的著名理論家亞當(dāng)·斯密和薩伊都斷言，美國(guó)“就像波蘭一樣”，注定應(yīng)當(dāng)經(jīng)營(yíng)農(nóng)業(yè)的。［17］102兩位理論家認(rèn)定，“在美國(guó)以極低代價(jià)可以獲得最豐饒的耕地，情況既然是這樣，美國(guó)人民就生來(lái)被老天指定專(zhuān)門(mén)從事農(nóng)業(yè)的。美國(guó)人民就能這樣老老實(shí)實(shí)地服從造物主的安排，在這一點(diǎn)上誠(chéng)然是對(duì)他們作了很大的贊揚(yáng)，事態(tài)若果是如此演變，自由貿(mào)易原則在這里就可以獲得極其圓滿的應(yīng)用，就可以為這些理論家提供一個(gè)理想的范例?！保?7］103“據(jù)說(shuō)像美國(guó)這樣一個(gè)國(guó)家，還有著無(wú)限廣闊的膏腴之地沒(méi)有開(kāi)墾，工資又這樣高昂，要充分利用國(guó)家的物質(zhì)財(cái)富與增加了的人口，再?zèng)]有比發(fā)展農(nóng)業(yè)更好的方法；而且農(nóng)業(yè)有了充分發(fā)展，工業(yè)到那時(shí)自然會(huì)跟著興盛起來(lái)，更無(wú)需用人為方法督促；如果美國(guó)使工業(yè)作不自然的發(fā)展，不僅將損及久已享有文明的那些國(guó)家，而且受害最大的就是美國(guó)自己?！保?7］103可以想見(jiàn)，原宗主國(guó)英國(guó)對(duì)新生美國(guó)的發(fā)展道路是如何關(guān)切。然而，美國(guó)后來(lái)的工業(yè)立國(guó)戰(zhàn)略及取得的成就，毫不客氣地否定了兩位“先賢”。

2.中國(guó)的工業(yè)化仍未完成

多年來(lái)，在“不求所有，但求所在”的思想指導(dǎo)下，從中央到地方，從沿海到內(nèi)陸，政府的首要任務(wù)就是迅速把GDP搞上去。當(dāng)然，不容否認(rèn)，在“唯GDP主義”下，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)取得了巨大成績(jī)，GDP總量位居世界第二。這一成就美國(guó)用了100多年，日本從明治維新開(kāi)始也用了100多年，而新中國(guó)只用了60年的時(shí)間就坐二望一。如今，世界都在關(guān)注中國(guó)趕超美國(guó)的時(shí)點(diǎn)。華爾街機(jī)構(gòu)高盛最初認(rèn)為是2027年，后來(lái)修正到2019年。2014年4月30日，世界銀行更新數(shù)據(jù)，認(rèn)為中國(guó)已經(jīng)超過(guò)美國(guó)成為世界頭號(hào)經(jīng)濟(jì)體。由于存在很多重復(fù)建設(shè)，產(chǎn)品低端同質(zhì)惡性競(jìng)爭(zhēng)，國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)需求很快就一個(gè)接一個(gè)趨于飽和，由此導(dǎo)致中國(guó)產(chǎn)能?chē)?yán)重過(guò)剩。有鑒于中國(guó)GDP的快速提升以及產(chǎn)能?chē)?yán)重過(guò)剩，一些學(xué)者專(zhuān)家認(rèn)為，中國(guó)的工業(yè)化已經(jīng)完成，未來(lái)面臨的主要任務(wù)是產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。在產(chǎn)業(yè)發(fā)展布局上，應(yīng)大力發(fā)展服務(wù)經(jīng)濟(jì)，尤其是著力于發(fā)展城鎮(zhèn)化與金融化。

新中國(guó)建立后，雖然在工業(yè)化方面取得了令世人矚目的成就，但由于受多種主客觀條件的限制，工業(yè)化并不均衡。事實(shí)上，我們的工業(yè)化還存在諸如工業(yè)化時(shí)間延續(xù)不夠長(zhǎng)、地域展開(kāi)不夠廣、行業(yè)推進(jìn)不夠深入、定價(jià)權(quán)與關(guān)鍵技術(shù)掌握在國(guó)際資本手中等諸多不盡人意之處。因此，中國(guó)的工業(yè)化仍在路上。歷史上，英國(guó)、美國(guó)與日本都曾因?yàn)槌晒Φ墓I(yè)化而形成強(qiáng)大的制造能力，先后扮演了“世界工廠”的角色，源源不絕地生產(chǎn)出各色產(chǎn)品、各種機(jī)器與各類(lèi)設(shè)備，成為“全球經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易的核心國(guó)”。從英國(guó)、美國(guó)、日本的成功工業(yè)化的硬指標(biāo)來(lái)看，倘若中國(guó)完成了工業(yè)化，中國(guó)為世界貢獻(xiàn)了什么？是富士康的“軍事化管理”？小米手機(jī)真假難辨的模仿？是用廉價(jià)資源、廉價(jià)環(huán)境、廉價(jià)貨幣、廉價(jià)勞力制造出廉價(jià)商品的比較優(yōu)勢(shì)？我們不用妄自菲薄，但也不能妄自尊大，我們應(yīng)當(dāng)老老實(shí)實(shí)承認(rèn)，中國(guó)還沒(méi)有完成工業(yè)化。

3.持續(xù)推進(jìn)工業(yè)化的戰(zhàn)略選擇

工業(yè)化對(duì)于一國(guó)現(xiàn)代化——繁榮富強(qiáng)如此重要，怎么強(qiáng)調(diào)似乎也不過(guò)分。那么，如何實(shí)現(xiàn)工業(yè)化？對(duì)德國(guó)、日本等國(guó)的成功工業(yè)化有著顯著影響的弗里德里?！だ钏固卦凇墩谓?jīng)濟(jì)學(xué)的國(guó)民體系》一書(shū)中對(duì)英國(guó)的經(jīng)驗(yàn)以及他國(guó)的教訓(xùn)作了細(xì)致而深入的總結(jié)。

（1）工業(yè)化應(yīng)在適度保護(hù)中成長(zhǎng)。李斯特執(zhí)著地堅(jiān)持“在保護(hù)中成長(zhǎng)”主要源于他所認(rèn)定的常識(shí)以及對(duì)英國(guó)成功經(jīng)驗(yàn)的觀察?！肮倘?，經(jīng)驗(yàn)告訴我們，風(fēng)力會(huì)把種子從這個(gè)地方帶到那個(gè)地方，因此荒蕪原野會(huì)變成稠密森林；但是要培植森林因此就靜等著風(fēng)力作用，讓它在若干世紀(jì)的過(guò)程中來(lái)完成這樣的轉(zhuǎn)變，世上豈有這樣愚蠢的辦法？”［17］113

英國(guó)的工業(yè)革命由紡織業(yè)開(kāi)啟，第一桶金主要是由紡織業(yè)積累的。但是，英國(guó)的紡織業(yè)原本無(wú)任何競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)可言，完全是在高額關(guān)稅與強(qiáng)權(quán)政治保護(hù)下逐漸成長(zhǎng)的。為了鼓勵(lì)本國(guó)紡織品的發(fā)展，同時(shí)抑制殖民地印度紡織品的壯大，英國(guó)采取嚴(yán)重失衡的關(guān)稅政策。1814年英國(guó)對(duì)來(lái)自印度紡織品的進(jìn)口關(guān)稅是70～80%，而英國(guó)向印度出口的紡織品關(guān)稅只有3.5%。英國(guó)控制伊朗后，在伊朗大肆開(kāi)采石油，但是為了抑制伊朗能源工業(yè)的發(fā)展，老奸巨猾的英國(guó)在開(kāi)采石油時(shí)的用電，竟然用進(jìn)口煤炭、燃煤發(fā)電提供，而白白浪費(fèi)掉采油過(guò)程中冒出的油層氣。在最大也是收益最豐厚的殖民地印度，英國(guó)統(tǒng)治的一切努力，集中于一點(diǎn)，就是吸取在北美統(tǒng)治的教訓(xùn)，不讓印度走向近代化、工業(yè)化，而是努力使之傳統(tǒng)化、農(nóng)業(yè)化，為此英國(guó)不惜恢復(fù)印度王室以及消失已久的種姓制度。

“英國(guó)一旦掌握了任何一個(gè)工業(yè)部門(mén)就鍥而不舍，給予密切的注意和照顧，經(jīng)幾個(gè)世紀(jì)而不倦，就像保護(hù)幼苗那樣地小心周到。任何一種工業(yè)，靠了勤奮、技術(shù)和節(jié)約，不久總有所成就，總有利可圖的；任何一個(gè)在農(nóng)業(yè)上、文化上已經(jīng)有了發(fā)展的國(guó)家，其幼稚的工業(yè)如能加以適當(dāng)?shù)谋Ｗo(hù)，不論開(kāi)始時(shí)怎樣缺點(diǎn)累累，成本高昂，通過(guò)實(shí)踐、經(jīng)驗(yàn)與國(guó)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)，其產(chǎn)品一定能夠在任何方面與國(guó)外競(jìng)爭(zhēng)者的老牌產(chǎn)品相匹比而毫無(wú)愧色；任何一種工業(yè)的成功總不是孤立的，總是與許多別的工業(yè)的成就相輔相依的；任何一個(gè)國(guó)家，對(duì)于工業(yè)工作如果能代代相傳，歷久不懈，把前一代留下的工作由后一代緊接著繼續(xù)下去，這個(gè)國(guó)家的生產(chǎn)力就必然會(huì)發(fā)展——如果還有人不相信這些，或者對(duì)于這些情況完全無(wú)知，那么在他大膽建立自己的理論體系以前，或者在他向操著國(guó)家禍福之權(quán)的執(zhí)政諸公獻(xiàn)策以前，我們敢請(qǐng)他先讀一讀英國(guó)工業(yè)發(fā)展的歷史。”［17］45

基于英國(guó)的成功經(jīng)驗(yàn)，同樣還包括波蘭、葡萄牙、西班牙等國(guó)的失敗教訓(xùn)，李斯特得出“在自由競(jìng)爭(zhēng)下一個(gè)一無(wú)保護(hù)的國(guó)家要想成為一個(gè)新興的工業(yè)國(guó)已經(jīng)沒(méi)有可能”［17］144的結(jié)論，并認(rèn)為“事實(shí)上最大限度的國(guó)際貿(mào)易自由，它的結(jié)果甚至能使國(guó)家淪落于奴隸地位”。［17］18

（2）漸進(jìn)地有重點(diǎn)地保護(hù)本國(guó)工業(yè)成長(zhǎng)。李斯特極力倡導(dǎo)用關(guān)稅制度保護(hù)，并非是不加甄別地保護(hù)，而是適時(shí)地保護(hù)，階段性保護(hù)，為了未來(lái)更好地競(jìng)爭(zhēng)而保護(hù)。李斯特強(qiáng)調(diào)，“第一個(gè)階段是，對(duì)比較先進(jìn)的國(guó)家實(shí)行自由貿(mào)易，以此為手段，使自己脫離未開(kāi)化狀態(tài)，在農(nóng)業(yè)上求得發(fā)展；第二個(gè)階段是，用商業(yè)限制政策，促進(jìn)工業(yè)、漁業(yè)、海運(yùn)事業(yè)和國(guó)外貿(mào)易的發(fā)展；最后一個(gè)階段是，當(dāng)財(cái)富和力量已經(jīng)達(dá)到了最高度以后，再行逐步恢復(fù)到自由貿(mào)易原則，在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)進(jìn)行無(wú)所限制的競(jìng)爭(zhēng)，…保持既得的優(yōu)勢(shì)地位?！保?7］118

就第二個(gè)階段的商業(yè)限制政策，李斯特指出，“實(shí)行保護(hù)制度時(shí)也并不是沒(méi)有步驟的，如果一上來(lái)就完全排除國(guó)外競(jìng)爭(zhēng)，使處于這樣制度下的國(guó)家同別的國(guó)家完全隔離，那么這樣的制度…與正確理解下的國(guó)家本身利益相違背。如果要加以保護(hù)的那個(gè)工業(yè)國(guó)還處于發(fā)展初期，保護(hù)關(guān)稅在開(kāi)始時(shí)就必須定得相當(dāng)輕微，然后隨著國(guó)家的精神與物質(zhì)資本以及技術(shù)能力與進(jìn)取精神的增長(zhǎng)而逐漸提高。工業(yè)的不同部門(mén)也并不是一定要在同等程度上受到保護(hù)的；應(yīng)當(dāng)予以特別注意的只是那些最重要的部門(mén)。這里所謂重要的工業(yè)部門(mén)，指的是建立與經(jīng)營(yíng)時(shí)需要大量資本、大規(guī)模機(jī)械設(shè)備、高度技術(shù)知識(shí)、豐富經(jīng)驗(yàn)以及為數(shù)眾多的工人，所生產(chǎn)的是最主要的生活必需品，因此按照他們的綜合價(jià)值來(lái)說(shuō)，都有著頭等重要意義的工業(yè)?！保?7］175

當(dāng)今世界，無(wú)論從廣度還是深度來(lái)看，潛力最大、增長(zhǎng)最快的市場(chǎng)當(dāng)屬中國(guó)市場(chǎng)，單位資本收益率數(shù)倍于發(fā)達(dá)國(guó)家市場(chǎng)，國(guó)際資本包括世界500強(qiáng)企業(yè)都將進(jìn)入、拓展中國(guó)市場(chǎng)當(dāng)作戰(zhàn)略選擇。中國(guó)市場(chǎng)培育了眾多跨國(guó)企業(yè)，其中包括三星、現(xiàn)代等巨型韓國(guó)的跨國(guó)企業(yè)，成為眾多跨國(guó)公司成長(zhǎng)的搖籃。然而，多年來(lái)，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)自由主義者跟隨世界銀行的指揮棒，拼命鼓噪“華盛頓共識(shí)”，推行經(jīng)濟(jì)自由化，一方面在國(guó)內(nèi)資本嚴(yán)重過(guò)剩的情勢(shì)下，依舊用諸多優(yōu)惠政策積極引進(jìn)外資進(jìn)入高附加值行業(yè)，依靠外資來(lái)實(shí)行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)；另一方面積極鼓動(dòng)中資企業(yè)“走出去”，“充分利用國(guó)際資源與國(guó)際市場(chǎng)”，到國(guó)際“紅海市場(chǎng)”去拼殺，而把國(guó)內(nèi)的“藍(lán)海市場(chǎng)”讓給跨國(guó)公司。

（3）規(guī)制金融，節(jié)制資本，推進(jìn)工業(yè)化，避免落入系列陷阱。多年來(lái)，受到新自由主義理論的蠱惑，利益集團(tuán)的誘導(dǎo)與誤導(dǎo)，很多發(fā)展中國(guó)家認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)金融化與金融自由化是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、增加國(guó)民收入、追趕發(fā)達(dá)國(guó)家的捷徑。實(shí)際上，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與社會(huì)發(fā)展，對(duì)于后進(jìn)國(guó)家而言，沒(méi)有捷徑可走，只有老老實(shí)實(shí)發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)，走農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化進(jìn)而工業(yè)現(xiàn)代化道路。工業(yè)化是發(fā)展中國(guó)家，尤其是發(fā)展中大國(guó)穩(wěn)定增長(zhǎng)、持續(xù)發(fā)展、不斷追趕、實(shí)現(xiàn)強(qiáng)大的不二選擇，任何試圖尋求發(fā)展捷徑——拋棄工業(yè)化而追尋城鎮(zhèn)化、金融化、信息化——都是機(jī)會(huì)主義，最終可能招致失敗。

新殖民主義的“核心——中心——外圍”的世界秩序，有利于“核心”——國(guó)際金融資產(chǎn)階級(jí)（集團(tuán)），也有利于“中心”——西方發(fā)達(dá)國(guó)家，因此為國(guó)際金融資產(chǎn)階級(jí)（集團(tuán)）所主導(dǎo)的西方發(fā)達(dá)國(guó)家，不可能讓發(fā)展中國(guó)家走上成功工業(yè)化進(jìn)而實(shí)現(xiàn)富國(guó)強(qiáng)兵之路。于是，它們不斷通過(guò)變換馬甲的新自由主義經(jīng)濟(jì)理論，以及以經(jīng)濟(jì)金融化與金融自由化為內(nèi)核的經(jīng)濟(jì)政策，通過(guò)在發(fā)展中國(guó)家內(nèi)部培育買(mǎi)辦利益集團(tuán)、跨國(guó)金融資產(chǎn)階級(jí)代理人，將經(jīng)濟(jì)自由主義的工業(yè)化與金融化的發(fā)展思路兜售給發(fā)展中國(guó)家，企圖將發(fā)展中國(guó)家引向邪路，從而使之成為“核心”與“中心”的長(zhǎng)期甚至永久的經(jīng)濟(jì)附庸、低端商品的代工生產(chǎn)基地、環(huán)境污染的集中地，成為源源不絕的利潤(rùn)來(lái)源地。

值得注意的是，在越來(lái)越多的發(fā)展中國(guó)家，金融不僅獨(dú)立于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，而且越來(lái)越廣泛深入地控制實(shí)體經(jīng)濟(jì)；金融資本實(shí)力與勢(shì)力得到空前提升，金融資本控制社會(huì)大眾與政府官員越來(lái)越突出。更為突出的是，發(fā)展中國(guó)家的金融資本并不必然地成為民族資本的一部分，而是越來(lái)越多成為國(guó)際金融資產(chǎn)階級(jí)（集團(tuán)）的附庸與代理，由此使得發(fā)展中國(guó)家的金融資本服從并服務(wù)于國(guó)際金融資產(chǎn)階級(jí)（集團(tuán)），為國(guó)際金融資產(chǎn)階級(jí)（集團(tuán)）的利潤(rùn)最大化而兢兢業(yè)業(yè)，從而陷入“過(guò)度金融化”的陷阱。

注 釋

①美國(guó)俚語(yǔ)：指在偏遠(yuǎn)地區(qū)（有野貓出入）開(kāi)設(shè)的銀行。1836年第二國(guó)民銀行的特許經(jīng)營(yíng)被終止，各州只能根據(jù)本州立法機(jī)關(guān)的專(zhuān)門(mén)法案來(lái)批準(zhǔn)銀行。1837年密歇根州率先采用自由銀行制度，任何人只要符合那些相當(dāng)一般的條件就能開(kāi)辦一家銀行，并可發(fā)行銀行券和接受存款。一些投機(jī)者有意將銀行開(kāi)設(shè)在偏僻地區(qū)，使客戶(hù)難以將所持銀行券向其兌現(xiàn)鑄幣，賺取不正當(dāng)利益，這就是所謂“野貓銀行”。

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責(zé)任編輯：魏 旭

F041

A

1005-2674（2016）02-049-10

2015-10-08

國(guó)家社會(huì)科學(xué)基金重大項(xiàng)目（14ZDB122）

江涌（1968—），男，中國(guó)現(xiàn)代國(guó)際關(guān)系研究院經(jīng)濟(jì)安全研究中心研究員，博士生導(dǎo)師，主要從事經(jīng)濟(jì)安全與世界經(jīng)濟(jì)理論研究。