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      跨境人民幣貿(mào)易結(jié)算對(duì)人民幣國(guó)際化的影響

      2016-05-14 21:02:14周婧
      中國(guó)經(jīng)貿(mào) 2016年5期
      關(guān)鍵詞:結(jié)算國(guó)際化人民幣

      【摘 要】隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展,我國(guó)的對(duì)外貿(mào)易不斷擴(kuò)大,國(guó)際之間的合作越來(lái)越密切,但是在國(guó)際跨境貿(mào)易中人民幣還并不具有國(guó)際貨幣的功能,也就致使我國(guó)的國(guó)民財(cái)富和宏觀經(jīng)濟(jì)容易遭受美元匯率和歐元匯率變化的影響??缇橙嗣駧刨Q(mào)易結(jié)算不僅是保護(hù)我國(guó)對(duì)外貿(mào)易的重要措施,而且是推進(jìn)人民幣國(guó)際化的必經(jīng)之路。本文首先簡(jiǎn)要分析跨境人民幣貿(mào)易結(jié)算的現(xiàn)狀,探究其對(duì)人民幣國(guó)際化造成的影響,并提出相應(yīng)的建議,以供參考。

      【關(guān)鍵詞】跨境貿(mào)易;人民幣;結(jié)算;國(guó)際化

      自美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)全球金融危機(jī)之后,以美元為中心的國(guó)際貨幣的作用逐漸變?nèi)酰瑖?guó)際貨幣體系正在發(fā)生重大的改變,促使國(guó)際貿(mào)易結(jié)算工具呈現(xiàn)多元化發(fā)展的趨勢(shì)。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力和綜合國(guó)立的不斷增強(qiáng)以及對(duì)外貿(mào)易的不斷擴(kuò)大,人民幣的國(guó)際地位得到了大幅的提升,現(xiàn)在國(guó)際跨境貿(mào)易選擇與中國(guó)進(jìn)行貨幣合作,使人民幣的國(guó)際化成為了時(shí)代發(fā)展的必然要求。

      一、跨境人民幣貿(mào)易結(jié)算現(xiàn)狀分析

      跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算主要是指在跨境進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算的過(guò)程中以人民幣報(bào)關(guān)并以人民幣結(jié)算的貿(mào)易結(jié)算方式,其主要業(yè)務(wù)種類(lèi)包括匯款、出口信用證以及托證等。近年來(lái)國(guó)際經(jīng)濟(jì)局勢(shì)動(dòng)蕩,推進(jìn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算是我國(guó)政府應(yīng)對(duì)金融危機(jī)、促進(jìn)外貿(mào)發(fā)展的重要措施,也是推進(jìn)人民幣國(guó)際化的重要步驟,通過(guò)開(kāi)展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算不僅促進(jìn)了我國(guó)與周邊國(guó)家的經(jīng)貿(mào)關(guān)系,有效的規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn),而且能夠有效的改善我國(guó)與國(guó)際間的貿(mào)易條件,實(shí)現(xiàn)我國(guó)對(duì)外貿(mào)易的穩(wěn)定增長(zhǎng)。但是在近幾年的發(fā)展過(guò)程中還存在較多的問(wèn)題,嚴(yán)重的限制了跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的開(kāi)展,阻礙了人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。

      1.人民幣出入境限額過(guò)低

      中國(guó)人民銀行曾于2005年規(guī)定將中國(guó)公民出入境、外國(guó)人民入出境每人每次攜帶的人民幣的限額由先前的6000元調(diào)整為2萬(wàn)元,雖然已經(jīng)做出了大幅度的調(diào)整,但是對(duì)于進(jìn)一步發(fā)展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算來(lái)說(shuō),額度還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,這也就嚴(yán)重影響了喜愛(ài)現(xiàn)金結(jié)算的邊境貿(mào)易主體使用人民幣結(jié)算的積極性。此外,在我國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易中,相關(guān)的文件增規(guī)定:“人民幣現(xiàn)金結(jié)算方式出口的貨物不享受?chē)?guó)家實(shí)行的出口退稅政策”,這項(xiàng)政策對(duì)跨境貿(mào)易中人民幣現(xiàn)金結(jié)算以及現(xiàn)金的使用造成了限制,嚴(yán)重阻礙了我國(guó)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的開(kāi)展。

      2.人民幣輸入輸出渠道有限

      當(dāng)前全球惡劣的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下,我國(guó)與周邊國(guó)家和地區(qū)的進(jìn)出口貿(mào)易多為順差,但是通過(guò)雙邊的對(duì)外貿(mào)易很難實(shí)現(xiàn)人民幣的凈輸出,此外我國(guó)的資本項(xiàng)目尚未完全放開(kāi),許多外資企業(yè)入駐我國(guó)還存在較大的困難,人民幣的輸入資本渠道還不成熟,難以產(chǎn)生大量的人民幣輸入現(xiàn)象。這不僅使我國(guó)人民幣的境外存量嚴(yán)重不足,還造成境外人民幣難以順利的流入境內(nèi),使境外人民持有人民幣的意愿受到影響,在一定程度上限制了跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展。

      3.清算系統(tǒng)不夠完善,支付成本較高

      目前在跨境貿(mào)易結(jié)算過(guò)程中,國(guó)內(nèi)仍是指定部分商業(yè)銀行代理行使支付清算,支付清算系統(tǒng)還不夠完善,需要支付結(jié)算的相關(guān)方要到指定的商業(yè)銀行進(jìn)行清算,造成結(jié)算的不方便,同時(shí)也不利于銀行之間的良性競(jìng)爭(zhēng)。在港澳地區(qū)進(jìn)行清算時(shí),收款人收到人民幣后還需在銀行將其兌換成美元或者港幣,而這些地區(qū)的代理銀行往往需要收取較高的手續(xù)費(fèi),造成客戶(hù)兌換成本升高,致使該地區(qū)收款人使用人民幣的意愿大幅下降,不利于人民幣發(fā)展成為國(guó)際貨幣而具有的便利兌換、換匯成本低的支付結(jié)算功能。

      4.法律制度支撐和監(jiān)管力度不夠

      近年來(lái),我國(guó)不斷加快人民幣匯率的制度改革,貨幣管理部門(mén)逐漸放開(kāi)對(duì)人民幣匯率的管制,以保證人民幣匯率的穩(wěn)定性。我國(guó)政府實(shí)現(xiàn)這樣的制度,不僅是因?yàn)槠涫羌涌焱七M(jìn)人民幣國(guó)際化的基礎(chǔ)性措施,其對(duì)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展也具有重要的意義。但是在我國(guó)港澳地區(qū)尚未規(guī)范的跨境人民幣匯款政策,代理銀行執(zhí)行人民幣業(yè)務(wù)的力度不一,沒(méi)有相應(yīng)的制度進(jìn)行監(jiān)管,造成客戶(hù)進(jìn)行人民幣交易的不確定性增加,阻礙了人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。

      二、跨境人民幣貿(mào)易結(jié)算對(duì)人民幣國(guó)際化的影響

      1.增加了人民幣的境外存量

      在我國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算過(guò)程中使用人民幣進(jìn)行結(jié)算,將會(huì)使我國(guó)的人民幣境外存量大幅增加,特別是與我國(guó)外貿(mào)關(guān)系密切的周邊國(guó)家和地區(qū),例如俄羅斯、日本、韓國(guó)、巴西、南非、泰國(guó)等?,F(xiàn)階段,我國(guó)的人民幣輸出渠道主要是通過(guò)跨境貿(mào)易結(jié)算、境外投資、地下銀行、出境旅游和探親等,由于輸出的渠道較多,且人民并流入的國(guó)家較多,致使統(tǒng)計(jì)境外人民幣存量變得十分困難。香港作為境外人民幣流通的主要地區(qū),其在2010年7月的人民幣存款額僅僅只有百億元,但是之后其存款額快速增長(zhǎng),在2011年7月存款額度超過(guò)了600億,之后以一直處于穩(wěn)定的水平。香港地區(qū)的人民幣存款趨勢(shì)與跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算額的變化趨勢(shì)相似,因此通過(guò)香港地區(qū)的人民幣存款趨勢(shì)就可以對(duì)境外人民幣存量進(jìn)行預(yù)估,這也表明跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的開(kāi)展,大大增加了我國(guó)的人民幣境外存量。

      2.促進(jìn)人民幣國(guó)際債券業(yè)務(wù)的發(fā)展

      隨著我國(guó)進(jìn)一步加快推進(jìn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù),促使我國(guó)境外人民幣的存量不斷增加,增加了境外人民幣持有者通過(guò)人民幣進(jìn)行投資的渠道,在這一背景下人民幣國(guó)際債券業(yè)務(wù)得到了快打發(fā)展。根據(jù)國(guó)家有關(guān)部門(mén)的統(tǒng)計(jì)資料顯示,2014年3月香港地區(qū)人民幣債券的發(fā)行量較2013年同期上升了24.8%,此外境外的一些國(guó)家和銀行也加大人民幣債券的發(fā)行量,如世界銀行、韓國(guó)、瑞典、蘇格蘭、德國(guó)等。我國(guó)財(cái)政部、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行等也在不斷的加大人民幣債券的發(fā)行量。此外,我國(guó)的諸多企業(yè)也開(kāi)始發(fā)行人民幣國(guó)際債券,例如2011年中華香港在1月發(fā)行了35億元的人民幣國(guó)際債券,寶鋼集團(tuán)則在11月發(fā)行了36億元的人民幣國(guó)際債券,并于2012年2月再次發(fā)行了29億元的人民幣國(guó)際債券。因此,在我國(guó)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展的過(guò)程中,對(duì)人民幣國(guó)際債券業(yè)務(wù)的發(fā)展也起到了極大的推動(dòng)作用,從而推動(dòng)人民幣國(guó)際化的進(jìn)程。

      三、推進(jìn)跨境人民幣貿(mào)易結(jié)算發(fā)展的建議

      1.構(gòu)建有效的境外人民幣回流渠道

      我國(guó)貨幣管理部門(mén)應(yīng)該加快推動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的發(fā)展,將人民幣大規(guī)模的供應(yīng)給境外市場(chǎng),加快構(gòu)建完善與人民幣跨境結(jié)算相關(guān)的金融工具和金融市場(chǎng),在有效控制匯率風(fēng)險(xiǎn)的前提下,探索并拓寬境外人民幣的來(lái)源和應(yīng)用渠道,構(gòu)建有效的境外人民幣回流渠道。支持境外人民幣離岸市場(chǎng)的發(fā)展,充分發(fā)揮香港這一金融中心的作用,為境外客戶(hù)提供更加便利的人民幣獲取和運(yùn)用市場(chǎng),為邁向國(guó)際化的人民幣提供回流資金池。

      2.加快開(kāi)發(fā)境外人民幣理財(cái)和人民幣匯率風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避產(chǎn)品

      就目前的形式來(lái)看,人民幣匯率會(huì)長(zhǎng)期處在一個(gè)升值的時(shí)期,雖然我國(guó)不斷完善和改革人民幣匯率制度,但是外匯當(dāng)局的政策的變動(dòng)依舊存在,因此人民幣匯率制度的變動(dòng)會(huì)對(duì)人民幣市場(chǎng)造成較大的沖擊,因此政府應(yīng)該加快推出、開(kāi)發(fā)人民幣匯率遠(yuǎn)期、期貨、人民幣理財(cái)?shù)冉鹑谘苌?,消除境外人民幣持有者?duì)人民幣匯率變化的擔(dān)憂(yōu)。

      3.加快完善支付清算體系,加強(qiáng)央行對(duì)本外幣市場(chǎng)的監(jiān)管力度

      我國(guó)政府和貨幣管理部門(mén)需要加快完善人民幣支付清算體系,提高清算系統(tǒng)之間的連接度、融合度,提高系統(tǒng)的管理和技術(shù)水平,建立完善的支付清算體系,更好的為跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)服務(wù)。此外,還應(yīng)該加強(qiáng)央行對(duì)本外幣市場(chǎng)的監(jiān)管力度,能夠及時(shí)、合理的對(duì)貨幣政策進(jìn)行調(diào)整,采取積極審慎的方式處理存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn),保證人民幣市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展。

      總之,實(shí)行跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)是推動(dòng)人民幣國(guó)際化的重要措施,雖然在實(shí)行的過(guò)程中面臨諸多的困難,但是我們要對(duì)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算抱有信心,不斷的強(qiáng)化內(nèi)部管理和市場(chǎng)監(jiān)管,加強(qiáng)與人民幣教育國(guó)家的貿(mào)易和金融關(guān)系,逐步實(shí)現(xiàn)人民幣走出去,推動(dòng)其發(fā)展成為國(guó)際化的貨幣。

      參考文獻(xiàn):

      [1]戴光耀.跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算對(duì)人民幣國(guó)際化的影響研究[D].安徽財(cái)經(jīng)大學(xué),2014.

      [2]張洋潔.跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算對(duì)人民幣國(guó)際化的影響研究[D].湖南大學(xué),2012.

      [3]謝清河.跨境人民幣結(jié)算與人民幣國(guó)際化研究[J]. 商業(yè)研究,2012,04:143-148.

      [4]季倩.跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展及其對(duì)人民幣國(guó)際化的影響[D].外交學(xué)院,2015.

      [5]姚小義,鐘心岑. 跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算對(duì)人民幣國(guó)際化的影響分析[J].求索,2013,04:33-35.

      作者簡(jiǎn)介:

      周婧(1989—),女,福建省漳州市人,漢族,科員,福建省漳州市南靖縣國(guó)土資源局,在讀在職碩士研究生。研究方向:金融學(xué)。

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