電信詐騙的常見形式及其防控對(duì)策

蔡運(yùn)情

【摘 要】電信詐騙犯罪是一種新型犯罪，近年來一直呈高發(fā)態(tài)勢。它也已然成為了社會(huì)各界普遍關(guān)注的一個(gè)熱點(diǎn)問題。全面了解電信詐騙性質(zhì)以及建立健全的電信詐騙犯罪防控體系已經(jīng)是迫在眉睫、亟待解決。

【關(guān)鍵詞】電信詐騙；個(gè)人信息保護(hù)；犯罪防控

一、電信詐騙產(chǎn)生的原因

（一）公民個(gè)人信息泄露

電信詐騙是基于電信行業(yè)發(fā)展起來的，公民個(gè)人信息又是不法犯罪分子攀上巨大利益的墊腳石。其實(shí)在互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用興起的時(shí)代只要有需要填寫信息的地方就有可能泄露公民的個(gè)人信息。公民的重要信息數(shù)據(jù)無時(shí)無刻不在網(wǎng)絡(luò)中流動(dòng)，一些不法犯罪分子就借此收集、利用、公開個(gè)人信息來營造巨大利益鏈條，獲得高額利潤。我身邊的人幾乎每個(gè)都曾接到過上述類似的騷擾電話短信。許多人反映剛辦好了銀行卡，各種理財(cái)短信就鋪天蓋地；剛買了小汽車，推銷車輛保險(xiǎn)的電話就接踵而來；剛買了房，各種裝修公司的電話也就如約而至。作為一個(gè)人口大國，中國公民個(gè)人信息泄露的案例數(shù)不勝數(shù)，公民個(gè)人信息保護(hù)現(xiàn)狀也實(shí)在是令人憂慮。

（二）電信技術(shù)的偽裝欺騙性

公安機(jī)關(guān)立案偵查的電信詐騙案件一般都是由受害人所報(bào)的，公安機(jī)關(guān)立案后往往通過報(bào)案人提供的電話號(hào)碼、銀行卡號(hào)等線索破案。然而，由于犯罪分子可以使用任意顯號(hào)軟件或者其他相關(guān)技術(shù)來進(jìn)行欺騙偽裝又很難破獲案件。甚至有的被害人款項(xiàng)被騙時(shí)長過了很久才意識(shí)到自己被騙，再來報(bào)案時(shí)，許多證據(jù)已經(jīng)滅失，這些都使得公安機(jī)關(guān)偵辦此類案件尤為困難。犯罪分子就利用這一點(diǎn)，抱著僥幸心理，認(rèn)為不會(huì)被查獲，從而實(shí)施犯罪行為。

（三）相關(guān)法律體系的不完整性

我國刑法暫時(shí)沒有專門規(guī)定電信詐騙犯罪，只能結(jié)合刑法及相關(guān)司法解釋進(jìn)行定罪及處罰，那么在實(shí)踐工作中就難免遇到各種困難。另外在電信詐騙犯罪案件中，電子證據(jù)比如通話聊天記錄、銀行轉(zhuǎn)賬記錄等等，容易滅失，不易保存，有的偵查人員就會(huì)為了破獲案件而選擇采用一些不規(guī)范的取證手段因而觸犯到法律規(guī)范的模糊地帶。因此法律法規(guī)的滯后以及部分模糊也是導(dǎo)致電信詐騙犯罪分子肆無忌憚實(shí)施犯罪行為以及犯罪偵查受阻礙的原因之一。

二、電信詐騙犯罪的有效防控

（一）公民自身提高防范意識(shí)

電信詐騙犯罪分子一般都是利用被害人趨利避害的心理，誘使被害人上當(dāng)而實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)。只有公民自身提高預(yù)防電信詐騙意識(shí)才是防范電信詐騙的有效途徑。因此公民在日常生活工作中，應(yīng)努力提高對(duì)電信詐騙的防范意識(shí)，提高警惕、加強(qiáng)防范，以免上當(dāng)受騙。

（二）公安機(jī)關(guān)聯(lián)合電信、金融、傳媒等部門加大宣傳力度

在電信詐騙的案件中，不僅僅是公安機(jī)關(guān)，電信行業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、傳播媒介等相關(guān)部門也起著至關(guān)重要的作用。公安機(jī)關(guān)與以上部門強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，攜手防控電信詐騙犯罪，必然能有效減少犯罪的滋生土壤，讓犯罪分子無從下手。

1.公安機(jī)關(guān)實(shí)行“六進(jìn)”①宣傳?！傲M(jìn)”則是指進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)單位來實(shí)現(xiàn)宣傳政策。公安機(jī)關(guān)開展電信詐騙犯罪預(yù)防“六進(jìn)”宣傳活動(dòng)也是行之有效的途徑。在上述地點(diǎn)發(fā)放一些防騙傳單和防騙小手冊，不僅可以擠壓電信詐騙犯罪活動(dòng)的空間，減少滋生電信詐騙犯罪的機(jī)會(huì)，而且能夠從根本上提高全民的防范意識(shí)，預(yù)防電信詐騙犯罪。

2.電信行業(yè)自律。電信詐騙說到底也是基于電信行業(yè)所發(fā)展的，許多不和諧的現(xiàn)象也是在行業(yè)內(nèi)所滋生出來的。電信行業(yè)應(yīng)該自行監(jiān)督，對(duì)業(yè)內(nèi)的不和諧現(xiàn)象進(jìn)行及時(shí)的排查警告，及時(shí)將國內(nèi)國際新型詐騙犯罪手段予以充分揭露，提高廣大人民群眾防范意識(shí)，挫敗犯罪分子的囂張氣焰。在群眾辦理電信業(yè)務(wù)的地方張貼關(guān)于防控電信詐騙的海報(bào)，豐富群眾有關(guān)于電信詐騙犯罪的防控知識(shí)。

3.金融機(jī)構(gòu)“見縫插針、善意提醒“。許多顧客到銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)都是需要經(jīng)過排隊(duì)的。銀行等金融部門如果充分利用這段間隙時(shí)間，將一些預(yù)防電信詐騙小冊子、圖片等，發(fā)放到每一位前來辦理業(yè)務(wù)的顧客手中將會(huì)起到意想不到的效果。這樣既能打發(fā)顧客無聊等待的時(shí)間，又能起到宣傳預(yù)防作用。另外，金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)匯款業(yè)務(wù)是電信詐騙犯罪實(shí)施成功的重要環(huán)節(jié)，在顧客進(jìn)行轉(zhuǎn)匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，相關(guān)工作人員也可以給予一定程度的提醒，讓顧客慎重考慮。

4.利用傳媒手段輕松防范。人們獲得信息大部分都是來源于電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等傳媒工具，在電視上播放、報(bào)紙上刊登、網(wǎng)絡(luò)上報(bào)道都是行之有效的防控手法。由于當(dāng)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷更新，網(wǎng)絡(luò)也已經(jīng)悄然進(jìn)入了“微博”時(shí)代。微博給予了人們一定程度上的言論自由，讓人們獲取了四面八方的最新消息。所以有的公安局也帶頭發(fā)布“防范電信詐騙三字經(jīng)“等微博，也經(jīng)過許多博友轉(zhuǎn)發(fā)，取得了很好的宣傳效果。

（三）政府加快立法步伐，完善相關(guān)監(jiān)督機(jī)制

筆者認(rèn)為造成電信詐騙犯罪的一部分原因就是由于我們國家在關(guān)于電信詐騙犯罪方面的法律空白以及各方監(jiān)督機(jī)制不完善的問題。政府加快關(guān)于電信詐騙犯罪方面的立法步伐，以及完善相關(guān)的監(jiān)督機(jī)制也是迫在眉睫的任務(wù)。

1.完善關(guān)于電信詐騙犯罪方面的相關(guān)法律。根據(jù)《刑法》及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》之規(guī)定，詐騙公私財(cái)物價(jià)值3000元以上將依法定罪處罰，電信詐騙行為將受到從嚴(yán)懲處②。解釋規(guī)定，利用發(fā)送短信、撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但發(fā)送詐騙信息5000條以上，或者撥打詐騙電話500人次以上，以及詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。筆者認(rèn)為現(xiàn)在的量刑處于一個(gè)尷尬的地位。這也是打擊電信詐騙犯罪的一大阻礙?？梢赃m當(dāng)降低立案標(biāo)準(zhǔn)，或者是重新設(shè)立一個(gè)關(guān)于電信詐騙的新罪名，講犯罪分子各個(gè)擊破或者破獲大型組織團(tuán)伙，這樣不僅可以提高群眾對(duì)詐騙犯罪的認(rèn)識(shí)，更對(duì)犯罪嫌疑人起到有力威懾作用。

2.將公民個(gè)人信息保護(hù)法制化。21世紀(jì)是信息化的時(shí)代，面對(duì)我國這樣一個(gè)人口數(shù)量接近14億巨大市場，的確需要建立一套良好的法律體系來保證公民個(gè)人信息的安全。通過法律手段明確信息處理過程中的責(zé)任，建立個(gè)人信息監(jiān)管體制和行政處罰制度。把個(gè)人信息保護(hù)納入法制化的軌道，才能實(shí)現(xiàn)對(duì)個(gè)人信息的最好保護(hù)。現(xiàn)今我國有關(guān)個(gè)人信息安全的法律條文都大散落在國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章之中，有的條款中又規(guī)定不明確，體系不清楚。構(gòu)筑公民個(gè)人信息保護(hù)體系，對(duì)個(gè)人信息的定義以及保護(hù)范圍的確定都是非常必要的。

3.完善多方位的監(jiān)督機(jī)制。在公民、部門機(jī)關(guān)、政府之間建立起監(jiān)督機(jī)制。公民可以通過各個(gè)部門機(jī)關(guān)和政府提供的意見箱作為平臺(tái)對(duì)其在現(xiàn)實(shí)中遇到的電信詐騙類案件提供意見，并且對(duì)相關(guān)部門進(jìn)行檢舉。公安以及司法機(jī)關(guān)對(duì)各部門違反行政紀(jì)律的行為可以進(jìn)行調(diào)查處理。另外當(dāng)今的新聞輿論監(jiān)督和公眾輿論監(jiān)督也是監(jiān)督體制中重要的部分。它及時(shí)地反映了人民群眾的意愿、呼聲和要求，客觀披露一些不法行為和不良現(xiàn)象。只有這樣的多方位的監(jiān)督機(jī)制才能保證電信詐騙防控體系的有效實(shí)施。

只要在防控電信詐騙犯罪的過程中個(gè)人自身、各個(gè)行業(yè)部門以及政府做到“三位一體”構(gòu)建起堅(jiān)實(shí)的電信詐騙犯罪防控體系，減少犯罪滋生機(jī)會(huì)，就能夠真正意義上打擊、預(yù)防電信詐騙犯罪，真實(shí)有效地推進(jìn)我國司法工作的開展。

參考文獻(xiàn)：

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[2]褚紅云.虛假信息詐騙犯罪初探[D].廈門大學(xué).2008