中行的“紅娘”生意

王麗娟

中國銀行憑借自身在海內外市場的資源優(yōu)勢，為中小企業(yè)跨境業(yè)務搭建撮合平臺。

隨著“一帶一路”倡議的加速落地，中國企業(yè)走出去的步伐進一步加快。然而，中小企業(yè)如何在全球化進程中分羹，卻一直是個難題。

為了助力中小企業(yè)開拓國際市場，破解中小企業(yè)“融資難、融資貴”的問題，中國銀行憑借自身在海內外市場的資源優(yōu)勢，搭建了一個中小企業(yè)跨境業(yè)務撮合平臺。自2014年推出以來，中行先后舉辦23場跨境撮合活動，組織9000余場“一對一”洽談會，達成5000余項合作意向。

面對越來越嚴峻的金融行業(yè)變局，中行的這筆“紅娘”生意不僅為中小企業(yè)走出去提供了橋梁，也成為其夯實國外金融服務優(yōu)勢和加快業(yè)務轉型的抓手。

中行搭臺

改革開放30多年，一批中小企業(yè)已經成長起來?，F階段，這些企業(yè)多數面臨技術升級和進入全球產業(yè)鏈的發(fā)展需求，中小企業(yè)走出去的需求越來越強烈。

憑借海外市場的百年經驗以及掌握國內外大量企業(yè)信息，中行服務中小企業(yè)走出去有著天然的優(yōu)勢。

按照中行董事長田國立的說法，中小企業(yè)跨境業(yè)務撮合平臺是中行回歸銀行業(yè)務本質的一次嘗試?！啊y行一詞起源于意大利，‘板凳的意思。顧名思義，大家坐在板凳上聊著聊著就聊出機會。有了機會之后，銀行把大家的撮合信息記錄下來，慢慢就成了專門坐在板凳上為大家撮合生意的人。只不過是我們走得太遠，忘記了原來的目的?！?/p>

田國立認為，銀行不僅要追逐成功的大型企業(yè)，另一重要意義是幫助人們撮合。因為銀行接觸的行業(yè)范圍廣、客戶面廣、信息暢通，為企業(yè)彼此間合作的迫切需求提供必要的管道。所以，中國銀行重尋本質，為企業(yè)尤其是中小企業(yè)提供幫助。

對比國內外中小企業(yè)發(fā)展現狀不難發(fā)現，歐美發(fā)達地區(qū)的中小企業(yè)在特定領域的技術方面發(fā)展領先，在全球經濟低迷的情況下，國內企業(yè)借機“出海”掌握先進技術恰逢其時。同時，非洲等欠發(fā)達地區(qū)為了促進經濟發(fā)展，亟需引進外來技術和資金等方面的支持。因此，對國內中小企業(yè)而言，資本“出?！焙蜆I(yè)務“出海”都有需求。

中國中小企業(yè)龐大的市場體量，如果與全球的中小企業(yè)結合起來，市場潛力不可限量。于是，中行借助自身的資源優(yōu)勢搭建了國內外企業(yè)溝通交流的平臺。

近兩年來，中行多次赴法國、德國、意大利召開中小企業(yè)投資論壇。目前，中行已與有關國家的政府、銀行、商會等機構形成了中小企業(yè)投資服務合作機制，建立數萬家國內外中小企業(yè)的信息資料庫。

中行通過搭建信息庫、客戶配對、網上“相親”、對接面談、現場考察等“五步走”方式，提高參會企業(yè)的洽談成功率。為了保證洽談取得實效，中行在洽談會上為國內外企業(yè)提供集工商稅務、法律、會計、翻譯等在內的一站式服務。

雙方共贏

一年多時間，中行的中小企業(yè)跨境業(yè)務撮合平臺不僅幫助許多中小企業(yè)順利走出國門，也為中行加大跨境業(yè)務力度做出了不小的貢獻。

自2014年推出以來，中行先后舉辦23場跨境撮合活動，組織9000余場“一對一”洽談會，達成5000余項合作意向。

在中行的撮合下，包括制造業(yè)、科技型企業(yè)、現代農業(yè)等多種類型的中小企業(yè)成功走出國門。

中行先后在河北廊坊、德國杜塞爾多夫和意大利米蘭舉辦多場跨境合作洽談，涵蓋機械、化工、汽車、電子、電氣等重點領域，來自德國、中東歐、意大利等9國400余家企業(yè)與中國700余家企業(yè)達成了500多項合作意向，支持中小企業(yè)實現從“中國制造”走向“中國智造”。

同時，中行構建了“投貸聯動”的服務模式，利用資本市場幫助科技創(chuàng)新企業(yè)拓寬融資渠道。在美國紐約和英國曼徹斯特舉辦的跨境合作洽談會上，來自美國、英國230余家企業(yè)與中國140余家企業(yè)在高新技術、醫(yī)療設備、環(huán)保科技、新能源等領域達成387項合作意向。

在支持中小企業(yè)走出去的背景下，中行自身的業(yè)務量也在隨之增長。中行中小企業(yè)部總經理王建介紹，整體上有50%—60%對接的企業(yè)已從中行獲得金融服務，其中以保函、信用證等貿易金融類服務為主。

在撮合服務活動中，中國銀行不僅發(fā)揮橋梁與向導作用，提供信息撮合和商務協(xié)助，同時注重發(fā)揮多元化優(yōu)勢，針對中小企業(yè)在招商引資期、投資建設期、企業(yè)初創(chuàng)期、發(fā)展壯大期等不同發(fā)展階段，為其提供包括商業(yè)銀行、投資銀行、保險等全周期金融服務。

王建表示，相對于融資難、融資貴，對中小企業(yè)發(fā)展而言，最大的瓶頸在于業(yè)務的拓展。如果銀行能先幫助中小企業(yè)打入國際市場，引進先進技術和開拓業(yè)務，再為其提供貸款等金融服務，反而有利于降低金融風險。

從市場反饋來看，中行的中小企業(yè)跨境撮合服務降低了中小企業(yè)進入國際市場的門檻，支持中小企業(yè)開拓國際市場、引入先進經驗技術和促進產業(yè)轉型升級，加強了中小企業(yè)內源融資能力，進一步提高了中小企業(yè)抗風險能力和國際競爭力。

中行將憑借百年的歷史積淀，全球的服務網絡.構建起服務“一帶一路”沿線國家的金融大動脈。

“一帶一路”大蛋糕

圍繞“一帶一路”倡議的落地，相關地區(qū)的貿易往來越來越頻繁，投資環(huán)境越來越向好，也成為中行跨境業(yè)務的重點領域。

截止到2015年底，我國與“一帶一路”相關國家貿易額約占進出口總額的1/4，投資建設了50多個境外經貿合作區(qū)，承包工程項目突破3000個。2015年，我國企業(yè)共對“一帶一路”相關的49個國家進行了直接投資，投資額同比增長18.2%。

據測算，未來十年，中國與“一帶一路”沿線國家的貿易額將突破2.5萬億美元，對外直接的投資累計將達3000億至4000億美元。

瞄準了“一帶一路”倡議下的大蛋糕，中行早已布局。截至2015年，中行海外機構覆蓋“一帶一路”18個沿線國家，累計向“一帶一路”沿線國家新投放授信約286億美元，跟進重大項目約330個，意向性支持金額約870億美元，并在國際市場成功發(fā)行首支“一帶一路”債券。

按照規(guī)劃，中行將憑借百年的歷史積淀、全球的服務網絡，構建起服務“一帶一路”沿線國家的金融大動脈。

這其中，中小企業(yè)的活力不容小覷。田國立認為，銀行要有深邃的目光，要看到中小企業(yè)蘊藏的巨大潛力。中行著力為中小企業(yè)降低進入國際市場的門檻和成本，幫助中國企業(yè)引進和消化先進技術，促進產業(yè)轉型升級，推動“一帶一路”倡議實施。

中國中小企業(yè)協(xié)會會長李子彬認為，對于有投資能力的中小企業(yè)來說，通過并購、股權投資等渠道設立研發(fā)機構，是邁向中高端的機遇。中小企業(yè)可以充分發(fā)揮自己“船小好調頭”和細分市場的優(yōu)勢，搭上“一帶一路”的順風車。