交行“沃德財富”入滇十年財富管理能力凸顯

張瑾

隨著互聯(lián)網金融的興起，銀行與互聯(lián)網金融的競爭已經真正進入到“顧客體驗”階段，誰能在體驗經濟上實施更多的創(chuàng)新，誰就將掌握競爭的主動性。作為國內率先提出財富管理理念的商業(yè)銀行之一，交通銀行自提出打造“財富管理銀行”以來，業(yè)務特色日益顯現(xiàn)，尤其是為中高端客戶提供高附加值的服務和產品，讓其在客戶體驗方面受到普遍贊譽。

沃德財富提供六項專屬服務

在眾多商業(yè)銀行中，交通銀行是率先提出向財富管理銀行轉型的銀行之一。2006年，作為中資金融機構高端個人財富管理的領跑者，交通銀行于當年5月18日正式推出針對高端個人客戶的財富管理品牌—“沃德財富”，其“六大專享”服務開啟國內銀行高端個人財富管理新時代。

專享沃德財富賬戶。通過簽約持卡，客戶的存款、貸款、結算、理財、投資等賬戶歸于綜合理財賬戶集中管理，讓客戶對賬戶信息了然于胸，方便實現(xiàn)個性化交易和理財需求。

專享沃德優(yōu)惠價格。提供異地存取款手續(xù)費優(yōu)惠、國內外匯款手續(xù)費優(yōu)惠、存款證明手續(xù)費優(yōu)惠等沃德專享禮遇。

專屬客戶經理。沃德財富為每一位客戶安排經驗豐富的專屬客戶經理（持有AFP或CFP證書的金融理財師），洞悉客戶財富管理的各種需求，為客戶統(tǒng)籌規(guī)劃涵蓋存款、貸款、理財產品、債券、基金、保險、外匯、貴金屬、財務規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃在內的全方位財富管理配置。

專屬服務渠道。設有沃德財富中心，為沃德財富客戶提供全新的空間和舒適的環(huán)境、貴賓的禮儀和標準的服務。

專享的理財產品。依托交行綜合化、國際化優(yōu)勢為持卡客戶提供一系列本外幣理財產品、基金、保險、貴金屬等專屬產品，投資期限可長可短、流動性互補、收益水平分層，緊貼資本市場發(fā)展趨勢，讓客戶的資金更加安全穩(wěn)健增長。

專享增值服務。全國有43個城市44家機場國內航班貴賓服務，包括代辦值機和行李托運手續(xù)、專用安檢通道、貴賓休息廳，供應茶點和書籍，及時告知航班信息等服務。

一攬子增值服務體現(xiàn)差異化

以交行云南省分行為例，沃德財富服務品牌入滇十年來，除了提供六大專享標準服務以外，省交行還為“高資產凈值人士”提供一攬子特色增值服務。通過傾力改造營業(yè)網點，為客戶提供溫馨舒適的營業(yè)環(huán)境，目前在滇的50個分支機構中，有25個網點配備了標準沃德中心新型網點，其軟硬件服務達到國內外先進水平；提供機場貴賓服務，為沃德客戶最大限度地提供出行便利；構建醫(yī)療綠色通道，與當?shù)刂揍t(yī)院合作，為沃德客戶提供專家預約、優(yōu)先安排檢查、取報告、聯(lián)系床位等全方位服務；前沿思想分享。不定期邀請專家學者，舉辦理財報告會、投資報告會、貴金屬品鑒會、保險診療會等，為在滇沃德客戶帶來最前沿的政策形勢解讀以及投資理財經驗分享等服務。

近兩年來，省交行更是將財富管理業(yè)務增值服務的重點放在了健康、養(yǎng)生、藝術修養(yǎng)等方面。邀請國家級權威醫(yī)療專家和健康管理專家團隊的中醫(yī)名家做客云南。通過中醫(yī)專家“望聞問切”四診方法，綜合季節(jié)、氣候、情緒等多方面因素，確定客戶的體質與病癥，為在滇沃德客戶提供養(yǎng)生調理建議，包括運動、飲食、健康生活方式、非藥物自然療法調理等個性化健康整體提升方案。推出的沃德客戶音樂詩歌音樂品鑒會、沃德客戶中國“百佳”影評人影視鑒賞觀影沙龍、沃德社區(qū)金融服務，使其財富管理更貼近客戶生活。

通過搭建一系列平臺，交行云南省分行旨在不斷提升客戶專屬感受的同時，為客戶提供高端交流平臺， 拓展交際生活圈?！跋嘈旁诓痪玫膶恚覀儠楦叨丝蛻籼峁└嚓P注其生活品質的服務”。省交行個人金融業(yè)務部負責人如是說。