運用“微型營業(yè)部”教學模式培養(yǎng)應用型金融人才

趙大坤

(長春光華學院金融學院，吉林 長春 130033)

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運用“微型營業(yè)部”教學模式培養(yǎng)應用型金融人才

趙大坤

(長春光華學院金融學院，吉林 長春 130033)

“模擬公司”是國外普遍采用的專業(yè)人才培訓方式，“微型營業(yè)部”教學模式來源于“模擬公司”人才培養(yǎng)模式，這一名稱更符合金融行業(yè)機構的設置特點?！拔⑿蜖I業(yè)部”教學模式根據行為導向教育理念，讓學生在模擬情境中學習并完成實際工作任務，在邊學邊練中體驗金融機構的營業(yè)環(huán)境和業(yè)務流程，進而降低未來的職業(yè)風險。在教學實踐中，結合多元化的能力考核方式改革，對培養(yǎng)應用型金融人才有積極的推動作用。

微型營業(yè)部 教學模式 應用型人才 考核方式

在民辦高校轉型的背景下，金融學專業(yè)也在探索并建立產教融合、協(xié)同育人的人才培養(yǎng)模式?！澳M公司”是歐美等很多國家用于培養(yǎng)經濟管理類專業(yè)人才實踐能力的培訓模式，并廣泛應用于高等教育的教學實踐中。“模擬公司”教學模式可以作為培養(yǎng)應用型金融人才的重要手段，在校內實訓中心創(chuàng)造金融機構仿真運營環(huán)境，學生作為金融機構的員工模擬金融業(yè)務操作過程，熟悉每個工作崗位所需的業(yè)務能力，而又不必承擔由于真實的金融業(yè)務活動所產生的泄露商業(yè)機密的問題和經營損失的風險[1]。

一、“微型營業(yè)部”教學模式介紹

“模擬公司”是一種以能力為本位的教學方式，從本質上可以理解為一種任務驅動型實踐教學方法，而且已被證明是相當成功的教學模式?！澳M公司”在教學實踐中使得高校經濟管理類專業(yè)實踐教學能夠面向行業(yè)、面向市場，能夠鍛煉應用型人才的實際業(yè)務能力。目前，國內學者的教學研究和實踐多集中在財經類、藝術類、工程類專業(yè)課程和實踐教學的課程改革中。“模擬公司”在我國還處于發(fā)展的初級階段, 大部分教學研究和教學實踐主要面向職業(yè)教育，未來隨著更多國內高校向培養(yǎng)應用型人才轉型，這種教學模式必將引起更多的重視。

“微型營業(yè)部”教學模式來源于“模擬公司”人才培養(yǎng)模式，這一名稱更符合金融行業(yè)機構的設置特點。中小金融機構是民辦高校金融學專業(yè)畢業(yè)生的主要去向，以證券期貨市場為例，為了開拓市場，“一間房、幾個人”的微型營業(yè)部層出不窮，隨著金融市場的客戶更加專業(yè)化、機構客戶的數量不斷增多，營業(yè)部的職能逐漸轉化為“營銷+服務”模式。因此，微型營業(yè)部還是需要有一定的組織架構的，而且團隊的人數和專業(yè)度也非常重要。

二、“微型營業(yè)部”教學方法和組織形式

行為導向的教育理念主要源于社會經濟活動的發(fā)展，社會對職業(yè)人才產生了新要求，教育研究者開始對教育和學習概念有了新認識。而今，人們更加強調溝通和團隊合作的重要性。“微型營業(yè)部”教學模式的應用研究正是基于這種教育理念，創(chuàng)造有利于師生開展互動的教學方法, 特別是以學生為中心的“任務驅動型”學習情境。在這種情境中, 學生通過學練結合的教學安排,業(yè)務能力得到強化后，形成符合現(xiàn)實金融行業(yè)所需要的行為方式、思維模式和職業(yè)能力, 即在知、行、意各個方面得到全面發(fā)展[2]。

“微型營業(yè)部”教學模式使學生在教學過程中實現(xiàn)了三結合，即“上課、上班、上網”，讓學生邊學邊練，體驗金融機構的營業(yè)環(huán)境和業(yè)務流程，進而降低未來金融職業(yè)風險，對培養(yǎng)應用型金融人才有著積極的推動作用。因此，教師需要在課程內容設置、教學過程安排、考核評價方式等方面進行全面改革。

(一)課程內容設置

課程內容體系需要結合“微型營業(yè)部”教學模式的特點進行重構。以《期貨與期權》課程為例(見表1)，通過理論聯(lián)系實際的教學內容設計，理論課程內容按照期貨公司營業(yè)部業(yè)務開展的需要進行設計，由易到難、由淺入深，每部分教學內容都形成一個相對獨立的教學單元，方便學生掌握相應的業(yè)務知識基礎。分工后，每位學生(“營業(yè)部職員”)都有責任著重學習與本崗位相關的單元，并承擔本崗位相關的主要工作任務。每完成一個教學單元，教師都會組織各“營業(yè)部”完成案例分析、PPT展示、分析師看盤、交易方案設計等多種形式的實訓項目。實訓項目的教學目標以能力培養(yǎng)為主線，根據期貨公司營業(yè)部的業(yè)務類型和情境進行模擬訓練，要求學生通過團隊協(xié)作的方式完成各項實際工作。

表1 期貨與期權課程內容體系重構

(二)教學過程安排

設計教學過程要有完善的實施方案，“微型營業(yè)部”教學過程安排要做到“四個一”：

1.一份營業(yè)部章程。營業(yè)部章程是營業(yè)部組織和活動的基本準則，包含營業(yè)部機構設置、崗位職責等，它作為微型營業(yè)部運營的參考規(guī)范,是考核營業(yè)部運營情況的重要參照標準。在金融專業(yè)教學過程中，要求每個營業(yè)部分別起草一份營業(yè)部章程,由教師和學生共同商討，并進行修改和完善。建立起章程制度是營業(yè)部開始運營的重要標志。

2.一個顧問團。為突出“微型營業(yè)部”的教學功能,任課教師同時也是營業(yè)部的指導教師，指導營業(yè)部的日常運營狀況,尋找理論與實踐的結合點，對學生及時予以指導, 積累指導素材作為教學案例, 引入課堂進行教學。由于“微型營業(yè)部”教學模式需要綜合運用金融學專業(yè)知識, 為保證其健康地運行和教學效果的提高, 可以由學院或教研室組成顧問團，共同商討微型營業(yè)部的具體業(yè)務, 并提供管理咨詢、業(yè)務咨詢、財務咨詢、法律咨詢等方面的服務。由于顧問團的教師既是金融學專業(yè)的主干課程任課教師,又是“雙能型”教師，有著較豐富的實務經驗，所以他們能起到較好的引導作用。顧問團在某種程度上也相當于金融機構總部的性質。

3.一個營業(yè)場所。高校設置“微型營業(yè)部”的營業(yè)場所可以考慮三種途徑: 第一種是將實訓中心作為經營場所, 如證券模擬實驗室就可以作為微型證券營業(yè)部的運營場所, 課上實訓、課后實戰(zhàn)，理論與實踐相結合，實訓和實戰(zhàn)融為一體, 作為營業(yè)部員工的學生，最大程度地鍛煉自身的業(yè)務能力；第二種是將學院辦公室作為營業(yè)部的營業(yè)場所, 不但使教學和辦公資源得以共享, 而且便于教師靈活地安排指導時間, 對公司運行進行實時監(jiān)控；第三種是利用學生宿舍, 將學生的課余時間也調動起來。宿舍不再僅僅是學生休息的地方, 也可以作為學生交流、辦公的運營場地, 將課堂教學延伸到課外。

4.一套運行記錄。在建立業(yè)務操作規(guī)范的過程中, 可以參考校企合作企業(yè)的實際運營情況?！拔⑿蜖I業(yè)部”的運作過程要求相關職員詳細記錄。在實際運作過程中, 學生可以根據已建立的規(guī)范和章程范圍設計相應的記錄方式或操作流程，也可以通過到校企合作企業(yè)進行調研，學習金融行業(yè)最新的業(yè)務記錄規(guī)范，教學過程中要求師生之間信息傳遞真實、全面、及時,定期自查，教師跟蹤檢查，以此作為學期末總結報告的基本素材。之后，學期末微型營業(yè)部總經理將運營情況報告給顧問團, 作為評定微型營業(yè)部各員工成績的主要依據[3]。

整個微型營業(yè)部從建立之初的籌劃到完善規(guī)章制度，再到實際運行, 大約需要4個月，也就是近1個學期的時間，恰好也是一門專業(yè)課的教學周期。微型營業(yè)部建立之后, 可以滾動發(fā)展, 學生在各門專業(yè)課中可以保持相同的營業(yè)部架構，也可以根據課程安排和業(yè)務需要調整職責分工。通過1～2年的專業(yè)學習，讓學生熟悉金融機構經營管理、金融業(yè)務流程，做到對實務工作和崗位基本技能了然于心；師生亦可通過剖析金融行業(yè)運營案例、走訪一兩家合作企業(yè)， “走出去”不斷積累實踐經驗。這種模式可以促使學生從學校學習順利地過渡到企業(yè)工作, 畢業(yè)后能迅速適應企業(yè)工作環(huán)境。

(三)考核評價方式

“微型營業(yè)部”教學模式采用 “角色扮演法”開展教學活動，學生扮演營業(yè)部職員參與到營業(yè)部的實際運營情境中，感受職業(yè)環(huán)境的管理和考核辦法。但營業(yè)部運營過程中使用的是虛擬資金，運營過程也是虛擬場景，學生在一個相對安全的平臺上進行鍛煉，為以后的職業(yè)生涯發(fā)展奠定能力基礎。學生在角色扮演的過程中，總經理會配合教師調動全體員工協(xié)同努力，想方設法地完成一系列任務，最后的學業(yè)成績與公司業(yè)績掛鉤，學生將實現(xiàn)自身價值、爭取公司榮譽作為努力的方向。因此，“微型營業(yè)部”教學模式的考核借鑒了企業(yè)常用的績效考核辦法，由總經理為員工在營業(yè)部所完成的工作任務進行評分，作為學生的過程性評價成績，以激勵學生在各個學習階段都努力工作，同時體驗競爭機制，感受真實的行業(yè)競爭規(guī)律[4]。

以《期貨與期權》課程為例，教師增加了票選、能力測評、公司業(yè)績展示等環(huán)節(jié)作為學生學業(yè)成績的考核內容，體現(xiàn)了多元化、過程性考核的特點。

考核方式1：票選評定“最佳分析師”。

每位職員在開學初都通過“文華財經”網站注冊賬號獲得1000萬元的模擬資金，用于期貨市場模擬交易。每個營業(yè)部都指定1位分析師，著重掌握期貨投資分析方法，通過盤面分析指導客戶進行期貨交易。因此，每組成員都非常尊重分析師的投資建議。在考核過程中增加了“最佳分析師”評選的環(huán)節(jié)，由每位分析師進行10分鐘左右的盤面分析和交易業(yè)績展示，然后通過全員投票的方式選出心目中最好的4位分析師，最終以獲得的票數確定每位分析師的學業(yè)成績。

考核方式2：綜合業(yè)務能力測評。

教師可以根據課程特點設計1份業(yè)務能力測試評分標準(見表2)，在完成各項工作任務的過程中，根據各位員工的表現(xiàn)進行打分,作為學生的一部分學業(yè)成績。業(yè)務能力測評也可以交由各營業(yè)部經理或相關職能部門進行，結合多方測評結果給出綜合能力測評的最終成績。

考核方式3：PPT匯報公司業(yè)績。

每個營業(yè)部在期末都要完成1份業(yè)績報告，論述清楚本學期所完成的全部工作情況，并制作PPT在期末進行業(yè)績展示，教師可以根據各營業(yè)部的PPT業(yè)績展示情況進行打分。PPT業(yè)績展示評分標準如表3。

對于學生綜合業(yè)務能力較強的學校，也可以運行完善的“微型營業(yè)部”考核方式。營業(yè)部增設績效考核部門，總經理會同相關職能部門制定崗位規(guī)范、考核方式和獎懲制度，員工在工作過程中要遵守規(guī)章制度，履行崗位職責。金融學專業(yè)課程將對口崗位的從業(yè)能力標準納入到相應的理論和實踐課程教學內容中，要求營業(yè)部的業(yè)務素質作為課程教學目標的一部分，營業(yè)部的崗位操作能力作為能力培養(yǎng)目標的一部分，營業(yè)部的績效考核作為考核評價標準的一部分。

表2 業(yè)務能力測試評分標準

表3 PPT業(yè)績展示評分標準

三、構建綜合性的“微型營業(yè)部”教學平臺

“微型營業(yè)部”教學模式在金融學專業(yè)課程的實踐中獲得了良好的教學效果，學生的反饋意見也使得該教學模式的推廣和應用得到了學校的支持。應用型金融人才培養(yǎng)是個系統(tǒng)工程，需要貫穿學生在校學習的各個階段。目前，“微型營業(yè)部”教學模式主要是應用于各門專業(yè)課程的教學改革過程中，課題組根據金融學專業(yè)人才培養(yǎng)的目標和要求構建出1個綜合性的教學平臺(見圖1)。

圖1 綜合性的“微型營業(yè)部”教學平臺

2.學生的學習任務和員工崗位職責整合。營業(yè)部管理層根據金融行業(yè)執(zhí)業(yè)標準設立崗位操作規(guī)范、考核制度和獎懲方案，學生獲得工作崗位后，按照員工身份要求自己，遵守規(guī)章制度、履行崗位職責，在完成專業(yè)課程學習任務的同時，完成崗位工作任務。

3.教師的教學任務與集團經營管理整合。各專業(yè)課任課教師和外聘企業(yè)專家共同扮演“雙重角色”，他們并不直接參與營業(yè)部經營管理，而是作為集團主管對各項工作進行指導和監(jiān)督；同時，他們也承擔專業(yè)課的教學任務，使用多樣化的教學方法完成相關課程的教學。

4.職業(yè)能力標準與課程考核標準整合。學校和合作企業(yè)共同研究，既符合行業(yè)規(guī)范，又能適合學校教學要求的業(yè)務能力標準以及執(zhí)行規(guī)范，各門專業(yè)課程任課教師將業(yè)務能力標準作為理論和實踐教學課程的教學要求，設計多元化的考核方式，考核評價要求兼具理論性和實用性。

5.構建貫穿不同年級的綜合性實踐教學體系。大一進行“認知式”實踐教學。作為客戶，以虛擬支票為支付手段，與“微型營業(yè)部”簽訂合同，了解營業(yè)部的運作模式；大二進行“實習式”實踐教學。作為“微型營業(yè)部”的實習生，輔助營業(yè)部的運作，從事助理崗位工作；大三進行“頂崗式”實踐教學。由學生組成“微型營業(yè)部”，完成具體的工作任務，并負責組織大一學生認知實踐、輔導大二學生實習等工作；大四進行“業(yè)績式”實踐教學。獨立運作一段時間的“微型營業(yè)部”，可以申請將營業(yè)部的經營管理作為畢業(yè)實習的內容，將營業(yè)部的經營業(yè)績情況做成項目報告，用于畢業(yè)考核。

6.創(chuàng)建公司，創(chuàng)新體制、機制及教學模式?；诮鹑趯I(yè)特點的“微型營業(yè)部”教學平臺運作成功后，可以搭建綜合性的跨學科、跨專業(yè)實訓平臺?？梢孕Х聡鴥炔糠指咝＃浴敖虒W公司”為主體設計綜合性教學任務。例如：“互聯(lián)網+金融”教學模式可以通過搭建跨金融和信息專業(yè)的教學平臺來實現(xiàn)；“金融+商務”教學模式可以通過搭建跨金融和管理的教學平臺來實現(xiàn)，這種跨院系或者跨院校的“模擬公司”網絡將有助于培養(yǎng)復合型的應用人才[5]。

[1]張梁平.商務模擬公司培訓模式特色探析[J].商業(yè)時代，2005(23)：36-37.

[2]焦丹琳.建立模擬公司是“行為導向”教育理念的成功探索[J].唐山職業(yè)技術學院學報,2009(14)：19-22.

[3]趙前斌.模擬公司教學要做好九個一[J].中國職業(yè)技術教育，2008(7)：13-14.

[4]劉仁鋒.角色扮演法在職業(yè)教育項目課程開發(fā)中的重要性分析[J].新課程研究，2015(9)：130-131.

[5]劉志娟等.創(chuàng)立產教合一“教學公司”構建實戰(zhàn)型實踐教學模式的探索與實踐[J].中國職業(yè)技術教育，2015(8)：60-63.

(責任編輯：申寅子)

On the “Micro-business Department” Teaching Mode in Training Applied Financial Talents

ZHAO Dakun

(InstituteofFinance,ChangchunGuanghuaCollege,Changchun,Jilin130033,China)

The “Simulation Company” is the main methods for training professionals which is widely used in abroad. The "Micro-business department" teaching mode is from the training mode of “simulation company”, and this name fits with the characteristics setting in the financial sector institutions. The “Micro-business department” teaching model is based on action-oriented philosophy of education. It can enables students to complete tasks in simulated situations, and experiences financial institutions operating environment and business processes by learning while training. This mode can reduce the future career risk, it uses a reform of the wide range assessment methods in the teaching practice, and it can make a positive role in promoting to train applied financial talents.

micro-business department; teaching mode; applied talents; assessment methods

2016-08-05

吉林省教育科學“十二五”2012年度規(guī)劃課題“民辦高校金融學專業(yè)實踐育人模式研究”(GH12352)。

趙大坤(1979-)，女，吉林通化人，碩士，長春光華學院金融學院副院長、講師；研究方向：金融期貨。

G642

A

1005-5843(2016)11-0081-05

10.13980/j.cnki.xdjykx.2016.11.016