跟風(fēng)網(wǎng)路炒原油 警惕網(wǎng)路投資「迷魂陣」

李春水

案例重現(xiàn)

單身的李先生在交友網(wǎng)邂逅一名「白富美」，淪陷「愛情」的李先生受到「白富美」邀請(qǐng)，進(jìn)入某「原油期貨交易平臺(tái)」投資，殊不知僅僅2個(gè)月，投入的136萬(wàn)元（人民幣，下同）血本無(wú)歸，「白富美」也突然人間蒸發(fā)。經(jīng)過當(dāng)?shù)鼐秸{(diào)查發(fā)現(xiàn)，所謂「原油期貨交易」平臺(tái)，交易的資料是假的，收益和獲利也是假的，就連李先生苦苦迷戀的「白富美」都是騙子公司請(qǐng)來的男大學(xué)生假扮的。

擺下這種網(wǎng)路投資迷魂陣的，也不乏一些現(xiàn)貨交易平臺(tái)，騙人的伎倆不變，只是貼上了不同的外衣「包裝上市」。

隨著網(wǎng)路高速的發(fā)展，網(wǎng)路投資也在慢慢成為一種新時(shí)尚，不少非法的投資平臺(tái)看中「商機(jī)」聞風(fēng)而動(dòng)，也許有不少人也看到過諸如「微信炒銀」、「微信炒原油」、「炒瀝青」等廣告，無(wú)需開戶，只需關(guān)注微信公眾號(hào)後，填寫手機(jī)號(hào)、密碼和驗(yàn)證碼後，便可以直接進(jìn)行交易；也可能有「白富美」主動(dòng)加你，推薦你微信炒銀、炒原油，告訴你分分鐘發(fā)大財(cái)，而背後隱藏的陷阱，則被華麗生輝的表面掩藏。

網(wǎng)上邂逅「創(chuàng)業(yè)女」相約炒期貨

35歲的李先生是個(gè)生意人，一直在武漢做安防工程，事業(yè)有成的他被家人催著找媳婦。於是，李先生在婚戀網(wǎng)邂逅了一個(gè)名叫「胡麗」的女孩。自主創(chuàng)業(yè)，照片上的樣子也甜美可人，典型的「白富美」，李先生很快陷入這段「愛情」。

一天晚上，胡麗不經(jīng)意間向李先生提起了一種「與國(guó)際接軌全美元操作的『原油期貨』交易平臺(tái)」。胡麗說，自己在這個(gè)平臺(tái)上賺了不少錢，並把自己盈利的截圖通過QQ發(fā)給了李先生，詢問李先生是否有興趣一起參與。李先生對(duì)期貨並不是很懂，他大概看了一下，感覺這個(gè)平臺(tái)挺「高大上」的，反正能賺錢就行。

2014年7月23日，他下載了胡麗提供的平臺(tái)軟體，註冊(cè)開戶、開通網(wǎng)銀並轉(zhuǎn)入了10萬(wàn)元資金，並請(qǐng)胡麗帶著操作。

起初，他「小試牛刀」，賺了一筆，胡麗跟著歡呼雀躍，並邀請(qǐng)李先生追加投資。賬戶上的資金很快達(dá)到30多萬(wàn)元，沒想到，隨後胡麗卻連連虧損，損失了十幾萬(wàn)元。

李先生懊惱之余，胡麗安慰他說，越是虧損越要沉住氣，不妨追加投資，一定能翻本賺錢。李先生信以為真，一連追加投資10多筆，可結(jié)果卻是投得越多，虧得越多。到2014年9月底，李先生先後投入了136萬(wàn)元的期貨賬戶上，虧得只剩下50萬(wàn)元。

李先生坐不住了，要求將50萬(wàn)元變現(xiàn)，可此時(shí)胡麗卻消失了，電話和QQ都無(wú)法聯(lián)繫上。

李先生如夢(mèng)方醒，意識(shí)到自己被騙了，2014年10月9日，他來到洪山公安分局北港派出所報(bào)案。

「白富美」竟是男兒身

辦案民警通過案件檢索，發(fā)現(xiàn)2014年9月份，浙江上虞警方曾前往安徽六安，破獲一起類似案件。該案中，嫌疑人通過虛假原油期貨交易平臺(tái)，雇人在交友網(wǎng)站上與男性搭訕，騙人投資。

通過上虞警方聯(lián)繫，了解到該團(tuán)夥在全大陸多個(gè)省份有分公司，其在湖北確有代理人，名叫李成（化名），其公司名叫「洪盛諮詢投資公司」。

李成的公司有4層組織，分別是總經(jīng)理、經(jīng)理、組長(zhǎng)和操盤手。操盤手一共31名，超過一半是大學(xué)剛畢業(yè)的男生，被招入公司後，會(huì)被分得一個(gè)交友網(wǎng)站的賬號(hào)和一個(gè)女性名字，在網(wǎng)上尋找合適的男子「談戀愛」。一旦打得火熱後，就會(huì)邀請(qǐng)對(duì)方投資網(wǎng)上「原油期貨」，最終套取對(duì)方資金。

李成供述，所謂的「原油期貨平臺(tái)」和操作軟體都是上線提供，都是假的，可以在後臺(tái)根據(jù)需要由操盤手控制漲跌；受害人的錢打入賬戶後，通過上海一家協(xié)力廠商支付平臺(tái)，按照總公司的入賬規(guī)則，將錢分成，然後返回給李成，根本不發(fā)生實(shí)際的期貨交易。

經(jīng)該公司內(nèi)部員工舉報(bào)，胡麗的真身，是一名剛大學(xué)畢業(yè)不久的男子。知道真相的李先生哭笑不得。

網(wǎng)上遇「股神」推薦炒「原油」

無(wú)獨(dú)有偶，山東的一位趙女士也因網(wǎng)路認(rèn)識(shí)一位「股神」，因?yàn)樵谝粋€(gè)QQ群中推薦股票都還不錯(cuò)，贏得了群內(nèi)網(wǎng)友們的信任，揚(yáng)言要帶領(lǐng)大家賺大錢。「股神」推薦炒原油，以為發(fā)財(cái)機(jī)會(huì)來了的趙女士拿出了家中的全部積蓄，甚至讓親戚朋友也和她一起湊錢投資，隨後她按照推薦，在浙江某商品有限公司深圳分公司開了戶，捆綁了有122萬(wàn)元資金的銀行卡，開始用這122萬(wàn)元投資原油。具體什麼時(shí)間買？買多少單？她完全按照QQ群中股神老師的指導(dǎo)來操作。不過，從趙女士的交易記錄來看，2015年7月底到8月初，短短5個(gè)交易日，她賬戶中就只剩下11萬(wàn)了。和她的遭遇一樣，群內(nèi)也有來自四川及其他省份的網(wǎng)友也虧得血本無(wú)歸。

在股神老師電話變成空號(hào)，投資平臺(tái)又和總公司互相推諉的情況下，帶著孩子四處奔波的趙女士及和她一個(gè)QQ群的網(wǎng)友們都遭遇了維權(quán)難題。與趙女士的經(jīng)歷相似，不少市民都在嘗到一點(diǎn)甜頭之後，動(dòng)用血本投資所謂的「原油期貨交易」，少的虧掉幾萬(wàn)，多的虧掉數(shù)百萬(wàn)，在經(jīng)過多次大規(guī)模維權(quán)之後，基本上投資平臺(tái)都會(huì)做一些讓步。

其實(shí)，這種有杠桿的投資國(guó)際原油的方式都是期貨交易，必須要經(jīng)過國(guó)務(wù)院的審批，大陸只有位於鄭州、上海等地的4大交易所有期貨交易資質(zhì)。即使一些公司聲稱他們有某交易所的會(huì)員資格，投資者也一定要向工商部門核實(shí)。那麼，這種涉嫌非法經(jīng)營(yíng)的原油期貨交易到底是怎麼圈錢的？為什麼投資者會(huì)虧得這麼慘？背後的遊戲規(guī)則是什麼？

內(nèi)幕之一：玩「虛擬軟體」輸「真金實(shí)銀」

趙女士到底炒了什麼原油，5天就虧掉100多萬(wàn)？根據(jù)購(gòu)買記錄，可以看到這是一個(gè)名叫「新華油」的產(chǎn)品，這個(gè)油的漲跌行情，就是在浙江某商品有限公司深圳分公司提供給他們的虛擬軟體上看，不具備實(shí)際操作性。

內(nèi)幕之二：高杠桿高手續(xù)費(fèi)快速吞噬本金

業(yè)內(nèi)人士介紹，一般國(guó)際原油投資杠桿都在10倍左右，而且手續(xù)費(fèi)都低於1%。但是從趙女士的投資記錄可以看到，5個(gè)工作日的交易中，最多杠桿高達(dá)30倍。而且，每次交易手續(xù)費(fèi)都高達(dá)8%。

「跨界」發(fā)展業(yè)務(wù)的「經(jīng)紀(jì)商」

在這些受騙人士的維權(quán)時(shí)，另一邊則在上演現(xiàn)貨交易所的不斷「創(chuàng)新」。最近出現(xiàn)打電話推薦貴金屬、原油投資公司行銷人員。

「全大陸各地，哪裡的電話都有，有時(shí)候一天能接到三四個(gè)，週末或者晚上9點(diǎn)以後還能接到電話」，四川一位股票投資者介紹稱，先是問你做不做股票，然後再向你推薦黃金或者原油現(xiàn)貨。筆者發(fā)現(xiàn)，無(wú)論從市場(chǎng)架構(gòu)，還是交易品種、機(jī)制上，現(xiàn)貨投資基本照搬了證券、期貨市場(chǎng)，只是經(jīng)紀(jì)商由一些投資理財(cái)公司充當(dāng)。但相比於期貨，現(xiàn)貨投資無(wú)疑風(fēng)險(xiǎn)更高，部分平臺(tái)原油現(xiàn)貨杠桿率高達(dá)33倍。

此外，現(xiàn)貨市場(chǎng)也在不斷「進(jìn)化」，如通過網(wǎng)站查詢交易平臺(tái)真?zhèn)蔚姆绞?，套取投資者聯(lián)繫方式，以及演變出通過微信炒銀、炒原油的新變種，「8元炒銀、10元炒原油」已成為現(xiàn)貨「微盤」的經(jīng)典廣告語(yǔ)。

扮演著「經(jīng)紀(jì)商」角色的投資公司，同樣在尋求業(yè)務(wù)的多元化。部分投資公司不僅涉足股票、現(xiàn)貨領(lǐng)域，甚至還集外盤期貨、配資業(yè)務(wù)於一身。經(jīng)調(diào)查，大陸現(xiàn)貨市場(chǎng)架構(gòu)基本與證券、期貨市場(chǎng)保持一致，均由交易所、經(jīng)紀(jì)商組成，而經(jīng)紀(jì)商甚至還可以尋找「居間人」，發(fā)展下線。

「只要給交易所繳納保證金，便可以獲得會(huì)員資格」，因生意虧損而有意介入代理業(yè)務(wù)的大慶投資者曾可凡介紹稱，有些交易所也會(huì)要求代理商每年交易額需要達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，「不過就算完成不了，也不影響代理資格?！?/p>

證監(jiān)會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)提示中指出，「一些地方交易場(chǎng)所，打著石油、黃金、白銀等現(xiàn)貨交易的旗號(hào)，以高額回報(bào)等方式勸誘客戶以類期貨交易方式進(jìn)行交易，有的還誘騙投資者頻繁買賣以賺取巨額手續(xù)費(fèi)，有的甚至與投資者進(jìn)行對(duì)賭交易，造成投資者損失。」