個人銀行賬戶分類管理，警惕騙局當?shù)?/h1>
2017-02-10 19:18:46薄志紅
家庭百事通 2017年2期
薄志紅
2016年12月1日，中國人民銀行個人銀行賬戶分類管理制度實施，這對打擊電信詐騙起到了有利作用。但新制度剛實施，不法分子開始翻新詐騙手段，以達到騙錢的目的。
聲稱額度用完，錢轉(zhuǎn)你卡幫取現(xiàn)
2016年12月2日，王先生去某銀行ATM機取款后準備離開。這時，兩名陌生的男青年湊上來，聲稱他們的銀行卡取現(xiàn)額度已經(jīng)用完，希望王先生幫忙。他們轉(zhuǎn)賬到王先生卡上，再用王先生的卡把轉(zhuǎn)入的錢取出來。王先生還不了解新制度，在對方再三懇求下，答應幫忙。但在為對方取錢時，王先生多了個心眼，有意查了自己的卡賬戶余額?？赐旰螅嬷獙Ψ?，自己并未收到轉(zhuǎn)款。隨后，王先生打電話咨詢銀行客服才得知，個人銀行賬戶分類管理制度實施后，ATM機等自助設備轉(zhuǎn)款24小時才會到賬，并可撤銷。他瞬時驚出一身冷汗，趕緊讓對方撤銷轉(zhuǎn)款，拒絕幫忙。
提醒 個人銀行賬戶分類管理制度實施后，在銀行ATM機等自助設備上轉(zhuǎn)賬，如果給本人轉(zhuǎn)賬是實時到賬，給他人轉(zhuǎn)賬則是24小時后到賬，并且在24小時內(nèi)可以撤銷交易。不法分子正是抓住新制度這一“不能及時到賬又可撤銷”的規(guī)定，實施詐騙。大家遇到類似事件，一定要提高警惕，以防上當。
往賬戶上轉(zhuǎn)賬，無卡存款實時到賬
2016年12月7日，張先生接到一個外地電話。對方聲稱是他兒子的老師，說他的兒子發(fā)生車禍急需20000元，讓他趕快把錢存到一個銀行卡賬戶上。對方還反復叮嚀，不能通過銀行ATM機等銀行自助設備轉(zhuǎn)賬，必須用現(xiàn)金存入卡中。兒子在外地上大學，但張先生從來沒有聽說過這個老師。他覺得有些蹊蹺，掛斷對方的電話后，便趕緊給兒子打電話。但兒子的電話一直打不通，正在他準備去打款時，兒子打來電話告訴他，根本沒這回事，他的電話打不通，是因為上課關機了。
提醒 在個人銀行賬戶分類管理制度實施后，如果是無卡存款且用現(xiàn)金，不管選擇柜臺還是銀行仍會實時到賬。所以，不法分子會抓住新制度這一特點，在行騙時特意強調(diào)現(xiàn)金存入，如此，受騙者就失去了反悔的機會。遇到這類情況，大家一定要多留心眼，特別是強調(diào)用現(xiàn)金存款的，更要注意。
告知歸并升級，為保錢安全讓轉(zhuǎn)他人卡
2016年12月18日，廖女士的手機收到這樣一條短信：“根據(jù)中國人民銀行規(guī)定，每個人在同一銀行只能辦理一個I類卡。現(xiàn)在XXXX銀行已經(jīng)查實，您在我行有多個I類卡。即日，我行系統(tǒng)要對同一人賬戶歸并升級，為了保證您的賬戶資金安全，請將您正在使用的I類卡的卡資金盡快轉(zhuǎn)入我行。賬戶名XXX，賬號621……待系統(tǒng)升級完成后，您的資金將通過原渠道返回您卡中，謝謝合作！XXXX銀行通知?！睂τ诹闻縼碚f，她記得在XXXX銀行只開過1張銀行卡，應該不存在有多個I類卡的情況。她對這條信息的真實性存疑，就去XXXX銀行進行了實際咨詢。工作人員告訴她，無論哪一家銀行都不會發(fā)這類信息，這是一條詐騙短信，請不要相信。廖女士頓時松了口氣。
提醒 在個人銀行賬戶分類管理制度實施后，確實規(guī)定同一人在同一銀行只能辦理一張I類賬戶的卡。但對已經(jīng)開了幾張I類賬戶卡的人來說，無論是賬戶歸并升級，還是保證賬戶安全，銀行都不會要求持卡人通過任何支付渠道，把錢轉(zhuǎn)到他人卡上。遇到這類信息，大家必須提高警惕。如果有疑慮，可通過該行官方客服電話咨詢，進一步確定短信真?zhèn)巍?
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聲稱額度用完，錢轉(zhuǎn)你卡幫取現(xiàn)
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提醒 個人銀行賬戶分類管理制度實施后，在銀行ATM機等自助設備上轉(zhuǎn)賬，如果給本人轉(zhuǎn)賬是實時到賬，給他人轉(zhuǎn)賬則是24小時后到賬，并且在24小時內(nèi)可以撤銷交易。不法分子正是抓住新制度這一“不能及時到賬又可撤銷”的規(guī)定，實施詐騙。大家遇到類似事件，一定要提高警惕，以防上當。
往賬戶上轉(zhuǎn)賬，無卡存款實時到賬
2016年12月7日，張先生接到一個外地電話。對方聲稱是他兒子的老師，說他的兒子發(fā)生車禍急需20000元，讓他趕快把錢存到一個銀行卡賬戶上。對方還反復叮嚀，不能通過銀行ATM機等銀行自助設備轉(zhuǎn)賬，必須用現(xiàn)金存入卡中。兒子在外地上大學，但張先生從來沒有聽說過這個老師。他覺得有些蹊蹺，掛斷對方的電話后，便趕緊給兒子打電話。但兒子的電話一直打不通，正在他準備去打款時，兒子打來電話告訴他，根本沒這回事，他的電話打不通，是因為上課關機了。
提醒 在個人銀行賬戶分類管理制度實施后，如果是無卡存款且用現(xiàn)金，不管選擇柜臺還是銀行仍會實時到賬。所以，不法分子會抓住新制度這一特點，在行騙時特意強調(diào)現(xiàn)金存入，如此，受騙者就失去了反悔的機會。遇到這類情況，大家一定要多留心眼，特別是強調(diào)用現(xiàn)金存款的，更要注意。
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提醒 在個人銀行賬戶分類管理制度實施后，確實規(guī)定同一人在同一銀行只能辦理一張I類賬戶的卡。但對已經(jīng)開了幾張I類賬戶卡的人來說，無論是賬戶歸并升級，還是保證賬戶安全，銀行都不會要求持卡人通過任何支付渠道，把錢轉(zhuǎn)到他人卡上。遇到這類信息，大家必須提高警惕。如果有疑慮，可通過該行官方客服電話咨詢，進一步確定短信真?zhèn)巍?
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