本刊記者文琪

“投資者回報(bào)研究中心”成立五年嘉實(shí)基金試水“目標(biāo)止盈”鎖定收益

本刊記者文琪

自2012年5月嘉實(shí)基金“投資者回報(bào)研究中心”正式成立以來(lái)，已經(jīng)時(shí)隔五年。“投資者回報(bào)研究中心”通過(guò)重視對(duì)投資者投資偏好的研究，從投資偏好、費(fèi)率敏感度、投資能力、渠道偏好、風(fēng)險(xiǎn)偏好、收益預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等七個(gè)方面對(duì)投資者進(jìn)行分析，向投資者推薦合適的基金品種。

同時(shí)，嘉實(shí)基金在清晰界定產(chǎn)品特性及對(duì)投資者需求充分了解后，建立兩者恰當(dāng)匹配規(guī)則，實(shí)現(xiàn)“合適的產(chǎn)品匹配合適的人”，并設(shè)立了收益、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及主動(dòng)提示客戶機(jī)制，進(jìn)一步提升客戶投資感受及滿意度。

多元實(shí)踐投資者回報(bào)研究

基金產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)盈利，投資者卻沒(méi)有獲取“實(shí)實(shí)在在的回報(bào)”，這已經(jīng)成為長(zhǎng)期困擾基金行業(yè)的難題。

一方面，這與大眾投資者在中國(guó)市場(chǎng)大周期高波動(dòng)背景下，人性弱點(diǎn)對(duì)投資決策的錯(cuò)誤影響有一定關(guān)系；同時(shí)也與專業(yè)投資機(jī)構(gòu)在投資者回報(bào)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)上的缺失有較大關(guān)系。

作為國(guó)內(nèi)“老十家”公募基金之一，嘉實(shí)基金能夠持續(xù)保持在業(yè)內(nèi)的領(lǐng)先地位并獲得投資者長(zhǎng)久信賴，一是憑借旗下產(chǎn)品持續(xù)穩(wěn)健的投資業(yè)績(jī)；二是源自多年來(lái)專注投資者回報(bào)研究與實(shí)踐，讓客戶賺到真金白銀。

嘉實(shí)基金在2012年發(fā)布的重大創(chuàng)新項(xiàng)目，引領(lǐng)了基金行業(yè)對(duì)這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)的深遠(yuǎn)思考。當(dāng)年5月，嘉實(shí)基金“投資者回報(bào)研究中心”正式成立，并開(kāi)發(fā)出從市場(chǎng)預(yù)測(cè)、資產(chǎn)配置到基金選擇的投資決策系統(tǒng)——FAS系統(tǒng)?！巴顿Y者回報(bào)研究中心”致力于為投資人打造一個(gè)理想而且實(shí)用的投資決策系統(tǒng)，期望幫助投資人在市場(chǎng)波動(dòng)轉(zhuǎn)換間從容應(yīng)對(duì)，實(shí)現(xiàn)投資人長(zhǎng)期投資與中短期投資的協(xié)同，將基金優(yōu)秀業(yè)績(jī)轉(zhuǎn)化為投資人實(shí)實(shí)在在的回報(bào)。

五年來(lái)，嘉實(shí)基金將投資策略產(chǎn)品化，進(jìn)行了產(chǎn)品與服務(wù)的創(chuàng)新嘗試。2016年5月，嘉實(shí)自有直銷平臺(tái)理財(cái)嘉APP推出以“目標(biāo)止盈”為核心投資策略的定制賬戶管理服務(wù)，7個(gè)月的時(shí)間便實(shí)現(xiàn)了9.9億元的累計(jì)投資額和1.15萬(wàn)人次的參與數(shù)量，并有5期實(shí)現(xiàn)止盈目標(biāo)，旗下若干產(chǎn)品止盈后復(fù)購(gòu)率達(dá)到78%。

據(jù)記者了解，目標(biāo)止盈是通過(guò)設(shè)置投資期限，消除中短期市場(chǎng)波動(dòng)下投資者追漲殺跌產(chǎn)生的影響。當(dāng)組合收益率達(dá)到設(shè)定的投資目標(biāo)時(shí)采取紀(jì)律化止盈，幫助投資者實(shí)現(xiàn)盈利時(shí)的落袋為安。

讓投資人獲取更穩(wěn)健的回報(bào)

嘉實(shí)將升級(jí)“投資者回報(bào)研究中心”，繼續(xù)專注研究投資者回報(bào)課題，探索如何讓投資人獲取更穩(wěn)健的回報(bào)。

海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2016年末，最近五年嘉實(shí)權(quán)益類基金絕對(duì)收益率為86.99%，在規(guī)模超過(guò)3000億元的大型基金公司中排在第二位。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至5月16日，嘉實(shí)成長(zhǎng)收益A、嘉實(shí)研究精選A、嘉實(shí)優(yōu)化紅利、嘉實(shí)滬港深精選等基金都成立于市場(chǎng)相對(duì)低位，這些基金自成立以來(lái)年化回報(bào)均超過(guò)17%。

盡管最近三年A股市場(chǎng)波動(dòng)較大，但嘉實(shí)基金著重布局的科技創(chuàng)新、新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域頗有收獲，Wind數(shù)據(jù)顯示，截至5月16日，嘉實(shí)全球互聯(lián)網(wǎng)、嘉實(shí)智能汽車、嘉實(shí)環(huán)保低碳成立以來(lái)凈值增長(zhǎng)率均超過(guò)20%。