在當(dāng)前國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定，以及資產(chǎn)荒進(jìn)一步蔓延的態(tài)勢(shì)下，投資于單一資產(chǎn)或在短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)盈利已然不再現(xiàn)實(shí)，不僅很難實(shí)現(xiàn)投資者的期望，且面臨一定程度的風(fēng)險(xiǎn)。因此，做好長期、有效的財(cái)富管理成為當(dāng)下的重點(diǎn)。

由國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)（ISOFP）財(cái)富管理中國分會(huì)主辦的“四季財(cái)富管理論壇”之“新市場(chǎng)、新價(jià)值、新模式——2017春生論壇”4月14日在北京成功舉辦。來自金融主管部門和學(xué)界的專家，金融財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的代表及國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)國際認(rèn)證財(cái)富管理師（CWMA）會(huì)員代表齊聚一堂，就新形勢(shì)下財(cái)富管理中的客戶開發(fā)與經(jīng)營這一核心問題進(jìn)行了專業(yè)研討。

央行政策研究專家指出，當(dāng)前，無論國際市場(chǎng)還是國內(nèi)市場(chǎng)，所面臨的宏觀環(huán)境都比較復(fù)雜。美國總統(tǒng)特朗普上任、美聯(lián)儲(chǔ)加息、全球民粹主義興起和地緣沖突等黑天鵝事件的發(fā)生，令國際市場(chǎng)宏觀形勢(shì)的不確定性增加。而國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融的運(yùn)行過程中也出現(xiàn)了一些“異象”，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期有許多風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)值得關(guān)注。隨著供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深入，各項(xiàng)宏觀政策不斷推陳出新。隨著金融創(chuàng)新和監(jiān)管升級(jí)的步伐逐漸加快，財(cái)富管理市場(chǎng)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，投資者必須認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理在金融改革中的第一性。

金石財(cái)策CEO劉干霄認(rèn)為：“理財(cái)顧問要找準(zhǔn)自己的目標(biāo)市場(chǎng)定位，要有明確的個(gè)人價(jià)值主張，并持續(xù)學(xué)習(xí)進(jìn)階，在今天這個(gè)大時(shí)代轉(zhuǎn)型成為一個(gè)專業(yè)人士和資源人士，成為財(cái)富管理服務(wù)中對(duì)客戶有價(jià)值、可仰賴的人?！?/p>

本次論壇上，劉干霄通過經(jīng)典案例進(jìn)行了高凈值客戶服務(wù)的實(shí)戰(zhàn)解析。其客戶定位視角，與客戶進(jìn)行有效溝通的方式與技巧，理財(cái)方案的設(shè)計(jì)、部署及檢視要點(diǎn)等生動(dòng)地再現(xiàn)了一名杰出財(cái)策顧問是如何服務(wù)高凈值客戶的。與會(huì)的CWMA會(huì)員及理財(cái)師紛紛表示，這種接地氣的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)令自己受益匪淺，是國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)在制式課程之外，給會(huì)員的一項(xiàng)務(wù)實(shí)的指導(dǎo)。

為開企管總顧問于彤從行業(yè)視角剖析了中國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的脈絡(luò)和趨勢(shì)。他指出，金融開放與產(chǎn)品創(chuàng)新不斷迭代，投資者風(fēng)險(xiǎn)教育深入進(jìn)行，互聯(lián)網(wǎng)令信息與資訊的獲取更加便捷，一個(gè)金融新世界正在到來。

“巧婦要為有米之炊?！庇谕f，“財(cái)務(wù)顧問要以終為始，設(shè)計(jì)自己的職業(yè)路徑。菜譜看得爐火純青，但有鍋沒米和有米無鍋，都做不好財(cái)富管理這碗飯?！?/p>

于彤強(qiáng)調(diào)，財(cái)務(wù)顧問的所有業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)都要從客戶出發(fā)，“不要問你能做什么，而是要知道你的客戶需要什么，然后要明確你能做什么，不做什么。這個(gè)過程中，能做什么和不做什么是最重要的”。于彤說。此外，他還提出了財(cái)務(wù)顧問專業(yè)轉(zhuǎn)型的5個(gè)著力點(diǎn)：清晰的職業(yè)定位、理性的工作哲學(xué)、完善的知識(shí)結(jié)構(gòu)、精湛的業(yè)務(wù)技能和高效的作業(yè)流程。

四季財(cái)富管理論壇是國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)CWMA項(xiàng)目的繼續(xù)教育研學(xué)課，旨在持續(xù)為CWMA認(rèn)證學(xué)員提供職業(yè)發(fā)展及業(yè)務(wù)拓展中急需且落地的實(shí)務(wù)分享和解決方案，主題聚焦行業(yè)熱點(diǎn)或業(yè)務(wù)難點(diǎn)。論壇由國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)財(cái)富管理中國分會(huì)攜手國內(nèi)外財(cái)富管理領(lǐng)域相關(guān)學(xué)研單位、金融機(jī)構(gòu)及行業(yè)組織共同打造，為會(huì)員與國內(nèi)外領(lǐng)域?qū)＜?、?cái)富管理機(jī)構(gòu)和行業(yè)精英的有效交流搭建專業(yè)平臺(tái)，為中國財(cái)富管理事業(yè)發(fā)展提供智力支持。