論貸款提貨中所涉及的幾個(gè)法律問(wèn)題以及實(shí)踐操作

由于工廠有效資源的不足，外貿(mào)企業(yè)經(jīng)常需要外發(fā)給加工單位來(lái)保證訂單的及時(shí)完成。因此在實(shí)際工作中，各外貿(mào)公司就可能經(jīng)常會(huì)遇到加工單位要求帶款提貨的問(wèn)題。本文通過(guò)案例就帶款提貨中涉及的一些法律問(wèn)題展開(kāi)討論，希望對(duì)廣大外貿(mào)工作者的實(shí)際工作有所幫助，切實(shí)保護(hù)自身在商業(yè)運(yùn)作中的合法權(quán)益。

案例：甲外貿(mào)公司的業(yè)務(wù)員乙在2007年10月1日接到客戶一張八萬(wàn)件夾克的訂單，要求在2008年1月1日交貨。乙在分析訂單，制定生產(chǎn)計(jì)劃時(shí)，認(rèn)為按照現(xiàn)有工廠資源，需要有三個(gè)工廠同時(shí)來(lái)做，才能保證及時(shí)的完成客人的訂單。因此，業(yè)務(wù)員將這張訂單分在A，B，C三個(gè)工廠來(lái)做。其中A工廠是由單位同事丙介紹的一家工廠，共承接價(jià)值總額人民幣25萬(wàn)元的加工任務(wù)。該工廠在開(kāi)裁一段時(shí)間后由于規(guī)模，產(chǎn)量等問(wèn)題，無(wú)法按時(shí)完成加工任務(wù)。在2007年12月10日要求外發(fā)到A1廠。甲外貿(mào)公司默認(rèn)后，A工廠將價(jià)值總額人民幣15萬(wàn)元的加工任務(wù)外發(fā)到A1廠。在2007年12月31日，在A，B，C，A1四個(gè)工廠完成加工任務(wù)后，A1工廠提出要求帶款提貨。

A工廠在甲外貿(mào)公司的要求下與A1工廠屢次交涉，未果.由于出貨緊急，甲外貿(mào)公司乙業(yè)務(wù)員自籌人民幣10萬(wàn)元，與A工廠一起與A1又交涉數(shù)次，要求放貨，A1最終表示同意。三方達(dá)成以下協(xié)議：：

1. 甲外貿(mào)公司先行支付給A1現(xiàn)金人民幣10萬(wàn)元整，，然后在給A的貨款中扣除.A出立收款字據(jù)給甲外貿(mào)公司.收款字據(jù)如下：

收據(jù)

現(xiàn)收到甲外貿(mào)公司加工費(fèi)款人民幣拾萬(wàn)元整。

A （法人代表私人簽字）

2008年1月1日

2. A1剩余的貨款人民幣5萬(wàn)元由A工廠以借款的形式出立字據(jù).由甲外貿(mào)公司的乙和丙在上面簽字.在A工廠收到甲外貿(mào)公司貨款后立即支付給A1.借款字據(jù)如下：

借據(jù)

現(xiàn)向A1借款人民幣伍萬(wàn)元整。

A （法人代表私人簽字）

2008年1月1日

甲外貿(mào)公司乙簽字

甲外貿(mào)公司丙簽字

3.在甲外貿(mào)公司乙的要求下，A出立機(jī)器借據(jù)一張給甲外貿(mào)公司（甲在大貨生產(chǎn)過(guò)程中曾借給A釘扣機(jī)一臺(tái)，后由A連同自己工廠的一臺(tái)釘扣機(jī)一起借給A1，每臺(tái)釘扣機(jī)市場(chǎng)價(jià)值人民幣3萬(wàn)元）.機(jī)器借據(jù)如下：

借據(jù)

現(xiàn)問(wèn)甲外貿(mào)公司借XX牌訂扣機(jī)一臺(tái)。

A （法人代表私人簽字）

2008年1月1日

4. A1立即裝運(yùn)出貨.

出貨后，A工廠與甲外貿(mào)公司結(jié)算.，業(yè)務(wù)員乙和A口頭協(xié)商，要求扣除一臺(tái)機(jī)器的三萬(wàn)元和已支付的10萬(wàn)元，其他貨款一次付清，A表示同意，順利拿到剩余加工費(fèi)12萬(wàn)元.A1得知A拿到加工費(fèi)后，要求A將剩余的5萬(wàn)元付清，A以A1應(yīng)當(dāng)先歸還兩臺(tái)機(jī)器的理由始終拒絕支付.A1以A應(yīng)當(dāng)先給付加工費(fèi)五萬(wàn)元為由拒絕歸還機(jī)器。雙方數(shù)次協(xié)商無(wú)果。A1遂于2008年3月25日在A1的單位所在地D市基層人民法院起訴位于E市的A工廠和F市的甲外貿(mào)公司，要求共同償還借款人民幣5萬(wàn)元整（A1將A作為第一被告，將甲作為第二被告）.起訴書如下：

A1的主要證據(jù)是A向A1出立的五萬(wàn)元的借款字據(jù)，上面有甲外貿(mào)公司乙和丙的簽字和備注，備注聲明乙和丙為該借款進(jìn)行擔(dān)保并且該案由D市的基層人民法院管轄。

甲外貿(mào)公司收到起訴狀后，要求A工廠立刻支付A1貨款，并且對(duì)法庭提出兩項(xiàng)意見(jiàn)：

1.管轄權(quán)的異議.

根據(jù)民事訴訟法第二十二條關(guān)于管轄權(quán)的規(guī)定和原告就被告的原則.要求將案件移送F市的基層人民法院管轄.

2.根據(jù)民事訴訟法第七十二條的規(guī)定.要求法庭將借款字據(jù)送交江蘇省的筆跡鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒定.以證明乙和丙并沒(méi)有書寫關(guān)于擔(dān)保的內(nèi)容以及關(guān)于管轄權(quán)的內(nèi)容.。

通過(guò)協(xié)商，法院對(duì)以上要求暫不做出答復(fù)，建議雙方進(jìn)行庭前調(diào)節(jié)。2008年4月29日是法院通知的開(kāi)庭日。A工廠缺席，法院為甲外貿(mào)公司和A1雙方進(jìn)行庭前調(diào)解。

1.甲外貿(mào)公司認(rèn)為，乙和丙在A向A1出立的借款字據(jù)上簽字，當(dāng)時(shí)只是為了起一個(gè)證明的作用。并沒(méi)有為欠款進(jìn)行擔(dān)保的意思表示，也并沒(méi)有書寫關(guān)于擔(dān)保和管轄權(quán)的內(nèi)容。如果A1不撤訴，甲外貿(mào)公司要求管轄權(quán)移交和筆跡鑒定。

2.A1認(rèn)為。A1本也不想起訴甲外貿(mào)公司。但是由于遲遲從A處拿不到貨款，因此被迫起訴A和甲外貿(mào)公司。只要A將貨款拿到他們工廠，他們將立即歸還兩臺(tái)機(jī)器并且撤訴。

由于A沒(méi)有出席，因此調(diào)解不成功。進(jìn)入開(kāi)庭審理階段。

庭審中。雙方意見(jiàn)分歧很大：

1. A1認(rèn)為，根據(jù)借條，該案是借款糾紛。在2007年12月31日，A工廠的法人代表沈某和乙，丙一起到A1工廠借款。借據(jù)上乙和丙明確表示了為借款進(jìn)行擔(dān)保，現(xiàn)在在A不愿意償還并且找不到人的情況下，要求法院判定甲外貿(mào)公司償還該債務(wù)。A1向法庭提供了證人，證言，借條（借條上有書寫擔(dān)保人的字樣，并且聲稱借條是A1和A各執(zhí)一份的）。

2.甲外貿(mào)公司認(rèn)為，雖然有借條，但是這是一起合同欠款糾紛，有甲外貿(mào)公司和A工廠的合同作為佐證，并非借款糾紛，A1在庭前調(diào)解中也是承認(rèn)這一點(diǎn)的。乙和丙沒(méi)有進(jìn)行擔(dān)保的意思表示，也沒(méi)有在借條上書寫關(guān)于擔(dān)保和管轄權(quán)的內(nèi)容，要求法庭做筆跡鑒定證明A1工廠在做偽證。乙和丙當(dāng)時(shí)在借條上簽字，只是為了證明該債權(quán)債務(wù)的關(guān)系的存在，并沒(méi)有為該欠款擔(dān)保。并且甲外貿(mào)公司也已經(jīng)與A工廠結(jié)算結(jié)束很長(zhǎng)一段時(shí)間，即使認(rèn)定是擔(dān)保，在A工廠沒(méi)有破產(chǎn)清償前，A1也不能向甲外貿(mào)公司要求償付該債務(wù).

法庭聽(tīng)取了雙方陳述的“事實(shí)”和意見(jiàn)之后，宣布休庭.并且告知會(huì)再次傳喚A工廠的法人代表沈某，擇日再審.

2008年5月23日，法院向甲外貿(mào)公司傳達(dá)A1的意思.A1表示只要甲外貿(mào)公司撤回關(guān)于管轄權(quán)的異議和筆跡鑒定的申請(qǐng)，A1將撤回對(duì)甲外貿(mào)公司的起訴.甲外貿(mào)公司表示同意并且撤回了關(guān)于管轄權(quán)的異議和筆跡鑒定的申請(qǐng)。endprint

至此，該案對(duì)甲外貿(mào)公司就全部宣告結(jié)束.但是確能帶給我們很多值得思考和借鑒的地方.筆者認(rèn)為至少有如下幾點(diǎn)：

1.商業(yè)合作中保護(hù)我們自己的最有利的武器，就是合同.A在與A1的外發(fā)加工中，沒(méi)有訂立任何的合同，也沒(méi)有任何書面或者法庭可以采納的證據(jù)說(shuō)明付款方式和交貨方式，交貨時(shí)間，這種口頭的約定是完全不能保護(hù)自己的.外貿(mào)公司作為發(fā)單單位尤其要注意這個(gè)問(wèn)題。在迫不得已的情況下，需要由加工單位再次外發(fā)的，有必要要求第一加工單位和再次接單的單位以書面方式明確交貨方式，交貨時(shí)間和付款方式，并且存檔。避免出現(xiàn)貸款提貨的問(wèn)題后在法律上沒(méi)有依據(jù)，而需要完全依靠人情和談判來(lái)處理。

2.一旦出現(xiàn)了貸款提貨的情況。最佳選擇是要求第一加工單位與其外發(fā)單位去協(xié)商，盡量不要參與。被迫參與的，可以以合同的相對(duì)性為理由，盡量不要在任何的書面或者其他方式的協(xié)議上簽字或按手印等，以免引起不必要的麻煩。

3.但是有時(shí)候卻被迫不得不參加協(xié)商，并且要參與協(xié)議的簽署，才能保證出貨。本文例舉的案例即屬于這種情況。但是協(xié)議的簽署卻也是很講究的，掌握了基本的規(guī)則，則可以避免很多不必要的麻煩，還可以順利的拿到貨物。在貸款提貨的情況下，簽署的協(xié)議通常有兩種情況：

證明雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系的存在或者是保證某某人在某年某月某日前付款。

第一，如果是起證明人的作用，這個(gè)時(shí)候作為外貿(mào)公司（發(fā)單單位），必須要提醒第一加工單位。一定不能將欠款寫成借款，將協(xié)議的性質(zhì)搞錯(cuò)。欠款是基于合同款項(xiàng)的欠款，不論是事實(shí)合同還是形式合同，在欠款的付款方式?jīng)]有特別注明的情況下將按照合同約定或者合同法的規(guī)定來(lái)執(zhí)行。如果將兩者混淆了，進(jìn)入法庭審理階段后，法院將依據(jù)一事一案的原則，先將借款糾紛處理完畢，然后要求主張合同欠款的一方重新起訴。所以本文所舉的案例就是將借款糾紛和合同欠款糾紛混淆了，從案子的性質(zhì)上來(lái)講是對(duì)甲外貿(mào)公司十分不利的。其次，證明人不是一個(gè)法律概念，在被迫參與協(xié)議的簽署時(shí)，務(wù)必要注明自己證明人的身份，如果無(wú)法注明，就要盡量將自己的名字寫得離第一簽署人遠(yuǎn)的地方（一般可以在左下角）。因?yàn)樵趪?guó)內(nèi)，由于大陸法系的特點(diǎn)和國(guó)內(nèi)法律不健全的現(xiàn)狀，法官的自由裁量權(quán)是非?？捎^的，也是普通老百姓無(wú)法想象的。如果署名在第一簽署人的下面（同本案）或者不在下面，但是也離的非常近。法官就可以認(rèn)為你是共同借款人，或者是擔(dān)保人。這完全是由法官的內(nèi)心考量來(lái)決定的，并沒(méi)有具體的法律可依據(jù)。如果沒(méi)有書面明示，而要通過(guò)庭審中雙方舉證來(lái)證明當(dāng)時(shí)是 證明人，擔(dān)保人，還是共同借款人的意思表示的難度比較大。在本案中，A1就采取做偽證的方法來(lái)證明甲外貿(mào)公司是擔(dān)保人，這是欺騙法庭，藐視法律的行為，是完全不可取的。甲外貿(mào)公司也正是抓住了A1的這個(gè)問(wèn)題，因此才贏得了對(duì)方被迫撤訴的結(jié)果。如果A1不做偽證，則他贏得這場(chǎng)訴訟的機(jī)會(huì)是相當(dāng)大的。

第二，如果是保證某某人在某年某月某日前付款，則屬于擔(dān)保的法律范疇。

保證是為雙方的債權(quán)債務(wù)關(guān)系或者是債務(wù)履行時(shí)間等進(jìn)行擔(dān)保。擔(dān)保是一個(gè)法律概念，根據(jù)擔(dān)保法第十六條，十七條和第十八條的規(guī)定：保證的方式有兩種，一般保證和連帶責(zé)任保證，一般保證的保證人在主合同糾紛未經(jīng)審判或者仲裁，并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對(duì)債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任。連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒(méi)有履行債務(wù)的，債權(quán)人可以要求債務(wù)人履行債務(wù)，也可以要求保證人在其保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。因此我們?cè)谶M(jìn)行擔(dān)保的時(shí)候，一定要在協(xié)議上注明自己是一般擔(dān)保人還是連帶責(zé)任保證人。擔(dān)保法第十九條規(guī)定，當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按照連帶責(zé)任保證承擔(dān)保證責(zé)任。連帶責(zé)任擔(dān)保的債權(quán)人可以同時(shí)向債務(wù)人和擔(dān)保人要求履行債務(wù)，沒(méi)有先后順序。因此，在本案中，如果法院認(rèn)定甲外貿(mào)公司是擔(dān)保人，則甲就是連帶責(zé)任人，務(wù)必在法院判決后要限期履行債務(wù)，甲外貿(mào)公司主張的，如果A1不破產(chǎn)，A無(wú)權(quán)要求甲履行債務(wù)的抗辯理由其實(shí)并不成立，該理由只有當(dāng)甲外貿(mào)公司注明自己是一般保證人的情況下才可能成立。

4.在簽署協(xié)議，安全出貨后意外被起訴，首先不需要慌張，收到法院的傳票和起訴狀并不等于是收到判決書。法院的立案庭只是對(duì)起訴一方的表面證據(jù)進(jìn)行初步的審查，并不進(jìn)行深入的調(diào)查，也不對(duì)表面證據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行細(xì)致的研究和審查。例如本案中，立案庭根據(jù)一張借條就受理了A1的起訴狀。其次，一方通常在本地的法院進(jìn)行起訴，但是對(duì)于合同或者是借款案件的管轄是有規(guī)定的。民事訴訟法第二十二條，對(duì)法人或者其他組織提起的民事訴訟，由被告住所地的人民法院管轄。因此，被告通常可以要求移送到本地的法院進(jìn)行管轄，防止由于地方保護(hù)主義影響法官的內(nèi)心公平的考量，導(dǎo)致對(duì)自身不利的判決。在本案中，甲外貿(mào)公司作為第二被告，就提出了管轄權(quán)的異議，這是正確的和明智的。最后，在收到起訴狀后，要積極應(yīng)對(duì)，努力尋找對(duì)自己有利的因素，（例如本案中甲外貿(mào)公司發(fā)現(xiàn)借條上關(guān)于管轄權(quán)和擔(dān)保的內(nèi)容并非自己所寫，因此要求筆跡鑒定是很準(zhǔn)確的做法）準(zhǔn)備庭審。

作者簡(jiǎn)介

許海兵，漢族，1982年出生，華東政法大學(xué)。endprint