趙旭輝

（福建省公安廳 辦公室，福建 福州 350003）

2017年7月16日，習(xí)近平總書記在全國(guó)金融工作會(huì)議上指出，防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題，要守住防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，把主動(dòng)防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)放在更加重要的位置，科學(xué)防范，早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，著力防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，著力完善金融安全防線和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制［1］。黨的十九大報(bào)告明確提出要守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。如何立足本職防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，是打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的必解之題，也是“學(xué)懂弄通做實(shí)”黨的十九大精神和習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想的當(dāng)然之舉。

一、打防管控風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪是公安機(jī)關(guān)防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的歷史使命

打擊和防范能夠引起系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)犯罪，是公安機(jī)關(guān)的主要任務(wù)。系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)一旦爆發(fā)，往往表現(xiàn)為銀行倒閉、房地產(chǎn)崩盤、股災(zāi)等，即金融危機(jī)［2］。為了有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，公安部在2016年提出了“風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪”的概念，這是在2006年提出“涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪”的基礎(chǔ)上，對(duì)近年來危害范圍廣、強(qiáng)度大的一類經(jīng)濟(jì)犯罪的理性認(rèn)識(shí)和科學(xué)歸類。所謂“涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪”，是指基于同一法律事實(shí)、利益受損人數(shù)眾多、可能影響社會(huì)秩序穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)犯罪，包括但不限于非法吸收公眾存款，集資詐騙，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，擅自發(fā)行股票、公司企業(yè)債券等①《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》第七十八條（公通字〔2017〕25號(hào)，2017年11月24日印發(fā)，2018年1月1日起施行）。。所謂“風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪”，是指可能造成巨大經(jīng)濟(jì)損失、易引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的金融犯罪及其他嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪和職務(wù)犯罪。其典型代表有非法集資等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，洗錢、地下錢莊犯罪，內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、擅自發(fā)行股票債券、“老鼠倉(cāng)”等證券期貨犯罪，以及金融領(lǐng)域的嚴(yán)重職務(wù)犯罪［3］。

2017年7月，時(shí)任國(guó)務(wù)委員兼公安部黨委書記、部長(zhǎng)郭聲琨在公安機(jī)關(guān)防范經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)座談會(huì)上強(qiáng)調(diào)，要集中開展打擊整治涉眾型、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，一手抓案件查處、一手抓風(fēng)險(xiǎn)防控，堅(jiān)決打擊嚴(yán)重干擾金融市場(chǎng)秩序的違法犯罪行為，切實(shí)提升公安機(jī)關(guān)打擊犯罪、防范風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)發(fā)展、維護(hù)穩(wěn)定的能力和水平。要針對(duì)經(jīng)濟(jì)金融犯罪呈現(xiàn)出的新情況新特點(diǎn)，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)提高預(yù)測(cè)預(yù)警預(yù)防能力，有效提高打擊防范的智能化水平，努力做到早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，為防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)提供支持保障。要針對(duì)涉眾型、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪牽涉面大、跨地域廣的特點(diǎn)，堅(jiān)持上下聯(lián)動(dòng)、多警合成、區(qū)域協(xié)同，創(chuàng)建一體化打擊犯罪新機(jī)制，著力提高打擊經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域犯罪效能。要準(zhǔn)確把握法律政策運(yùn)用，正確處理維護(hù)社會(huì)秩序與激發(fā)社會(huì)活力的關(guān)系，堅(jiān)決打擊違法犯罪活動(dòng)，切實(shí)保障群眾合法權(quán)益，努力實(shí)現(xiàn)法律效果和社會(huì)效果的有機(jī)統(tǒng)一。

二、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的特征及成因

（一）風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的總體特征

總體上看，風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪具有三大特征：一是涉案金額大，多在億元量級(jí)以上。近年來發(fā)生的“泛亞”、“e租寶”、“善心匯”等案件，涉案金額都達(dá)數(shù)百億元，廣東2016年至2017年“颶風(fēng)”行動(dòng)打擊地下錢莊系列案件的涉案金額也都在百億元以上。據(jù)中國(guó)青年網(wǎng)報(bào)道，2015年截至10月份，全國(guó)共破獲了92起洗錢案件，涉案金額已達(dá)8000億元。據(jù)新華社報(bào)道，2016年全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲地下錢莊重大案件380余起，涉案交易總金額逾9000億元人民幣。二是涉及地域廣，影響范圍大。前述的“泛亞”、“e租寶”、“善心匯”等涉眾型案件均波及全國(guó)數(shù)十個(gè)省份，涉及上百萬人。三是危害金融秩序和安全，風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)效應(yīng)強(qiáng)。風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪直接危及金融秩序和金融安全，其危害可蔓延到社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的許多層面，使經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)演化為社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致社會(huì)矛盾疊加升級(jí)，甚至影響政治穩(wěn)定。

（二）風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的成因分析

1.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)積聚，誘導(dǎo)民間資本脫實(shí)向虛

由于近年來經(jīng)濟(jì)下行壓力較大，許多企業(yè)盈利下降、經(jīng)營(yíng)困難，甚至破產(chǎn)倒閉。一些中小民營(yíng)企業(yè)從銀行正規(guī)渠道很難獲得貸款，就用飲鴆止渴的方式非法集資，其利率超過銀行貸款數(shù)倍。與此同時(shí)，民間閑散資金逐漸豐厚，股市、房地產(chǎn)市場(chǎng)不穩(wěn)定，銀行存款利率又低，群眾找不到投資渠道，給非法集資等金融詐騙活動(dòng)提供了巨大空間，導(dǎo)致非法集資犯罪多發(fā)頻發(fā)，全國(guó)各地甚至偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有大要案發(fā)生。雖然公安機(jī)關(guān)加大了打擊力度，但涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪仍然處于高發(fā)狀態(tài)。一些群眾對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資缺乏信心，思想膚淺，在高額經(jīng)濟(jì)利益的誘惑下，對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪從一無所知、誤入騙局到有所察覺、心存僥幸，甚至主動(dòng)配合、發(fā)展下線，心甘情愿為其推波助瀾。犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)瘋狂作案，民間借貸、非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷交叉蔓延，金融互助、消費(fèi)返利、虛擬貨幣等新型變種不斷顯現(xiàn)，互聯(lián)網(wǎng)金融、交易場(chǎng)所等領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)。這不僅侵犯了人民群眾切身利益，還加重了民營(yíng)企業(yè)“融資難、融資貴”的程度，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金供給造成負(fù)面影響，嚴(yán)重威脅經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定大局。

2.貸款詐騙、地下錢莊等犯罪高位運(yùn)行，嚴(yán)重影響國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融安全

在“三去一降一補(bǔ)”的背景下，由于銀行信貸緊縮，一些民營(yíng)企業(yè)就通過虛構(gòu)購(gòu)銷合同和建設(shè)項(xiàng)目騙取銀行貸款。一些金融機(jī)構(gòu)人員不負(fù)責(zé)任，忽視審查，甚至內(nèi)外勾結(jié)、教唆偽造材料，違規(guī)放貸。金融機(jī)構(gòu)放貸后，對(duì)貸款資金缺失監(jiān)管，騙貸公司通過各種手續(xù)轉(zhuǎn)移貸款資金，逃避監(jiān)管，導(dǎo)致貸款詐騙等犯罪加劇，隱案很多。隨著對(duì)外經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，外匯需求量巨大。改革開放初期在街頭零散買賣外匯的“黃牛黨”，迅速發(fā)展為專業(yè)炒匯的地下錢莊。1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，為增加出口，國(guó)務(wù)院從1998年開始大幅提高出口退稅率。退稅的巨大利益讓不法分子鋌而走險(xiǎn)，騙取出口退稅犯罪日益猖獗，這再次刺激了外匯需求，地下錢莊得以進(jìn)一步壯大。2000年以來，隨著建筑、黃金首飾、電子產(chǎn)品、農(nóng)產(chǎn)品等市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，外資企業(yè)、境外投資企業(yè)通過正常途徑收匯后結(jié)匯的人民幣資金逐漸無法滿足生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需求；現(xiàn)有匯率機(jī)制和定價(jià)機(jī)制未能及時(shí)有效反映市場(chǎng)供求關(guān)系，留下套利空間；金融機(jī)構(gòu)反應(yīng)滯后、手續(xù)繁多，無法提供全方位、多層次的中介服務(wù)。在上述因素影響下，地下錢莊迅速向家族式、公司化、網(wǎng)絡(luò)化方向發(fā)展，服務(wù)對(duì)象也從沿海地區(qū)蔓延至內(nèi)地，涉及資金數(shù)額巨大，逐漸成為騙取出口退稅、逃匯、電信詐騙、販毒、暴恐活動(dòng)等犯罪轉(zhuǎn)移資金的主要通道，嚴(yán)重破壞了正常的金融管理秩序，影響國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融安全。

3.內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等證券期貨犯罪易發(fā)高發(fā)、查處難度大

近年來，隨著證券市場(chǎng)并購(gòu)重組增多，該領(lǐng)域已經(jīng)成為內(nèi)幕交易的重災(zāi)區(qū)。由于內(nèi)幕交易行為相當(dāng)隱蔽，內(nèi)幕交易人及關(guān)聯(lián)人思維縝密、反偵查能力強(qiáng)，加之證券稽查部門的行政前置調(diào)查手段乏力，等到刑事調(diào)查介入時(shí)，某些關(guān)鍵證據(jù)已被犯罪嫌疑人銷毀、掩蓋或反復(fù)串供，使得內(nèi)幕交易犯罪成本低廉、收益巨大，導(dǎo)致此類犯罪易發(fā)、高發(fā)。如果把內(nèi)幕交易犯罪比作在資本市場(chǎng)“盜竊”，那么操縱市場(chǎng)犯罪就如同在資本市場(chǎng)“搶奪”甚至“搶劫”。近年來，操縱市場(chǎng)犯罪呈現(xiàn)賬戶關(guān)聯(lián)隱蔽化、操縱手法多樣化、信息型操縱案件增多、跨期現(xiàn)市場(chǎng)操縱案件出現(xiàn)等特點(diǎn)。而操縱市場(chǎng)行為和市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)之間還存在模糊地帶，偵查機(jī)關(guān)與監(jiān)管部門、交易部門的信息共享程度不高，對(duì)市場(chǎng)異常情況的分析研判不夠及時(shí)，證監(jiān)部門與偵查機(jī)關(guān)在案件移送銜接上也不夠順暢，導(dǎo)致操縱市場(chǎng)犯罪大量滋生蔓延，嚴(yán)重干擾了證券市場(chǎng)的正常交易秩序。非法發(fā)行股票、經(jīng)營(yíng)證券或期貨業(yè)務(wù)、設(shè)立交易場(chǎng)所或交易網(wǎng)點(diǎn)、代理境外股票買賣業(yè)務(wù)等活動(dòng)手法變異迅速，往往是合法與非法、多種違法行為交織在一起，欺騙性極強(qiáng)、涉眾性突出、社會(huì)危害性大，也存在定性難、取證難、查處難的情況。2013年以來，隨著偵查打擊力度的加大、證監(jiān)部門監(jiān)管措施的加強(qiáng)和股市低迷的影響，非法證券活動(dòng)有所收斂，但仍不容小覷。利用未公開信息交易（俗稱“老鼠倉(cāng)”）違法犯罪高發(fā)、多發(fā)，個(gè)別金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不能勤勉盡責(zé)、恪盡職守，違背對(duì)投資人的忠實(shí)義務(wù)，突破法律和道德底線，利用職務(wù)便利謀取私利，嚴(yán)重?fù)p害了投資人的合法利益，破壞了市場(chǎng)公平原則，敗壞了行業(yè)風(fēng)氣，嚴(yán)重危害資本市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展。

三、打防管控風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的對(duì)策建議

2017年12月8日，中共中央政治局召開會(huì)議，分析研究2018年經(jīng)濟(jì)工作，強(qiáng)調(diào)防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)要使宏觀杠桿率得到有效控制，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力增強(qiáng)，防范風(fēng)險(xiǎn)工作取得積極成效。12月18日至20日，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確提出，防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)是防控金融風(fēng)險(xiǎn)，要服務(wù)于供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革這條主線，促進(jìn)形成金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)、金融和房地產(chǎn)、金融體系內(nèi)部的良性循環(huán)，做好重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防范和處置，堅(jiān)決打擊違法違規(guī)金融活動(dòng)，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設(shè)。這三個(gè)“良性循環(huán)”的提出，充分體現(xiàn)了以習(xí)近平同志為核心的黨中央審時(shí)度勢(shì)、高瞻遠(yuǎn)矚。在過去五年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)確實(shí)存在明顯的“脫實(shí)向虛”問題，大量資金沒有投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)。一線城市普遍存在比較嚴(yán)重的資產(chǎn)泡沫，最近幾年的居民杠桿率大幅上升至將近40%。金融監(jiān)管部門步調(diào)未盡一致，還存在監(jiān)管真空、監(jiān)管套利等問題。這些風(fēng)險(xiǎn)的確到了需要花大力氣消除的時(shí)候。

2017年以來，公安部全面部署啟動(dòng)打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪“云端2017”專項(xiàng)行動(dòng)，以打擊非法集資，洗錢、地下錢莊，銀行卡、銀行間債券，騙取出口退稅、虛開增值稅發(fā)票，內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)，網(wǎng)絡(luò)傳銷，假幣、制售假冒偽劣商品等七類犯罪為重點(diǎn)，在全國(guó)范圍內(nèi)集控線索、展開行動(dòng)，依托云端平臺(tái)建成“上傳下發(fā)、精準(zhǔn)指揮、協(xié)同作戰(zhàn)、除惡務(wù)盡”的運(yùn)行機(jī)制，全面提升公安機(jī)關(guān)遏制犯罪、防控風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)穩(wěn)定和服務(wù)發(fā)展的能力和水平。

筆者認(rèn)為，公安機(jī)關(guān)打擊風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪要緊緊圍繞防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)這條主線，牢固樹立“四大理念”，著力提升“四大能力”，確保打防管控各項(xiàng)工作措施落到實(shí)處。

（一）牢固樹立“打早打小、打深打透”理念，著力提升“統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、上下聯(lián)動(dòng)”能力

1.統(tǒng)籌外部單位，做實(shí)聯(lián)席會(huì)議

要結(jié)合當(dāng)?shù)鼐樯缜?，積極向黨委、政府匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的形勢(shì)、成因和對(duì)策建議，提請(qǐng)黨委、政府進(jìn)一步健全完善省、市、縣三級(jí)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪聯(lián)席會(huì)議制度，明確職責(zé)任務(wù)、組織機(jī)構(gòu)和工作機(jī)制，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、督辦檢查和后勤保障，協(xié)調(diào)有關(guān)單位進(jìn)一步打破信息壁壘、部門壁壘，通過規(guī)范有效的信息交流、案件移送、情報(bào)會(huì)商、形勢(shì)研判、執(zhí)法聯(lián)動(dòng)、預(yù)警防范、打擊整治和維穩(wěn)處突，推進(jìn)行政執(zhí)法與刑事執(zhí)法的無縫銜接，確保打防管控等各項(xiàng)工作措施落到實(shí)處。

2.統(tǒng)籌內(nèi)部警種，做強(qiáng)合成作戰(zhàn)

要堅(jiān)持“警力跟著警情走”，統(tǒng)籌經(jīng)偵、刑偵、治安、國(guó)保、技偵、網(wǎng)安、科信、指揮中心等警種部門，通過調(diào)整機(jī)構(gòu)編制、組建工作專班、統(tǒng)一調(diào)度指揮等方式，建立“上下聯(lián)動(dòng)、區(qū)域協(xié)同、多警合成”的一體化作戰(zhàn)機(jī)制。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪的行動(dòng)性、內(nèi)幕性、苗頭性信息，要早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警，見微知著、深挖細(xì)查、周密部署、集中收網(wǎng)，著力構(gòu)建“全國(guó)打、打全國(guó)”、“配套打、打配套”的工作格局，形成點(diǎn)面結(jié)合、集約高效的打擊合力，確保遍布全國(guó)各地的犯罪鏈條連根拔起，犯罪組織者、參與者、配套技術(shù)支持者一體打擊。

3.統(tǒng)籌專群力量，做大人民戰(zhàn)爭(zhēng)

要堅(jiān)持公秘結(jié)合、人機(jī)結(jié)合，強(qiáng)化陣地控制，廣辟情報(bào)來源，通過建章立制，著力解決歸口管理、信息報(bào)送、管理權(quán)限、特費(fèi)保障等困擾基層人力情報(bào)建設(shè)的實(shí)際問題，充分發(fā)揮人力情報(bào)的重要作用，做到風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪敵動(dòng)我知、未動(dòng)先知。要堅(jiān)持專群結(jié)合、打宣結(jié)合，聯(lián)合有關(guān)部門，廣泛發(fā)動(dòng)群防群治力量，通過廣播、電視、報(bào)紙、發(fā)傳單、上門走訪等傳統(tǒng)方式，以及微信、微博、網(wǎng)站、手機(jī)APP、戶外顯示屏等新媒體，不斷曝光典型案例，宣傳政策法律，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防“進(jìn)單位、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)家庭、進(jìn)網(wǎng)站”，引導(dǎo)群眾理性投資消費(fèi)、敏銳感知并抵制不法侵害。

（二）牢固樹立“數(shù)據(jù)思維、情報(bào)導(dǎo)偵”理念，著力提升“信息化建設(shè)、數(shù)據(jù)化實(shí)戰(zhàn)”能力

1.深化科技應(yīng)用，提升支撐能力

要以開展社區(qū)警務(wù)為抓手，以移動(dòng)警務(wù)終端為支撐，緊密結(jié)合以標(biāo)準(zhǔn)地址和實(shí)有人口、實(shí)有房屋、實(shí)有單位為主要內(nèi)容的“一標(biāo)三實(shí)”基礎(chǔ)信息采集工作，研發(fā)應(yīng)用手機(jī)APP等便捷高效的信息采集與線索排查系統(tǒng)，方便民警按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)采集轄區(qū)單位、人員、資金、物流、通訊等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，上傳后臺(tái)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行自動(dòng)比對(duì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)犯罪線索的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)、分析研判、預(yù)警推送和快速反應(yīng)。要研發(fā)應(yīng)用基于人臉識(shí)別、圖形處理、語言學(xué)習(xí)的人工智能技術(shù)，減輕基層民警在研判信息、分析圖形、辨認(rèn)人員甚至跟蹤蹲守的壓力，進(jìn)一步提高辦案效率。

2.研發(fā)類案模型，提升預(yù)警能力

要加強(qiáng)與金融辦、央行、銀聯(lián)、證監(jiān)、銀監(jiān)、保監(jiān)、工商、稅務(wù)、海關(guān)等部門機(jī)構(gòu)，銀行、券商、電商、房地產(chǎn)、保險(xiǎn)、物流、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)單位的協(xié)作配合，不斷充實(shí)、動(dòng)態(tài)更新“黑名單”庫和地域性高危人群庫，并組建技術(shù)攻關(guān)團(tuán)隊(duì)，對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)犯罪規(guī)律特征和偵辦經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行要素提煉，利用大數(shù)據(jù)算法進(jìn)行數(shù)據(jù)化描述，研發(fā)推廣具有地方特點(diǎn)、行業(yè)特點(diǎn)的類案監(jiān)測(cè)研判模型，實(shí)現(xiàn)在海量數(shù)據(jù)中進(jìn)行多角度、多維度的挖掘分析，對(duì)可能從事犯罪的人員進(jìn)行預(yù)測(cè)預(yù)警，對(duì)犯罪線索進(jìn)行分析研判，提高預(yù)警預(yù)測(cè)預(yù)防能力。

3.總結(jié)提煉戰(zhàn)法，提升偵查能力

對(duì)非法集資、非法吸收公眾存款犯罪，要注意區(qū)分資金鏈?zhǔn)欠駭嗔?、企業(yè)是否還能運(yùn)轉(zhuǎn)、集資款是否用于實(shí)體經(jīng)營(yíng)、法人是否準(zhǔn)備或者已經(jīng)跑路等不同情形，分類采取打擊整治、嚴(yán)格監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)控制、預(yù)警提示等措施，做到遏制增量、消除存量、化解風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)洗錢、地下錢莊犯罪，要充分依托大數(shù)據(jù)平臺(tái)，查控比對(duì)資金、賬戶、交易數(shù)據(jù)，摸清組織架構(gòu)、人員身份和運(yùn)作模式。對(duì)貸款詐騙犯罪，要圍繞是否“使用欺騙手段”，向金融機(jī)構(gòu)全面調(diào)取貸款資料，查明材料真實(shí)性和資金去向，特別是放款前后的大額資金進(jìn)出情況。對(duì)信用卡詐騙犯罪，要善于從嫌疑人申領(lǐng)信用卡的資料入手，不斷檢索摸排、比對(duì)串聯(lián)、跟蹤布控。對(duì)債券犯罪，要圍繞人員、資金、債券交易開展偵查取證、信息研判和線索拓展工作，查清從業(yè)人員利用職務(wù)之便進(jìn)行利益輸送的事實(shí)。對(duì)涉稅犯罪，要圍繞“發(fā)票流”、“資金流”、“貨物流”，重點(diǎn)查明發(fā)票流向和資金回流情況，證實(shí)有無真實(shí)的貨物交易。對(duì)內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)犯罪，要廣泛調(diào)取證據(jù)、做細(xì)預(yù)審方案、反復(fù)交叉詢問、及時(shí)固定口供，形成有效的證據(jù)鏈條。對(duì)傳銷犯罪，要深入摸排組織結(jié)構(gòu)、犯罪行為和資金流向，打團(tuán)伙、端窩點(diǎn)、抓上線、追資金，使其失去發(fā)展的根本條件。對(duì)假幣、制售假冒偽劣商品犯罪，要利用物流銷售渠道，快速查清犯罪嫌疑人的層級(jí)關(guān)系、銷售脈絡(luò)和資金往來，及時(shí)發(fā)現(xiàn)犯罪現(xiàn)場(chǎng)、固定犯罪證據(jù)。對(duì)走逃周期短、跨區(qū)域流竄的職業(yè)性犯罪團(tuán)伙，要加大偵辦力度，堅(jiān)持露頭就打。

（三）牢固樹立“科學(xué)決策、依法辦事”理念，著力提升“建言獻(xiàn)策、建章立制”能力

1.著眼提高立法質(zhì)量，推動(dòng)科學(xué)立法

要推動(dòng)全國(guó)人大修改《刑法》，完善對(duì)高利貸、操縱市場(chǎng)行為的刑事規(guī)制，解決當(dāng)前部分高利貸行為無法入罪以及操縱市場(chǎng)犯罪罰金較低、刑期較短、對(duì)犯罪情形和手段的覆蓋不全等問題。修改《擔(dān)保法》，建立統(tǒng)一的擔(dān)保登記制度，降低民間融資的融資成本。修改《證券法》《公司法》，完善操縱證券市場(chǎng)行為的具體條款。制定《期貨法》，適應(yīng)期貨及其衍生品市場(chǎng)的發(fā)展需求。要推動(dòng)國(guó)務(wù)院制定《民間借貸條例》《民間借貸中介管理暫行辦法》，規(guī)范放貸主體、放貸對(duì)象、貸款利率、催款方式及貸款宣傳，明確民間借貸中介的性質(zhì)、組織形式、注冊(cè)資本金、準(zhǔn)入條件、業(yè)務(wù)范圍和責(zé)任。修改《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》，明確界定非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款、非法集資行為的構(gòu)成要件，取消對(duì)“非法發(fā)放貸款”的限制，明晰與合法民間融資行為的界限［4］。要推動(dòng)中國(guó)人民銀行廢止《貸款通則》中有關(guān)禁止非金融企業(yè)之間融資的規(guī)定，制定貸款細(xì)則，明確放貸人在開立銀行結(jié)算賬戶、反洗錢、現(xiàn)金管理、反假幣、金融統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)等方面的義務(wù)和責(zé)任。充實(shí)完善民間借貸的禁止類條款，劃清正常民間借貸與高利貸、非法攬儲(chǔ)、非法集資行為的界限。建立民間借貸登記管理制度、職業(yè)放貸登記備案制度，便于及時(shí)了解動(dòng)態(tài)、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

2.著眼提高司法效果，推動(dòng)公正司法

要推動(dòng)“兩高”盡快出臺(tái)關(guān)于信用卡違規(guī)套現(xiàn)的司法解釋，為打擊盜刷銀行卡犯罪提供支持。要推動(dòng)最高人民法院出臺(tái)司法解釋，調(diào)整虛開增值稅專用發(fā)票的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，解決法發(fā)〔1996〕30號(hào)司法解釋、法研〔2014〕179號(hào)電話答復(fù)等現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)重滯后，導(dǎo)致部分案件無法根據(jù)《刑事訴訟法》之規(guī)定繼續(xù)延長(zhǎng)偵查羈押期限的問題。要推動(dòng)最高人民檢察院出臺(tái)司法解釋，明確合謀操縱、自買自賣等操縱市場(chǎng)行為的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)。要推動(dòng)公安機(jī)關(guān)、檢察院、法院聯(lián)合制定類案證據(jù)冊(cè)，根據(jù)近年來的風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，按照“受案、立案?jìng)刹?、偵查終結(jié)”的辦案流程，抓住案件重點(diǎn)環(huán)節(jié)，明確具體證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，闡明罪與非罪、此罪與彼罪等法律適用問題，解決取證不到位、取證效率不高等突出問題。

3.著眼提高執(zhí)法能力，推動(dòng)規(guī)范執(zhí)法

要以實(shí)戰(zhàn)實(shí)用為導(dǎo)向，組織開展“大學(xué)習(xí)、大調(diào)研、大練兵、大比武”，營(yíng)造濃厚的學(xué)習(xí)氛圍，推廣成熟的經(jīng)驗(yàn)做法，形成長(zhǎng)效機(jī)制，編寫實(shí)用教材，選樹優(yōu)秀典型，提升整體能力。要聯(lián)合銀行、證券、保險(xiǎn)、財(cái)稅、工商等行業(yè)部門，通過案例講評(píng)、實(shí)地考察、離崗輪訓(xùn)等方式，有針對(duì)性地提高專業(yè)打擊能力。要建立經(jīng)偵專業(yè)人才引進(jìn)綠色通道，將金融、稅務(wù)、證券、計(jì)算機(jī)等專業(yè)人士納入專家?guī)?，為偵查破案提供智力支持。要聘?qǐng)律師、審計(jì)、會(huì)計(jì)師等解決辦案中的有關(guān)問題，按規(guī)定支付報(bào)酬，納入每年財(cái)務(wù)預(yù)算。

（四）牢固樹立“敏銳維穩(wěn)，主動(dòng)兜底”理念，著力提升“群眾工作、駕馭風(fēng)險(xiǎn)”能力

1.滾動(dòng)摸排隱患，敏銳感知預(yù)警

要嚴(yán)格落實(shí)屬地責(zé)任，堅(jiān)持網(wǎng)上網(wǎng)下相結(jié)合，不間斷開展?jié)L動(dòng)摸排，全面徹底掌握底數(shù)情況、重點(diǎn)群體、挑頭人員、行動(dòng)軌跡及敏感問題，做到心中有數(shù)，防患于未然。要從涉案金額、范圍、人員、資金敞口、現(xiàn)實(shí)動(dòng)向等方面，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，逐案研判、制訂方案，及時(shí)向黨委政府預(yù)警，提出維穩(wěn)工作建議，做到有的放矢。

2.及時(shí)教育穩(wěn)控，果斷熔斷風(fēng)險(xiǎn)

要廣泛發(fā)動(dòng)基層自治、德治和法治力量，引導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪受害者自覺摒棄“法不責(zé)眾”、“信訪不信法”、“大鬧大解決、不鬧不解決”等錯(cuò)誤觀念，依法、合規(guī)、有序反映自身訴求，疏解維穩(wěn)壓力。要密切關(guān)注挑頭扛旗、煽動(dòng)鬧事的重點(diǎn)對(duì)象，及時(shí)掌握行動(dòng)性、內(nèi)幕性、預(yù)警性信息，對(duì)不穩(wěn)定苗頭做到早掌握、早介入、早處置，為后續(xù)處置工作創(chuàng)造條件，贏得主動(dòng)。要按照“宜順不宜激、宜散不宜聚、宜解不宜結(jié)”和“慎用警力、慎用警械、慎用強(qiáng)制措施”的原則，對(duì)已經(jīng)或者意圖非正常上訪人員，前疏后導(dǎo)、分流處置，既避免因用警不當(dāng)、定位不準(zhǔn)、處置不妥而激化矛盾，又果斷制止過激行為，堅(jiān)決打擊違法行為，防止局勢(shì)失控。

3.推動(dòng)綜合治理，務(wù)求標(biāo)本兼治

要推動(dòng)黨委政府統(tǒng)一指揮綜合施策，協(xié)調(diào)金融、證監(jiān)、工商、稅務(wù)、信訪、檢察、法院、宣傳等有關(guān)部門，在案件定性、追贓挽損、矛盾化解、輿論引導(dǎo)上加強(qiáng)協(xié)作配合。要協(xié)調(diào)民政、政法委等部門，對(duì)符合低保、司法救助等條件的風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪受害者，及時(shí)開展有針對(duì)性的救助，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大和次生風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

參考文獻(xiàn)：

［1］習(xí)近平在全國(guó)金融工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)防控金融風(fēng)險(xiǎn)深化金融改革，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)健康發(fā)展［N］.人民日?qǐng)?bào)，2017-7-16（01）.

［2］［3］王曉東.風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪研究［J］.犯罪研究，2017（5）：65-70.

［4］盛開，邢利利.論民間融資的法律規(guī)制［J］.特區(qū)經(jīng)濟(jì)，2011（1）：258-259.