宋鴻

作為《投資者報(bào)》“養(yǎng)老基金先遣隊(duì)”頭部矩陣成員，海富通養(yǎng)老收益混合A以9.27%的年化收益排名同業(yè)第六，獲得市場(chǎng)肯定。多年深耕企業(yè)年金和全國(guó)社?；饦I(yè)務(wù)，海富通基金一直以來(lái)努力塑造了具有特色的“養(yǎng)老專家”形象。

截至2017年三季度末，海富通基金管理的養(yǎng)老金業(yè)務(wù)包括企業(yè)年金、全國(guó)社?；?、基本養(yǎng)老金保險(xiǎn)基金以及海外養(yǎng)老金，總資產(chǎn)規(guī)模超過630億元，約占公司資產(chǎn)管理總規(guī)模的三分之一。自2006年以來(lái)，該公司連續(xù)十余年保持年金整體平均投資收益率為正。

在中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布實(shí)施《養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金指引（試行）》的背景下，根據(jù)指引要求，養(yǎng)老型基金需要采用FOF或其他證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的形式。海富通基金認(rèn)為，隨著指引推出，養(yǎng)老目標(biāo)基金將成為滿足廣大個(gè)人投資者養(yǎng)老投資需求的重要支柱。據(jù)悉，海富通也將積極研究和籌備養(yǎng)老目標(biāo)基金。

先遣部隊(duì)獲評(píng)全五星

海富通基金成立于2003年，股東是海通證券和法國(guó)巴黎資產(chǎn)管理BE控股公司。作為養(yǎng)老金資產(chǎn)管理領(lǐng)域的先遣部隊(duì)，海富通基金自2005年開始深耕養(yǎng)老金資產(chǎn)管理，13年中積累了豐富管理經(jīng)驗(yàn)，亦是公募基金行業(yè)為數(shù)不多的“全牌照”基金公司。

資料顯示，2005年，海富通基金獲得首批企業(yè)年金基金投資管理人資格；2010年海富通基金獲得全國(guó)社?；鹁硟?nèi)投資管理人資格；2016年，海富通基金再次首批獲選基本養(yǎng)老金管理人，向市場(chǎng)證明了其優(yōu)秀的投資管理能力。

眾所周知，養(yǎng)老金的投資風(fēng)格一般以絕對(duì)收益為主。結(jié)合指引對(duì)管理人的要求，業(yè)內(nèi)認(rèn)為，雖然“類養(yǎng)老基金”和養(yǎng)老目標(biāo)基金有較大差別，但曾發(fā)行“類養(yǎng)老基金”的公司擁有數(shù)年的絕對(duì)收益產(chǎn)品管理經(jīng)驗(yàn)，為發(fā)行養(yǎng)老目標(biāo)基金積累了經(jīng)驗(yàn)。根據(jù)研究，海富通養(yǎng)老收益混合A以9.27%的年化收益率排名《投資者報(bào)》“類養(yǎng)老基金”先遣隊(duì)第六。

據(jù)悉，海富通養(yǎng)老收益混合A為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，但低于股票型基金，屬中等風(fēng)險(xiǎn)水平的投資品種，其靈活的資產(chǎn)配置和倉(cāng)位，為參與新股IPO留足空間，同時(shí)選擇具有穩(wěn)定收益的高安全邊際作為核心股票，并執(zhí)行嚴(yán)格的止盈止損策略。

以絕對(duì)收益為目標(biāo)，海富通養(yǎng)老收益混合不僅保持了較好的年化收益率，其今年以來(lái)最大回撤均低于1%，是風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的中長(zhǎng)期絕對(duì)收益投資者關(guān)注的熱門基金。憑借長(zhǎng)期優(yōu)異的表現(xiàn)，截至2017年底，海富通養(yǎng)老收益混合A在上海證券三年評(píng)級(jí)中綜合管理、證券選擇、時(shí)機(jī)選擇和風(fēng)險(xiǎn)管理能力獲得全五星評(píng)級(jí)。

堅(jiān)持貢獻(xiàn)正收益

對(duì)于養(yǎng)老金資產(chǎn)，安全性無(wú)疑是第一原則，堅(jiān)持貢獻(xiàn)正收益也是海富通養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的目標(biāo)。面對(duì)波動(dòng)頻繁的資本市場(chǎng)，海富通進(jìn)一步加大了對(duì)養(yǎng)老金資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)控制力度，完善事前、事中、事后的風(fēng)險(xiǎn)控制流程，建立了每個(gè)組合嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理，提升對(duì)風(fēng)控指標(biāo)監(jiān)控的全面性，注重風(fēng)控指標(biāo)跟蹤和預(yù)警的及時(shí)性。

在公司的傾力投入之下，海富通的年金管理業(yè)績(jī)持續(xù)表現(xiàn)良好。自2006年以來(lái)，海富通基金已經(jīng)連續(xù)12年保持年金整體平均投資收益率為正，即便在2008年、2011年、2013年市場(chǎng)出現(xiàn)危機(jī)或大幅震蕩的情況下，公司管理的年金組合整體業(yè)績(jī)也實(shí)現(xiàn)了平均正收益，實(shí)現(xiàn)了公司一直以來(lái)堅(jiān)持的“保證養(yǎng)老金資產(chǎn)安全”的投資目標(biāo)。

根據(jù)人力資源和社會(huì)保障部自2012年發(fā)布的歷年《全國(guó)企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要》，海富通基金的年金管理業(yè)績(jī)均保持了穩(wěn)健。無(wú)論是固定收益類單一計(jì)劃，含權(quán)益類單一計(jì)劃還是含權(quán)益類集合計(jì)劃，自2012年到2017年三季度末，海富通管理的三種類型的產(chǎn)品年化平均收益率均超過5%。2014年，海富通的投資業(yè)績(jī)?cè)谝?guī)模200億以上投管人中排名第一。2015年，海富通三種類型企業(yè)年金產(chǎn)品平均收益率均超越同類產(chǎn)品平均水平。

除了管理頗具規(guī)模的國(guó)內(nèi)企業(yè)年金基金、全國(guó)社保基金，海富通自2003年起，開始負(fù)責(zé)管理國(guó)內(nèi)最大規(guī)模的海外養(yǎng)老基金——QFII“揚(yáng)子基金”，積累了豐富的海內(nèi)外養(yǎng)老基金投資管理經(jīng)驗(yàn)。公司不斷嘗試借鑒海外的投資管理理念和策略，結(jié)合國(guó)內(nèi)的投資市場(chǎng)環(huán)境，更好地提升投資管理能力。

專業(yè)投資保障服務(wù)質(zhì)量

在采訪中，海富通基金向記者透露，截至目前，公司簽約的養(yǎng)老金客戶有100家左右，管理的養(yǎng)老金賬戶達(dá)80余個(gè)。其中的部分客戶從2006年、2007年開始服務(wù)，至今已超10年，而超10年的客戶在年輕的資管行業(yè)里彌足珍貴。海富通基金始終重視客戶的資產(chǎn)安全，珍視與客戶的合作關(guān)系，把公司的信譽(yù)和客戶的利益放在第一位。

據(jù)了解，為了服務(wù)好養(yǎng)老客戶，海富通建立了一支由銷售、投資、核算和風(fēng)險(xiǎn)控制人員組成的養(yǎng)老金專業(yè)團(tuán)隊(duì)。該團(tuán)隊(duì)人員具備多年的養(yǎng)老金投資和服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，由業(yè)內(nèi)最優(yōu)秀的專業(yè)人才組成。通過前、中、后臺(tái)的有效配合，不斷提升養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平，為客戶提供一流的投資管理和各項(xiàng)持續(xù)服務(wù)。例如在2016年《職業(yè)年金基金管理暫行辦法》印發(fā)之前，海富通便做好了進(jìn)軍職業(yè)年金業(yè)務(wù)的充分準(zhǔn)備，將職業(yè)年金作為公司發(fā)展的新戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，集結(jié)最優(yōu)秀的投資和業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，開拓職業(yè)年金市場(chǎng)。

而作為第一批獲得企業(yè)年金管理人資格的基金公司，海富通在上述架構(gòu)外，還提供個(gè)性化的增值服務(wù)，客戶經(jīng)理及理財(cái)顧問與委托人溝通緊密，并定期舉辦企業(yè)年金客戶電話會(huì)議和企業(yè)年金投資策略會(huì)，公司高管、投資經(jīng)理與企業(yè)客戶緊密互動(dòng)，熱烈探討對(duì)資本市場(chǎng)的觀點(diǎn)以及投資策略。

以“保證養(yǎng)老金資產(chǎn)安全”的投資目標(biāo)，用投資業(yè)績(jī)?yōu)轲B(yǎng)老金客戶創(chuàng)造更大價(jià)值，海富通基金告訴《投資者報(bào)》，根據(jù)指引要求，公司目前正積極研究和籌備養(yǎng)老目標(biāo)基金，力爭(zhēng)為中國(guó)的養(yǎng)老金事業(yè)提供更多的正能量。