張小松

從目前情況來(lái)看，證券市場(chǎng)正不斷的從賣(mài)方市場(chǎng)逐步轉(zhuǎn)化為買(mǎi)方市場(chǎng)，由于以往的證券投資和營(yíng)業(yè)形式較為傳統(tǒng)，具有較多的落后點(diǎn)，因而盈利模式上的內(nèi)外矛盾問(wèn)題較為突出是，隨著當(dāng)今時(shí)代的發(fā)展，券商營(yíng)業(yè)部也面臨著轉(zhuǎn)型問(wèn)題，在這種情況下，需要對(duì)證券市場(chǎng)上的各項(xiàng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)予以充分的分析，結(jié)合證券市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)以及客戶結(jié)構(gòu)進(jìn)行充分的把握，并從運(yùn)營(yíng)模式和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)等方面，對(duì)券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型需求進(jìn)行客觀分析。本篇文章在此基礎(chǔ)上，主要對(duì)券商營(yíng)業(yè)部的轉(zhuǎn)型特點(diǎn)以及轉(zhuǎn)型要求等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行綜合化的研究與探討。

券市場(chǎng)在不斷的發(fā)展中，客戶在證券投資理念上也呈現(xiàn)更加多樣化的特點(diǎn)，客戶的投資理念在不斷的提升，則券商營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷理念、經(jīng)營(yíng)管理理念、客戶服務(wù)理念、營(yíng)銷理念以及經(jīng)營(yíng)模式等方面也應(yīng)該對(duì)應(yīng)的作出調(diào)整。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型，對(duì)于進(jìn)一步推動(dòng)證券行業(yè)的進(jìn)步發(fā)展，以及獲得市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力等具有重要的影響作用。關(guān)于券商營(yíng)業(yè)部的轉(zhuǎn)型作用、轉(zhuǎn)型特點(diǎn)以及轉(zhuǎn)型形式等，均需要從實(shí)踐分析的角度展開(kāi)研究與探討。

一、券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型要求

（一）適應(yīng)市場(chǎng)的變化

我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在不斷的發(fā)展中，證券投資行業(yè)獲得重要的發(fā)展機(jī)會(huì)，在此過(guò)程中，需要對(duì)券商營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)管理模式等進(jìn)行綜合分析，對(duì)券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型的必要性和基本要求等充分把握。券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型要求不斷適應(yīng)證券市場(chǎng)環(huán)境，券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型后，要對(duì)客戶結(jié)構(gòu)和客戶類型進(jìn)行分析，了解市場(chǎng)上的基本產(chǎn)品需求，從而對(duì)證券產(chǎn)品的類型和結(jié)構(gòu)等作出必要的調(diào)整，從轉(zhuǎn)型實(shí)踐來(lái)看，券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型后的經(jīng)營(yíng)管理模式要不斷增強(qiáng)自己的市場(chǎng)環(huán)境適應(yīng)性，在制定經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的過(guò)程中，要求能夠從單一化的投資模式轉(zhuǎn)換為多元化的投資模式。

（二）分析當(dāng)前現(xiàn)狀

券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型對(duì)于促進(jìn)我國(guó)證券行業(yè)的進(jìn)步和發(fā)展具有重要的影響，同時(shí)對(duì)于規(guī)范券商營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)管理、提高內(nèi)部運(yùn)營(yíng)服務(wù)水平等也具有重要的作用。實(shí)現(xiàn)券商營(yíng)業(yè)部的轉(zhuǎn)型，要求采用創(chuàng)新方法，從多個(gè)方面改進(jìn)券商營(yíng)業(yè)部的績(jī)效方式，推動(dòng)券商營(yíng)業(yè)部的長(zhǎng)期成長(zhǎng)。但是在券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型中，要對(duì)當(dāng)前我國(guó)的證券市場(chǎng)環(huán)境和券商營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)發(fā)展現(xiàn)狀實(shí)施綜合分析。券商營(yíng)業(yè)部主要提供的服務(wù)內(nèi)容包括基金銷售、投資咨詢、理財(cái)規(guī)劃等，其中占據(jù)較大市場(chǎng)份額，并且能夠獲取更大傭金收入的部分，需要券商營(yíng)業(yè)部在制定轉(zhuǎn)型策略和競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略中對(duì)交易渠道和銷售咨詢現(xiàn)狀及其中存在的一些問(wèn)題進(jìn)行分析，包括券商營(yíng)業(yè)部的理財(cái)規(guī)劃中存在的搶占市場(chǎng)份額以及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)慘烈問(wèn)題等。分析券商營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀，了解券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型面臨的問(wèn)題，對(duì)于提高券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型效用等具有重要作用。

（三）抓住外部機(jī)遇

隨著我國(guó)證券行業(yè)的不斷發(fā)展，證券投資的規(guī)模日益擴(kuò)大，且證券交易市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)管理也更加規(guī)范，為促使我國(guó)證券行業(yè)的經(jīng)營(yíng)水平進(jìn)一步提高，在市場(chǎng)制度方面也不斷的完善，不斷推出新的金融創(chuàng)新制度，促使券商營(yíng)業(yè)部的市場(chǎng)發(fā)展機(jī)遇增加。實(shí)現(xiàn)券商營(yíng)業(yè)部的轉(zhuǎn)型，要對(duì)證券市場(chǎng)的外部環(huán)境充分把握，抓住機(jī)遇，促進(jìn)發(fā)展，提高盈利水平。證券市場(chǎng)的技術(shù)環(huán)境、政策環(huán)境以及市場(chǎng)環(huán)境等方面均在發(fā)生重要變化，信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的應(yīng)用發(fā)展給券商營(yíng)業(yè)部的服務(wù)方式帶來(lái)重要影響，政策偏好提升證券行業(yè)發(fā)展動(dòng)力，對(duì)于產(chǎn)品推廣等具有優(yōu)化作用。積極分析券商營(yíng)業(yè)部的外部環(huán)境，抓住一切可抓住的機(jī)遇，對(duì)于提高券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型發(fā)展水平具有重要作用。

二、券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型策略

（一）豐富券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型的結(jié)構(gòu)層次

近年來(lái)，我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展水平也在不斷的提高，證券市場(chǎng)在不斷的發(fā)展過(guò)程中，投資者日益增加，投資行為也更加趨向于規(guī)范化和完善化，我國(guó)的證券市場(chǎng)總體發(fā)展態(tài)勢(shì)良好。券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型，可以重點(diǎn)發(fā)展輕型券商營(yíng)業(yè)部，并對(duì)券商營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)層次予以豐富。商業(yè)銀行的網(wǎng)點(diǎn)眾多，且產(chǎn)生的人工成本也較低，因而網(wǎng)絡(luò)配送和連鎖運(yùn)作經(jīng)營(yíng)較為便利。

（二）提升相關(guān)人員的業(yè)務(wù)服務(wù)水平

券商行業(yè)的主要利潤(rùn)增長(zhǎng)，是依靠經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，因而券商營(yíng)業(yè)部屬于經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)處理中的一個(gè)重要核心部分，并且券商營(yíng)業(yè)部也是依靠這些經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)獲得更加重要、更加穩(wěn)定的利潤(rùn)來(lái)源，同時(shí)，這些利潤(rùn)來(lái)源也是最基礎(chǔ)的利潤(rùn)部分。券商營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)發(fā)展與當(dāng)?shù)氐目傮w經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平密切相關(guān)，在這種情況下，要實(shí)現(xiàn)券商營(yíng)業(yè)部的轉(zhuǎn)型，就要對(duì)當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)需求和投資需求加以分析，并加強(qiáng)對(duì)券商營(yíng)業(yè)部人員的咨詢服務(wù)能力和業(yè)務(wù)能力進(jìn)行培養(yǎng)。券商營(yíng)業(yè)部在于企業(yè)的溝通合作中，需要業(yè)務(wù)人員對(duì)融資、投資、債務(wù)以及理財(cái)?shù)雀鱾€(gè)金融方面的內(nèi)容進(jìn)行介紹，業(yè)務(wù)人員自身掌握券商營(yíng)業(yè)部產(chǎn)品特點(diǎn)以及機(jī)構(gòu)的理財(cái)優(yōu)勢(shì)，才能夠更好的轉(zhuǎn)達(dá)業(yè)務(wù)意向，促成與投行合作，形成良好的業(yè)務(wù)鏈后，使券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型后的發(fā)展具有更加廣闊的空間。

（三）增強(qiáng)券商營(yíng)業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理能力

隨著信息技術(shù)的不斷應(yīng)用和發(fā)展，證券行業(yè)要想獲得更大的發(fā)展，就需要在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中獲得更多的發(fā)展機(jī)遇，在此過(guò)程中，要求對(duì)券商營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)模式以及管理形式等方面進(jìn)行改革和完善。券商營(yíng)業(yè)部大多都是采用集中交易的方式，對(duì)營(yíng)業(yè)部總部的管理和設(shè)備、技術(shù)等予以集中，在這種情況下，券商營(yíng)業(yè)部的相關(guān)技術(shù)人員需要持續(xù)學(xué)習(xí)，各級(jí)的券商營(yíng)業(yè)部要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定出較為合理的應(yīng)急方案，并進(jìn)行提前演練。券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型后，面臨的市場(chǎng)機(jī)遇更多、進(jìn)步發(fā)展的空間隨之?dāng)U大，但是面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)也加大，因而要提高券商營(yíng)業(yè)部的轉(zhuǎn)型能力和實(shí)力，需要通過(guò)多種有效路徑，不斷增強(qiáng)券商營(yíng)業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，有效預(yù)防交易風(fēng)險(xiǎn)。在券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型中，對(duì)于投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)性問(wèn)題也要注意，在開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的過(guò)程中，相關(guān)人員需要加強(qiáng)對(duì)法律知識(shí)的學(xué)習(xí)，并同時(shí)做好業(yè)務(wù)留痕工作。

（四）券商營(yíng)業(yè)部的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)

券商營(yíng)業(yè)部要實(shí)現(xiàn)真正的轉(zhuǎn)型，不僅需要在結(jié)構(gòu)模式和管理模式上進(jìn)行轉(zhuǎn)型，同時(shí)還需要在機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)上進(jìn)行進(jìn)一步的開(kāi)發(fā)。在客戶分析的基礎(chǔ)上，全方位、多角度的提供更多的通道業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)變客戶的服務(wù)中心，在業(yè)務(wù)服務(wù)、產(chǎn)品更新、創(chuàng)新管理以及營(yíng)銷改革等多方面，促進(jìn)券商營(yíng)業(yè)部的長(zhǎng)效經(jīng)營(yíng)發(fā)展，使其更加能夠適應(yīng)證券市場(chǎng)的多變性。券商營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)平臺(tái)上可以提供多種理財(cái)產(chǎn)品，包括信托、保險(xiǎn)以及證券等，合理搭配輕型金融理財(cái)服務(wù)，不僅能夠豐富券商營(yíng)業(yè)部的結(jié)構(gòu)層次，還能夠提高券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型水平，從而在業(yè)務(wù)創(chuàng)新中加強(qiáng)區(qū)域性的信息搜集和信息處理，形成券商營(yíng)業(yè)部的特色化和專業(yè)化發(fā)展。

三、結(jié)語(yǔ)

我國(guó)的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在不斷的發(fā)展中，不同行業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展模式均發(fā)生了重要的變革，證券行業(yè)的發(fā)展以及證券市場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)等也由此受到影響。從發(fā)展歷程分析來(lái)看，我國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)歷諸多風(fēng)雨，有過(guò)暴利增長(zhǎng)的時(shí)期，也有過(guò)業(yè)內(nèi)虧損的時(shí)候，證券市場(chǎng)在歷史的發(fā)展中，開(kāi)始逐步邁入一個(gè)高速發(fā)展的時(shí)期。券商營(yíng)業(yè)部是證券公司在法律規(guī)定條件下對(duì)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行設(shè)立，因而券商營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部管理?xiàng)l件對(duì)于業(yè)務(wù)發(fā)展具有影響，并且也會(huì)影響到券商營(yíng)業(yè)部的聲譽(yù)。券商營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型，對(duì)于券商營(yíng)業(yè)部的運(yùn)營(yíng)條件和要求等方面可以補(bǔ)充和完善，采用更加具有公平性和合理性的管理模式，促使券商營(yíng)業(yè)部的證券交易更加具有市場(chǎng)活力，促使我國(guó)的證券行業(yè)發(fā)展水平提高。（作者單位為南京證券股份有限公司銀川燕鴿湖證券營(yíng)業(yè)部）