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      江蘇創(chuàng)新金融的發(fā)展及評價研究

      2018-07-12 09:17:15項華錄
      時代金融 2018年29期
      關(guān)鍵詞:風(fēng)險投資江蘇省驅(qū)動

      項華錄

      (宿遷學(xué)院商學(xué)院,江蘇 宿遷 223800)

      江蘇省省委11屆9次會議首度提出將“創(chuàng)新驅(qū)動”上升為戰(zhàn)略的方針政策,而金融建設(shè)是整個經(jīng)濟發(fā)展的重心?;诖耍瑒?chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略需要將創(chuàng)新金融作為核心戰(zhàn)略,我們需要正確評價創(chuàng)新金融發(fā)展模式,從而完善創(chuàng)新金融模式,讓江蘇省經(jīng)濟持續(xù)快速健康發(fā)展。

      一、江蘇省創(chuàng)新金融的發(fā)展

      (一)創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略的提出

      創(chuàng)新金融,由創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略的提出開始而逐步發(fā)展、優(yōu)化。創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略是江蘇省金融行業(yè)發(fā)展的核心任務(wù),該項戰(zhàn)略于江蘇省省委11屆9次全會提出。關(guān)于“十二五”的整體建構(gòu)流程,其中最大的優(yōu)點在于對“五大戰(zhàn)略”工作的高效銜接,并且能夠以此為鋪墊而提出新的策略,也即“六大戰(zhàn)略”。將“創(chuàng)新驅(qū)動”上升為戰(zhàn)略模式,是金融行業(yè)發(fā)展的一次質(zhì)的飛躍,為江蘇省金融融資注入了新鮮血液。

      (二)創(chuàng)新戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)型與發(fā)展

      從改革開放初到“十二五期間”,江蘇省總共高效完成三次經(jīng)濟戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。首先,是規(guī)劃鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)發(fā)展模式。其次,是實行對外開放貿(mào)易的經(jīng)濟發(fā)展模式。這是江蘇省實現(xiàn)兩次經(jīng)濟規(guī)劃的創(chuàng)新戰(zhàn)略,讓該地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展獲得良好的收益。根據(jù)統(tǒng)計局的相關(guān)數(shù)據(jù)表明,2011年,江蘇省人均生產(chǎn)總值為9545美元。這個數(shù)據(jù)已經(jīng)遙遙領(lǐng)先于當(dāng)時全國許多地區(qū)的年度生產(chǎn)總值。2011年開始,江蘇省大力開拓金融建設(shè)發(fā)展渠道,以創(chuàng)新驅(qū)動為主導(dǎo),讓經(jīng)濟實現(xiàn)第三次質(zhì)的飛躍。

      (三)與科技結(jié)合的創(chuàng)新金融模式

      早在1989年,江蘇省就首度發(fā)展“科技興省”方針政策。直至2006年,江蘇省率先將創(chuàng)新金融作為全省創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的戰(zhàn)略目標。創(chuàng)新金融與科技結(jié)合,是整個江蘇省經(jīng)濟建設(shè)的重心,是落實創(chuàng)新驅(qū)動戰(zhàn)略的有力支撐。而這兩者的結(jié)合發(fā)展階段,可以分為兩個時期。第一個時期為金融資本對科技發(fā)展的支持,金融機構(gòu)會通過對科技項目經(jīng)濟效益的預(yù)設(shè),從而加大對優(yōu)質(zhì)科技項目的投資力度,而相應(yīng)的劣質(zhì)科研產(chǎn)品則會被經(jīng)濟市場所淘汰,從而讓科技與金融呈現(xiàn)一種“耦合”狀態(tài)。蘇州工業(yè)園,磁共振產(chǎn)品生產(chǎn)已經(jīng)規(guī)模化,為該省做出了巨大的貢獻。而這項產(chǎn)品的研發(fā)企業(yè)的朗潤科技有限公司,在2007年,剛起步之時寸步維艱,該公司自從接受中新創(chuàng)投650萬元的投資贊助之后,就迅猛發(fā)展,并研發(fā)新型高端科學(xué)技術(shù),帶動創(chuàng)新型金融建設(shè)的發(fā)展。第二時期,將科技成果轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè),實現(xiàn)科技的金融效益。在這一時期,金融資源成為一種紐帶,首先,對科學(xué)技術(shù)項目進行評估與篩選,緊接著將科學(xué)技術(shù)成果與企業(yè)連結(jié)為一塊。通過企業(yè)的運營將科學(xué)技術(shù)的成果轉(zhuǎn)化為利潤,實現(xiàn)科技的價值,也讓金融融資具有現(xiàn)實意義性。近年來,江蘇推動金融與科技結(jié)合的創(chuàng)新金融模式,讓企業(yè)對科學(xué)研究的項目融資每一年的平均增長值為39%,根據(jù)統(tǒng)計,在2010年更是突破700億元。同時,為了促使社會多樣式融資的增長,僅科技貸款項目,銀行就發(fā)放了超過400億元。與此同時,江蘇金融大型商場在過去的十年內(nèi)的科技融資就達人民幣1000億元。

      二、江蘇創(chuàng)新金融模式的評價

      創(chuàng)新金融模式雖然讓江蘇的經(jīng)濟發(fā)展取得巨大的成就,然而在成績面前,我們?nèi)孕枰鎸?chuàng)新金融的發(fā)展模式所存在的弊端。

      (一)傳統(tǒng)金融制度的弊端

      雖然,當(dāng)前江蘇省的金融制度由傳統(tǒng)的以銀行為主導(dǎo)向市場化轉(zhuǎn)型,但是變革尚不徹底。這主要體現(xiàn)在:企業(yè)的融資形式仍舊以銀行信貸模式為主。但是銀行的運營方式一向較為“保守”,對于具有風(fēng)險性的新型科技項目的投資,銀行給予資金支持較為被動。再者,利率體制沒有徹底實現(xiàn)以市場作為導(dǎo)向的方略,銀行內(nèi)部管理模式機械化,缺乏靈活性。存貸比差額依舊巨大,銀行缺乏市場競爭空間,因而喪失尋求金融的運營模式突破與創(chuàng)新的驅(qū)動力。這讓江蘇省中小企業(yè)在創(chuàng)新發(fā)展的過程中缺少銀行的融資支援,讓企業(yè)資金不足而寸步維艱。與此同時,國債具有穩(wěn)定性特征,依舊是人們熱衷的投資方式。而企業(yè)債券具有風(fēng)險性,人們較少選擇這種投資方式。同時,企業(yè)債券發(fā)行的流程相對復(fù)雜化,而且只有國有金融機構(gòu)和上市企業(yè)有發(fā)行的權(quán)限。

      (二)融資形式單一化

      江蘇省創(chuàng)新金融模式的融資一直依靠著政府與銀行,沒有拓展更多渠道,形式單一化。但是,僅憑政府的財政輸出,無法保障創(chuàng)新金融的穩(wěn)健發(fā)展。同時上文也有提及,銀行對創(chuàng)新金融發(fā)展的融資支持力度不足。這無疑導(dǎo)致了創(chuàng)新金融的各個項目的發(fā)展受到阻礙。雖然銀行的信貸支持有可能讓企業(yè)的創(chuàng)新金融發(fā)展取得良好收益而獲得既定利息,但是企業(yè)一旦經(jīng)營不善,那么銀行將很難收回約定的貸款,因而銀行信貸對創(chuàng)新金融發(fā)展的支持顯得比較被動。創(chuàng)新金融對高端科技的投入需要消耗高額的資金,但是目前江蘇省的創(chuàng)新金融款項相對不足。此外,江蘇創(chuàng)新金融已經(jīng)規(guī)模化,中小型企業(yè)數(shù)量多并且許多企業(yè)都有自己的專項科研成果,但是由于這類企業(yè)競爭能力弱,而且我國尚未建立盡善盡美的資本主義市場經(jīng)濟體制,因而這類企業(yè)往往很難取得資本主義市場融資的“通行證”。

      (三)風(fēng)險投資的不足

      風(fēng)險投資是國家對創(chuàng)新金融發(fā)展的支持,能夠降低企業(yè)運營風(fēng)險的損失。但是,當(dāng)前江蘇省原有的風(fēng)險投資款項主要源于國有金融機構(gòu)。另一方面,江蘇省中小型民營企業(yè)眾多,急切需要風(fēng)險投資作為堅實的后盾,但是風(fēng)險投資的融資渠道、款項來源單一,根本無法切實保障中小型民營企業(yè)的根本性利益,從而使得中小型民營企業(yè)對科研創(chuàng)新的研發(fā)力度有所減弱。即便創(chuàng)業(yè)板在我國已經(jīng)初具雛形,但是受市場不確定因素的影響,創(chuàng)業(yè)板制度還亟待完善、優(yōu)化。另一方面,創(chuàng)新型中小企業(yè)很難取得上市“通行證”,而相應(yīng)的風(fēng)險投資款項自然也未能受到重視,而最后制約是金融建設(shè)的創(chuàng)新發(fā)展。

      三、結(jié)語

      綜上所述,江蘇省創(chuàng)新金融模式雖然在發(fā)展過程中取得良好的回饋,但是我們也需要看到其中矛盾的存在。首先,是傳統(tǒng)金融制度的弊端;其次,是融資形式單一化;再次,是風(fēng)險投資的不足。正確評價創(chuàng)新金融體系,我們才能夠解決經(jīng)濟發(fā)展過程中的困難,讓江蘇省經(jīng)濟發(fā)展實現(xiàn)質(zhì)的飛躍。

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