左 當(dāng)

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淺析無現(xiàn)金時代下電信監(jiān)管與網(wǎng)絡(luò)治理防控

左 當(dāng)

（廣東技術(shù)師范學(xué)院，廣東 廣州 510665）

“互聯(lián)網(wǎng)+手機(jī)支付”雙重驅(qū)動下，人們的生活越來越離不開手機(jī)。支付寶、微信錢包的出現(xiàn)，迎來了“手機(jī)在手，萬事皆有”無現(xiàn)金時代。出門可以不帶錢包，但手機(jī)必不可少，形成了手機(jī)從不離手的現(xiàn)狀，使得小偷無路可偷。但是，在手機(jī)智能支付便捷人們的生活的同時，其伴隨而來的弊端也在逐年顯現(xiàn)。尤其是近年來，“互聯(lián)網(wǎng)+”不斷發(fā)展，電信詐騙分子的犯罪手段也在“日益精進(jìn)”。詐騙案件層出不窮，詐騙方式千奇百態(tài)，讓人們防不勝防。由信息泄露導(dǎo)致的“精準(zhǔn)詐騙”令人心驚不已。鑒于此，信息泄露的相關(guān)懲治，加強電信監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)治理的相關(guān)機(jī)制也亟待健全完善。

信息泄露；電信詐騙；網(wǎng)絡(luò)治理；防控對策

2018年2月2日，天津市公安局刑偵局聯(lián)合印度尼西亞警方經(jīng)過近半年的偵查，成功搗毀藏匿在位于巴厘島的3個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點，抓獲了55名涉嫌冒充“公檢法”實施網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的犯罪嫌疑人。百度關(guān)鍵詞“電信詐騙” 搜索指數(shù)為11,300,000?！盎ヂ?lián)網(wǎng)＋手機(jī)支付”加速發(fā)展的同時，電信詐騙手段也在快速與互聯(lián)網(wǎng)融合。2016年，先有百度競價排名，莆田系軍區(qū)武警總醫(yī)院醫(yī)療亂象間接導(dǎo)致魏則西之死；后有徐玉玉遭受信息販賣落入詐騙販子之手香消玉殞，推動我國法制化進(jìn)程；2017年又有李文星間接死于審核不嚴(yán)的網(wǎng)絡(luò)招聘平臺。接連不斷的電信詐騙案破壞了社會公信力。

一、 互聯(lián)網(wǎng)+詐騙，高科技作案“與時俱進(jìn)”

小偷身手狡詐，行竊手段高明。但不管小偷的行竊手段如何五花八門，支付寶、微信錢包的使用，無現(xiàn)金的生活在一定程度上“杜絕”了小偷這門職業(yè)。

“互聯(lián)網(wǎng)+智能支付”的雙重驅(qū)動，電信詐騙的手段也在融合高新技術(shù)“與時俱進(jìn)”。從傳統(tǒng)的刮刮卡詐騙到虛擬網(wǎng)絡(luò)詐騙，詐騙方式之多令人瞠目結(jié)舌。電信詐騙犯罪分子利用通信技術(shù)的虛擬性、跨時空性、便捷性，通過短信群發(fā)器群發(fā)詐騙短信、采用改號軟件、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話等方式編造詐騙信息，“廣撒網(wǎng)”；其次想方設(shè)法或購買或盜取被害人個人信息，從而把握被害人最新動態(tài)進(jìn)而“精準(zhǔn)下套”。

如今，電信詐騙犯罪案件的偵破越來越困難，主要表現(xiàn)在：（1）電信詐騙分子的窩點不斷擴(kuò)大，目前已經(jīng)由境內(nèi)向境外轉(zhuǎn)移；（2）詐騙犯罪分子由單一犯罪向集團(tuán)化規(guī)模演變，組織嚴(yán)密，分工明確，話務(wù)組、辦卡組、轉(zhuǎn)賬組、取款組，相互獨立、相互分散；（3）電信詐騙分子的詐騙手段與詐騙方式呈現(xiàn)越來越隱蔽。（4）詐騙手法不斷地升級。詐騙分子廣泛購買受害人精準(zhǔn)的動態(tài)信息，針對個人精心設(shè)局，實施“精準(zhǔn)詐騙”，詐騙不成，便恐嚇、勒索。（5）電信詐騙分子緊跟社會熱點實施案件布局。電信詐騙犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)熱點事件或最新的電視節(jié)目動態(tài)編造虛假信息實施詐騙行為。

據(jù)統(tǒng)計，詐騙形式高達(dá)數(shù)十種，并且仍在持續(xù)升級，揭秘主要的詐騙套路如表1所示。

表1 電信詐騙套路揭秘

道高一尺魔高一丈，電信詐騙結(jié)合高新技術(shù)，形成了“高科技作案”模式，導(dǎo)致犯罪分子獲得更高效率的詐騙行為和更隱秘逃脫線路。其特點體現(xiàn)如表2所示。應(yīng)對此類案件，國家的法律也要推陳出新、與時俱進(jìn)。工信部需加強攔截技術(shù)與攔截軟件的研發(fā)，過濾可疑信息，建立個人信息保護(hù)系統(tǒng)。

表2 電信詐騙特點分析

二、 互聯(lián)網(wǎng)+電信監(jiān)管，行業(yè)協(xié)作刻不容緩

魏則西事件、徐玉玉事件、李文星事件，推動了法制化進(jìn)程，但人們不希望樁樁件件的“進(jìn)步”都要用生命來督促。民意的浪潮不再是無意義的水滴，李文星事件暴露了網(wǎng)絡(luò)招聘平臺“公開販賣”求職者信息的“犯罪事實”和嚴(yán)重失誤的平臺審核機(jī)制。公眾憤怒于被害者掏錢置頂?shù)暮啔v被不法分子“合理利用”。對此，追究相關(guān)平臺的責(zé)任勢在必行；網(wǎng)絡(luò)招聘審核機(jī)制也亟待規(guī)范。網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門亟待出臺明確的獎懲制度；媒體部門的監(jiān)督不做馬后炮；公民的素質(zhì)教育，掃盲行動還要繼續(xù)；弱勢群體在面對電信詐騙時要冷靜從容、仔細(xì)核實情況。

法網(wǎng)恢恢，疏而不漏，犯罪分子有過墻梯，國家也要健全和完善刑事法律體系和民事法律體系。類型欺詐的舉證責(zé)任、規(guī)則機(jī)制、刑事責(zé)任和民事責(zé)任以及案件管轄權(quán)等都需要有明確的界定。

互聯(lián)網(wǎng)+電信監(jiān)管，完善預(yù)防和打擊電信詐騙，建立健全一套完整的監(jiān)管體系。從銀行賬戶實名制到用戶身份識別系統(tǒng)的開發(fā)；從銀行分級管理到責(zé)任具體個人化；電信運營商要規(guī)范對改號軟件、偽基站等設(shè)備的管理；媒體部門要營造好讓詐騙分子不敢實施詐騙和不易實施詐騙的宏觀社會氛圍。[1]媒體部門，要充分利用電視、廣播、門戶網(wǎng)站、智能移動終端等平臺廣泛報道和積極宣傳打擊電信詐騙的決心，揭露各類詐騙套路，形成對電信詐騙的零容忍強高壓態(tài)勢。提醒廣大民眾拒接顯示有400、170虛擬電話、一號通、商務(wù)總機(jī)、VOIP網(wǎng)絡(luò)電話等來電。

教育部門通過各方渠道的教育和培訓(xùn)，尤其是要擴(kuò)大對落后地區(qū)以及信息閉塞地區(qū)的教育和培訓(xùn)，使廣大民眾快速識別電信詐騙手法；提高對個人信息（銀行賬戶、有效證件等）的保護(hù)意識。

公安警署部門應(yīng)強化跨區(qū)跨境協(xié)作機(jī)制。必要時聯(lián)合軍方部隊的專門人才開展打擊犯罪活動。刑偵與網(wǎng)客、技偵、網(wǎng)偵等相關(guān)各警的溝通交流機(jī)制建設(shè)，此外，公安部門的人事管理績效考核獎懲機(jī)制也亟待完善健全。應(yīng)對電信詐騙，世界各國也在做出相應(yīng)防范措施，如表3所示。

公安部應(yīng)該推行個人信用體系建設(shè)、加大科技強警力度，研發(fā)攔截類似詐騙信息、詐騙電話的的軟件，提高對境內(nèi)外詐騙電話的識別、監(jiān)測、攔截，建立顯示騷擾與詐騙電話標(biāo)識平臺，加強對電信運營商的通信業(yè)務(wù)的監(jiān)督、評估和安全風(fēng)險控制；明確主管部門的相關(guān)職責(zé)，落實行業(yè)規(guī)范，完善我國電信詐騙監(jiān)管體系。

表3 國外應(yīng)對電信詐騙的措施

加強對銀行、證券所等金融機(jī)構(gòu)以及電商平臺的監(jiān)管，建立健全挽救措施機(jī)制；如銀行賬戶信息快速查詢機(jī)制、電話號碼核實機(jī)制、IP地址鎖定機(jī)制、電腦硬盤序列號和手機(jī)IMEI地址、網(wǎng)購物流地址及其相關(guān)的快速查詢機(jī)制。完善交易記錄保存制度（交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿及相關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料等）。

強化網(wǎng)絡(luò)平臺的監(jiān)管。通過過程監(jiān)控、禁用改號軟件、嚴(yán)密開戶審核機(jī)制、加強信息數(shù)據(jù)的防范措施、提高個人信息保護(hù)技術(shù)、建立個人信息保護(hù)系統(tǒng)。犯罪分子利用技術(shù)實施“高科技犯罪”，工信部也可用高新技術(shù)加強攔截。

三、 互聯(lián)網(wǎng)+網(wǎng)絡(luò)治理防控對策

電信詐騙由“四處撒網(wǎng)”升級到“精準(zhǔn)詐騙”，產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)桨l(fā)展。詐騙分子精準(zhǔn)掌握了考生的學(xué)籍異動以及清華大學(xué)老師售賣房產(chǎn)的信息，有針對性地設(shè)計陷阱，令人防不勝防。盡管中、日、韓與東盟國家參與締結(jié)或簽署并批準(zhǔn)生效實施了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》，但在“互聯(lián)網(wǎng)+”大數(shù)據(jù)時代背景下，個人信息隱秘性缺失，大數(shù)據(jù)為電信詐騙分子利用，個人信息的刑事法保護(hù)存在困境，被害人防范意識欠缺[2]，金融機(jī)制防守存在漏洞，讓犯罪分子有機(jī)可乘。

“沒有網(wǎng)絡(luò)安全就沒有國家安全”。習(xí)近平在主持召開網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作座談會時提出：“要樹立正確的網(wǎng)絡(luò)安全觀，加快構(gòu)建關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保障體系，全天候全方位感知網(wǎng)絡(luò)安全態(tài)勢，增強網(wǎng)絡(luò)安全防御能力和威懾能力?！?/p>

網(wǎng)絡(luò)治理應(yīng)融合公司治理（如阿里“合伙人”、海爾“小微創(chuàng)客”）從治理環(huán)境到機(jī)制再到目標(biāo)形成聯(lián)合。[3]針對治理環(huán)境四重維度即供給穩(wěn)定狀態(tài)下需求的不確定性、定制交易中的人力資產(chǎn)專用性、時間緊迫下的任務(wù)復(fù)雜性、網(wǎng)絡(luò)團(tuán)體間的交易頻繁性結(jié)合公司治理網(wǎng)絡(luò)。意義在于其能夠達(dá)成集體的共識與許可，進(jìn)而利用高新技術(shù)手段加速信息傳遞與拓展信息的傳播范圍從而達(dá)到信息共享，最大限度地降低信息的不對稱性，形成互動與整體的機(jī)制，從而彌補公司結(jié)構(gòu)治理的滯后性缺陷。[4]

重視網(wǎng)絡(luò)空間安全戰(zhàn)略頂層設(shè)計。政府部門要完善政策、健全法制、強化執(zhí)法、打擊電信詐騙犯罪，推動網(wǎng)絡(luò)空間法治化進(jìn)程；各大互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)也要承擔(dān)起相應(yīng)的社會責(zé)任，保護(hù)用戶隱私，保障用戶數(shù)據(jù)安全，維護(hù)網(wǎng)民權(quán)益；網(wǎng)絡(luò)社會組織要加強行業(yè)自律，推動網(wǎng)上誠信體系建設(shè)，有力懲戒違法失信行為；專家學(xué)者、新聞媒體部、網(wǎng)絡(luò)從業(yè)人員要促進(jìn)建立形成全社會共同維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全的強大合力。借鑒今日頭條“頭條號”，通過技術(shù)的開放與平臺的賦能應(yīng)對突發(fā)情況，利用智能傳感器對詐騙信息進(jìn)行監(jiān)測、防御與警報。

四、 結(jié)語

無現(xiàn)金時代，便捷的生活與風(fēng)險同在。面對“精準(zhǔn)陷阱”，要提高警惕，靈活應(yīng)變并快速核實；不輕信來陌生來電和短信，不隨意透露真實身份、有效證件等信息。公安部要從根源營造安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、建立跨區(qū)域協(xié)同破案機(jī)制，銀行和工信部門大力配合，政府加強對各行業(yè)的監(jiān)管，積極引進(jìn)和研發(fā)攔截技術(shù)，拆毀犯罪分子作案平臺。響應(yīng)習(xí)總書記號召，加快建設(shè)網(wǎng)絡(luò)強國，抓緊時機(jī)制定立法規(guī)范，完善互聯(lián)網(wǎng)信息的內(nèi)容管理、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施保護(hù)等法律法規(guī)，依法治理網(wǎng)絡(luò)空間，保障公民的合法權(quán)益。

[1] 吳朝平.“互聯(lián)網(wǎng)＋”背景下電信詐騙的發(fā)展變化及其防控[J].中國人民公安大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版),2015(06).

[2] 李佳穎.電信詐騙監(jiān)管問題及對策研究[D].河北經(jīng)貿(mào)大學(xué),2017.

[3] 李維安,林潤輝,范建紅.網(wǎng)絡(luò)治理研究前沿與述評[J].南開管理評論,2014(05).

[4] 彭正根.網(wǎng)絡(luò)治理理論探析[J].中國軟科學(xué),2002(03).

[責(zé)任編輯：東方緒]

左當(dāng)，女，廣東技術(shù)師范學(xué)院文學(xué)與傳媒學(xué)院新聞傳播學(xué)碩士研究生，主要從事廣播電視與數(shù)字傳播研究。

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