財富管理發(fā)展之本:嚴守合規(guī)，強化風控

文/大通全球資本管理（北京）有限公司副總經(jīng)理 翟文博

監(jiān)管體系日趨健全完善，是中國財富管理行業(yè)“質(zhì)”的重大突破。各類財富機構在全面監(jiān)管和市場競爭的雙層夾擊下冰火兩重天，一些發(fā)展不規(guī)范、風險意識淡漠、不符合政策標準的平臺因惡性欺詐、跑路等行為擾亂行業(yè)秩序，破壞行業(yè)生態(tài)的惡劣行徑接連曝光，警醒了投資人。而一些嚴守合規(guī)的財富機構則在大浪淘沙中去蕪存菁，成為投資人信賴的財富管家，必將獲得長足發(fā)展。

財富管理是伴隨社會發(fā)展不斷創(chuàng)新迭代的綜合金融服務，在當下新的市場和監(jiān)管環(huán)境下，面對市場潛在風險，普通投資人的心態(tài)和投資方式不能沿襲過往的思維模式，但慣性思維模式短時間內(nèi)難以迅速剎車并出現(xiàn)方向性轉變，因此投資者需要專業(yè)人士的幫助，把控風險，選擇合適的風險規(guī)避工具。擔負著“受人之托，代人理財”職責的財富管理機構及從業(yè)理財師，在此過程中必然肩負著重大責任。

大通全球資本管理（北京）有限公司作為一家獨立第三方財富管理機構，秉承“嚴守合規(guī)，強化風控”才是中國財富管理行業(yè)發(fā)展之本的理念，積極擁抱政策，以合規(guī)、專業(yè)、規(guī)范、責任為指導，發(fā)揮第三方財富管理規(guī)避投資風險的優(yōu)勢，為高凈值客戶提供資產(chǎn)配置解決方案。

在資產(chǎn)配置方面，大通資本嚴格遵守國家相關法規(guī)政策，并根據(jù)各類型客戶的投資理財需求，為客戶提供符合國家政策的互聯(lián)網(wǎng)金融、股權類私募基金、海外資產(chǎn)配置以及固收類產(chǎn)品等個性化資產(chǎn)配置咨詢服務，幫助高凈值客戶規(guī)劃家族資產(chǎn)。

在風險管理方面，大通資本不僅對投資人進行嚴格的準入審核，對產(chǎn)品選擇也進行嚴格的準入審核與分散管理，建立了專業(yè)的風控團隊，對理財產(chǎn)品進行多角度全程核查，逐層篩查真實信息，遵循各項政策法規(guī)，基于全面性、審慎性、獨立性、有效性和適時性等原則，在風險識別、風險評估、風險分析、風險控制等環(huán)節(jié)制定風險管理戰(zhàn)略，建立完善的風險控制體系，為投資人全方位管理風險。

監(jiān)管的目的不是限制，而是為了規(guī)范，只有積極擁抱監(jiān)管，嚴守合規(guī)，強化風控，讓行業(yè)在同一個準則內(nèi)公平公開地交流，達成交易，才能保證投資者的利益。

未來，大通資本將繼續(xù)以客戶利益為中心，在合規(guī)發(fā)展的前提下，借鑒國外成熟的財富管理理念，繼續(xù)提高團隊專業(yè)化，致力于為社會各界投資人、投資機構提供“資產(chǎn)配置+風險管理”為導向的財富管理服務，讓中國人的財富管理變得簡單、安全、滿意。