郭滕達(dá)　趙淑芳

摘要：世界范圍內(nèi)，針對(duì)氣候變化和綠色發(fā)展建設(shè)的“銀行”主要有以下幾種模式：將氣候變化和環(huán)境保護(hù)領(lǐng)域的投融資作為其業(yè)務(wù)組成部分之一，例如亞洲開發(fā)銀行;以對(duì)某一綠色領(lǐng)域的投資為主要方向，建立相應(yīng)的綠色銀行，例如英國(guó)的綠色投資銀行;中國(guó)從國(guó)家層面建立的綠色技術(shù)銀行，將綠色技術(shù)成果轉(zhuǎn)化和綠色投融資業(yè)務(wù)作為重要業(yè)務(wù)模式。其中，英國(guó)的綠色投資銀行等在市場(chǎng)化運(yùn)作方面積累了一些經(jīng)驗(yàn)，值得借鑒。2016年9月，科技部和上海市政府舉行了部市會(huì)商，由上海市開展先行先試，綠色技術(shù)銀行進(jìn)入正式建設(shè)階段。綠色技術(shù)銀行堅(jiān)持推進(jìn)綠色技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化服務(wù)，推進(jìn)綠色技術(shù)創(chuàng)新全鏈條的金融支撐服務(wù)，推進(jìn)綠色技術(shù)發(fā)展的綜合解決方案，推進(jìn)區(qū)域綠色發(fā)展系統(tǒng)解決方案，推進(jìn)綠色技術(shù)國(guó)際化轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化服務(wù)等五個(gè)定位，以綠色技術(shù)信息平臺(tái)、綠色技術(shù)轉(zhuǎn)化平臺(tái)和綠色技術(shù)金融平臺(tái)三個(gè)平臺(tái)中心為抓手，是中國(guó)綠色發(fā)展領(lǐng)域的一次創(chuàng)新實(shí)踐。但是，綠色技術(shù)銀行建設(shè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中仍存在一些制約其發(fā)展的瓶頸問(wèn)題亟需解決，例如綠色技術(shù)銀行管理體系缺乏協(xié)同，國(guó)家對(duì)綠色技術(shù)分類尚不清晰，支持綠色技術(shù)發(fā)展的綠色金融手段和法律、人才體系建設(shè)仍需完善等。為此提出，綠色技術(shù)銀行應(yīng)強(qiáng)化公共服務(wù)平臺(tái)對(duì)綠色創(chuàng)新要素的支撐作用，因地制宜設(shè)置優(yōu)先投入綠色領(lǐng)域，探索政府財(cái)政投入與綠色金融的融合模式，深入對(duì)接國(guó)家2030年可持續(xù)發(fā)展議程創(chuàng)新示范區(qū)，加強(qiáng)信息披露，開展綠色影響力評(píng)估;國(guó)家層面應(yīng)完善綠色技術(shù)分類體系，培育專業(yè)化的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)等。

關(guān)鍵詞：綠色技術(shù)銀行;綠色技術(shù)平臺(tái);綠色標(biāo)準(zhǔn)

中圖分類號(hào)：F061.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1002-2104（2019）12-0131-07 DOI：10.12062/cpre.20190628

自19世紀(jì)60年代以來(lái)，歐美一些發(fā)達(dá)國(guó)家陸續(xù)制定了控制環(huán)境污染的法規(guī)，推動(dòng)了末端治理技術(shù)的創(chuàng)新與發(fā)展[1]。綠色技術(shù)概念首先由E.Brawn和D.Wield于1994年提出，認(rèn)為綠色技術(shù)是減少環(huán)境污染、降低能源及原材料消耗的技術(shù)、工藝或產(chǎn)品的總稱[2]。隨后，綠色技術(shù)的理念被引入中國(guó)，其對(duì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的重要意義使得關(guān)于綠色技術(shù)的基礎(chǔ)研究和應(yīng)用領(lǐng)域逐漸豐富。張江雪等[3]從戰(zhàn)略規(guī)劃、法律法規(guī)制度、財(cái)政金融激勵(lì)制度等多個(gè)方面進(jìn)行分析，提出綠色技術(shù)發(fā)展存在財(cái)政金融激勵(lì)不足等多種問(wèn)題。綠色技術(shù)創(chuàng)新和綠色技術(shù)成果轉(zhuǎn)化離不開綠色金融的支持，據(jù)學(xué)者測(cè)算，2015—2020年，中國(guó)綠色發(fā)展的相應(yīng)投資需求大約為每年29 000億元，總計(jì)17.4×104億元，將占到預(yù)計(jì)財(cái)政收入的14%以上，嚴(yán)重超出了財(cái)政的負(fù)擔(dān)程度[4]，如何突破制約中國(guó)綠色技術(shù)創(chuàng)新的制度和體系障礙對(duì)實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展十分關(guān)鍵。綠色技術(shù)銀行是落實(shí)聯(lián)合國(guó)《2030年可持續(xù)發(fā)展議程》和氣候變化《巴黎協(xié)定》的重大舉措，也是中國(guó)推動(dòng)綠色發(fā)展的可行路徑之一。2016年9月，科技部和上海市政府舉行了部市會(huì)商，由上海市開展先行先試，綠色技術(shù)銀行進(jìn)入正式建設(shè)階段。綠色技術(shù)銀行承接綠色技術(shù)的原始創(chuàng)新，擔(dān)負(fù)起綠色技術(shù)的產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新、落地轉(zhuǎn)化和國(guó)際轉(zhuǎn)移的使命，是集聚國(guó)際國(guó)內(nèi)創(chuàng)新資源，加強(qiáng)創(chuàng)新協(xié)同，探索綠色技術(shù)領(lǐng)域成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化機(jī)制，破解成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化瓶頸的一次創(chuàng)新實(shí)踐。然而，綠色技術(shù)銀行建設(shè)與相關(guān)研究工作進(jìn)展一直較為緩慢。孫新章[5]曾針對(duì)國(guó)家可持續(xù)發(fā)展議程創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)，提出了要加強(qiáng)創(chuàng)新示范區(qū)與綠色技術(shù)銀行工作的銜接，并強(qiáng)調(diào)要調(diào)動(dòng)社會(huì)各界的積極性，形成政府引導(dǎo)、市場(chǎng)配置資源、各利益攸關(guān)方共同參與的機(jī)制。但是隨后的研究尚未深入展開。國(guó)外在相關(guān)方面積累了一定的實(shí)踐，這些實(shí)踐可為我們提供參考借鑒。

1國(guó)外的實(shí)踐：以英國(guó)為例

世界范圍內(nèi)，針對(duì)氣候變化和綠色發(fā)展建設(shè)的“銀行”主要有以下幾種模式：①將氣候變化和環(huán)境保護(hù)領(lǐng)域的投融資作為其業(yè)務(wù)組成部分之一。例如，亞洲開發(fā)銀行（Asian Development Bank ， ADB）是致力于促進(jìn)亞洲及太平洋地區(qū)實(shí)現(xiàn)繁榮和可持續(xù)發(fā)展，努力消除極端貧困的區(qū)域性政府間金融開發(fā)機(jī)構(gòu)。2017年，ADB批準(zhǔn)了2017—2030氣候變化運(yùn)營(yíng)框架，這一框架使得ADB積極主動(dòng)地向減少溫室氣體排放、增加氣候適應(yīng)性的發(fā)展道路轉(zhuǎn)變。目前，ADB已承諾到2020年將氣候融資增加至每年60億美元，這將使ADB氣候融資占其融資總額的比例約上升至三分之一。ADB對(duì)發(fā)展中經(jīng)濟(jì)體的支持主要采取貸款、技術(shù)援助、贈(zèng)款和股權(quán)投資等方式。②以對(duì)某一綠色領(lǐng)域的投資為主要方向，建立相應(yīng)的綠色銀行。例如，英國(guó)的綠色投資銀行（Green Investment Bank， GIB）主要以綠色基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為投資方向。GIB最開始由英國(guó)政府成立，并由英國(guó)政府全資控股。2017年4月，英國(guó)政府宣布將GIB以23億英鎊的價(jià)格出售給多元化的金融管理公司麥格理。2017年8月出售完成，英國(guó)政府僅保留GIB所擁有的部分資產(chǎn)股權(quán)。③中國(guó)從國(guó)家層面建立的綠色技術(shù)銀行，將綠色技術(shù)成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化和綠色投融資作為銀行的重要業(yè)務(wù)范疇。盡管英國(guó)技術(shù)集團(tuán)（British Technology Group， BTG）的目標(biāo)不在綠色領(lǐng)域，但是其在技術(shù)成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化方面亦形成了先進(jìn)模式。本節(jié)將以英國(guó)的GIB和BTG的部分經(jīng)驗(yàn)為例，探討其對(duì)我國(guó)的借鑒。

1.1由政府組建向完全市場(chǎng)化轉(zhuǎn)變

GIB雖由英國(guó)政府成立，但其并不是提供低成本融資或者政府補(bǔ)貼的政策性金融機(jī)構(gòu)。GIB對(duì)其所有項(xiàng)目的投資和運(yùn)作都依據(jù)商業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行模式。英國(guó)政府將GIB定位為一個(gè)獨(dú)立于政府運(yùn)作的可持續(xù)性金融機(jī)構(gòu)，它的所有投資都必須遵循“綠色”和“盈利”雙重原則。GIB在成立之時(shí)便由英國(guó)政府確定了若干個(gè)優(yōu)先投資領(lǐng)域，這些投資領(lǐng)域可獲得潛在的投資回報(bào)，但卻因?yàn)樾畔⒉粚?duì)稱和市場(chǎng)失靈等原因，需要政府介入以吸引更多的投資者。英國(guó)政府規(guī)定至少要有80%的啟動(dòng)資金投資于海上風(fēng)力發(fā)電、能效和生物質(zhì)能等優(yōu)先領(lǐng)域的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。在這樣的定位下，GIB資助了新一代6MW海上風(fēng)能渦輪等項(xiàng)目，這種積極的創(chuàng)新實(shí)踐吸引了大量私人投資者投入綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。然而，這種定位也為其帶來(lái)了一些困擾。GIB面臨的挑戰(zhàn)一是可投資的綠色項(xiàng)目缺乏，并非所有綠色產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域都出現(xiàn)市場(chǎng)失靈現(xiàn)象;二是英國(guó)政府對(duì)“綠色”的定義過(guò)于寬泛，且缺少綠色標(biāo)準(zhǔn)，GIB對(duì)綠色項(xiàng)目的投資并不一定能夠擔(dān)當(dāng)起綠色發(fā)展重任。關(guān)于GIB的國(guó)有私有之爭(zhēng)從其建立之始便開始存在，2017年8月之后，GIB完成了私有化進(jìn)程。BTG同樣經(jīng)過(guò)了由英國(guó)政府首先建設(shè)到私有化的進(jìn)程。BTG于1981年由英國(guó)政府組建的國(guó)家研究開發(fā)公司和國(guó)家企業(yè)聯(lián)盟合并而成，英國(guó)政府1967年曾頒布《發(fā)明開發(fā)法》，規(guī)定國(guó)家研究開發(fā)公司有權(quán)取得、占有、出讓為公共利益而進(jìn)行研究所獲得的技術(shù)成果。合并后成立的BTG仍享有同樣權(quán)利。隨著《發(fā)明開發(fā)法》的壟斷性逐漸受到質(zhì)疑，1984年，英國(guó)政府廢除這一規(guī)定，使發(fā)明者對(duì)技術(shù)成果有了自主決定權(quán)，但是很多大學(xué)、研究機(jī)構(gòu)等仍愿意與BTG展開合作，將技術(shù)成果交由其運(yùn)營(yíng)，BTG也逐步發(fā)展為市場(chǎng)化運(yùn)作的技術(shù)開發(fā)和技術(shù)轉(zhuǎn)移機(jī)構(gòu)。

1.2 將綠色技術(shù)轉(zhuǎn)移與綠色金融緊密融合

金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的共生發(fā)展，是由社會(huì)經(jīng)濟(jì)和生產(chǎn)力發(fā)展到特定階段所決定的。從技術(shù)革命的演進(jìn)歷程來(lái)看，金融資本與科學(xué)技術(shù)在發(fā)展成熟期的協(xié)同耦合，大多是在市場(chǎng)力量的作用下自發(fā)而形成的[6-7]。根據(jù)亞洲開發(fā)銀行的報(bào)告，全球整個(gè)金融體系需要重新定位以支持綠色經(jīng)濟(jì)[8]。公共部門基金和發(fā)展援助只能為綠色技術(shù)發(fā)展提供一小部分的資金，私營(yíng)部門需要填補(bǔ)長(zhǎng)期融資缺口。GIB的主要投資方法一是對(duì)具備商業(yè)可行性的成熟技術(shù)采用直接股權(quán)投資策略，例如，海上風(fēng)能發(fā)電（Offshore Wind）在英國(guó)是一項(xiàng)具有優(yōu)勢(shì)的成熟技術(shù)，商業(yè)已經(jīng)具備可行性，這是GIB的首單直接股權(quán)投資型業(yè)務(wù)。二是通過(guò)與基金管理公司合作投資一些中小型綠色項(xiàng)目。最新財(cái)報(bào)顯示，在2016—2017財(cái)年，GIB共投放了8.394億英鎊資金，推動(dòng)了24個(gè)項(xiàng)目落地，并且撬動(dòng)了總價(jià)值超過(guò)13.87億英鎊的全社會(huì)綠色基礎(chǔ)設(shè)施投資[9]。但是，一些投資者認(rèn)為，綠色項(xiàng)目需要一定的政府補(bǔ)貼來(lái)回應(yīng)其普遍低于市場(chǎng)平均投資回報(bào)的現(xiàn)象。而GIB初始作為政府成立的銀行卻沒(méi)有補(bǔ)貼性質(zhì)，因此吸引投資的能力仍然有限。這也是各界呼吁其私有化的原因之一。BTG在評(píng)估項(xiàng)目的可行性和商業(yè)開發(fā)可能性基礎(chǔ)之上，通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)，對(duì)通過(guò)評(píng)議的技術(shù)予以直接投資支持。BTG從原有的專利中不斷衍生新的專利，獲得的報(bào)酬在技術(shù)提供者、合伙人等之間進(jìn)行利潤(rùn)分成?？蒲腥藛T把技術(shù)成果委托給BTG，在得到豐厚利潤(rùn)的同時(shí)也可獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)。

1.3建立嚴(yán)格的綠色影響評(píng)估體系和科學(xué)的公司治理結(jié)構(gòu)

綠色技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化與綠色投資的效果需要一定的信息披露，使得各利益相關(guān)主體獲得信息的渠道更加暢通，堅(jiān)定社會(huì)公眾的綠色發(fā)展信心。與此同時(shí)，綠色技術(shù)的產(chǎn)業(yè)化過(guò)程將會(huì)帶來(lái)哪些環(huán)境、社會(huì)和經(jīng)濟(jì)影響也應(yīng)有一定的模型加以評(píng)估分析。GIB就日常工作中如何評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告其所投資項(xiàng)目的綠色影響力提供了一套有效的方法（此處的綠色影響力是指溫室氣體排放和化石燃料消耗量等）。GIB設(shè)有專業(yè)的綠色投資評(píng)級(jí)（Green Investment Ratings， GIR）團(tuán)隊(duì)，對(duì)項(xiàng)目的綠色評(píng)級(jí)、綠色影響預(yù)測(cè)、實(shí)際的綠色影響績(jī)效、與可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)的一致性等方面進(jìn)行全面分析。綠色影響評(píng)估結(jié)果將會(huì)體現(xiàn)在GIB的財(cái)務(wù)年報(bào)中，作為衡量項(xiàng)目可行與否及未來(lái)獲得融資金額的重要依據(jù)。同時(shí)，GIB著力完善公司治理結(jié)構(gòu)，設(shè)有董事會(huì)、獨(dú)立董事及專門的委員會(huì)，強(qiáng)化信息披露和風(fēng)險(xiǎn)管理。BTG瞄準(zhǔn)世界范圍內(nèi)的高校、科研院所、企業(yè)和發(fā)明人，與其建立合作關(guān)系，共建技術(shù)轉(zhuǎn)移國(guó)際網(wǎng)絡(luò)，形成從技術(shù)開發(fā)-技術(shù)轉(zhuǎn)移-再開發(fā)/產(chǎn)業(yè)化等全鏈條的治理體系，BTG的人員多具有技術(shù)、市場(chǎng)、法律多重背景。

此外，英國(guó)、美國(guó)、德國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家具有完備的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)體系和完善的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)生態(tài)，原英國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)大臣楊格勛爵曾表示，知識(shí)產(chǎn)權(quán)每年可為英國(guó)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造約160億英鎊的價(jià)值[10];無(wú)論是技術(shù)擁有者還是風(fēng)險(xiǎn)投資人，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)均有較好的理解和認(rèn)知，這也是GIB、BTG等企業(yè)賴以生存的重要社會(huì)環(huán)境。

2 中國(guó)的探索：綠色技術(shù)銀行

2.1綠色技術(shù)銀行的建設(shè)背景

2015年，習(xí)近平總書記同各國(guó)領(lǐng)導(dǎo)人簽署了《聯(lián)合國(guó)2030年可持續(xù)發(fā)展議程》，提出建立“技術(shù)銀行”。2016年，李克強(qiáng)總理在主持聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展座談會(huì)上，正式宣布《中國(guó)落實(shí)2030年可持續(xù)發(fā)展議程國(guó)別方案》，明確了建設(shè)“技術(shù)銀行”的目標(biāo)。綠色技術(shù)銀行是匯聚資源節(jié)約、環(huán)境友好、安全高效、生命健康等可持續(xù)發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域中的先進(jìn)實(shí)用綠色技術(shù)，強(qiáng)化科技與金融結(jié)合并實(shí)現(xiàn)科技成果的資本化、加快科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化、同步服務(wù)于國(guó)內(nèi)可持續(xù)發(fā)展和綠色技術(shù)領(lǐng)域南南合作的綜合性服務(wù)平臺(tái)。它不是嚴(yán)格意義上的商業(yè)銀行或投資銀行，不吸收公共存款、不發(fā)債籌資。綠色技術(shù)銀行按照“政府引導(dǎo)、社會(huì)參與、公益性服務(wù)、市場(chǎng)化運(yùn)作”的運(yùn)行機(jī)制建設(shè)。

2.2綠色技術(shù)銀行的五個(gè)定位

2.2.1著力推進(jìn)綠色技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化服務(wù)

圍繞資源節(jié)約、環(huán)境友好、安全高效、生命健康等可持續(xù)發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域，匯聚國(guó)內(nèi)外先進(jìn)綠色技術(shù)成果、人才等創(chuàng)新要素，提供技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、檢測(cè)、篩選、評(píng)估和系統(tǒng)集成等服務(wù)，發(fā)展基于互聯(lián)網(wǎng)的綠色技術(shù)交易模式，提供高性價(jià)比的、系統(tǒng)化的綠色技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化一站式服務(wù)。

2.2.2著力推進(jìn)綠色技術(shù)創(chuàng)新全鏈條的金融支撐服務(wù)

圍繞綠色技術(shù)創(chuàng)新、轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化及產(chǎn)業(yè)化和企業(yè)綠色技術(shù)升級(jí)改造的需求，建立綠色技術(shù)金融服務(wù)平臺(tái)，設(shè)立綠色產(chǎn)業(yè)基金，綜合運(yùn)用綠色信貸、綠色債券、綠色基金投資、綠色保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)确绞街С志G色技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化，并推動(dòng)開展綠色金融國(guó)際合作。

2.2.3面向企業(yè)著力推進(jìn)綠色技術(shù)發(fā)展的綜合解決方案

結(jié)合企業(yè)綠色發(fā)展需求，創(chuàng)新綠色技術(shù)和金融等要素相結(jié)合的新模式、新產(chǎn)品，探索以技術(shù)入股、技術(shù)資本化、股份化、技術(shù)與金融綜合解決方案等方式，支持企業(yè)綠色技術(shù)改造升級(jí)，分享減排收益或企業(yè)上市收益。

2.2.4面向地方政府著力推進(jìn)區(qū)域綠色發(fā)展系統(tǒng)解決方案

圍繞2030年可持續(xù)發(fā)展議程創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)以及地方發(fā)展需要，結(jié)合地方特色和現(xiàn)實(shí)需求，提供綠色技術(shù)與金融的系統(tǒng)解決方案，探索地方財(cái)政投入和社會(huì)資本合作模式，開展綠色技術(shù)的集群式轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化。

2.2.5著力推進(jìn)綠色技術(shù)國(guó)際化轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化服務(wù)

加強(qiáng)與聯(lián)合國(guó)環(huán)境規(guī)劃署等國(guó)際組織合作，通過(guò)綠色技術(shù)與綠色金融綜合解決方案的中國(guó)模式，幫助發(fā)展中國(guó)家綠色發(fā)展或者在發(fā)展中國(guó)家開拓綠色發(fā)展市場(chǎng)。

2.3 綠色技術(shù)銀行公共服務(wù)平臺(tái)

按照轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化全鏈條需求，綠色技術(shù)銀行構(gòu)建了綠色技術(shù)創(chuàng)新成果研發(fā)、評(píng)價(jià)評(píng)估、轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化的服務(wù)體系，以綠色技術(shù)信息平臺(tái)、綠色技術(shù)轉(zhuǎn)化平臺(tái)和綠色技術(shù)金融平臺(tái)三個(gè)平臺(tái)中心為抓手，推動(dòng)綠色技術(shù)銀行工作由點(diǎn)及面展開，如圖1所示。綠色技術(shù)信息平臺(tái)目前已上線試運(yùn)行，重點(diǎn)以成果庫(kù)、需求庫(kù)、專家?guī)斓葹楹诵膬?nèi)容，為各類主體提供信息服務(wù)支持。綠色技術(shù)轉(zhuǎn)化平臺(tái)積極對(duì)接高校、科研機(jī)構(gòu)和技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化機(jī)構(gòu)，與京津冀、珠三角和長(zhǎng)三角地區(qū)等構(gòu)建協(xié)同聯(lián)動(dòng)網(wǎng)絡(luò)，搭建中-加、中-以綠色技術(shù)合作平臺(tái)，與美國(guó)、法國(guó)等知名機(jī)構(gòu)商討共建綠色技術(shù)聯(lián)合研發(fā)及轉(zhuǎn)移中心。綠色技術(shù)金融服務(wù)平臺(tái)著力支撐綠色金融服務(wù)體系建設(shè)，切實(shí)發(fā)揮引導(dǎo)基金與市場(chǎng)化基金的疊加效應(yīng)。

2.4綠色技術(shù)銀行的組織架構(gòu)

綠色技術(shù)銀行設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)小組、管理中心、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)主體三層組織結(jié)構(gòu)，如圖2所示。領(lǐng)導(dǎo)小組是綠色技術(shù)銀行的最高決策機(jī)構(gòu)，由科技部、上海市人民政府和國(guó)家有關(guān)部委成立，是綠色技術(shù)銀行的最高決策層。管理中心設(shè)置海外聯(lián)絡(luò)部、信息情報(bào)部、法務(wù)部、戰(zhàn)略規(guī)劃研發(fā)部、政策研究部、專家委員會(huì)，是綠色技術(shù)銀行的管理運(yùn)行中樞。市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)主體由綠色技術(shù)信息咨詢、評(píng)估認(rèn)證、轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化、多元化金融主體和眾創(chuàng)空間等服務(wù)機(jī)構(gòu)組成，是經(jīng)管理中心篩選評(píng)估后獲得準(zhǔn)入資格的授權(quán)參營(yíng)機(jī)構(gòu)集群。

2.5綠色技術(shù)銀行建設(shè)運(yùn)營(yíng)中存在的問(wèn)題

綠色技術(shù)銀行建設(shè)3年以來(lái)，雖取得積極成效，但是因各方面資源集聚不夠和自身積累不足，在國(guó)內(nèi)和國(guó)際上的影響力有限，在市場(chǎng)化、專業(yè)化和國(guó)際化等方面亟需提升。綠色技術(shù)銀行運(yùn)營(yíng)過(guò)程中遇到的一些障礙，既來(lái)自于自身的頂層設(shè)計(jì)仍未理順，也來(lái)自于外部的機(jī)制環(huán)境尚未成熟。

2.5.1綠色技術(shù)銀行管理體系缺乏協(xié)同

首先，公共平臺(tái)實(shí)施主體缺乏合作。在設(shè)立之時(shí)，綠色技術(shù)銀行三個(gè)平臺(tái)交由上海不同單位組織實(shí)施，各個(gè)平臺(tái)之間缺乏有效合作機(jī)制，且各個(gè)實(shí)施主體之間存在一定沖突。具體體現(xiàn)在：①信息平臺(tái)最初設(shè)計(jì)時(shí)，將其定位為利用云計(jì)算和大數(shù)據(jù)等手段，實(shí)現(xiàn)面向互聯(lián)網(wǎng)的綠色技術(shù)成果信息、需求信息、專家信息、評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)信息、轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化等信息的匯聚、展示和交流平臺(tái)。目前，信息平臺(tái)只體現(xiàn)了其對(duì)成果和需求的信息集聚功能，然而集聚并不能滿足成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化的需求，沒(méi)有對(duì)有價(jià)值技術(shù)項(xiàng)目的初步篩選和匹配，無(wú)法為轉(zhuǎn)化平臺(tái)提供最基本支撐。②轉(zhuǎn)化平臺(tái)的定位是為企業(yè)和高校提供轉(zhuǎn)化交易模式服務(wù)，包括綠色技術(shù)成果專利培育、專利質(zhì)量管理和發(fā)展增值的方法，對(duì)許可轉(zhuǎn)化對(duì)象或管理團(tuán)隊(duì)及投資方的決策原則進(jìn)行研究分析，設(shè)計(jì)市場(chǎng)推廣策略，研究市場(chǎng)營(yíng)銷方法，設(shè)計(jì)交易價(jià)值評(píng)估模型等。成果轉(zhuǎn)化離不開后續(xù)資金的支持，將成果轉(zhuǎn)化與金融聯(lián)系在一起，才能創(chuàng)造可持續(xù)的商業(yè)模式。然而，轉(zhuǎn)化平臺(tái)無(wú)法獲得充足的后續(xù)基金支持，使得國(guó)內(nèi)外好的綠色技術(shù)不能實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)化落地，更無(wú)法實(shí)現(xiàn)將綠色技術(shù)銀行打造成為南南合作平臺(tái)的目的。③金融平臺(tái)的資金來(lái)源以科技部國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化基金和上海市創(chuàng)業(yè)投資基金為主。該平臺(tái)不具備專業(yè)的綠色技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化人員，導(dǎo)致其尚不具備識(shí)別可轉(zhuǎn)化的綠色技術(shù)的能力。加之綠色技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化的投資風(fēng)險(xiǎn)較大，而諸如國(guó)家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金等又對(duì)基金投入時(shí)間要求較為嚴(yán)格，為了將基金盡快投出去，只能選擇盡可能沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目，金融平臺(tái)資金投向存在優(yōu)化空間。

其次，一些制度細(xì)節(jié)設(shè)計(jì)不夠完善。在調(diào)研過(guò)程中，筆者了解到，上海之外的一些地方企業(yè)盡管知道綠色技術(shù)銀行建設(shè)的基本情況，但是卻不清楚該如何與綠色技術(shù)銀行合作，如果把技術(shù)交給綠色技術(shù)銀行，能獲得哪些收益，后續(xù)的產(chǎn)業(yè)化工作該如何開展等。綠色技術(shù)銀行在信息披露、利益分擔(dān)等具體制度設(shè)計(jì)方面仍存在不足。同時(shí)，服務(wù)于國(guó)家2030年可持續(xù)發(fā)展議程創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)是綠色技術(shù)銀行的五個(gè)定位之一，然而，國(guó)家2030年可持續(xù)發(fā)展議程創(chuàng)新示范區(qū)本身資源稟賦不同，發(fā)展條件各不相同，沒(méi)有具有針對(duì)性的綠色技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化政策措施，使得綠色技術(shù)轉(zhuǎn)化平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)難以有效拓展。

2.5.2國(guó)家對(duì)綠色技術(shù)分類尚不清晰

綠色技術(shù)銀行關(guān)注從綠色技術(shù)研發(fā)到產(chǎn)業(yè)化的全生命周期鏈條，《綠色技術(shù)銀行領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)》《綠色技術(shù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和建設(shè)方案》《綠色技術(shù)銀行管理辦法》等綱領(lǐng)性文件均指出：綠色技術(shù)銀行旨在形成專業(yè)化、市場(chǎng)化和國(guó)際化的“綠色科技成果+金融”的轉(zhuǎn)化機(jī)制，并向國(guó)內(nèi)外提供綠色發(fā)展整體解決方案。然而，國(guó)內(nèi)外目前尚無(wú)統(tǒng)一的綠色技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn)體系。多數(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家將可再生能源、可持續(xù)建筑和能效管理等技術(shù)或行業(yè)納入綠色范疇之內(nèi)[11-12]。世界經(jīng)濟(jì)論壇在其《綠色投資報(bào)告》中也指出：只有對(duì)可再生能源、能源效率技術(shù)、可持續(xù)交通和固廢處理等領(lǐng)域（不包括核能和水電）的投資可視作綠色投資[13]。在中國(guó)等發(fā)展中國(guó)家，將能夠節(jié)約化石能源的使用量和降低單位能耗的相應(yīng)技術(shù)投資都?xì)w入綠色投資。顯然，我國(guó)對(duì)于綠色的定義相比發(fā)達(dá)國(guó)家更為寬泛，但是國(guó)內(nèi)對(duì)綠色和綠色技術(shù)的內(nèi)涵解讀十分不一致[14]。尤其是，在重點(diǎn)或優(yōu)先投資的領(lǐng)域和行業(yè)沒(méi)有統(tǒng)一的綠色技術(shù)定義，特別是沒(méi)有確立一致的分類標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致綠色技術(shù)銀行難以精準(zhǔn)發(fā)力，技術(shù)應(yīng)用效果難以衡量，影響投資者和整個(gè)市場(chǎng)對(duì)綠色技術(shù)的認(rèn)可和接受程度。綠色技術(shù)銀行已經(jīng)發(fā)布了《綠色技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)框架體系（征求意見稿）》，但仍存在一些問(wèn)題。如現(xiàn)有分類體系與國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類名稱與代碼、學(xué)科分類與代碼、IPC綠色技術(shù)分類及綠色金融標(biāo)準(zhǔn)的融合性等。綠色技術(shù)分類標(biāo)準(zhǔn)將會(huì)對(duì)綠色項(xiàng)目供需兩端的對(duì)接和綠色投融資帶來(lái)很大影響。

2.5.3支持綠色技術(shù)發(fā)展的綠色金融手段和法律、人才體系建設(shè)仍需完善

對(duì)綠色技術(shù)創(chuàng)新的“被動(dòng)迎合”已然不能適應(yīng)綠色發(fā)展需求。然而，中國(guó)目前普遍存在的問(wèn)題是：綠色技術(shù)投資工具和方法缺乏，支持綠色技術(shù)發(fā)展的金融產(chǎn)品還不夠豐富，沒(méi)有對(duì)綠色行為（無(wú)論是綠色投資行為，還是綠色消費(fèi)行為）合適的法律判定，綠色技術(shù)人才較為匱乏等。為了解決綠色技術(shù)產(chǎn)業(yè)在發(fā)展過(guò)程中遇到的融資難問(wèn)題，歐盟、美國(guó)等地區(qū)和國(guó)家已經(jīng)開始大力發(fā)展綠色金融/可持續(xù)金融，例如，歐盟發(fā)布可持續(xù)金融分類術(shù)語(yǔ)表，提出了可持續(xù)金融發(fā)展計(jì)劃，著力引導(dǎo)社會(huì)資本流向綠色低碳的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。同時(shí)，很多國(guó)家采用政府與社會(huì)資本合作模式，培育綠色金融機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)金融資源支持綠色發(fā)展。例如，截至2017年3月31日，GIB已為近100個(gè)綠色基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目提供總價(jià)值超過(guò)120億英鎊的融資，其中，公共資金投入僅占20%左右。而在法律方面，最具代表意義的是美國(guó)政府于1980年頒布的《超級(jí)基金法》，確立了“污染者付費(fèi)”原則，創(chuàng)設(shè)超級(jí)信托基金提供兜底資金支持，促使整個(gè)社會(huì)更謹(jǐn)慎地看待環(huán)境問(wèn)題。在《超級(jí)基金法》擔(dān)負(fù)強(qiáng)化作用的同時(shí)，美國(guó)制定《納稅人減稅法》，通過(guò)減免所得稅、投資稅收抵免等措施鼓勵(lì)私人資本投入棕色地塊治理[15]。就人才而言，中國(guó)高校對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)等領(lǐng)域的人才培養(yǎng)缺乏系統(tǒng)性，國(guó)家沒(méi)有設(shè)立相應(yīng)的專業(yè)技術(shù)職稱，沒(méi)有制定足夠的產(chǎn)業(yè)支持政策，一定程度上制約了綠色技術(shù)銀行的發(fā)展。

3建議

3.1理順綠色技術(shù)銀行運(yùn)作和管理體系

綠色技術(shù)銀行應(yīng)扮演國(guó)家綠色技術(shù)“經(jīng)紀(jì)人”或“經(jīng)理人”的角色，宣傳推廣綠色技術(shù)擁有者的先進(jìn)技術(shù)，尋找產(chǎn)業(yè)化落地方案，促進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)良性發(fā)展。目前，綠色技術(shù)銀行最重要的工作之一即是理順運(yùn)作和管理體系。

3.1.1強(qiáng)化公共服務(wù)平臺(tái)對(duì)綠色創(chuàng)新要素的支撐作用

進(jìn)一步明確綠色技術(shù)銀行三個(gè)平臺(tái)的職責(zé)分工，應(yīng)將信息平臺(tái)、轉(zhuǎn)化平臺(tái)和金融平臺(tái)有機(jī)整合一起?？蓞⒖伎萍冀鹑趯I(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)模式，或?qū)⑷齻€(gè)平臺(tái)由政府委托一個(gè)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)化運(yùn)作，或?qū)⑷齻€(gè)平臺(tái)由政府整合，聘用專業(yè)的職業(yè)經(jīng)理人，領(lǐng)導(dǎo)小組保留對(duì)其的直接管理權(quán)?？稍谛畔⑵脚_(tái)下增設(shè)投資庫(kù)，突出其對(duì)綠色技術(shù)的篩選功能，為轉(zhuǎn)化平臺(tái)提供基本信息支撐?？煽紤]同時(shí)在轉(zhuǎn)化平臺(tái)設(shè)立基金，使得綠色技術(shù)銀行的商業(yè)模式可以持續(xù)。

3.1.2政府可依托綠色技術(shù)銀行因地制宜設(shè)置優(yōu)先投入綠色領(lǐng)域

當(dāng)前階段，綠色技術(shù)銀行的運(yùn)營(yíng)模式可借鑒早期的GIB和BTG。政府應(yīng)在綠色技術(shù)信息、人才、金融等資源中為其保駕護(hù)航，將國(guó)家科技管理信息系統(tǒng)、國(guó)家重大科技計(jì)劃成果與綠色技術(shù)銀行進(jìn)行充分對(duì)接，并可依托綠色技術(shù)銀行確立優(yōu)先支持成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化的綠色技術(shù)目錄。優(yōu)先領(lǐng)域的設(shè)置可結(jié)合綠色技術(shù)銀行服務(wù)的不同地域有所區(qū)別，綜合考慮以下幾個(gè)方面：是否符合當(dāng)?shù)鼐G色發(fā)展要求;綠色技術(shù)成果是否可以準(zhǔn)確識(shí)別;成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化后是否可以帶來(lái)較高的回報(bào);是否屬于國(guó)家戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè);是否必須由政府推動(dòng)。如果在某個(gè)綠色領(lǐng)域中，社會(huì)資本能夠識(shí)別、評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)，可以自主進(jìn)行投資，那么可逐漸減少對(duì)該領(lǐng)域的支持。

3.1.3探索政府財(cái)政投入與綠色金融的融合模式

由于綠色技術(shù)創(chuàng)新外部性比較強(qiáng)，綠色技術(shù)創(chuàng)新商業(yè)模式存在一定風(fēng)險(xiǎn)，離不開政府的積極引導(dǎo)。綠色技術(shù)銀行應(yīng)通過(guò)金融平臺(tái)的牽頭作用，積極引導(dǎo)政府財(cái)政投入，并充分調(diào)動(dòng)社會(huì)資本，探索建立多元化的綠色技術(shù)成果轉(zhuǎn)化投資模式和金融產(chǎn)品，可研究借助科創(chuàng)板推動(dòng)綠色技術(shù)創(chuàng)新型中小企業(yè)，增強(qiáng)資本市場(chǎng)對(duì)綠色技術(shù)創(chuàng)新能力的吸引力。

3.1.4深入對(duì)接太原等國(guó)家2030年可持續(xù)發(fā)展議程創(chuàng)新示范區(qū)的綠色技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化服務(wù)

2018—2019年，太原市、桂林市、深圳市、郴州市、臨滄市、承德市等六座城市陸續(xù)獲批建設(shè)國(guó)家2030年可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)新議程示范區(qū)。要圍繞國(guó)家2030年可持續(xù)發(fā)展議程創(chuàng)新示范區(qū)建設(shè)，探討適合其資源稟賦的具有差異性的技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化和金融服務(wù)方案，研究形成項(xiàng)目合作對(duì)接、投融資方案和落地的具體措施。目前，綠色技術(shù)銀行所能提供的資金相對(duì)有限，但其示范效應(yīng)十分突出，可以通過(guò)示范區(qū)具體項(xiàng)目的執(zhí)行，充分梳理示范區(qū)企業(yè)需求、策劃整合配置資源，引入國(guó)際豐富的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)國(guó)際資本與國(guó)內(nèi)資本的合作，分享和傳播在某個(gè)項(xiàng)目中的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，給國(guó)內(nèi)或國(guó)際其他相關(guān)項(xiàng)目提供優(yōu)秀的范例，以提升綠色技術(shù)銀行的能力水平，主動(dòng)融入全球創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)。

3.1.5加強(qiáng)信息披露，開展綠色影響力評(píng)估

凝聚投資人、技術(shù)成果供需方等多方力量，從數(shù)據(jù)積累、系統(tǒng)建設(shè)、模型開發(fā)、量化方法等方面探索綠色技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化和投融資的信息披露工作。可拿出綠色技術(shù)銀行1%的運(yùn)營(yíng)資金作為特別基金，資助綠色技術(shù)銀行政策和能力建設(shè)方面的研究工作，以提升領(lǐng)導(dǎo)小組和各運(yùn)營(yíng)主體在制定和實(shí)施政策及執(zhí)行項(xiàng)目過(guò)程中的能力。如，可資助綠色技術(shù)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化的效果評(píng)估和綠色影響力評(píng)估，以及不同行業(yè)的環(huán)境壓力測(cè)試分析等，相關(guān)研究結(jié)果可在公共服務(wù)平臺(tái)中及時(shí)呈現(xiàn)。

3.2完善綠色技術(shù)分類體系

突出綠色技術(shù)分類與相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)等的融合性，可在重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域和優(yōu)先投資領(lǐng)域，由綠色技術(shù)銀行牽頭，聯(lián)合發(fā)改委、自然資源部、生態(tài)環(huán)境部、中國(guó)人民銀行等部門率先推出一些分類標(biāo)準(zhǔn)，快速滿足市場(chǎng)需求。①由綠色技術(shù)銀行牽頭聯(lián)合相關(guān)部門制定分類體系建設(shè)行動(dòng)計(jì)劃，統(tǒng)籌規(guī)劃綠色技術(shù)分類體系建設(shè)方案，力爭(zhēng)2～3a內(nèi)制訂國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)以支持綠色技術(shù)發(fā)展，使得綠色技術(shù)銀行的綠色技術(shù)成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化和綠色投融資可以有的放矢。②在一些重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域和優(yōu)先建設(shè)領(lǐng)域，應(yīng)首先突破建立一批關(guān)鍵綠色技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。③鼓勵(lì)行業(yè)協(xié)會(huì)、學(xué)術(shù)團(tuán)體和產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟等對(duì)綠色技術(shù)創(chuàng)新成果形成團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)，快速滿足市場(chǎng)需求;鼓勵(lì)綠色技術(shù)提供企業(yè)在國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)平臺(tái)上公開綠色技術(shù)性能，形成領(lǐng)跑標(biāo)準(zhǔn);加快采用環(huán)境技術(shù)驗(yàn)證等國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，引領(lǐng)國(guó)內(nèi)綠色技術(shù)創(chuàng)新;依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建立分等分級(jí)的綠色技術(shù)評(píng)估和效果驗(yàn)證制度，實(shí)施綠色技術(shù)標(biāo)識(shí)。

3.3培育專業(yè)化的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

國(guó)家應(yīng)著力培育一批像BTG這樣的專業(yè)化的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，培養(yǎng)一批環(huán)境科學(xué)、法學(xué)、管理學(xué)等復(fù)合型技術(shù)轉(zhuǎn)移人才，吸引更多人才進(jìn)入綠色技術(shù)成果轉(zhuǎn)化服務(wù)領(lǐng)域。同時(shí)，開展綠色技術(shù)和綠色金融領(lǐng)域的立法工作、提高公眾綠色消費(fèi)意識(shí)。

（編輯：李琪）

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Abstract The banks for climate change and green development mainly have the following modes in the worldwide： taking investment in the field of climate change and environmental protection as one of their business components， such as the Asian Development Bank; taking the special grean field as their main investment direction， such as the UKs Green Investment Bank; the Green Technology Bank established in China regarding green technology transformation and green investment as important business models. Among them， the UKs Green Investment Bank has accumulated some experiences in market operation， which are worth learning. In September 2016， the Ministry of Science and Technology and the Shanghai Municipal Government held a ministry meeting. The Shanghai Municipality launched a pilot test and the Green Technology Bank entered the formal construction phase. Green Technology Bank adheres to the promotion of green technology transformation services， promotion of financial support services for the whole chain of green technology innovation， promotion of comprehensive solutions for green technology development， promotion of regional green development system solutions， and promotion of green technology internationalization transformation services. With the three platform centers of green technology information platform， green technology transformation platform and green technology finance platform， Green Technology Bank has become an innovative practice in the field of green development in China. However， there are still some bottlenecks in the construction and operation processes of it that need to be resolved. For example， the management system of Green Technology Bank lacks coordination， the classification of green technology in China is not clear， and the green financial means， laws and talent system to support the development of green technology still need to be improved. This paper proposes that， Green Technology Bank should strengthen the public service platforms function to support green innovation elements， set priority areas according to local conditions， explore the Public-Private-Partnership mode， dock Chinas Innovation Demonstration Zone for the Implementation of the 2030 Agenda for Sustainable Development， enhance information disclosure， and carry out green impact assessment; the country should perfect the classification system of green technology， and cultivate professional intermediary service institutions.

Key wordsGreen Technology Bank; green technology platform; green standard