新規(guī)重懲地下錢莊轉(zhuǎn)移資金

香港《南華早報》2月11日文章，原題：擔(dān)心資本外逃的中國瞄準地下錢莊新目標隨著對資本外逃的擔(dān)憂與日俱增，中國將對地下錢莊跨境轉(zhuǎn)移資金的行為采取更加嚴厲的懲罰措施。

根據(jù)從本月初開始實施的最新司法解釋，地下錢莊進行大額外匯交易將構(gòu)成非法經(jīng)營罪，有可能被判入獄超過5年。在此之前，違法者僅僅會被罰款。

最高人民法院和最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布該司法解釋。根據(jù)解釋，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或非法買賣外匯的經(jīng)營數(shù)額在500萬元以上的或違法所得數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)嚴重”，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。監(jiān)管機構(gòu)將不僅監(jiān)管資金從地下錢莊流向海外，還將對資金跨國（境）兌匯行為進行打擊。

跨國（境）兌付型地下錢莊是指，不法分子擁有境內(nèi)和境外銀行賬戶，協(xié)助他人進行跨境匯款、轉(zhuǎn)移資金活動。中國境內(nèi)客戶把資金打入地下錢莊在中國的賬戶，后者將等值外匯打入客戶在境外的賬戶。境外客戶也可如法炮制。

最高法和最高檢表示，近年來，從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯等涉地下錢莊犯罪活動日益猖獗。以往，不法分子在國內(nèi)外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。如今，多數(shù)地下錢莊的主要業(yè)務(wù)是資金跨國（境）兌付，導(dǎo)致巨額資本外流，社會危害性巨大，屬重點打擊對象。

過去幾年中，隨著一些個人和企業(yè)尋找海外更好投資機會，中國政府加大阻止資本外流的努力。這些舉措包括，禁止國內(nèi)加密貨幣交易、個人購匯實施更嚴格的披露要求、加大對企業(yè)投資海外的限制等。隨著將資金轉(zhuǎn)移出國的渠道日益變窄，許多人轉(zhuǎn)向地下錢莊。

國家外匯管理局去年曾通報稱，河南男子郭某將1億多元人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過地下錢莊兌換外匯并匯至其境外賬戶，被處以800多萬元罰款。這是去年個人罰金最高的案例。▲

（作者曼迪·左，王曉雄譯）