孫靜晶

（北京市公安局 北京 100084）

隨著云計(jì)算、人工智能和大數(shù)據(jù)等科技信息技術(shù)的迅猛發(fā)展，以海量信息和數(shù)據(jù)挖掘?yàn)樘卣鞯摹按髷?shù)據(jù)時(shí)代”，加速了人、財(cái)、物、信息等社會(huì)各元素的融通與流動(dòng)，盤活了各分散的經(jīng)濟(jì)資源并催生了網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)業(yè)的井噴式發(fā)展。但同時(shí)不容忽視的是，伴隨著“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”“互聯(lián)網(wǎng)+”的強(qiáng)力推進(jìn)，經(jīng)濟(jì)犯罪案件和金融風(fēng)險(xiǎn)事件持續(xù)暴發(fā)，非法集資、P2P網(wǎng)絡(luò)小額借貸、合同詐騙、非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪形勢(shì)日趨嚴(yán)峻。這不但嚴(yán)重影響了國內(nèi)金融市場(chǎng)的健康有序發(fā)展，而且給人民群眾的財(cái)產(chǎn)造成巨大損失，極易導(dǎo)致群體性上訪事件，嚴(yán)重威脅社會(huì)和諧穩(wěn)定。

當(dāng)前我國社會(huì)正處于刑事案件高發(fā)期、社會(huì)矛盾凸顯期、改革發(fā)展的攻堅(jiān)期，經(jīng)濟(jì)社會(huì)各類矛盾碰頭疊加，經(jīng)濟(jì)犯罪案件又具有受害人數(shù)多、涉及地域廣、辦案周期長、涉案金額大、網(wǎng)絡(luò)敏感度高的顯著特點(diǎn)，對(duì)公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門執(zhí)法工作提出了更高的要求。李克強(qiáng)總理在今年“兩會(huì)”政府工作報(bào)告中強(qiáng)調(diào)：“要扎緊制度的籠子，整頓規(guī)范金融秩序，嚴(yán)厲打擊金融詐騙、非法集資和證券期貨領(lǐng)域的違法犯罪活動(dòng)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域新風(fēng)險(xiǎn)的底線”[1]。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，僅2018年1月份到11月份，北京市某區(qū)經(jīng)偵系統(tǒng)接報(bào)經(jīng)濟(jì)犯罪刑事案件689起，受理613起，立案597起。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件共258起，占經(jīng)濟(jì)犯罪刑事案件總數(shù)的42.08%。其中，破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序犯罪共566起，合同詐騙罪234起，非法吸收公眾存款罪167起，集資詐騙罪54起，組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪5起。與去年同期相比，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件增長了23.6%。面對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的高發(fā)運(yùn)行態(tài)勢(shì)，大數(shù)據(jù)時(shí)代把涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查機(jī)制創(chuàng)新作為一項(xiàng)重大課題來研究，意義重大，影響深遠(yuǎn)。

一、大數(shù)據(jù)時(shí)代創(chuàng)新涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查機(jī)制的必要性

（一）大數(shù)據(jù)時(shí)代涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查工作面臨的新形勢(shì)

1.大數(shù)據(jù)理念，變得更加重要。正如牛津大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)研究院被稱為“大數(shù)據(jù)時(shí)代的預(yù)言家”的維克多·邁爾—舍恩伯格教授在《大數(shù)據(jù)時(shí)代：生活、工作與思維的大變革》中所言，“大數(shù)據(jù)開啟了一次重大的時(shí)代轉(zhuǎn)型。就像望遠(yuǎn)鏡讓我們感受宇宙、顯微鏡讓我們能夠觀測(cè)微生物一樣，大數(shù)據(jù)正改變我們的生活以及理解世界的方式，成為新發(fā)明和新服務(wù)的源泉，而更多的改變正蓄勢(shì)待發(fā)……未來數(shù)據(jù)將會(huì)像土地、石油和資本一樣，成為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的根本性資源”[2]。

數(shù)據(jù)是一種資產(chǎn)，有行動(dòng)就會(huì)有數(shù)據(jù)。大數(shù)據(jù)條件下，通過對(duì)各種數(shù)據(jù)和線索的碰撞比對(duì)和關(guān)聯(lián)分析已經(jīng)成為現(xiàn)實(shí)。數(shù)據(jù)，已然成為一種戰(zhàn)略資源，具有基礎(chǔ)性價(jià)值。當(dāng)前，在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的偵辦過程中，只有通過運(yùn)用大數(shù)據(jù)理念，強(qiáng)化大數(shù)據(jù)思維，才能夠客觀準(zhǔn)確的洞察涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的發(fā)案規(guī)律和特點(diǎn)，感知涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的新形勢(shì)新問題，預(yù)警潛在風(fēng)險(xiǎn)，提升對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪打防管控能力，實(shí)現(xiàn)管理模式由“模糊歸納”向“精細(xì)解析”轉(zhuǎn)變，牢牢掌握打防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件工作的主動(dòng)權(quán)。

2.公眾對(duì)快偵快破，提出了新的要求。與普通的刑事案件不同的是，經(jīng)濟(jì)犯罪案件的受害人迫切期盼的不僅僅是盡快將犯罪嫌疑人繩之于法，更重要的是希望最快最大限度地追回自己的財(cái)產(chǎn)損失。但實(shí)際上，大多數(shù)經(jīng)濟(jì)犯罪案件，如合同詐騙、非法吸收公眾存款、集資詐騙等案件，犯罪嫌疑人將資產(chǎn)據(jù)為己有或揮霍殆盡在先，所以資金鏈基本已經(jīng)斷裂，導(dǎo)致案發(fā)。因此，最大限度地追贓減損，已經(jīng)成為公眾對(duì)辦案部門快偵快破的新期待。另外，大數(shù)據(jù)時(shí)代，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的當(dāng)事人往往利用群體效應(yīng)，利用自媒體或者互聯(lián)網(wǎng)手段制造社會(huì)輿論的方式增加影響力或者通過信訪、投訴的方式來敦促公安機(jī)關(guān)盡快破案，因此，大數(shù)據(jù)時(shí)代，社會(huì)公眾對(duì)公安機(jī)關(guān)的執(zhí)法辦案能力和水平提出了新要求。

3.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生顯現(xiàn)出連鎖效應(yīng)。大數(shù)據(jù)時(shí)代，信息的溝通和傳播變得更加便捷，一方面，從地域看，往往某區(qū)發(fā)生了非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪行為，往往會(huì)以迅雷不及掩耳之勢(shì)輻射到臨近的其它區(qū)縣，或者波及全國的其他省份,呈現(xiàn)出現(xiàn)了一種聯(lián)動(dòng)趨勢(shì)。另一方面，從受害人群體看，有相當(dāng)一部分受害人都是通過親朋好友介紹而投資的，或者將某投資理財(cái)項(xiàng)目推薦介紹給自己認(rèn)識(shí)的親朋好友，導(dǎo)致了“雪球”越滾越大。

4.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)接續(xù)爆雷，新型網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪層出不窮。根據(jù)深圳市錢誠互聯(lián)網(wǎng)金融研究院發(fā)布《2018年上半年全國P2P網(wǎng)貸行業(yè)快報(bào)》最新統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示，“2018年上半年全國P2P網(wǎng)貸成交額突破1.35萬億元，歷史累計(jì)成交額9.68萬億元，成交額10億元以上的平臺(tái)240家”[3]。2018年以來，“銀豆網(wǎng)”“樂投天下”“菠蘿理財(cái)”“人人投”等網(wǎng)貸平臺(tái)相繼爆雷，往往大多數(shù)網(wǎng)貸平臺(tái)打著互聯(lián)網(wǎng)金融的名義通過設(shè)立資金池模式、發(fā)布虛假高利借款信息募集資金用于個(gè)人揮霍或其他投資、“借新還舊”等方式非法集資，自身并沒有高額盈利能力的同時(shí)在經(jīng)營活動(dòng)中突破了“信息中介”的固有模式，最終因無力還款而倒閉。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前北京市出現(xiàn)問題的P2P平臺(tái)已經(jīng)有數(shù)百家，平臺(tái)倒閉，提現(xiàn)困難，平臺(tái)負(fù)責(zé)人攜款潛逃的事件頻發(fā)。

同時(shí)，近年來，以“購物全返”“消費(fèi)返利”“虛擬貨幣”為噱頭，依托網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)承諾高額返消費(fèi)款、加盟費(fèi)等方式吸引消費(fèi)者投入資金，騙取財(cái)物的現(xiàn)象屢見不鮮。比如，2018年5月，廣東省公安廳破獲的“云聯(lián)惠”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案就是典型一例。

（二）大數(shù)據(jù)時(shí)代創(chuàng)新涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查機(jī)制的意義

1.政治效益。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的發(fā)生往往與一些互聯(lián)網(wǎng)金融、P2P投資、平臺(tái)理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)耦合在一起，外表具有很強(qiáng)的隱蔽性，處于僥幸心理或者逐利心理，多數(shù)投資人對(duì)投資項(xiàng)目和涉案公司的經(jīng)營情況并不知曉的情況下盲目投資。但是“涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪的資金鏈一旦斷裂,犯罪嫌疑人便攜款潛逃,造成眾多受害人血本無歸。受騙群眾因情緒激動(dòng),極易引發(fā)群體性上訪事件,影響社會(huì)穩(wěn)定”[4]。通過啟動(dòng)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查機(jī)制，在打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪的同時(shí)，同步推進(jìn)維穩(wěn)工作，努力化解涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)社會(huì)穩(wěn)定的負(fù)面影響，維護(hù)國家政治安全和政權(quán)安全。

2.經(jīng)濟(jì)效益。一方面，創(chuàng)新涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查機(jī)制，通過將宣傳防范和風(fēng)險(xiǎn)排查前置，并重點(diǎn)經(jīng)營和關(guān)注具有風(fēng)險(xiǎn)隱患的投資理財(cái)類單位，從源頭上壓縮了犯罪分子實(shí)施犯罪行為的空間，最大限度的減少群眾財(cái)產(chǎn)損失的渠道和可能性。另一方面，通過涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查機(jī)制中的合成作戰(zhàn)模式、集群戰(zhàn)役以及區(qū)域偵查協(xié)作，能夠有效的整合各地各級(jí)各部門警務(wù)資源，提高偵查工作的效能，最大限度的節(jié)約人力、物力和財(cái)力。

3.社會(huì)效益。創(chuàng)新涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查機(jī)制，深入推進(jìn)追贓挽損工作，有助于贏得群眾的理解、信任和支持，有助于推進(jìn)和諧警民關(guān)系建設(shè)，同時(shí)，有助于提高公安機(jī)關(guān)公共危機(jī)處理能力，能夠不斷增強(qiáng)公安機(jī)關(guān)的執(zhí)法公信力，維護(hù)公安機(jī)關(guān)良好的社會(huì)形象。另一方面，通過創(chuàng)新涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查機(jī)制，能夠切實(shí)把預(yù)防和懲治涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪作為一項(xiàng)整體性、系統(tǒng)性的工程，從初期政府監(jiān)管、案件的預(yù)警防范、發(fā)案后的偵查和打擊、案件的審理、涉案財(cái)物的處置等分析和洞悉涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪這一犯罪現(xiàn)象發(fā)生發(fā)展的規(guī)律和特點(diǎn)，明確不同機(jī)構(gòu)不同部門不同主體在控制和打擊這一犯罪活動(dòng)中的分工和作用，從而增強(qiáng)部門間的整體合力，實(shí)現(xiàn)打防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的統(tǒng)一。

二、大數(shù)據(jù)時(shí)代涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的特點(diǎn)和成因

（一）大數(shù)據(jù)時(shí)代涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的特點(diǎn)

一是涉案人數(shù)多與地域跨度廣。近年來非法集資等經(jīng)濟(jì)犯罪案件往往從某區(qū)爆發(fā)向本市蔓延向跨地區(qū)演變，逐漸呈現(xiàn)出了多線多點(diǎn)集中爆發(fā)之勢(shì)。一起經(jīng)濟(jì)犯罪案件的發(fā)生往往會(huì)波及全國大多數(shù)省份，動(dòng)輒涉及幾千人。多數(shù)案件涉及多省市，涉案的當(dāng)事人也往往輻射到社會(huì)各個(gè)階層包括白領(lǐng)、退休工人、公務(wù)員等等，涉案人數(shù)眾多。二是線上與線下相結(jié)合。從作案手段來看，2018年以來P2P、眾籌等互聯(lián)網(wǎng)金融投資理財(cái)平臺(tái)出現(xiàn)集中爆雷，打著互聯(lián)網(wǎng)金融的名義實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)，比傳統(tǒng)的高息投資、入股等作案手段更有隱蔽性和迷惑性。三是案發(fā)周期長與危害后果的不可逆轉(zhuǎn)性。與普通的刑事犯罪案件不同，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件訴訟周期特別長，而且資金鏈斷裂在先，一旦案發(fā)，損失往往不能追回。四是案值大與追贓難。嫌疑人在逃或者贓款被轉(zhuǎn)移境外或被揮霍殆盡或基于第三方善意取得等各種情況下，往往贓款很難被追回。

（二）大數(shù)據(jù)時(shí)代涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的成因

1.經(jīng)濟(jì)方面：民間資本的供需結(jié)構(gòu)性失衡。當(dāng)前全國各地涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件頻發(fā)現(xiàn)象的根本原因在于民間資本旺盛活躍與民間小微企業(yè)融資難的環(huán)境下，資金需求與資金供應(yīng)出現(xiàn)了結(jié)構(gòu)性失衡。隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的不斷提高，人民群眾手中的資金越來越充裕，加之目前我國投融資機(jī)制尚不健全，民間資本投資渠道狹窄，導(dǎo)致了“有錢沒處投”的現(xiàn)象普遍存在。而目前我國中小企業(yè)已然是經(jīng)濟(jì)跨越式發(fā)展的主力軍，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前我國中小微企業(yè)占企業(yè)總數(shù)的98%。

但是，“在當(dāng)前我國正式的金融市場(chǎng)中，以商業(yè)銀行信貸為主導(dǎo)的間接融資仍是經(jīng)濟(jì)中最主要的融資方式”[5]。我國商業(yè)銀行貸款對(duì)象主要覆蓋大中型企業(yè)，對(duì)小型企業(yè)資金扶持少之又少，導(dǎo)致中小企業(yè)從正規(guī)渠道融資受阻只能轉(zhuǎn)而尋求民間融資，加之民間借貸靈活方便、手續(xù)便捷成本低的優(yōu)勢(shì)，很好地滿足了中小企業(yè)“短、頻、快”的融資需求。由于中小企業(yè)或者個(gè)體私營企業(yè)本身生產(chǎn)規(guī)模和營利能力有限，當(dāng)出現(xiàn)經(jīng)營不善或經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不景氣時(shí)，就很容易引起資不抵債的現(xiàn)象，發(fā)生資信不良問題，為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪提供了土壤造就了溫床。

2.行政方面：行政監(jiān)管錯(cuò)位、缺位。從國家頂層設(shè)計(jì)角度看，國家對(duì)各類市場(chǎng)主體經(jīng)營活動(dòng)的事前準(zhǔn)入、事中監(jiān)督、事后處理的監(jiān)管機(jī)制不健全。比如，部分工商管理部門對(duì)新注冊(cè)成立的公司流于形式上的審查，對(duì)公司的主體資格、經(jīng)營范圍、資質(zhì)審批等方面缺乏實(shí)質(zhì)性把關(guān)，導(dǎo)致大量“皮包公司”或空殼公司的誕生，為違法犯罪行為的產(chǎn)生帶來了極大的隱患。另外，各政府部門之間協(xié)作不順暢，往往各地金融辦等行政部門未能將掌握涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件第一手資料的專業(yè)優(yōu)勢(shì)與司法機(jī)關(guān)緊密結(jié)合起來實(shí)現(xiàn)情報(bào)信息的共享，從而貽誤偵查時(shí)機(jī)。就公安機(jī)關(guān)而言，各地各級(jí)各部門辦案資源也難以實(shí)現(xiàn)情報(bào)資源的共享，目前尚未建立統(tǒng)一的打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的情報(bào)綜合應(yīng)用平臺(tái)，無法把各地打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的人、地、物、案（事件）、組織等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和偵辦經(jīng)典案例技戰(zhàn)法等有效整合起來，為懲處犯罪行為服務(wù)。

3.立法方面：可操作性立法規(guī)定和司法解釋欠缺。一是對(duì)民刑相疊加案件的相關(guān)法律制度規(guī)定和司法解釋并不完善，給不法分子以可乘之機(jī)。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪往往打著國家鼓勵(lì)支持的合法政策的旗號(hào)，使其行為介于合法和違法之間。而“因立法技術(shù)等緣故，有些刑法規(guī)定往往回避經(jīng)濟(jì)犯罪的關(guān)鍵犯罪構(gòu)成要素，代之以含糊的立法語言。例如，對(duì)于民間借貸行為與非法吸收公眾存款行為的區(qū)分，刑法即未作出細(xì)致規(guī)定”[6]。這就使得一些不法分子窮盡所有手段游走于合法與非法之間。二是贓款贓物處置的問題缺乏可操作性規(guī)定。雖然刑法規(guī)定了，“犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還；違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以沒收。”但是，對(duì)于贓款贓物的處理規(guī)定、追贓主體、賬款贓物保管流轉(zhuǎn)、贓款贓物發(fā)還程序等尚沒有明確規(guī)定，在實(shí)戰(zhàn)中爭(zhēng)議較大。三是P2P平臺(tái)犯罪、新型網(wǎng)絡(luò)傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪缺乏前瞻性法律規(guī)定。進(jìn)入大數(shù)據(jù)時(shí)代，信息網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展，各種信息流、科技流不斷注入社會(huì)生活中，網(wǎng)絡(luò)犯罪亦是如影隨形。由于立法的滯后性，目前在實(shí)踐中還很難發(fā)現(xiàn)有涉及打擊網(wǎng)絡(luò)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的法律法規(guī)和司法解釋等等。

4.社會(huì)方面：公眾法制金融意識(shí)不強(qiáng)和媒體社會(huì)責(zé)任感缺失。一方面，在實(shí)踐中，往往偏重視對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的打擊工作，而忽視了對(duì)社會(huì)大眾尤其是社會(huì)受教育水平不高的老年人、低收入人群在金融知識(shí)和法制理念的宣傳教育，從而給犯罪分子以可乘之機(jī)。從受害人角度看，基于僥幸心理和圖財(cái)動(dòng)機(jī)，渴望用更短的時(shí)間獲取更大的投資回報(bào)，但是辨別能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，容易上當(dāng)受騙。從犯罪分子的角度看，利欲熏心，巧妙利用群眾期望“一夜暴富”的心理，鉆國家法律和政策的空子，借助大數(shù)據(jù)時(shí)代“互聯(lián)網(wǎng)+”巧立名目伺機(jī)行騙。另一方面，新聞媒體的夸張?zhí)摷傩麄鹘o涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件提供了有利的平臺(tái)。面向社會(huì)公開宣傳是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的一個(gè)重要特點(diǎn)。一些新聞媒體和社會(huì)公眾人物泯滅社會(huì)良知和社會(huì)責(zé)任感，為非法吸收公眾存款和集資詐騙大肆虛假吹捧和宣傳，為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生注入了催化劑。

三、大數(shù)據(jù)時(shí)代打防涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的路徑

大數(shù)據(jù)時(shí)代打擊和防范涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件不是一蹴而就的，而是一項(xiàng)整體性、系統(tǒng)性和長期性的工程，需要各級(jí)各地區(qū)各部門未雨綢繆、統(tǒng)籌謀劃、分工負(fù)責(zé)、密切協(xié)作，完善頂層設(shè)計(jì)，健全體制機(jī)制和法律規(guī)范，形成整體聯(lián)動(dòng)的工作格局。

（一）國家層面

1.加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)。針對(duì)大數(shù)據(jù)時(shí)代涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件發(fā)生的規(guī)律和特點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)民間資本與經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的調(diào)查研究，處理好民間融資行為和國家金融政策之間的關(guān)系，以制度和規(guī)范的形式加強(qiáng)對(duì)民間融資在風(fēng)險(xiǎn)控制、利率機(jī)制、責(zé)任追究等方面的管理，使民間融資行為更加規(guī)范有序。另一方面，著力解決好中小企業(yè)融資難的問題，商業(yè)銀行可以適當(dāng)降低貸款門檻，對(duì)中小企業(yè)放貸融資給予政策性傾斜。央行在金融決策時(shí)保證重點(diǎn)項(xiàng)目的同時(shí)，適當(dāng)兼顧中小企業(yè)融資。通過加速推進(jìn)金融體制改革，進(jìn)一步拓寬融資渠道，豐富社會(huì)大眾投資內(nèi)容和形式，平衡好市場(chǎng)主體和社會(huì)公眾在資金需求和資金供給中的結(jié)構(gòu)性矛盾。

2.加大監(jiān)管力度，嚴(yán)格市場(chǎng)主體準(zhǔn)入資格。公安部門加強(qiáng)與工商、稅務(wù)、金融、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)、銀行、檢法等部門溝通協(xié)作和情報(bào)互通。行政部門要加大對(duì)新注冊(cè)公司形式審核的同時(shí)，更加注重實(shí)質(zhì)內(nèi)容的驗(yàn)證，強(qiáng)化事前把控、事中監(jiān)管，防止通過注冊(cè)或購買空殼公司從事違法犯罪活動(dòng)。對(duì)于一些小額貸款公司、投資公司、擔(dān)保公司等涉及民間借貸業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，金融辦等相關(guān)管理機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)監(jiān)督和管理，建立工作臺(tái)賬制度，及時(shí)掌握公司運(yùn)營動(dòng)態(tài)，國稅、房產(chǎn)、銀行等部門也要落實(shí)各自主體責(zé)任，將經(jīng)濟(jì)犯罪的不安全隱患消滅在萌芽狀態(tài)和初始階段。

3.完善立法，加大懲處力度。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件作案手法變化多樣，往往借助互聯(lián)網(wǎng)金融、自媒體技術(shù)從事犯罪活動(dòng)，但是法律往往具有滯后性，懲治犯罪活動(dòng)的法律和司法解釋也有被動(dòng)性，必須加強(qiáng)立法跟進(jìn)，為打擊犯罪行為提供法律保證。同時(shí)，在打擊懲處犯罪行為時(shí)，加大財(cái)產(chǎn)刑和資格刑，使?jié)撛诘姆缸镄袨槿怂愫媒?jīng)濟(jì)賬和成本賬，增強(qiáng)法律的威懾力。2018年以來，大量非法的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)已然成為集資詐騙、非法吸收公眾存款、攜款出逃境外等金融犯罪的重災(zāi)區(qū)，而P2P網(wǎng)貸行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)體系并不健全不規(guī)范，對(duì)網(wǎng)貸行業(yè)的規(guī)定目前只有原則性的規(guī)定，還缺乏具體的可操作性的規(guī)范，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)、政府金融辦、工商、稅務(wù)等部門的監(jiān)管缺乏法律依據(jù)，從而給涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪產(chǎn)生、發(fā)展和泛濫打開了便利之門。因此，相關(guān)立法機(jī)構(gòu)應(yīng)加快推進(jìn)對(duì)P2P網(wǎng)貸行業(yè)立法的進(jìn)程，用國家法律的威嚴(yán)震懾P2P網(wǎng)貸行業(yè)經(jīng)濟(jì)犯罪行為。

（二）社會(huì)層面

一是完善金融市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的研究。目前我國的金融市場(chǎng)仍處于起步和探索階段，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理并不完善，需要進(jìn)一步完善相關(guān)金融配套體制機(jī)制，拓寬投資融資渠道，豐富相關(guān)的金融衍生產(chǎn)品以滿足多元化的投資需求。二是強(qiáng)化防范宣傳，主動(dòng)發(fā)聲。充分依托打防經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日和社區(qū)走訪等活動(dòng)，積極利用自媒體、微信公眾號(hào)、抖音、快手、LED屏等新媒介，開展公益宣傳，進(jìn)行“預(yù)防接種”。三是開展集中清理整治專項(xiàng)行動(dòng)。加強(qiáng)對(duì)路邊散發(fā)非法集資宣傳廣告的清理力度，另外,移動(dòng)、聯(lián)通和電信等通訊部門要加強(qiáng)對(duì)帶有集資詐騙性質(zhì)的短信、微信加以過濾、篩選和屏蔽，最大限度的切斷涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的犯罪“傳播途徑”。四是加強(qiáng)對(duì)新聞媒體的引導(dǎo)與管控，增強(qiáng)新聞媒體業(yè)的良知，對(duì)于虛假宣傳蠱惑社會(huì)大眾進(jìn)行不理性投資的相關(guān)責(zé)任人要嚴(yán)格追究其責(zé)任，對(duì)虛假的不實(shí)廣告和信息隨時(shí)過濾和清洗，徹底斬?cái)嗌嫦咏?jīng)濟(jì)犯罪行為的傳播路徑。

（三）個(gè)人層面

對(duì)公民個(gè)人而言，增強(qiáng)自身“抵抗力”是內(nèi)因，是根本。一是提高防范意識(shí)。社會(huì)公眾應(yīng)該不斷增強(qiáng)自身法制觀念和金融知識(shí)，對(duì)涉及到投資、理財(cái)、融資、高息等問題都要保持高度敏感和警惕，不輕易受到社會(huì)不明人員的蠱惑就隨意支配自己財(cái)產(chǎn)。針對(duì)高息利誘的理財(cái)產(chǎn)品、上市購買原始股、買房租房集資等的宣傳，要提高先知先覺的判斷力和防范能力。二是學(xué)習(xí)和掌握理財(cái)知識(shí)，增強(qiáng)防騙能力。從涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的受害人群體來看，一般是受教育水平比較低的人群，或者是老年人群體，該部分人群一般知識(shí)水平較低，特別容易受社會(huì)騙子的慫恿和蠱惑又很難被公安機(jī)關(guān)勸服。所以就社會(huì)公眾而言，應(yīng)該多普及一些基本的金融知識(shí)和法律常識(shí)，增強(qiáng)自身的“免疫力”。三是克服“圖財(cái)心理”和“僥幸心理”，自覺抵制高息誘惑。

四、大數(shù)據(jù)時(shí)代涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查機(jī)制的創(chuàng)新

（一）預(yù)警研判機(jī)制

1.定期不定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查。大數(shù)據(jù)時(shí)代，新興經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域難免會(huì)出現(xiàn)監(jiān)管不到位不完善的地方，伴隨著經(jīng)濟(jì)形式多元化創(chuàng)新的同時(shí)也容易滋生大量的經(jīng)濟(jì)犯罪。新形勢(shì)下，政府相關(guān)部門應(yīng)該建立自上而下的多部門協(xié)同、多警種配合，系統(tǒng)性、一體化的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，通過定期不定期地開展摸排篩查工作逐步完善研判和會(huì)商工作機(jī)制，梳理出風(fēng)險(xiǎn)單位和風(fēng)險(xiǎn)隱患，從源頭上牢牢掌握處置涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的主動(dòng)權(quán)，做到超前應(yīng)對(duì)，及時(shí)止損。

2.做大做強(qiáng)經(jīng)濟(jì)犯罪情報(bào)研判平臺(tái)。大數(shù)據(jù)時(shí)代，“互聯(lián)網(wǎng)的普及已經(jīng)成為現(xiàn)實(shí)，網(wǎng)絡(luò)縮小了經(jīng)濟(jì)犯罪的空間范圍，加大了經(jīng)濟(jì)犯罪的輻射地域，使得經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)出全球化趨勢(shì)”[7]。在經(jīng)濟(jì)犯罪領(lǐng)域，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的跨地域性明顯，全國協(xié)查以及線索的跨區(qū)域摸排和犯罪情報(bào)信息的共享等等都需要建立健全全國經(jīng)偵犯罪情報(bào)平臺(tái)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和情報(bào)資料。情報(bào)主導(dǎo)偵查，已經(jīng)成為大數(shù)據(jù)時(shí)代打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的主攻模式。例如，2018年2月，公安部經(jīng)偵局在全國公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門持續(xù)深入推進(jìn)了“2018云端行動(dòng)”的打擊主站模式。通過“云端系統(tǒng)”強(qiáng)化了情報(bào)引領(lǐng)下的數(shù)據(jù)研判、集約作戰(zhàn)和精準(zhǔn)打擊，該行動(dòng)共檢測(cè)情報(bào)導(dǎo)偵線索5146件，共立案1611起，抓獲犯罪嫌疑人2139名，涉案金額3509億元，挽回?fù)p失13.22億元。同時(shí),做大做強(qiáng)經(jīng)濟(jì)犯罪情報(bào)研判平臺(tái)可以“將犯罪嫌疑人員全面納入視線，匯聚對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人員動(dòng)態(tài)調(diào)控的情況，并以此為基礎(chǔ)線索建立積分預(yù)警模型，全面提升對(duì)經(jīng)嫌人員的精確預(yù)警和精確打擊能力”[8]。通過建立全國經(jīng)濟(jì)犯罪情報(bào)研判平臺(tái)為契機(jī)，把最強(qiáng)研判力量、最新戰(zhàn)術(shù)戰(zhàn)法、最優(yōu)工作機(jī)制、最全數(shù)據(jù)資源有機(jī)結(jié)合起來，精確制導(dǎo)、依法嚴(yán)厲打擊金融、財(cái)稅、資本市場(chǎng)、社會(huì)民生等領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)犯罪。

3.強(qiáng)化專群結(jié)合和所隊(duì)合成的工作方式方法。大數(shù)據(jù)時(shí)代經(jīng)偵部門堅(jiān)持從群眾中來到群眾中去的工作方法，從群眾中獲得第一手資料。大數(shù)據(jù)時(shí)代，往往基層派出所在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案發(fā)后具有第一手情報(bào)資料，包括相關(guān)涉案公司的組織架構(gòu)、運(yùn)營模式、經(jīng)營狀況、資金往來等信息以及受害群眾的人數(shù)規(guī)模、主要訴求、損失情況等等，而且派出所對(duì)本轄區(qū)的現(xiàn)實(shí)狀況底數(shù)清、情況明，所以要充分發(fā)揮派出所在情報(bào)搜集、動(dòng)態(tài)管控和人員摸排等方面的優(yōu)勢(shì)，多接地氣，不斷拓展預(yù)警防范的控制面。

（二）合成作戰(zhàn)機(jī)制

1.對(duì)內(nèi)情報(bào)共享與部門合成作戰(zhàn)。在發(fā)案前期，經(jīng)偵部門應(yīng)加強(qiáng)與屬地派出所在情報(bào)搜集、動(dòng)態(tài)管控等方面的信息共享，在案件受理立案后經(jīng)偵部門應(yīng)及時(shí)協(xié)同情報(bào)、網(wǎng)安、技偵等部門開展對(duì)相關(guān)嫌疑人軌跡動(dòng)態(tài)的分析和掌握。同時(shí)，應(yīng)協(xié)同法制部門及時(shí)介入，增強(qiáng)在規(guī)范證據(jù)收集、確定偵查方向、強(qiáng)制措施審批等方面的行為一致性。多措并舉，多管齊下，建立力量合成、手段合成、平臺(tái)合成、多偵聯(lián)動(dòng)、多軌聯(lián)控、同步上案的合成指揮工作機(jī)制，推動(dòng)打擊犯罪從單一向多元、從分散到集約、從被動(dòng)到主動(dòng)的轉(zhuǎn)變。

2.對(duì)外部門協(xié)同與偵查協(xié)作。一是申請(qǐng)政府部門聯(lián)合金融辦、公安局、稅務(wù)局、工商局、房管部門等對(duì)新注冊(cè)公司的實(shí)際經(jīng)營地和法人、實(shí)際經(jīng)營業(yè)務(wù)等進(jìn)行嚴(yán)格審核把關(guān)和稽查，對(duì)冒用他人丟失的身份證注冊(cè)設(shè)立空殼公司或冒領(lǐng)銀行卡用于違法犯罪活動(dòng)的行為嚴(yán)懲不貸，最大限度地?cái)D壓犯罪空間。二是協(xié)同檢方提前介入。在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的偵查工作中，提前申請(qǐng)檢察院前期介入，不僅可以確定和規(guī)范審查起訴的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，提升采集和固定證據(jù)的針對(duì)性，也有助于統(tǒng)一訴訟口徑，減少退補(bǔ)偵工作的時(shí)間消耗，快偵快訴，提高偵查工作的效能。三是強(qiáng)化與銀行溝通協(xié)作。公安機(jī)關(guān)應(yīng)該協(xié)調(diào)相關(guān)部門開通資金查控綠色通道，尤其是開戶行在異地的銀行賬戶，只有實(shí)現(xiàn)及時(shí)、有效的資金流的查詢和凍結(jié)，才能掌握涉案資金流向，防止資金因多次分散性轉(zhuǎn)出而難以追贓減損的結(jié)果。

（三）追贓減損機(jī)制

從被害人的角度看，通過公安機(jī)關(guān)的追贓挽損減少財(cái)產(chǎn)損失是投資人的最終期待和最高訴求。從犯罪嫌疑人的角度看，經(jīng)濟(jì)案件的犯罪嫌疑人多是為了追求經(jīng)濟(jì)利益，加大追贓減損的力度，剝奪嫌疑人經(jīng)濟(jì)利益的占有比限制其人身自由有更強(qiáng)的約束性，可以減少其再犯的可能性。從潛在犯罪人的角度看，把追贓減損工作與追究行為人刑事責(zé)任放在同等重要的地位，也有助于使?jié)撛诜缸锶怂愫米约何磥矸缸镄袨榈慕?jīng)濟(jì)賬，從而最大限度的震懾犯罪，將潛在的犯罪行為消滅在萌芽狀態(tài)。為此，應(yīng)做好以下工作：一是加強(qiáng)經(jīng)偵情報(bào)基礎(chǔ)工作和案情跟進(jìn)續(xù)報(bào)工作，提高經(jīng)濟(jì)犯罪案件快偵快破能力，最大限度的減少犯罪分子轉(zhuǎn)移和揮霍財(cái)產(chǎn)的時(shí)間。二是加大境外追逃和追繳工作力度。往往經(jīng)濟(jì)犯罪案件的主犯和共同犯罪的主要行為人在資金鏈斷裂初期或者斂集巨額資金后第一時(shí)間出逃境外或者將贓款轉(zhuǎn)移到境外，給破案和追贓工作帶來很大困難。因此，在加強(qiáng)國際司法協(xié)助的同時(shí)，要加大對(duì)嫌疑人及其家屬的勸返力度，促使嫌疑人盡快歸案。三是明晰贓款贓物與善意取得之間的關(guān)系。在經(jīng)濟(jì)犯罪案件的偵查實(shí)戰(zhàn)中，普遍存在著贓款贓物由于被善意取得而難以追繳的問題。應(yīng)該從法律法規(guī)和司法解釋的層面盡快明確刑事案件中善意取得和贓款贓物之間的邊界劃分。四是與金融、法檢、工商等部門加強(qiáng)調(diào)度和配合。執(zhí)法辦案機(jī)關(guān)應(yīng)該加強(qiáng)與法檢等部門溝通，加強(qiáng)部門之間的配合，及時(shí)進(jìn)行情報(bào)信息的共享與交流，以便實(shí)時(shí)采取凍結(jié)、扣押、查封等措施?！皥?zhí)法辦案機(jī)關(guān)還應(yīng)該爭(zhēng)取黨委和政府的支持，整合公、檢、法三家力量，做好受害人債權(quán)登記，涉案資產(chǎn)的評(píng)估核算、拍賣變現(xiàn)和清理償付工作，綜合利用民事、刑事、行政、黨紀(jì)等各種手段追繳非法所得，盡量為受害人挽回經(jīng)濟(jì)損失”[9]。

（四）維穩(wěn)處突機(jī)制

大數(shù)據(jù)時(shí)代，對(duì)經(jīng)偵部門而言，維穩(wěn)工作已經(jīng)同偵查破案變得同等重要。做好維穩(wěn)處突工作，是經(jīng)偵部門當(dāng)前和今后一項(xiàng)重要議題。一是堅(jiān)持將維穩(wěn)納入偵查訴訟工作的全過程。從案件的受理、立案、偵查、追贓、起訴等各個(gè)環(huán)節(jié)都要將維穩(wěn)納入工作的一部分，將維穩(wěn)工作貫穿始終。二是經(jīng)偵部門應(yīng)該匯聚骨干力量及時(shí)偵破案件，及時(shí)抓獲嫌疑人、凍結(jié)相關(guān)賬戶、固定搜集證據(jù)及時(shí)移送審查起訴，從源頭上化解矛盾。另外，還應(yīng)該主動(dòng)發(fā)聲，正面回應(yīng)群眾合理訴求，及時(shí)公開不涉及警務(wù)秘密的案件訴訟進(jìn)展情況、追贓挽損、依法維權(quán)程序等方面的情況，最大限度的保障受害群眾的知情權(quán)，也緩解后續(xù)維穩(wěn)壓力。三是網(wǎng)上維穩(wěn)與線下維穩(wěn)相結(jié)合。經(jīng)偵部門應(yīng)與網(wǎng)安、技偵、情報(bào)、信訪、新聞辦等部門建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，密切及時(shí)關(guān)注受害人在網(wǎng)上的動(dòng)態(tài)信息和訴求，及時(shí)分析研判涉眾涉穩(wěn)情報(bào)，加強(qiáng)網(wǎng)上巡控和網(wǎng)上監(jiān)測(cè)，避免群眾情緒在網(wǎng)絡(luò)空間失控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌控網(wǎng)上串聯(lián)的敏感人和敏感事件，以有針對(duì)性的做好維穩(wěn)和疏導(dǎo)工作。