妻子辦網(wǎng)貸行為異常丈夫及時(shí)報(bào)警止損

案件回放

今年8月，江蘇省南京市公安局雨花臺(tái)分局西善橋派出所接到市民報(bào)警，稱自己的妻子姚某因輕信網(wǎng)絡(luò)貸款被騙2萬(wàn)余元，需要民警幫助。警方立即與姚某取得聯(lián)系，并協(xié)調(diào)辦理止付。姚某被騙緣于一條短信。當(dāng)收到“幫助辦理20萬(wàn)免息網(wǎng)貸”的短信時(shí)，姚某正為新房沒(méi)錢(qián)裝修發(fā)愁，她便用手機(jī)聯(lián)系對(duì)方，申請(qǐng)網(wǎng)上貸款。沒(méi)過(guò)幾天，對(duì)方致電姚某，稱國(guó)家要收緊貸款政策，以后可能貸款難辦。

聽(tīng)到這個(gè)消息，姚某當(dāng)即決定辦理網(wǎng)貸，隨后便將自己身份證號(hào)碼等相關(guān)信息告知對(duì)方。沒(méi)過(guò)多久，一名“業(yè)務(wù)員”電話聯(lián)系姚某，稱審核已通過(guò)，并發(fā)來(lái)一份電子合同、一個(gè)匯款賬號(hào)，說(shuō)再繳納保證金并附上簽字后的合同就可以了。

姚某按照要求交納了2000元“保證金”，并上傳了“合同”。30分鐘后，“業(yè)務(wù)員”又告訴她，這筆貸款已經(jīng)進(jìn)入放款階段，但其公司要求驗(yàn)證姚某是否有還款能力，需要姚某往自己的銀行卡內(nèi)存入2萬(wàn)元。

往自己的銀行卡里面存錢(qián)應(yīng)該沒(méi)有安全隱患，抱著這一想法的姚某按照對(duì)方的要求照做?？呻S后的“劇情”卻偏離了姚某的預(yù)想，在給對(duì)方提供銀行驗(yàn)證碼后她便收到了銀行短信提示：銀行卡里的2萬(wàn)元被轉(zhuǎn)走了。姚某立即質(zhì)問(wèn)“客服”，卻被告知這個(gè)操作是“正常流程”，隨后還要姚某配合“做資金流水”，并說(shuō)如果自己是騙子就不會(huì)繼續(xù)跟姚某溝通?！翱头狈Q，馬上就能放款20萬(wàn)元給姚某，這2萬(wàn)元以及“做流水”的幾筆款項(xiàng)也會(huì)和貸款一起返還到姚某的銀行卡上。

裝修急需用錢(qián)，加上擔(dān)心2萬(wàn)元存款化為泡影，姚某硬著頭皮按對(duì)方的要求準(zhǔn)備匯入2000元、3000元、5000元共3筆“資金流水”。當(dāng)姚某準(zhǔn)備匯出第三筆錢(qián)時(shí)，丈夫察覺(jué)到妻子的異常，立即向南京警方報(bào)警。民警迅速趕到，通過(guò)查看姚某銀行卡流水，找到了騙子以姚某名義申請(qǐng)的某網(wǎng)上直銷(xiāo)銀行賬戶，立即指導(dǎo)姚某將這筆錢(qián)轉(zhuǎn)移，成功挽回2.5萬(wàn)元損失。

案件分析

這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件。通過(guò)姚某的銀行資金流水可以看出，騙子在獲取姚某所提供的各類(lèi)信息后，在她不知情的情況下，以其名義注冊(cè)了某銀行網(wǎng)上直銷(xiāo)銀行賬戶。待姚某把動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼給了騙子，騙子就能迅速將錢(qián)轉(zhuǎn)到姚某名下的某銀行網(wǎng)上直銷(xiāo)銀行賬戶中。當(dāng)然這時(shí)候錢(qián)還在銀行，但受害人卻會(huì)因?yàn)橛囝~“消失”而驚慌失措，從而喪失判斷能力，任由騙子擺布。此時(shí)，如果受害人按騙子指令進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，匯出的每一分錢(qián)就會(huì)直接進(jìn)了騙子的口袋。

警方提示：不要輕信無(wú)息或低息貸款，也不要隨意在網(wǎng)上留下個(gè)人聯(lián)系方式等信息，以免被不法分子盯上。更不能把自己的銀行卡賬號(hào)及密碼、動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼提供給他人；一旦發(fā)覺(jué)對(duì)方可能是騙子，應(yīng)馬上停止匯款并立即報(bào)警，留存好和騙子聊天的記錄，詳細(xì)向公安機(jī)關(guān)陳述過(guò)程，便于公安機(jī)關(guān)開(kāi)展工作。