王金瑞

2019年，中信銀行北京分行全面落實(shí)反洗錢集中宣傳月工作要求，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資社會(huì)義務(wù)，通過(guò)四大舉措積極開展反洗錢宣傳工作，引導(dǎo)社會(huì)公眾了解反洗錢工作、關(guān)注洗錢風(fēng)險(xiǎn)，提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí)。

舉措一：分享反洗錢經(jīng)驗(yàn)，提升宣傳力度

近年來(lái)，北京分行通過(guò)完善組織架構(gòu)，組建專業(yè)團(tuán)隊(duì)，打造反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作平臺(tái)，優(yōu)化監(jiān)測(cè)模型等一系列舉措，努力提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控水平。2019年2月和5月，在人行營(yíng)管部召開的金融管理工作會(huì)議和北京市反洗錢工作成果發(fā)布暨工作研討會(huì)上，北京分行向監(jiān)管部門和同業(yè)做經(jīng)驗(yàn)分享，充分介紹近年來(lái)北京分行預(yù)防洗錢犯罪活動(dòng)的治理成果。

措施二：反洗錢宣傳走進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)

北京分行根據(jù)不同客戶群體，有針對(duì)性提示洗錢犯罪給消費(fèi)者個(gè)人帶來(lái)的危害，有效傳遞中信銀行優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)的溫暖。三里屯支行和西單支行通過(guò)舉辦專題講座的形式，向三里屯社區(qū)和四川營(yíng)社區(qū)居民宣傳保護(hù)個(gè)人賬戶信息安全等金融知識(shí);福碼大廈支行和經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)支行利用為企業(yè)上門服務(wù)機(jī)會(huì)，向中信中證投資服務(wù)有限責(zé)任公司和北京博大開拓?zé)崃τ邢薰镜膯T工發(fā)放反洗錢宣傳折頁(yè)，宣傳公民反洗錢義務(wù)，呼吁客戶要理性選擇投資渠道，遠(yuǎn)離非法集資;北京分行營(yíng)業(yè)部、交大支行將反洗錢金融知識(shí)帶進(jìn)了北京交通大學(xué)、石油化工學(xué)院、印刷學(xué)院的校園和課堂，讓師生充分認(rèn)識(shí)出借個(gè)人賬戶給自身信用帶來(lái)的危害;金運(yùn)大廈支行通過(guò)和社區(qū)居委會(huì)開展黨建活動(dòng)的契機(jī)，為社區(qū)黨員現(xiàn)場(chǎng)宣講、分發(fā)宣傳手冊(cè)，為反洗錢宣傳工作盡一份社會(huì)責(zé)任。

舉措三：以廳堂為陣地，多舉措提示洗錢風(fēng)險(xiǎn)

北京分行的支行網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置反洗錢咨詢臺(tái)，安排專人為客戶介紹消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)及反洗錢相關(guān)知識(shí);在廳堂顯著位置和公眾教育區(qū)擺放自主設(shè)計(jì)和制作的反洗錢宣傳海報(bào)、折頁(yè)、畫冊(cè)、公眾教育臺(tái)歷等宣傳物料，引導(dǎo)客戶了解反洗錢知識(shí);在支行的叫號(hào)屏和短信平臺(tái)上播放反洗錢宣傳用語(yǔ)，及時(shí)向客戶提示洗錢風(fēng)險(xiǎn)，闡述防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的重要性。

舉措四：將宣教活動(dòng)與日常經(jīng)營(yíng)有機(jī)結(jié)合

北京分行網(wǎng)點(diǎn)人員結(jié)合客戶辦理的具體業(yè)務(wù)進(jìn)行充分的洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示。當(dāng)客戶提出辦理手機(jī)銀行和網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)的同時(shí)，客戶經(jīng)理就會(huì)及時(shí)提示客戶加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，關(guān)注電子支付交易安全，注重培養(yǎng)客戶安全交易的操作習(xí)慣。

近年來(lái)，北京分行多渠道、多角度地向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí)，獲得社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作的理解和支持，北京分行在客戶身份信息治理和堵截洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件方面成效明顯。下一步，北京分行將繼續(xù)把洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范作為合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重點(diǎn)工作來(lái)抓，在維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和北京地區(qū)金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)自身力量的同時(shí)，注重平衡客戶體驗(yàn)感，將中信銀行優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)落在實(shí)處、體現(xiàn)在細(xì)處，為中信銀行的溫暖再加一度。