大學生新辦銀行卡電話卡竟成行騙工具

彭棟 王獻科 李宗吾

在網(wǎng)上招聘在校大學生網(wǎng)絡(luò)兼職，待應(yīng)聘者入職后，就以工作需要為由，要求應(yīng)聘大學生新辦銀行卡和電話卡，然后再以100元的價格收購，幾經(jīng)轉(zhuǎn)手后最終以1200元的價格賣給詐騙團伙。

利用這些大學生新辦的銀行卡、電話卡，3個詐騙團伙在全國詐騙近千人，非法獲利百萬元。今年3月，湖北省宜昌市公安局西陵分局成功斬斷這一詐騙犯罪鏈，抓獲犯罪嫌疑人16名。

騙錢后消失

2018年5月17日晚，劉先生到宜昌出差，獨自入住城區(qū)某賓館。他躺在床上用微信搜索“附近的人”，添加一名“美女”為好友?！懊琅北硎?，只要支付400元，便可上門提供“服務(wù)”。

劉先生用微信轉(zhuǎn)款400元“服務(wù)費”后沒多久，“美女”稱已到賓館樓下，但還需繳納5000元“安全保證金”，才能上門“服務(wù)”，并強調(diào)“服務(wù)”結(jié)束后立即退還。

劉先生按照對方要求轉(zhuǎn)賬后，對方又繼續(xù)向其索要5000元“健康保證金”。這時，他意識到不對勁，要求退款，發(fā)現(xiàn)已被對方拉黑。劉先生如夢初醒，隨即向公安機關(guān)報案。

接到報案后，西陵分局刑偵大隊立即著手偵查，經(jīng)過走訪調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)租住在某小區(qū)內(nèi)的一對中年夫婦十分可疑。同年6月19日晚，辦案民警破門而入，抓獲嫌疑人李某夫婦，現(xiàn)場繳獲用于作案的手機9部、銀行卡7張，在電腦內(nèi)還查獲變聲軟件。

經(jīng)查，李某夫婦兩個月來共作案138起，騙取30余萬元，被害人遍布全國各地。

團伙之間有交流打聽收入 調(diào)侃“劇本臺詞”

李某夫婦為爭取從寬處罰，主動檢舉余某等人也是以提供“服務(wù)”為幌子實施詐騙。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，余某等3人藏身在宜昌城區(qū)某小區(qū)內(nèi)。2018年10月17日，余某等3人落網(wǎng)。他們交代，3個月來，共作案300余起，涉案40余萬元。

警方了解到，余某與同鄉(xiāng)周某在手機上有過“業(yè)務(wù)”交流，二人相互詢問最近“收入”，還調(diào)侃作案時的“劇本臺詞”。

周某何許人？警方?jīng)Q定對其進行深挖。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，周某團伙窩點設(shè)在枝江市，團伙共4人，作案時各司其職、分工協(xié)作。周某夫婦在枝江窩點內(nèi)接聽電話，通過QQ、微信行騙；其親戚王某在天門市，持周某買來的銀行卡，在當?shù)劂y行取款機上取款，以5%比例抽成。

另一團伙成員吳某則在網(wǎng)上批量購買QQ號、微信號，頭像更改成“美女”圖片，資料欄中寫著挑逗性語言。他利用定位軟件，將坐標設(shè)在不同地方。“比如，騙子在宜昌市城區(qū)設(shè)置坐標，如有人在該處利用QQ、微信搜索附近的人，即可自動搜索到‘美女?！鞭k案民警介紹。

2018年12月5日，民警兵分兩路出擊，在枝江、天門將周某等4人抓獲。經(jīng)查，該團伙在3個月時間里，共作案400余起，涉案資金達60余萬元。

經(jīng)過半年循線偵查，李某夫婦、余某團伙、周某團伙共3個詐騙窩點被警方打掉。

設(shè)招聘陷阱百元收卡千余元賣出

連續(xù)搗毀3個詐騙窩點后，宜昌西陵警方在梳理案件信息時發(fā)現(xiàn)一個共同特點：所有團伙成員使用的取款銀行卡和詐騙用手機卡，均不是用本人身份信息申請注冊的。

這些銀行卡、電話卡從哪來？警方?jīng)Q定順著這條線索繼續(xù)深挖下去。據(jù)嫌疑人周某交代，他以每套卡（銀行卡和電話卡）1200元的價格，從天門人李某處購買，共買下30余套用于作案。西陵警方立即前往天門抓捕，不久后李某落網(wǎng)。李某供述，自己只是中間商，所有卡均來自其上線成都人王某。

為進一步查清這批卡的來源，今年2月21日，辦案民警趕赴成都進行調(diào)查。民警們費盡周折，找到了其中一張銀行卡的主人小陳，他是當?shù)啬掣咝４笕龑W生。

小陳說，2018年8月初，他在微信群里看到招聘兼職廣告：“足不出戶，每天在電腦上完成點贊、好評、加粉等工作即可?！毙￡愓业桨l(fā)布信息的公司，辦理入職手續(xù)。期間，公司負責人王某稱，按照公司規(guī)定，新入職人員需要去銀行和移動通信運營商營業(yè)廳新辦銀行卡和電話卡，公司會以100元/套的價格收購，用于刷單和相關(guān)工作，使用一段時間后將會幫其注銷。手頭拮據(jù)的小陳心想，既然可以賺錢就辦，一共辦了5套卡賣給王某。

根據(jù)小陳提供的線索，今年3月，辦案民警成功將王某等4名團伙成員抓獲。據(jù)王某供述，公司招聘兼職是借口，實為騙取新辦的銀行卡、電話卡轉(zhuǎn)手獲利。從2018年年初至落網(wǎng)，該團伙共收卡1000余套，以800元/套的價格賣給了湖北天門人李某。李某又以1200元/套的價格賣給其他詐騙團伙，從中賺取差價。

至此，歷時近一年，4個詐騙團伙被宜昌西陵警方徹底瓦解。

警方提示

“刷信譽”不能賠上自己的“信譽”

初入社會的大學生，本性單純，涉世不深，又想輕輕松松賺錢，這一心理極易被不法分子利用。不法分子以刷淘寶信譽、兼職代理等為幌子，誘使大學生用自己的身份信息辦理銀行卡和電話卡并上交“公司”，然后以高價將這些卡轉(zhuǎn)賣給詐騙團伙，以此來牟取利益。賺了小錢而沾沾自喜的大學生并不知道，自己無意中成為了犯罪分子作案的“幫兇”，賠上了自己的“信譽”，更使自己的個人信息流入他人之手。

民警提醒廣大在校學生，刷銷量、刷信譽本身就是一種違背行業(yè)交易原則的行為，切勿輕易嘗試。課余時間找實習兼職，一定要通過正規(guī)途徑尋找正規(guī)公司。同時要不斷增強法治觀念，提升識騙防騙能力，加強個人信息保護意識，發(fā)現(xiàn)被騙應(yīng)第一時間報警，這樣才能有效地保護自身生命財產(chǎn)安全。