李杰航
科技公司自開展“不忘初心,牢記使命”主題教育活動以來,我們班子成員結(jié)合目前公司發(fā)展實際及各自分管領(lǐng)域工作,主動認(rèn)領(lǐng)研究課題,結(jié)合具體情況制定問題清單,安排實現(xiàn)措施,確保“守初心、擔(dān)使命、找差距、抓落實”落在實處。
財務(wù)工作是我分管的領(lǐng)域之一,在目前集團(tuán)整體債務(wù)壓力巨大,科技公司的主要業(yè)務(wù)依賴內(nèi)部公司的雙重背景下,資金壓力成為2019年科技公司的首要壓力,守住科技公司不發(fā)生金融風(fēng)險的底線就成為今年工作的重中之重。
一、科技公司2019年融資償債計劃
科技公司2019年償債總額5225萬元,主要是天津濱海農(nóng)商銀行的2000萬短期借款和1425萬元的存單質(zhì)押貸款、光大銀行天津分行的1500萬元短期借款和融鑫小貸的300萬元借款。其中兩家銀行的融資主要用于團(tuán)泊技防監(jiān)控項目,融鑫小貸的300萬元用于日常公司經(jīng)營需要。以上三家融資的還貸月份主要是在2019年的3月份和6月份。
二、科技公司2019年融資償債情況
早在2019年初,我就和財務(wù)部相關(guān)同志就這三筆貸款的還貸工作進(jìn)行了研究和部署,也和集團(tuán)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)作了匯報,結(jié)合集團(tuán)和科技公司的資金實際情況,做了幾種不同的還貸方案。并帶著這些方案我們主動去和金融機(jī)構(gòu)溝通,爭取在不發(fā)生債務(wù)風(fēng)險的前提下,做好債務(wù)的償還工作,最終通過我們的積極努力,和金融機(jī)構(gòu)達(dá)成了借新還舊的還貸方式和利隨本清的融資模式。
截至公司2019年上半年,科技公司順利完成濱海農(nóng)商銀行、光大銀行天津分行的續(xù)貸還貸工作,融鑫小貸的300萬借款也做了展期手續(xù),緩解了公司資金流緊張局面,減輕了公司償債壓力,并且解除了濱海農(nóng)商銀行的1500萬元存單質(zhì)押,降低了公司的融資成本和負(fù)債率,截至6月底,融資余額3765萬元,平均融資成本6.69%,資產(chǎn)負(fù)債率72.77%。
三、落實“三邊”戰(zhàn)略實地調(diào)研情況
目前,為了更好地落實集團(tuán)“邊化債,邊生產(chǎn)、邊混改”發(fā)展策略,逐步緩解科技公司資金緊張局面,我做了以下調(diào)研工作:
1、內(nèi)部調(diào)研情況
組織財務(wù)部同事們圍繞企業(yè)融資、資金管理話題討論下一步怎么改進(jìn)相關(guān)工作,同事們積極發(fā)言,各抒己見,對融資模式、規(guī)模和資金管理提出了獨(dú)特見解。
(1)希望拓展不同的融資渠道,積極利用好國家現(xiàn)階段對中小科技企業(yè)的優(yōu)惠鼓勵政策,降低融資成本。
(2)融資規(guī)模要和項目需求統(tǒng)籌起來考慮,提高融資資金的使用效率,不為融資而融資。
(3)在資金管理上,要開源節(jié)流,把項目回款和項目支出結(jié)合起來,加大項目回款的催收力度,及時回籠資金,減少項目墊付資金成本。
2、外部調(diào)研情況
(1)去濱海農(nóng)商銀行河北支行調(diào)研
與濱海農(nóng)商銀行河北支行積極溝通,爭取在8月份,把融資的期限變換為2年,這樣就可以緩解公司明年的償債壓力,為公司的轉(zhuǎn)型發(fā)展創(chuàng)造更長的緩沖期。
(2)去光大銀行西湖道支行調(diào)研
與光大銀行西湖道支行溝通,爭取提升授信額度,為目前公司的發(fā)展提供活水,緩解資金壓力。
四、結(jié)語
企業(yè)的初心是發(fā)展,而資金是企業(yè)發(fā)展的活水,在目前集團(tuán)和公司實際發(fā)展的背景下,守住企業(yè)不發(fā)生金融風(fēng)險的底線是管理者的主要職責(zé),通過開展“不忘初心,牢記使命”主題教育專項調(diào)研活動,深刻認(rèn)識了現(xiàn)階段分管領(lǐng)域內(nèi)的重點(diǎn)工作和突出問題,防范債務(wù)風(fēng)險作為集團(tuán)黨委現(xiàn)階段推進(jìn)的“三邊政策”之首,可見其重要性、緊迫性和困難性。
科技公司近幾年的融資規(guī)模比較穩(wěn)定,資產(chǎn)負(fù)債率在集團(tuán)二級公司內(nèi)還算比較低,也一直在努力探索不同的融資渠道以及調(diào)整融資期限等方式,力爭在滿足公司正常運(yùn)營和項目資金需求的同時,達(dá)到融資成本最低,資金利用效率最高,風(fēng)險可控的最佳狀態(tài)。
目前科技公司2019年債務(wù)風(fēng)險化解的工作告一段落,接下來就是把回籠資金作為一項重要工作來做,做好應(yīng)收款項的催收,控制好科技公司的“資金池”,落實好“邊化債、邊生產(chǎn)、邊混改”發(fā)展策略,確保2019年科技公司全年經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的順利實現(xiàn)!