李偉

從投資學(xué)的發(fā)展歷史與背景來(lái)看，國(guó)外最初的投資學(xué)研究是從實(shí)物投資及商業(yè)投資開始的，西方現(xiàn)代投資學(xué)專業(yè)分為兩類。一類是以房地產(chǎn)投資、工程及項(xiàng)目管理等實(shí)體投資為主講內(nèi)容的專業(yè)，另一類以金融（財(cái)務(wù)管理）專業(yè)（投資方向）為代表的虛擬投資作為主講內(nèi)容，并沒有單純?cè)O(shè)立投資學(xué)專業(yè)。如賓西法尼亞大學(xué)·沃頓商學(xué)院的房地產(chǎn)系、丹佛大學(xué)·丹尼爾商學(xué)院的房地產(chǎn)和建筑管理學(xué)院、伊利諾伊理工大學(xué)·斯圖爾特商學(xué)院的金融市場(chǎng)（投資方向）專業(yè)。

一、研究背景

我國(guó)投資學(xué)專業(yè)建設(shè)起源于20世紀(jì)50年代中南財(cái)經(jīng)大學(xué)的基本建設(shè)財(cái)務(wù)與信用專業(yè)，在其發(fā)展過(guò)程中曾使用過(guò)基本建設(shè)財(cái)務(wù)與信用系、基本建設(shè)經(jīng)濟(jì)系。這與當(dāng)時(shí)我國(guó)解放初期需要大力發(fā)展與改善落后基礎(chǔ)設(shè)施狀況以及實(shí)施計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)。到了80年代，在改革開放的大背景下，從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的過(guò)程中，實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)得到了迅速發(fā)展，投資類專業(yè)的學(xué)科建設(shè)不斷拓展，許多高校成立了單獨(dú)的投資系，在投資系分別設(shè)立與實(shí)體投資緊密聯(lián)系的房地產(chǎn)金融專業(yè)、工程管理專業(yè)等，同時(shí)也設(shè)立了金融投資學(xué)、投資經(jīng)濟(jì)學(xué)等專業(yè)，還通過(guò)單獨(dú)開設(shè)投資學(xué)專業(yè)以兼顧實(shí)體投資與虛擬投資兩方面的學(xué)科內(nèi)容，形成了獨(dú)特的中國(guó)投資專業(yè)及學(xué)科體系。

投資學(xué)專業(yè)是應(yīng)用性較強(qiáng)的專業(yè)，在讓學(xué)生全面掌握投資相關(guān)理論和基本知識(shí)的基礎(chǔ)上，注重實(shí)際技能和操作技巧的訓(xùn)練。從發(fā)展前景來(lái)看，投資學(xué)專業(yè)未來(lái)發(fā)展空間巨大，畢業(yè)生需求旺盛。當(dāng)前，我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展遠(yuǎn)不能滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，表現(xiàn)為：應(yīng)對(duì)國(guó)際金融挑戰(zhàn)準(zhǔn)備不足;風(fēng)險(xiǎn)投資發(fā)展水平較低;金融投資產(chǎn)品創(chuàng)新不夠;理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展滯后。隨著我國(guó)全面深化改革、擴(kuò)大對(duì)外開放，我國(guó)經(jīng)濟(jì)已由高速增長(zhǎng)階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段，實(shí)體經(jīng)濟(jì)將迎來(lái)一個(gè)前所未有的高質(zhì)量發(fā)展新時(shí)期。實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展必然推動(dòng)包括投資銀行、基金公司、理財(cái)機(jī)構(gòu)等在內(nèi)的金融行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展，從而形成對(duì)投資專業(yè)人才的更大需求。

二、研究意義

傳統(tǒng)的投資學(xué)專業(yè)教育分兩部分內(nèi)容證券投資和項(xiàng)目投資，大部分院校是將這兩部分內(nèi)容融合在一起進(jìn)行專業(yè)教育，這樣培養(yǎng)出的學(xué)生好像既掌握了證券投資方面的知識(shí)，又掌握了項(xiàng)目投資方面的知識(shí)。但在四年的本科教育中，完全將兩部分內(nèi)容通過(guò)各種專業(yè)課程融合在一起難度很大，結(jié)果是培養(yǎng)出的學(xué)生既沒有學(xué)好證券投資方面的知識(shí)，也沒有學(xué)好項(xiàng)目投資方面的知識(shí)。

根據(jù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，房地產(chǎn)已經(jīng)不再作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)，反而加大了資本市場(chǎng)的發(fā)展力度。在這種情況下，應(yīng)該及時(shí)調(diào)整了投資學(xué)專業(yè)的發(fā)展方向，確定投資學(xué)專業(yè)的證券投資方向，刪除項(xiàng)目投資方面的內(nèi)容，修訂投資學(xué)專業(yè)教學(xué)計(jì)劃，將更多的證券投資方面的知識(shí)加入到了教學(xué)計(jì)劃中，使投資學(xué)專業(yè)學(xué)生能夠系統(tǒng)地掌握投資學(xué)方面的理論知識(shí)和實(shí)踐技能。

三、研究目標(biāo)

對(duì)高等教育而言，投資學(xué)專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)就是培養(yǎng)適合新時(shí)期金融投資行業(yè)發(fā)展的實(shí)踐性較強(qiáng)的專業(yè)投資人才，在具體課程的設(shè)置上應(yīng)當(dāng)加大實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，以提高投資學(xué)專業(yè)畢業(yè)生的實(shí)踐能力。現(xiàn)代教育學(xué)理論已經(jīng)證明，培養(yǎng)優(yōu)秀的人才，不能僅僅關(guān)注其對(duì)理論知識(shí)的掌握，更應(yīng)該注重其是否能夠?qū)W以致用，將理論知識(shí)用在具體的實(shí)踐中去。

研究目標(biāo)就是建立一個(gè)投資學(xué)專業(yè)的綜合實(shí)踐能力體系，系統(tǒng)化地培養(yǎng)在校學(xué)生，使其掌握投資學(xué)的基礎(chǔ)理論知識(shí)和各類技術(shù)分析方法，具備公司投資項(xiàng)目的實(shí)地調(diào)研、可行性研究、投資項(xiàng)目實(shí)施的能力，具備分析投資各類證券和理財(cái)產(chǎn)品的綜合能力和基金產(chǎn)品的獨(dú)立運(yùn)行管理能力。畢業(yè)后可直接從事投融資、理財(cái)服務(wù)和基金管理等工作的具有較強(qiáng)專業(yè)實(shí)踐能力的應(yīng)用技術(shù)型人才。

四、提高投資學(xué)專業(yè)實(shí)踐能力的主要措施

圍繞投資學(xué)專業(yè)的主要目標(biāo)，積極進(jìn)行投資學(xué)專業(yè)實(shí)踐性教學(xué)改革。逐步培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐操作能力和創(chuàng)新能力，完善投資學(xué)專業(yè)教學(xué)體系，逐步從適應(yīng)理論課程教學(xué)向以培養(yǎng)綜合實(shí)踐能力為主要特征的應(yīng)用型教學(xué)轉(zhuǎn)變。

（一）完善培養(yǎng)方案和教學(xué)大綱

投資學(xué)專業(yè)老師首先應(yīng)進(jìn)行大量的企業(yè)調(diào)研，根據(jù)行業(yè)企業(yè)對(duì)投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)的要求，修訂專業(yè)教學(xué)計(jì)劃，側(cè)重于證券投資方向，使學(xué)生能夠系統(tǒng)掌握證券投資分析方面的各種理論知識(shí);同時(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)了投資學(xué)專業(yè)的實(shí)踐性課程的力度，使學(xué)生通過(guò)各種實(shí)踐性課程能夠掌握證券投資的各種實(shí)踐操作方法。

在修訂完成教學(xué)計(jì)劃之后，修訂投資學(xué)專業(yè)教學(xué)計(jì)劃中的理論和實(shí)踐課程教學(xué)大綱，各類課程的教學(xué)大綱更加符合專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)的要求。中原工學(xué)院信息商務(wù)學(xué)院投資學(xué)專業(yè)培養(yǎng)計(jì)劃和教學(xué)大綱按照上面的流程進(jìn)行了修訂，修訂后的培養(yǎng)大綱更加適應(yīng)企業(yè)的人才需求，學(xué)生校內(nèi)就有機(jī)會(huì)參加到金融投資類各類企業(yè)的實(shí)習(xí)中，通過(guò)校內(nèi)外實(shí)習(xí)實(shí)踐的結(jié)合，使學(xué)生能夠在金融投資類各崗位進(jìn)行教學(xué)實(shí)踐，從而提高學(xué)生的專業(yè)綜合實(shí)踐能力。

（二）提升專業(yè)層次，成立投資學(xué)專業(yè)量化研究中心

投資學(xué)專業(yè)由理論和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)教師和行業(yè)企業(yè)專家成立了量化研究中心，依托量化研究中心加強(qiáng)對(duì)外交流與合作。量化研究中心主要進(jìn)行量化投資模型研究，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析，選出實(shí)踐效果比較好的投資模型直接應(yīng)用到各類型投資企業(yè)的投資實(shí)踐中。量化研究中心每周定期組織研討活動(dòng)，可為投資學(xué)專業(yè)師生提供大量的實(shí)踐機(jī)會(huì)，可以極大地提高投資學(xué)專業(yè)師生的實(shí)踐能力。中原工學(xué)院信息商務(wù)學(xué)院投資學(xué)量化研究中心已經(jīng)有很多模型被基金公司運(yùn)用在實(shí)踐操作中，并取得了年化20-30%的穩(wěn)定收益。2018年，量化研究中心研發(fā)的投資模型參加全國(guó)期貨實(shí)盤大賽，獲得了程序化組亞軍的好成績(jī)。

（三）改革人才培養(yǎng)模式。

采取模擬+實(shí)踐兩種模式，大力提高學(xué)生實(shí)踐能力。投資專業(yè)實(shí)踐性強(qiáng)，在新生入校后進(jìn)行專業(yè)教育時(shí)，樹立學(xué)生不斷實(shí)踐的意識(shí)。后期通過(guò)模擬實(shí)訓(xùn)和實(shí)踐操作逐步提高學(xué)生的實(shí)踐能力。大三、大四在重視理論知識(shí)學(xué)習(xí)的同時(shí)，更加重視實(shí)踐訓(xùn)練。調(diào)整理教課程的時(shí)間，理教課程時(shí)間統(tǒng)一安排在第一大節(jié)和第四大節(jié)，這樣可以和證券交易時(shí)間錯(cuò)開。證券交易時(shí)間集中安排學(xué)生進(jìn)行大量的證券期貨模擬訓(xùn)練，模擬訓(xùn)練合格的學(xué)生挑選出來(lái)逐步進(jìn)行實(shí)盤操作練習(xí)。實(shí)踐操作資金全部由合作企業(yè)提供，風(fēng)險(xiǎn)由企業(yè)承擔(dān)。目前已經(jīng)與中原工學(xué)院信息商務(wù)學(xué)院投資學(xué)專業(yè)簽訂校企合作協(xié)議的企業(yè)有證券公司、期貨公司、基金公司和各類投資公司共18家企業(yè)。

（四）加強(qiáng)校企合作，實(shí)施實(shí)踐化教學(xué)

不斷加強(qiáng)校企合作，促進(jìn)專業(yè)快速發(fā)展。加強(qiáng)校企合作是提高辦學(xué)綜合實(shí)力的重要舉措，是加強(qiáng)師資隊(duì)伍建設(shè)，培養(yǎng)高素質(zhì)高技能人才的重要途徑。

投資學(xué)專業(yè)實(shí)踐性較強(qiáng)，傳統(tǒng)的教學(xué)模式培養(yǎng)出的學(xué)生難以滿足投資企業(yè)對(duì)人才的需求。結(jié)合企業(yè)人才需求狀況，投資學(xué)專業(yè)老師應(yīng)主動(dòng)聯(lián)系大量的投資類企業(yè)，這些企業(yè)包括證券公司、期貨公司、基金公司、各類投資公司。認(rèn)真分析不同類型投資企業(yè)對(duì)人才的需求。這些企業(yè)人才需求主要分為三類：①綜合類的證券投資顧問(wèn)，主要從事證券投資咨詢、投資計(jì)劃擬定等工作;②實(shí)踐性較強(qiáng)的能夠穩(wěn)定盈利的基金經(jīng)理、操盤手、證券技術(shù)分析人才，主要從事具體的實(shí)盤操作資金的運(yùn)作等工作;③證券、期貨等公司的客戶服務(wù)崗，主要從事客戶開發(fā)、維護(hù)、咨詢等工作。

培養(yǎng)出適應(yīng)企業(yè)需求的投資學(xué)專業(yè)人才，因此結(jié)合企業(yè)的人才需求狀況，在完成投資學(xué)理論知識(shí)學(xué)習(xí)的同時(shí)，將企業(yè)引入進(jìn)來(lái)，在校內(nèi)加大實(shí)踐性力度。邀請(qǐng)企業(yè)行業(yè)專家來(lái)學(xué)校為學(xué)生作報(bào)告，講解具體的實(shí)踐操作知識(shí)等。同時(shí)爭(zhēng)取企業(yè)為學(xué)生提供金額不等的實(shí)踐操作資金進(jìn)行證券投資實(shí)踐方面的練習(xí)。

（五）積極參加全國(guó)投資類模擬或?qū)嵄P大賽，擴(kuò)大專業(yè)知名度

金融投資各類模擬實(shí)盤大賽是對(duì)專業(yè)能力和教學(xué)成果的最好的檢驗(yàn)。金融投資類競(jìng)賽眾多，且均設(shè)有高額的獎(jiǎng)金激烈，高校投資學(xué)專業(yè)應(yīng)該選擇質(zhì)量高的比賽盡可能多地讓學(xué)生參加各類金融投資競(jìng)賽，既能鍛煉師生的專業(yè)能力，又能獲得一定的獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì)。