試論如何提升企業(yè)資金籌措與運營管理能力

文/徐瑛，新疆投資發(fā)展（集團）有限責(zé)任公司

在企業(yè)管理工作當(dāng)中，企業(yè)運營有著不可替代的重要作用，而有效的資金籌措是支撐企業(yè)運營順利開展的基礎(chǔ)與前提。也是開展其他生產(chǎn)經(jīng)營管理工作所必須滿足的條件，這可充分說明企業(yè)資金籌措以及運營管理能力的重要性與必要性，二者之間的關(guān)系相當(dāng)緊密，必須從資金籌措與資金運用管理能力提升著手，實現(xiàn)對企業(yè)各方面水平的進一步提升。在這一過程中，絕對不能忽略資金籌措與資金運營管理能力之間的聯(lián)系。需要對其進行不斷強化，為企業(yè)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)的實現(xiàn)作出應(yīng)有貢獻。

1 企業(yè)資金籌措與運營管理之間的關(guān)系

在開展有效的運營工作之前，必須進行充分的資金籌措工作。針對二者關(guān)系之間進行不斷的強化，對籌資能力以及資金運營能力的進一步提升有積極意義。首先，企業(yè)的資金籌措與企業(yè)經(jīng)營成本之間有著較為密切的聯(lián)系。因此，針對企業(yè)經(jīng)營成本與生產(chǎn)經(jīng)營之間開展的研究具有十分重要的意義。通過成本增長符合資金籌措趨勢的方式，是企業(yè)實現(xiàn)長遠發(fā)展目標(biāo)的有效途徑。企業(yè)的業(yè)務(wù)拓展會受到多種客觀因素的影響，其中最為直接的就是企業(yè)成本與經(jīng)濟效益之間所呈現(xiàn)出的關(guān)系。尤其是要針對投資項目進行科學(xué)的分析工作，其中會涉及到多項內(nèi)容與細節(jié)。主要包括資金規(guī)模、資金形式以及合適的籌資方式等。針對這些內(nèi)容進行綜合考慮，是有效改善籌資及運營效果的方法之一。企業(yè)在實際開展資金籌集工作時必須充分結(jié)合實際情況，重點考慮具體項目資金，通過對項目資金運營基本特點以及要求的不斷加強，實現(xiàn)對籌資成本的不斷降低，在此基礎(chǔ)上，對運營效果進行真正意義的完善與優(yōu)化。

2 企業(yè)資金籌措與運營管理存在的問題

2.1 企業(yè)資金使用不規(guī)范

企業(yè)資金使用是企業(yè)資金運營管理中最為核心的內(nèi)容。不規(guī)范的資金使用，會對企業(yè)財務(wù)部門資金管理工作造成較為直接的影響。投資與市場發(fā)展之間不匹配，是真實反應(yīng)出企業(yè)內(nèi)部資金隨意使用的一種現(xiàn)象。在使用資金之前必須充分調(diào)查市場情況，從根本上避免盲目問題的出現(xiàn)，嚴(yán)重時會威脅到企業(yè)發(fā)展。企業(yè)在制定資金計劃上也存在一定的問題，可操作性較低就是其中之一。一定會有不可避免的情況出現(xiàn)在資金計劃實施當(dāng)中，這會對資金計劃正常落實目標(biāo)實現(xiàn)造成阻礙?？偠灾?，隨意性較大是現(xiàn)階段企業(yè)使用資金面對的主要問題。這種資金管理情況對企業(yè)發(fā)展造成較為不利的影響。

2.2 企業(yè)資金管理缺乏相應(yīng)的制度

通過對企業(yè)資金管理現(xiàn)狀進行分析后可以發(fā)現(xiàn)，相應(yīng)制度缺乏的問題普遍存在，這也是導(dǎo)致企業(yè)在進行資金管理工作過程當(dāng)中，面對諸多阻礙的主要原因?，F(xiàn)階段很多企業(yè)已經(jīng)認識到資金管理的重要性，并且實現(xiàn)對相應(yīng)資金管理制度的建立，但是在制度執(zhí)行方面還是存在一定的不足。預(yù)算以及結(jié)算是現(xiàn)代企業(yè)建立制度所針對的主要內(nèi)容，但是資金預(yù)算評估以及評估效果都呈現(xiàn)出一種被忽略的狀態(tài)，如果有突發(fā)性的問題出現(xiàn)在企業(yè)資金運轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)當(dāng)中，就會對企業(yè)生存發(fā)展造成一定威脅。

2.3 企業(yè)資金風(fēng)險防范意識較差

資金在任何運營管理工作中都需要面臨一定程度的風(fēng)險，因此，企業(yè)必須提高對資金風(fēng)險防范的重視程度，這也是保障資金安全的基礎(chǔ)與前提。通過相關(guān)調(diào)查與分析，可以發(fā)現(xiàn)資金防范意識不足的問題普遍存在于企業(yè)資金管理工作中。企業(yè)財務(wù)部門并不能實現(xiàn)對相應(yīng)預(yù)警防范措施的科學(xué)建立，尤其是缺乏相關(guān)備用資金，如果有資金管理問題出現(xiàn)在企業(yè)當(dāng)中并不能對其進行及時處理。小型企業(yè)在面對上述風(fēng)險后極有可能被淘汰。

3 提升企業(yè)資金籌措與運營管理能力策略

3.1 提升企業(yè)融資水平

業(yè)務(wù)拓展是企業(yè)各項業(yè)務(wù)的最終目標(biāo)。在這一過程中，不能忽略企業(yè)融資的重要性。因此，可從提升企業(yè)融資能力著手，實現(xiàn)對企業(yè)資金籌措以及運行管理能力的進一步完善。內(nèi)部融資以及外部融資是現(xiàn)階段企業(yè)融資的兩種主要形式，相對于外部融資來說，在難易程度以及效果上內(nèi)部融資占據(jù)絕對優(yōu)勢，可在較短時間內(nèi)實現(xiàn)對企業(yè)經(jīng)濟效益的大幅度提升。尤其是可實現(xiàn)對多種風(fēng)險的有效規(guī)避。

3.2 加強資金使用效率

我們對資金性質(zhì)作為主要依據(jù)，實現(xiàn)對企業(yè)資金運營管理工作的劃分。生產(chǎn)性資金運營以及項目建設(shè)性資金運營，是劃分企業(yè)資金運營管理后所取得的結(jié)果。二者之間存在一定的差異，對象、資金運營目標(biāo)以及方法的不同都可對其進行體現(xiàn)。在實際針對項目建設(shè)性資金運營進行管理時，必須給予優(yōu)化設(shè)計工作應(yīng)有的重視程度，保證項目資金預(yù)期收益合理性以及全面性。這是實現(xiàn)資金投入數(shù)量全面把控的方式之一，在項目建設(shè)活動中，資金的不斷提升是經(jīng)濟效益得到明顯進步的一種真實反映。

3.3 加強預(yù)警機制建設(shè)

在資金管理中風(fēng)險預(yù)警機制占據(jù)重要位置。在開展各項財務(wù)活動以及資金使用的過程當(dāng)中，必須承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險。為在真正意義上實現(xiàn)對風(fēng)險發(fā)生機率的進一步降低，我們必須在掌控風(fēng)險的基礎(chǔ)上對其進行有效預(yù)防。將企業(yè)的直接經(jīng)濟損失降到最小范圍之內(nèi)。除此之外，還要針對內(nèi)部審計工作進行不斷強化。從事前研究、事中監(jiān)管以及事后審計著手，實現(xiàn)對資金使用項目的進一步完善，這是最大限度避免資金管理風(fēng)險出現(xiàn)的重要途徑。

4 結(jié)語

會有不可避免的問題存在于企業(yè)資金運用管理當(dāng)中，為實現(xiàn)對其中存在問題的進一步明確，我們需要從企業(yè)資金籌措與企業(yè)運用管理之間的關(guān)系著手，進而實現(xiàn)對企業(yè)資金籌措能力對策的進一步改善，這對企業(yè)運營能力的提升也有極大的促進作用。在提升企業(yè)資金籌措以及運營管理能力過程當(dāng)中，可對多種方法進行使用。現(xiàn)階段最為普遍的就是通過對企業(yè)融資水平的提升、資金使用效率的強化以及預(yù)警機制的加強來實現(xiàn)。企業(yè)也要從自身著手實現(xiàn)對，實現(xiàn)對科學(xué)資金籌集意識的樹立。通過合理的規(guī)劃不斷提升企業(yè)信譽，幫助企業(yè)在競爭激烈的市場環(huán)境中占據(jù)優(yōu)勢與地位。

[1]鄭偉紅.企業(yè)資金籌集與運營管理探討[J].管理觀察.

[2]楊玉芳.降低資金成本,提升企業(yè)資金運營能力[J].財經(jīng)界(學(xué)術(shù)版).