本刊編輯部

部署深入打擊“套路貸”違法犯罪行動(dòng)

2019年9月3日，公安部在河南鄭州召開全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊“套路貸”犯罪工作推進(jìn)會(huì)，對(duì)全面推進(jìn)打擊“套路貸”違法犯罪活動(dòng)進(jìn)行再動(dòng)員再部署。

會(huì)議要求，全國(guó)公安機(jī)關(guān)要按照全國(guó)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)總體部署和公安部“云劍”行動(dòng)具體要求，繼續(xù)加大對(duì)“套路貸”違法犯罪的打擊力度，全部落地“套路貸”團(tuán)伙線索、鏟除窩點(diǎn)，打掉“套路貸”團(tuán)伙開發(fā)使用的非法放貸APP、非法網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，查扣銀行賬戶及三方支付平臺(tái)的涉案資金、依法追繳，打掉專門從事非法催收業(yè)務(wù)的職業(yè)催討團(tuán)伙、依法處理。要主動(dòng)向行業(yè)監(jiān)管部門通報(bào)“套路貸”案件中暴露出的漏洞，積極配合開展源頭治理和清理整頓工作，徹底鏟除“套路貸”違法犯罪活動(dòng)滋生土壤。

據(jù)了解，全國(guó)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開展以來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)采取有力措施，嚴(yán)厲打擊“套路貸”違法犯罪活動(dòng)。截至2019年8月，公安機(jī)關(guān)共偵辦“套路貸”團(tuán)伙案件1890起，抓獲犯罪嫌疑人18651人，破獲各類刑事案件18790起，查扣涉案資產(chǎn)161.76億元。

嚴(yán)打“套路貸”新型黑惡勢(shì)力犯罪

2019年2月26日，公安部在京召開新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊“套路貸”新型黑惡勢(shì)力犯罪有關(guān)情況。公安部新聞發(fā)言人郭林主持發(fā)布會(huì)，公安部刑事偵查局曾海燕、副巡視員童碧山和河南安陽(yáng)市公安局常務(wù)副局長(zhǎng)胡文立、浙江臺(tái)州市公安局刑偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)陳正方出席發(fā)布會(huì)，并回答了記者提問。

郭林在主持發(fā)布會(huì)時(shí)表示，黑惡勢(shì)力是社會(huì)毒瘤，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序，侵蝕黨的執(zhí)政根基。在全國(guó)開展為期三年的掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)，是以習(xí)近平同志為核心的黨中央作出的重大決策部署。2019年2月19日，中共中央政治局委員、中央政法委書記、全國(guó)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)郭聲琨主持召開領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，強(qiáng)調(diào)今年是專項(xiàng)斗爭(zhēng)承上啟下的關(guān)鍵之年，要始終保持強(qiáng)大攻勢(shì)，全力偵辦涉黑涉惡重大案件和群眾反映強(qiáng)烈的案件，推動(dòng)專項(xiàng)斗爭(zhēng)不斷實(shí)現(xiàn)新突破。公安機(jī)關(guān)在這場(chǎng)專項(xiàng)斗爭(zhēng)中始終堅(jiān)持突出重點(diǎn)、主動(dòng)出擊，注重從新業(yè)態(tài)、新領(lǐng)域中發(fā)現(xiàn)新型黑惡犯罪，及時(shí)依法打擊，推動(dòng)標(biāo)本兼治。“套路貸”就是新型黑惡犯罪的一種。

這種新業(yè)態(tài)的黑惡犯罪群眾反映強(qiáng)烈，社會(huì)危害很大，主要是它具有很強(qiáng)的欺騙性，一般以民間借貸為幌子，通過(guò)騙取受害人簽訂虛假合同虛增債務(wù)，偽造資金流水等虛假證據(jù)，并以審核費(fèi)、管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等名義收取高額費(fèi)用，惡意制造違約迫使受害人繼續(xù)借貸平賬，不斷壘高債務(wù)，最后通過(guò)滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索等暴力或“軟暴力”手段催討債務(wù)，達(dá)到非法侵占受害人財(cái)物的目的。這類新型黑惡犯罪不僅嚴(yán)重侵害當(dāng)事人的合法權(quán)益，也擾亂金融市場(chǎng)秩序，影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。公安部高度重視，國(guó)務(wù)委員、公安部部長(zhǎng)、全國(guó)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)趙克志專門作出批示、提出要求，召集有關(guān)部門專題研究，部署全國(guó)公安機(jī)關(guān)在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)中，對(duì)“套路貸”新型黑惡勢(shì)力犯罪開展集中打擊，打掉了一大批“套路貸”黑惡團(tuán)伙，取得了顯著成效。

曾海燕通報(bào)，“套路貸”違法犯罪活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)、獲利快、收益高且易于復(fù)制傳播，危害極大。一是侵害人民群眾的合法權(quán)益。許多受害人一開始貸款金額很小，但在犯罪嫌疑人的“套路”和威逼利誘之下，很快就背負(fù)上巨額債務(wù)，有的受害人為此傾家蕩產(chǎn)，只能賣房還債，甚至被逼自殺。二是擾亂正常金融秩序?！疤茁焚J”團(tuán)伙普遍不具有金融資質(zhì)，以民間借貸為幌子從事非法放貸活動(dòng)，表面上按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，與借款人簽訂的是年利率24%的借條合同，而實(shí)際還款中往往是按照超過(guò)2000%收取利息，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)法律規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。三是衍生出多種刑事犯罪。犯罪嫌疑人為催收債務(wù)，一般采取辱罵、恐嚇、威脅等軟暴力手段，有時(shí)還伴有暴力型犯罪行為，涉嫌非法拘禁、敲詐勒索、尋釁滋事等多種違法犯罪。四是影響社會(huì)穩(wěn)定。一些“套路貸”借助網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，從線下向線上蔓延，由傳統(tǒng)的接觸式犯罪轉(zhuǎn)變?yōu)樾滦头墙佑|式犯罪，侵害的群體人數(shù)更多、范圍更廣，社會(huì)危害大。

對(duì)此，公安部采取了一系列措施，嚴(yán)打“套路貸”違法犯罪活動(dòng)：

一是將從事非法討債、高利放貸以及“套路貸”的黑惡勢(shì)力列為公安機(jī)關(guān)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的打擊重點(diǎn)；二是積極推動(dòng)最高人民法院、最高人民檢察院、司法部出臺(tái)了《關(guān)于辦理黑惡勢(shì)力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》，對(duì)依法打擊“套路貸”違法犯罪活動(dòng)進(jìn)行了具體、明確的規(guī)定；三是掛牌督辦一批“套路貸”黑惡案件，派出十余個(gè)專家組赴多地實(shí)地督導(dǎo)案件偵辦工作；四是主動(dòng)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、信息化的手段，對(duì)“套路貸”違法犯罪活動(dòng)開展分析研判，及時(shí)發(fā)現(xiàn)“套路貸”線索、部署各地進(jìn)行打擊。

各地公安機(jī)關(guān)按照公安部統(tǒng)一部署，主動(dòng)出擊，以打開路，向“套路貸”新型黑惡勢(shì)力違法犯罪活動(dòng)發(fā)起強(qiáng)大攻勢(shì)。河南安陽(yáng)公安機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)摸排經(jīng)營(yíng)，打掉一個(gè)主要侵害對(duì)象為在校大學(xué)生的特大“套路貸”黑惡團(tuán)伙，抓獲涉案人員129人，受害人達(dá)1.8萬(wàn)余人；浙江溫嶺公安機(jī)關(guān)打掉一個(gè)以信息服務(wù)公司為掩護(hù)，實(shí)施網(wǎng)絡(luò)小額貸款的特大“套路貸”黑惡團(tuán)伙，共抓獲犯罪嫌疑人263人，涉案金額4億余元；廣東佛山公安機(jī)關(guān)打掉一個(gè)通過(guò)金融借貸平臺(tái)和小額貸款公司實(shí)施“套路貸”的特大黑惡犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人92人，查扣虛高空白合同以及抵押的房產(chǎn)、車輛一大批，凍結(jié)涉案財(cái)物價(jià)值5090余萬(wàn)元；甘肅酒泉公安機(jī)關(guān)打掉一個(gè)涉及7個(gè)省市、14家網(wǎng)貸公司的特大“套路貸”黑惡團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人400余人，涉案金額近億元。

全國(guó)公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)深入貫徹以習(xí)近平同志為核心的黨中央決策部署，按照中央政法工作會(huì)議精神和全國(guó)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議要求，堅(jiān)持以人民為中心，將嚴(yán)厲打擊“套路貸”類違法犯罪活動(dòng)作為深化掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的具體舉措，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)、信息化手段，提高分析研判和發(fā)現(xiàn)預(yù)警能力，不斷提升打擊能力水平，并積極會(huì)同有關(guān)行業(yè)監(jiān)管部門，集中約談一批網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)絡(luò)借貸行為，切實(shí)維護(hù)人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)治安大局穩(wěn)定。