□ 潘永明，姜景博

(天津理工大學 管理學院，天津 300384)

1 供應鏈風險管理的概念

1.1 供應鏈風險的定義

供應鏈風險是一個處在特定區(qū)域的風險。供應鏈上的企業(yè)在日常生產(chǎn)活動中會遇到不同數(shù)量與種類的不確定因素，進而影響處在這個企業(yè)的上下游企業(yè)，最終導致這些企業(yè)甚至全供應鏈上的企業(yè)遭受利益損失或者預期收益縮水[1]。

1.2 供應鏈風險管理的定義

在整個供應鏈運作過程中，企業(yè)戰(zhàn)略，專利和技術，運作流程和人才管理都得到了優(yōu)化，為的是構建一個協(xié)同的設計流程[2]。其目標是對供應鏈風險進行管控，監(jiān)管和評價，保證供應鏈的正常運行，最終是為了供應鏈整體的利益可以最大化。

2 供應鏈風險的形成與分類

2.1 內(nèi)生風險

由于內(nèi)生原因產(chǎn)生的風險統(tǒng)稱為內(nèi)生風險，又分為供應鏈企業(yè)內(nèi)部風險和供應鏈上企業(yè)間風險兩部分。

2.1.1 供應鏈企業(yè)內(nèi)部風險

①人力資源管理風險。人力資源管理風險是指職員缺少專業(yè)素養(yǎng)和監(jiān)督指導，有關的工作內(nèi)容以及績效反饋不能及時收到，績效管理不正規(guī)，指令下達不清楚，關鍵人才流失等。尤其是關鍵人才流失對企業(yè)的影響是巨大且嚴重的。

②企業(yè)運營管理風險。企業(yè)運營管理風險是指企業(yè)運營管理混亂，運行流程不完善，溝通不暢，缺乏對運營成本以及內(nèi)部的控制。

③設備設施可靠性風險。設備設施在不正確的使用下，包括在使用前沒有設立應急計劃，都有可能引起設備設施系統(tǒng)崩潰[3]。

④網(wǎng)絡安全風險。如今網(wǎng)絡技術如此發(fā)達，必須設立對企業(yè)核心信息保護的制度，并激勵舉報者。

以上供應鏈內(nèi)生風險對供應鏈的影響是非常大的，每個供應鏈上的企業(yè)如果不對面臨的風險加以控制，甚至會對供應鏈上下游的企業(yè)產(chǎn)生影響。

2.1.2 供應鏈上企業(yè)間風險

①供應鏈結(jié)構風險。供應鏈結(jié)構風險一般指的是獨家供應商風險。以前企業(yè)為了獲得最大利益，并保持競爭力，會與多個供應商合作。后來經(jīng)過精益化管理思想的影響，許多企業(yè)開始選擇一家最適合自己的供應商，并加深合作。這樣很容易產(chǎn)生豐厚的成果，但與此同時也容易產(chǎn)生供應中斷的高風險。

②企業(yè)文化差異。由于供應鏈在全世界的發(fā)展，絕不會僅局限于某個地區(qū)。由于供應鏈上的企業(yè)遍布全世界，相互之間的距離可能非常遠，他們各自當?shù)氐钠髽I(yè)文化也可能是非常不同的[4]。它表現(xiàn)在各個方面比如當?shù)匚幕贫龋髽I(yè)價值觀，甚至包括職員的敬業(yè)精神，綜合素養(yǎng)。

③知識產(chǎn)權風險。企業(yè)的核心競爭力中，知識產(chǎn)權是很重要的一部分。在供應鏈中企業(yè)要互相交流信息，其中也包括知識產(chǎn)權，這就導致了知識產(chǎn)權可能外泄的風險。

2.2 外生風險

①政策風險。政策風險有兩方面。一方面是由于宏觀政策和金融危機中間存在著偏差，造成經(jīng)濟危機發(fā)生，許多企業(yè)倒閉，對供應鏈產(chǎn)生巨大沖擊；另一方面是企業(yè)提前預期政府要發(fā)布的經(jīng)濟政策和其他政策，這就會影響到供應鏈上下游的企業(yè)。

②自然災害風險。自然災害造成交通系統(tǒng)癱瘓，導致貨物原材料難以運輸，無法及時送到；或者造成導致供應源中斷，整條供應鏈都因為供應中斷而導致無法正常運行；或者破壞企業(yè)生產(chǎn)，企業(yè)無法正常生產(chǎn)，導致供應鏈中斷。

③信用風險。目前市場經(jīng)濟還沒有完全成熟，信用體系也不是很成熟，加上相關的法律法規(guī)還不是很健全，還需要進一步健全[5]。供應鏈上的企業(yè)還存在機會主義，因此，有可能出現(xiàn)一些違背契約的信用風險。

3 供應鏈風險識別

3.1 供應鏈風險識別的定義及步驟

供應鏈風險識別是指領導者定義了供應鏈風險管理范圍之后，先將供應鏈劃分成不同的部分，然后通過不同的識別方法去研究每一個部分，并列舉出可能存在的所有風險，并分析哪些風險事件可能會影響到供應鏈。風險識別應該包括以下步驟：定義風險管理范圍；把供應鏈劃分成不同的部分；系統(tǒng)的思考每一個部分；對每一部分進行風險識別；找出所有的風險因素。

3.2 供應鏈識別的方法

①德爾菲法。德爾菲法就是專家意見法，這個方法在早期應用的比較廣泛，因為操作起來比較容易。它是在上個世紀中葉由美國著名咨詢機構蘭德公司發(fā)明的，此后，德爾菲法被廣泛應用到各種預測決策中。

②流程圖法。流程圖法是指運用一系列流程圖展示出供應鏈活動的全過程，企業(yè)管理者對過程中每一部分每一環(huán)節(jié)進行研究分析，分析每一流程圖所展示的各種經(jīng)營活動所涉及的風險，再將這些風險列舉出來討論解決方法。

③事故樹法。事故樹法又稱為故障樹法，在處理這類問題時被廣泛運用。故障樹法的工作原理是將大的故障分解成小的故障，或用圖解的形式對各種引起故障的事件進行分解[6]。進行風險識別時，畫出一個大的故障樹包含所有大的風險，再將整個供應鏈面對的主要風險分解成若干個小風險。排除掉無關的因素進行分析，最終精確的找到真正的風險。

④風險問卷調(diào)查法。風險問卷調(diào)查法又稱為風險因素分析調(diào)查表，風險問卷調(diào)查法是指用全面科學的思想來設計問卷，并發(fā)放給在供應鏈上的企業(yè)的內(nèi)部員工去填寫，他們填寫的問卷可靠性較高，因為他們熟悉業(yè)務的運作情況。可以幫助風險管理者更精確的識別各類風險。

4 供應鏈風險分析與評估

風險識別后對識別出的風險因素進行分析與評估是之后風險處理的基礎。供應鏈風險分析與評估是指用定性定量的研究方法對了解每一個風險發(fā)生概率后果后進行風險評價評估。不同的對象面臨的風險也不一樣，處在供應鏈的不同位置面臨的風險也是不一樣的，所以，要使用不同的風險評價方法。

4.1 風險評估圖表法

風險評估圖表法是指在風險識別后，用一張風險圖表將風險的概率和結(jié)果表示出來。目的是為了使不重要的風險獲得較少關注，重要的風險獲得最高的關注，并解釋用減少概率和結(jié)果的組合來降低風險。可以用來當做企業(yè)之間或企業(yè)內(nèi)部信息交流的工具。供應鏈企業(yè)若要交流風險信息就可用風險評估圖表法。

4.2 風險評估矩陣法

風險評估矩陣法是在風險識別后對風險發(fā)生的可能性和影響性進行等級劃分，并且對這些風險賦值1-5，然后對風險清單上每一個風險估計的結(jié)果，把風險影響性的賦值和風險可能性的賦值進行相乘便得到該風險的評估結(jié)果。對賦值結(jié)果按大小進行排列，數(shù)值越大的風險需要重視的程度越高，反之成立。

4.3 層次分析法

層次分析法(AHP)經(jīng)常運用在風險結(jié)構關系比較清楚時，是一種非常受歡迎的評估方法。該方法按結(jié)構把問題分解成了幾部分。首先按照因素的支配關系創(chuàng)立判斷矩陣，然后兩兩比較，在判斷矩陣里對風險要素進行評價。該方法的優(yōu)點很多，易觀察，易分析，結(jié)果簡單明了，同時系統(tǒng)性也很強。

4.4 模糊綜合評價法

模糊綜合評價法通常在層次分析法之后使用，是一種非常好的定量評價方法[7]。利用層次分析法求出的定性結(jié)果，然后用在一個模糊集合的矩陣運算中，全面系統(tǒng)的求出各風險因子的權重。該方法彌補了層次分析法定量分析的不足，而且對每個風險因子都有相應的評價。

5 供應鏈風險處理

5.1 供應鏈風險回避

供應鏈風險回避是指根據(jù)風險事件可能發(fā)生的概率，主動拒絕或放棄某個可能造成風險的項目。風險回避的方法能夠徹底消滅某些特定的風險以及造成的損失。比如，某個地區(qū)經(jīng)常發(fā)生自然災害，地震泥石流等。供應鏈上的企業(yè)就可以不把生產(chǎn)廠房建立在這個地區(qū)。

5.2 供應鏈風險自留

供應鏈風險自留即自擔風險。比如，某種風險很難避免或避免風險后會造成很大經(jīng)濟損失，又或者為了有可能獲得的利潤不得不進行冒險時，就必須自我保留和承擔這份風險。這是一種由企業(yè)自我承擔風險的方式。在事實中，絕大多數(shù)企業(yè)在面對不是很重要的風險時采用的都是風險自留方式。

5.3 供應鏈風險控制

供應鏈風險控制是風險管理中最積極主動處理風險的方法。供應鏈風險控制是指在風險發(fā)生前盡可能全面消除風險發(fā)生損失的根源，并盡量減少造成損失事故發(fā)生的概率，在風險發(fā)生后減少事故造成的損失。供應鏈風險控制一共有兩個基本點，首先是盡可能降低風險發(fā)生后造成損失的嚴重程度，比這個更重要的是減少風險發(fā)生的可能。有一些風險供應鏈風險控制的方法，比如供應鏈企業(yè)間信息共享，公開透明管理，還有建立彈性供應鏈應對供應鏈中斷風險。

5.4 供應鏈風險轉(zhuǎn)嫁

供應鏈風險轉(zhuǎn)嫁指的是供應鏈企業(yè)通過合同或其他方式將風險損失轉(zhuǎn)移給更愿意或更有能力的一方承擔。只要管理項目預期的支出比風險轉(zhuǎn)移出去后的經(jīng)濟支出要高，供應鏈企業(yè)都愿意使用風險轉(zhuǎn)嫁的方式。

6 結(jié)語

供應鏈上的企業(yè)包括供應鏈系統(tǒng)本身都是處在一個不斷變化的社會大環(huán)境中，同時，對供應鏈的風險管理過程也是一個不斷變化的過程。管理者對供應鏈的風險管理必須準確無誤并且客觀準確，在管理的過程中找出不足之處，為之后的供應鏈風險管理提供經(jīng)驗。隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展和供應鏈的廣泛運用，供應鏈隨時都有可能面對不同的風險，風險發(fā)生的可能性也在加大。所以，用合理的方式控制風險的發(fā)生，并對風險進行動態(tài)監(jiān)控包括及時反饋，都有助于提高供應鏈的風險管理能力。