電信詐騙犯罪的跨境追贓研究

許 瀅 鐘 實(shí)

(中國(guó)人民公安大學(xué)，北京 100038)

電信詐騙犯罪案件情況較為復(fù)雜，涉案面廣，涉案金額巨大，被害人眾多，根據(jù)有關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2019年受害者因電信詐騙遭受的損失金額達(dá)3.8億元，人均損失約為24549元，略高于2018年，創(chuàng)近六年來新高。被害人遭受的經(jīng)濟(jì)損失較大，如果不能有效進(jìn)行追贓，就不能在實(shí)質(zhì)上解決被害人的損失問題，存在引發(fā)或激化社會(huì)矛盾的風(fēng)險(xiǎn)。隨著境內(nèi)打擊力度的加大，詐騙手段也在翻新，許多犯罪團(tuán)伙為了逃脫法律的制裁，將電詐窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移到境外，導(dǎo)致涉案贓款大量流向境外。電信詐騙案件偵查中的跨境抓捕和跨境追贓是相輔相成的關(guān)系。一方面，偵破案件、抓捕犯罪嫌疑人能夠?yàn)樽汾E提供嫌疑人供述等線索，從而更有效地、有方向地追贓；而另一方面，追贓也能在一定程度上佐證犯罪嫌疑人的罪行，既充實(shí)了證據(jù)鏈，又能為犯罪分子的追責(zé)和量刑提供有力支撐。在侵財(cái)類案件的偵破過程中，贓款數(shù)額、贓款實(shí)證對(duì)于案件證據(jù)鏈的形成有著極為重要的意義。雖然在沒有贓款的佐證下，警方已然能夠掌握其他的犯罪證據(jù)(例如洗錢)開展警務(wù)合作，并順利將嫌疑人押解回國(guó)，但是在各方面困難的阻撓下，能夠完整的人贓俱獲是十分有難度和少見的。電信詐騙案件偵辦的實(shí)際情況常常是警方在端掉詐騙窩點(diǎn)時(shí)當(dāng)場(chǎng)查獲一小部分的贓款，而當(dāng)場(chǎng)查獲的贓款數(shù)量非常少，且容易驚動(dòng)未落網(wǎng)的犯罪團(tuán)伙成員，通過各種途徑加速處理剩余的贓款，使得后續(xù)偵查更加困難。因此，如果能在案件偵查環(huán)節(jié)中進(jìn)行跨境追贓，就可以對(duì)整個(gè)案件的走向起到推波助瀾作用。

一、電信詐騙犯罪發(fā)案及損失現(xiàn)狀

據(jù)統(tǒng)計(jì)，近幾年全國(guó)范圍內(nèi)各類案件的發(fā)案率年平均下降20%，而電信詐騙案件的發(fā)案率年平均上升10%，目前幾乎占所有刑事案件數(shù)量的一半，打擊電信詐騙的壓力較大。根據(jù)2019年電信詐騙犯罪的發(fā)案數(shù)據(jù)可知：金融詐騙是舉報(bào)量最高的詐騙犯罪，高達(dá)3314例，占全部案件的52%，人均損失53265元；游戲詐騙類占比約30%，人均損失約5000元；兼職類詐騙占比約28%，人均損失約11000元；網(wǎng)購(gòu)類詐騙案件約占27%，人均損失4085元；網(wǎng)絡(luò)賭博詐騙發(fā)案約占19%，但是人均損失高達(dá)73953元；身份冒充類詐騙1031例，人均損失15805元；虛擬物品交易詐騙716例，人均損失2812元；交友詐騙502例，人均損失53351元；中獎(jiǎng)?lì)愒p騙282例，人均損失4530元；虛假辦證件類詐騙279例，人均損失9181元(如圖1所示)(1)數(shù)據(jù)來源：360獵網(wǎng)平臺(tái)。。從受害人年齡及人均損失的數(shù)據(jù)來看，電信詐騙犯罪的受害人年齡分布較廣。18歲以下的受害人為“00后”群體，這類群體易接受新鮮事物，對(duì)于電子產(chǎn)品和互聯(lián)網(wǎng)的運(yùn)用較為嫻熟，但同時(shí)缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)較為薄弱，容易被釣魚網(wǎng)站和游戲中的惡意鏈接所蒙蔽，最易遭受網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物類詐騙和游戲詐騙；18-22歲的多是大學(xué)生群體，此類群體脫離家庭的管束、初入社會(huì)，大部分想實(shí)現(xiàn)一定的經(jīng)濟(jì)獨(dú)立，但是沒有工作經(jīng)驗(yàn)且想走捷徑，易遭受兼職詐騙和游戲類詐騙；23歲-50歲的是參加工作為主的人群，這類人群社交圈往往較廣，易遭受身份冒充類詐騙、交友詐騙以及信用卡等詐騙；50歲以上的多為退休人群，有較穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，閑置資金較多且具有較強(qiáng)的理財(cái)需求，但是當(dāng)前市場(chǎng)上金融產(chǎn)品種類繁多，容易誤入金融詐騙陷阱，這類詐騙也是造成損失較為嚴(yán)重的一類。

圖1 2019年電信詐騙犯罪主要發(fā)案類型及人均損失

長(zhǎng)期以來公安機(jī)關(guān)對(duì)待電信詐騙案件更多地偏向于偵查破案和追逃，而在追贓方面缺乏應(yīng)有的重視。在電信詐騙犯罪中，贓款跨境轉(zhuǎn)移的形式多樣、耗散迅速，因此贓款一旦出境，追回就很難，如2016年的中西警方“長(zhǎng)城聯(lián)合行動(dòng)”，是針對(duì)在西班牙巴塞羅那和馬德里等地的詐騙窩點(diǎn)進(jìn)行打擊的一次行動(dòng)，在這次行動(dòng)中成功抓獲了200余名嫌疑人，查明了詐騙金額1600余萬歐元。類似的案例不少，由于案件的高發(fā)和造成的損失較多，一直是社會(huì)關(guān)注的熱點(diǎn)問題。追逃是逗號(hào)，追贓是句號(hào)，對(duì)于電信詐騙犯罪案件的追贓是對(duì)受害人財(cái)產(chǎn)的保護(hù)，在一定程度上可以補(bǔ)償受害人損失，因此實(shí)現(xiàn)跨境追贓可以將讓人民群眾在每一個(gè)司法案件中都感受到公平正義，切實(shí)保障受害人的權(quán)益。

二、電信詐騙犯罪資金流轉(zhuǎn)的方式

電信詐騙犯罪嫌疑人最直接和最根本的目的在于通過自己的犯罪行為獲取經(jīng)濟(jì)收益，并進(jìn)一步支撐自己的犯罪活動(dòng)，為躲避贓款被追蹤和截流以及保障犯罪收益，大多數(shù)電信詐騙犯罪團(tuán)伙都會(huì)在獲得贓款的第一時(shí)間進(jìn)行跨境轉(zhuǎn)移。如果在打擊電信詐騙犯罪中能夠做到“抓捕”“追逃”“追贓”多措并舉，犯罪預(yù)防和贓款倒追相結(jié)合，就能夠避免打擊不徹底而導(dǎo)致同一個(gè)犯罪團(tuán)伙卷土重來的情況，并且能夠?qū)ζ渌麍F(tuán)伙起到震懾作用。在此基礎(chǔ)上，在結(jié)合網(wǎng)絡(luò)案例和裁判文書網(wǎng)的案例后進(jìn)行總結(jié)和分析后可以發(fā)現(xiàn)，贓款跨境轉(zhuǎn)移的方式主要由以下三種。

(一)通過銀行結(jié)算服務(wù)進(jìn)行贓款的跨境轉(zhuǎn)移

(二)通過地下錢莊進(jìn)行贓款的跨境轉(zhuǎn)移

第一種是轉(zhuǎn)移到現(xiàn)金型的地下錢莊。電信詐騙犯罪分子收到贓款后，轉(zhuǎn)入地下錢莊的公共賬戶，洗錢人員利用“網(wǎng)銀”將這些資金轉(zhuǎn)入私人賬戶，再利用私人賬戶將資金轉(zhuǎn)到電信詐騙犯罪分子指定的賬戶或者直接提取現(xiàn)金交給對(duì)方。整個(gè)過程中，地下錢莊的洗錢人員僅需要電腦和U盾，幾分鐘內(nèi)通過網(wǎng)絡(luò)銀行完成轉(zhuǎn)賬過程，從而避開銀行對(duì)企業(yè)公共賬戶和現(xiàn)金的管理，隱瞞這些贓款的走向。第二種是非法匯兌型地下錢莊。一般由境內(nèi)外錢莊聯(lián)動(dòng)操作，境內(nèi)的洗錢人員將贓款轉(zhuǎn)入指定賬戶，與此同時(shí)境外的洗錢人員會(huì)按照當(dāng)時(shí)的匯率將等額的外幣打入電詐集團(tuán)在境外的賬戶，表面上贓款沒有進(jìn)行跨境流動(dòng)，境內(nèi)外的資金各自操作，但是實(shí)際上完成了贓款的跨境轉(zhuǎn)移

(三)通過第三方支付平臺(tái)進(jìn)行贓款的跨境轉(zhuǎn)移

隨著我國(guó)移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)支付通信技術(shù)的成熟,網(wǎng)絡(luò)交易中的第三方移動(dòng)支付交易平臺(tái)逐漸擁有基于虛擬支付平臺(tái)的基礎(chǔ)架構(gòu)和獨(dú)特的移動(dòng)交易支付模式,這些在充分便利人們?nèi)粘Ｉ畹耐瑫r(shí),也增加了詐騙分子洗錢的不法手段,詐騙犯罪團(tuán)伙為了逃避刑事打擊,主動(dòng)要求選擇新一期出現(xiàn)的第三方移動(dòng)支付交易平臺(tái)用以轉(zhuǎn)移非法資金。(3)陳佳煒. 電信詐騙涉案資金查控工作模式變遷研究[D].中國(guó)人民公安大學(xué),2019.第三方網(wǎng)絡(luò)支付交易平臺(tái)也就如同一個(gè)龐大的“資金池”,已經(jīng)逐漸淪為一些犯罪不法分子試圖洗白非法資金的重要手段。想調(diào)取第三方支付平臺(tái)中詳細(xì)的交易明細(xì)，需要警方攜帶相關(guān)證件、文書到該公司所在地進(jìn)行查詢，如此一來查證時(shí)間長(zhǎng)、效率低且無法及時(shí)進(jìn)行緊急支付，更不用說后續(xù)的涉案資金返還。

第三方交易平臺(tái)作為大額中轉(zhuǎn)非法資金的場(chǎng)所,與其他金融機(jī)構(gòu)不同,無需對(duì)大額中轉(zhuǎn)資金的非法交易行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和信息上報(bào)。目前,當(dāng)客戶資金從銀行支付賬戶可以通過第三方交易平臺(tái)直接轉(zhuǎn)入其他平臺(tái)賬戶,銀行的后臺(tái)數(shù)據(jù)中心只能直接看到提供第三方支付服務(wù)的平臺(tái)名稱,沒有詳細(xì)的交易情況。一旦第三方交易平臺(tái)放任可疑的資金交易，偵查人員無法實(shí)時(shí)監(jiān)控，就難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)贓款的跨境轉(zhuǎn)移，為下一步的偵查工作帶來較大困難。

三、電信詐騙跨境追贓面臨的挑戰(zhàn)

跨境資金流轉(zhuǎn)的方式多樣，流程復(fù)雜，根據(jù)我國(guó)的司法體系，理論上能夠采取的跨境追贓途徑有五種：對(duì)犯罪嫌疑人及其家屬進(jìn)行贓款勸退；引渡、遣返時(shí)隨附移交和返還贓款贓物；由外國(guó)法院進(jìn)行犯罪所得追繳并提出返還請(qǐng)求；通過在贓款所在國(guó)提起民事訴訟的方式進(jìn)行追贓；(4)陳雷，論我國(guó)追贓國(guó)際合作的法律依據(jù)和主要方式[J],法制研究,2013(12):32.根據(jù)已締結(jié)或參與的國(guó)際條約或按照平等互惠原則開展跨境追贓合作。(5)王藝霏. 論國(guó)際恐怖主義犯罪及我國(guó)反恐體系完善[D].河北經(jīng)貿(mào)大學(xué),2016.但是在實(shí)踐中，當(dāng)前跨境追贓的成功案例只有以下幾種情況：其一，對(duì)抓獲的犯罪嫌疑人及其家屬進(jìn)行贓款勸退；其二，贓款還未進(jìn)入地下錢莊進(jìn)行洗錢之前截流；其三，在犯罪窩點(diǎn)取得藏匿的現(xiàn)金，但一般這種現(xiàn)金金額較小；其四，通過國(guó)際刑警組織追贓，但證明要求較高：要求證明明知為涉案的贓款仍進(jìn)行洗錢。因此，我國(guó)跨境追贓的實(shí)踐與理論預(yù)想具有一定的差距，面臨較大的挑戰(zhàn)，這些挑戰(zhàn)既包括電信詐騙犯罪本身的特點(diǎn)，也包括國(guó)際合作當(dāng)中存在的一些問題。

(一)涉案資金流向分散且迅速

一是電信詐騙贓款本身具有分散的特點(diǎn)，單起詐騙案件的涉案金額較小，且境外每個(gè)窩點(diǎn)控制的贓款金額少、占比小。犯罪團(tuán)伙各級(jí)之間組織嚴(yán)密，分工明確，(6)牛志棟,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實(shí)證研究[D],河北大學(xué)碩士學(xué)位論文，2017.警方在搗毀境外窩點(diǎn)時(shí)往往只能抓獲權(quán)限較低的成員，掌握大部分贓款的核心成員難以追查。二是從資金流動(dòng)較為分散。涉案資金一開始是以虛擬財(cái)產(chǎn)的形式存在于受害人的銀行賬號(hào)中，但最終往往是以實(shí)物現(xiàn)金的形式轉(zhuǎn)移到“金主”手上，在這個(gè)過程中，犯罪團(tuán)伙將大額贓款迅速地拆分到多個(gè)二級(jí)賬戶甚至三級(jí)賬戶中，分流到數(shù)十甚至數(shù)百個(gè)多級(jí)銀行賬戶中，各地“車手”進(jìn)行取現(xiàn)和轉(zhuǎn)移，再根據(jù)上線的命令將贓款存到指定的賬戶，實(shí)現(xiàn)小筆資金的匯集，最終將贓款轉(zhuǎn)移至境外，轉(zhuǎn)移出境的贓款仍可能會(huì)被進(jìn)一步拆分，為明確涉案贓款去向、提交追繳證據(jù)等工作帶來很大困難。三是資金轉(zhuǎn)移迅速。虛擬財(cái)產(chǎn)具有轉(zhuǎn)移迅速的特點(diǎn)，資金的分散和轉(zhuǎn)移只需要幾秒鐘的時(shí)間，如不及時(shí)發(fā)現(xiàn)并攔截，犯罪分子會(huì)揮霍贓款，或者將贓款按照其團(tuán)伙內(nèi)部的比例進(jìn)行提成瓜分，致使后續(xù)追繳的難度很大。

(二)產(chǎn)業(yè)鏈成熟，贓款轉(zhuǎn)移隱蔽性強(qiáng)

電信詐騙犯罪已形成成熟的產(chǎn)業(yè)鏈。從信息獲取、通訊保障、資金流轉(zhuǎn)到贓款轉(zhuǎn)移等環(huán)節(jié)都有專人負(fù)責(zé)，環(huán)節(jié)之間獨(dú)立運(yùn)營(yíng)，并且與下游洗錢犯罪形成無縫對(duì)接，能在短時(shí)間能完成大筆資金的轉(zhuǎn)移和清洗。贓款轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)都會(huì)進(jìn)行洗錢操作，而境外大量的洗錢窩點(diǎn)，水房(即洗錢公司)使得追贓成功的幾率非常渺茫，尤其是我國(guó)澳門賭場(chǎng)合法化，使得進(jìn)入洗錢環(huán)節(jié)的贓款很難取得相關(guān)犯罪證明(證明這筆錢涉及犯罪)。在涉案資金洗白過程中，洗錢公司對(duì)大額贓款進(jìn)行多次分批轉(zhuǎn)賬，迅速分散，由底下專門人員將錢款迅速提現(xiàn)。

贓款跨境轉(zhuǎn)移的隱秘性主要體現(xiàn)在：第一，手段隱蔽。支付方式逐漸網(wǎng)絡(luò)化，第三方支付平臺(tái)的普及使得傳統(tǒng)交易方式式微。人們只需要登陸虛擬的網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)即可完成匯款、轉(zhuǎn)賬等行為，無須當(dāng)面核對(duì)身份。同時(shí)一些第三方支付平臺(tái)缺少相應(yīng)的監(jiān)管，具有風(fēng)險(xiǎn)性；第二，行為主體隱蔽。犯罪分子利用竊取的他人身份信息進(jìn)行金融交易，通過正常的賬戶進(jìn)行資金清洗，相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)很難發(fā)現(xiàn)。也部分第三方支付平臺(tái)未完全實(shí)現(xiàn)用戶實(shí)名制，或者無法識(shí)別虛假身份信息，從而為犯罪分子提供可乘之機(jī)。

隨著各大運(yùn)營(yíng)商“光網(wǎng)”基礎(chǔ)建設(shè)的不斷深入部署，寬帶網(wǎng)絡(luò)的接入帶寬能力也在不斷增強(qiáng)。伴隨4K視頻業(yè)務(wù)的飛速發(fā)展，未來以4K視頻為主流的大帶寬業(yè)務(wù)，已經(jīng)成為國(guó)內(nèi)三大運(yùn)營(yíng)商基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和差異化競(jìng)爭(zhēng)的新錨點(diǎn)。

(三)跨境追贓的刑事司法協(xié)助體系尚不完善

境外追贓是國(guó)際刑事司法協(xié)助的重要內(nèi)容之一，在境外追贓的刑事司法協(xié)助過程中，為確定涉案資金或者防止犯罪資產(chǎn)遭到損害、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓，或者滅失等，請(qǐng)求國(guó)一般會(huì)向資產(chǎn)所在國(guó)對(duì)犯罪資產(chǎn)進(jìn)行追查監(jiān)控、凍結(jié)、扣押、沒收直至追回。但是受各國(guó)司法差異等原因，跨境追贓的刑事司法協(xié)助在實(shí)踐工作中并非一帆風(fēng)順。

首先，中國(guó)刑法規(guī)定的洗錢罪的構(gòu)成必須有上游犯罪，而這些上游犯罪限于金融犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的犯罪、貪腐犯罪等，不包括詐騙罪。(7)蔣睿.關(guān)于洗錢罪的客觀要件的思考和重構(gòu)[J].經(jīng)濟(jì)視角(下),2010(05):77-80.同時(shí)，我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪本身的量刑也較輕，與國(guó)際社會(huì)對(duì)洗錢犯罪的懲治力度脫軌，致使他國(guó)對(duì)雙方合作抱有不信任的態(tài)度。此外，我國(guó)先刑后民、重追逃輕追贓的傳統(tǒng)等因素，使得他國(guó)在承認(rèn)我國(guó)民事判決以及通過民事訴訟以及民商事司法協(xié)助途徑進(jìn)行追贓更為困難。

其次,各國(guó)的刑事司法協(xié)助和引渡相關(guān)的法律存在著較大的差異。截至2018年，我國(guó)與61個(gè)國(guó)家締結(jié)了刑事司法協(xié)助條約，與50個(gè)國(guó)家締結(jié)了引渡條約，(8)外交部2018年6月7日數(shù)據(jù)https://www.fmprc.gov.cn/web/wjdt_674879/fyrbt_674889/t1566770.shtml與許多國(guó)家之間進(jìn)行執(zhí)法合作仍然缺乏有利的外交基礎(chǔ)，只能依靠平等互惠原則進(jìn)行外交方面的磋商和協(xié)調(diào)，開展進(jìn)一步的刑事司法等方面的合作存在明顯困難。證據(jù)的采集和轉(zhuǎn)移也是一大難點(diǎn)，各國(guó)法律規(guī)定的證據(jù)的證明標(biāo)準(zhǔn)，證據(jù)的采集、移轉(zhuǎn)等都存在較大的不同，影響后續(xù)法律程序的進(jìn)行。例如在“長(zhǎng)城行動(dòng)”中，西班牙方面在對(duì)我國(guó)公安機(jī)關(guān)初步提交的犯罪嫌疑人相關(guān)證據(jù)信息進(jìn)行核驗(yàn)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)與當(dāng)?shù)氐乃痉ㄒ蟠嬖谝欢ú罹?，因此，在開展正式抓捕行動(dòng)之前，國(guó)內(nèi)民警連夜對(duì)符合西班牙方面要求的證據(jù)線索進(jìn)行補(bǔ)充提交，確保了抓捕行動(dòng)的順利開展。

最后,我國(guó)的資產(chǎn)協(xié)助追繳制度還不夠規(guī)范和完善，資產(chǎn)分享機(jī)制缺失。資產(chǎn)流入國(guó)協(xié)助我國(guó)警方追繳贓款需要耗費(fèi)人力、物力和財(cái)力，如果沒有相關(guān)機(jī)制激勵(lì)，就造成資金流入國(guó)在協(xié)助追繳贓款時(shí)積極性不高。當(dāng)前，我國(guó)并未建立固定的分享機(jī)制和相關(guān)法律法規(guī)，這在很大程度上會(huì)影響雙方開展警務(wù)合作。并且，在境外追繳和沒收的對(duì)象界定上與國(guó)際上有很大的差異,在財(cái)產(chǎn)凍結(jié)、扣押的決定主體、適用的條件和其標(biāo)準(zhǔn)也尚未具體規(guī)定,和其他國(guó)際公約及各國(guó)規(guī)定存在較大差異性。這會(huì)直接削弱資產(chǎn)追繳雙方的互信，在實(shí)際上缺乏可操作性,給我國(guó)在境外追贓開展的資產(chǎn)協(xié)助追繳工作造成困難。

(四)跨境追贓警務(wù)合作未形成長(zhǎng)效機(jī)制

我國(guó)最早的電信詐騙犯罪可以追溯到2003年的臺(tái)灣地區(qū)，在辦理涉及臺(tái)灣的電信詐騙案件中，大部分受害人來自大陸，99.9% 的贓款跨區(qū)域轉(zhuǎn)移到臺(tái)灣，但是由于各方面原因，臺(tái)灣方面返贓的意愿不高，而且臺(tái)灣地區(qū)對(duì)電信詐騙犯罪的懲治力度較小，或由于證據(jù)脫節(jié)、被害人缺席等原因，使得結(jié)果不盡如人意，加之臺(tái)灣與大陸警務(wù)合作不暢通，普遍存在警方愿意合作而政府官方不愿意合作的問題，這就導(dǎo)致了證據(jù)收集難、案件處置力度小、再犯率高等各方面的問題。同時(shí)，在跨境追贓的工作實(shí)踐中,偵查人員面對(duì)復(fù)雜而嚴(yán)格的境外資產(chǎn)審查以及追繳的程序,往往心存一種畏難情緒或者由于自身缺乏對(duì)相關(guān)國(guó)際法律的知識(shí),在實(shí)踐偵查執(zhí)法工作中不得要領(lǐng)，因此在跨境追贓的過程中，與境外的司法警務(wù)機(jī)關(guān)合成為了關(guān)鍵性因素。雖然截止目前，中國(guó)公安部已與近200個(gè)國(guó)家建立了警務(wù)合作關(guān)系，將49名警務(wù)聯(lián)絡(luò)官派駐到23個(gè)國(guó)家，但雙方?jīng)]有一個(gè)固定的對(duì)話機(jī)制，與各國(guó)的合作偏向于個(gè)案發(fā)案時(shí)的聯(lián)合行動(dòng)、共同打擊，對(duì)于贓款的追繳也沒有固定的追繳程序。此外，部分國(guó)家的警察存在腐敗的現(xiàn)象，警察隊(duì)伍的腐敗現(xiàn)象也會(huì)影響我國(guó)與他國(guó)警務(wù)合作的常態(tài)化和規(guī)范化建設(shè)，尤其在一些法制相對(duì)不成熟的國(guó)家，警方私吞贓款的現(xiàn)象較為突出。開展警務(wù)合作抓獲犯罪嫌疑人后，當(dāng)?shù)鼐煲匀藛T的看押費(fèi)、追逃費(fèi)、辦案經(jīng)費(fèi)為由瓜分贓款，導(dǎo)致我國(guó)執(zhí)法人員能夠順利追回的贓款數(shù)額更少。

四、加強(qiáng)電信詐騙犯罪案件跨境追贓的對(duì)策

(一)樹立主動(dòng)追贓意識(shí)，構(gòu)建追贓獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制

針對(duì)上文所述的困境，首先要從觀念上樹立主動(dòng)追贓意識(shí)。在打擊電信詐騙犯罪中，偵查機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)明確追捕和追贓是同等重要的工作內(nèi)容，不能因?yàn)樽汾E存在較大困境就怠于贓款的追繳。偵查機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在追捕過程中注重資金的查繳，根據(jù)資金的流向鎖定更多的犯罪嫌疑人，從而擴(kuò)大案件偵辦的社會(huì)效益，擴(kuò)大正面影響；其次，推動(dòng)建立追贓獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。追贓在客觀上難于人員的抓捕，為了提高追贓的積極性，可以嘗試構(gòu)建追贓獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，根據(jù)偵查人員取得的追贓成果和社會(huì)反饋對(duì)其進(jìn)行相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)。這種正向激勵(lì)機(jī)制有利于促進(jìn)偵查人員主動(dòng)探索追贓的有效途徑，積累追贓經(jīng)驗(yàn)，形成良性循環(huán)。

(二)加強(qiáng)資金流的監(jiān)管，建立多部門協(xié)作

1.加強(qiáng)資金流監(jiān)管，預(yù)防贓款外流

金融機(jī)構(gòu)在涉案資金流轉(zhuǎn)過程中起著至關(guān)重要的作用。在詐騙前期進(jìn)行資金截流以及被騙贓款的跨境流轉(zhuǎn)過程中，金融機(jī)構(gòu)如果能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并采取干預(yù)措施，將有效挽回受害者的經(jīng)濟(jì)損失，節(jié)省大量司法資源，是最理想化和最有效的追贓途徑。因此，金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)資金流的監(jiān)管。首先，在提供金融服務(wù)的同時(shí)需要加強(qiáng)對(duì)象身份審查，在辦理銀行卡時(shí)嚴(yán)格落實(shí)開卡人的身份認(rèn)證工作，同時(shí)嚴(yán)格限制交易額度和一段時(shí)間內(nèi)的交易次數(shù)，避免犯罪分子通過多次小額轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行贓款的轉(zhuǎn)移；其次，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，一旦出現(xiàn)可疑戶頭或者疑似轉(zhuǎn)移贓款的交易情況出現(xiàn)能夠及時(shí)預(yù)警，并定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)進(jìn)行安全漏洞的檢查和更新；最后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)可疑的資金轉(zhuǎn)移實(shí)施延時(shí)到賬的措施，工作人員在辦理資金轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)時(shí)，一旦發(fā)現(xiàn)可疑人員或資金，及時(shí)進(jìn)行核驗(yàn)，對(duì)可疑賬戶進(jìn)行及時(shí)管控，并將該情況通知公安部門，進(jìn)行有效的預(yù)警，不輕易將資金轉(zhuǎn)出，這樣一來便于從資金轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)預(yù)防贓款的外流。

2.多部門聯(lián)動(dòng)，簡(jiǎn)化協(xié)作程序

為了有效打擊電信詐騙犯罪，進(jìn)行跨境追贓，公安機(jī)關(guān)需要與銀行、通信等部門進(jìn)行緊密合作，建立常態(tài)化的協(xié)作模式，從而實(shí)現(xiàn)多部門聯(lián)動(dòng)，其中最重要的是簡(jiǎn)化部門間的協(xié)作程序。實(shí)施電信詐騙的犯罪分子往往在極短的時(shí)間內(nèi)即將詐騙所得的贓款轉(zhuǎn)移到二級(jí)或者三級(jí)卡中，如果部門間協(xié)作程序煩瑣，就會(huì)錯(cuò)失最關(guān)鍵的攔截時(shí)機(jī)。因此為了實(shí)現(xiàn)對(duì)目標(biāo)賬戶的快速查詢以及對(duì)目標(biāo)資金的快速凍結(jié)，銀行、通信等部門可以為公安機(jī)關(guān)設(shè)立一條綠色通道，一旦公安機(jī)關(guān)鎖定賬戶，即可進(jìn)行緊急支付和快速凍結(jié)，從而及時(shí)對(duì)涉案資金實(shí)現(xiàn)截流，提高追贓的效率和成功率。

(三)推動(dòng)跨境追贓國(guó)際合作

1.深化與周邊國(guó)家的警務(wù)合作

相關(guān)統(tǒng)計(jì)顯示，我國(guó)周邊的發(fā)展中國(guó)家是跨境電信詐騙犯罪嫌疑人較常見的潛藏地,尤其是東南亞地區(qū)。近年來，特大跨境電信詐騙案件中，馬來西亞、柬埔寨、泰國(guó)、越南、老撾等東南亞國(guó)家為案件高發(fā)地。(9)齊揚(yáng)，電信詐騙跨國(guó)犯罪防范對(duì)策研究[D],南京師范大學(xué)碩士學(xué)位論文，2019年。根據(jù)當(dāng)前跨境追贓的實(shí)踐案例，我國(guó)與發(fā)展中國(guó)家進(jìn)行警務(wù)合作較為成熟和順暢。2015-2017年,公安部派員組織了工作組17次赴肯尼亞、柬埔寨、印尼、馬來西亞、老撾等國(guó)開展警務(wù)執(zhí)法合作；2019“云劍行動(dòng)”中，與柬埔寨、菲律賓、老撾、蒙古等國(guó)家開展警務(wù)執(zhí)法合作，押解1300余名嫌疑人回國(guó)。同時(shí)，我國(guó)與周邊國(guó)家的警務(wù)合作交流也日漸頻繁，合作經(jīng)驗(yàn)豐富，相對(duì)來說合作也更為流暢順利，并且我國(guó)在警務(wù)技術(shù)、警務(wù)理念、人才培養(yǎng)機(jī)制等方面對(duì)周邊國(guó)家具有一定的借鑒意義，這為雙方甚至多方深入開展警務(wù)合作、構(gòu)建穩(wěn)定的長(zhǎng)效合作機(jī)制打下了良好的基礎(chǔ)。

2.加強(qiáng)反洗錢國(guó)際執(zhí)法合作

作為跨境電信詐騙以及眾多跨國(guó)犯罪的上下游犯罪，打擊洗錢犯罪不僅可以有效切斷犯罪團(tuán)伙的資金鏈，對(duì)跨國(guó)犯罪起到根本性的抑制效果。目前國(guó)際反洗錢跨國(guó)合作的形式主要有執(zhí)行《公約》、參加國(guó)際組織、司法協(xié)助和引渡等四種，由此共享國(guó)際上相關(guān)洗錢犯罪的情報(bào)信息和洗錢犯罪的預(yù)防措施和技術(shù)。(10)程璞，新形勢(shì)下反洗錢跨國(guó)合作的國(guó)際比較及啟示[J],區(qū)域金融研究,2018(10):64.我國(guó)首先應(yīng)當(dāng)完善反洗錢國(guó)內(nèi)立法，建立一套配套的引渡和追贓的法律體系，與國(guó)際社會(huì)的反洗錢規(guī)則相銜接；其次，擴(kuò)大反洗錢國(guó)際合作的參與度，在打擊反洗錢犯罪以及跨國(guó)犯罪的國(guó)際合作中，建立有利于本國(guó)的合作規(guī)則，彌補(bǔ)反洗錢工作起步較晚的缺陷，爭(zhēng)取掌握一定的主動(dòng)權(quán)。

(四)完善犯罪所得分享機(jī)制

犯罪所得分享機(jī)制在各種類型的國(guó)際司法協(xié)助中，應(yīng)用得越來越廣泛。但是目前在我國(guó)的國(guó)際執(zhí)法合作中，犯罪所得分享機(jī)制的運(yùn)用仍然不成熟。一方面，2018年我國(guó)出臺(tái)的國(guó)際刑事司法協(xié)助法的第53、54條在非法所得的認(rèn)定、分享的比例、協(xié)商的具體程度等方面都規(guī)定得較為籠統(tǒng)，(11)周明.違法所得分享程序立法前景分析[J].中國(guó)人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版),2019,33(05):97-102.該項(xiàng)規(guī)定并未形成一種規(guī)范的程序，可操作性較低，具體的資產(chǎn)分享實(shí)施步驟仍然依賴合作雙方的協(xié)商。因此要根據(jù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)及不同國(guó)家的實(shí)際情況總結(jié)出一套合理的分享程序，形成一套互利共贏的長(zhǎng)效機(jī)制。另一方面，必須遵循被害人利益保障優(yōu)先的原則。在犯罪所得分享比例進(jìn)行協(xié)商的同時(shí)，必須優(yōu)先考慮返贓率的問題，使得受害群眾的損失能夠確實(shí)有所補(bǔ)償。此外，還要加強(qiáng)追回資產(chǎn)分享的外部監(jiān)督。在追回資產(chǎn)分享過程中應(yīng)當(dāng)公開分享程序、分享結(jié)果以及追回資產(chǎn)的流向，促進(jìn)程序的公開透明，使跨境追贓回歸其最原本的意義和價(jià)值。