本刊編輯部

公安部：重點(diǎn)打擊互聯(lián)網(wǎng)金融等非法集資犯罪

面對(duì)非法集資犯罪新形勢(shì)新特點(diǎn)，各地公安機(jī)關(guān)充分發(fā)揮職能優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)工作統(tǒng)籌，注重精準(zhǔn)施策，深入推進(jìn)打擊非法集資犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，重點(diǎn)打擊互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的非法集資案件。

2019年全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪專項(xiàng)行動(dòng)把主攻方向瞄準(zhǔn)沒有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、借助互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施的非法集資案件，互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的非法集資案件，打著“私募基金”幌子的非法集資案件，涉及各類交易場(chǎng)所的非法經(jīng)營(yíng)、非法發(fā)行證券、合同詐騙、非法集資案件，打著“一帶一路”“消費(fèi)返利”“電子商務(wù)”“金融互助”“虛擬貨幣”“愛心慈善”“養(yǎng)老扶貧”“軍民融合”幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件等重點(diǎn)領(lǐng)域的典型案件。

針對(duì)集資犯罪新形勢(shì)新特點(diǎn)，各地公安機(jī)關(guān)充分發(fā)揮職能優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)工作統(tǒng)籌，注重精準(zhǔn)施策，深入推進(jìn)打擊非法集資犯罪專項(xiàng)行動(dòng)。進(jìn)一步提高執(zhí)法辦案水平，落實(shí)就近受案、優(yōu)化技戰(zhàn)法、強(qiáng)力追贓挽損、堅(jiān)持“陽(yáng)光辦案”，最大限度地提升打擊效能。充分依靠各級(jí)黨委政府，落實(shí)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)處置主體責(zé)任，注重綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政、民事多種手段化解風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)滋生積蓄，不斷強(qiáng)化治理合力。

自2018年6月開始，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)，嚴(yán)重侵害廣大人民群眾合法權(quán)益，擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。P2P網(wǎng)貸平臺(tái)非法集資犯罪案件呈現(xiàn)以下主要特點(diǎn)：多發(fā)高發(fā)，2018年6月起，一些地方的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的投資群眾集中報(bào)案，案件高發(fā)態(tài)勢(shì)凸顯；欺騙性強(qiáng)，犯罪嫌疑人打著金融創(chuàng)新的幌子，以高額利息為誘餌，觸犯“為自身融資”“歸集出借人的資金”等禁止性規(guī)定，進(jìn)行虛假宣傳、虛構(gòu)投資標(biāo)的、肆意占有揮霍，實(shí)施非法集資犯罪活動(dòng)；逃匿現(xiàn)象突出，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，平臺(tái)實(shí)際控制人、高管人員在案發(fā)前失聯(lián)、逃匿的就超過(guò)百人，其中部分已確認(rèn)逃往境外，有的甚至提前辦理好第三國(guó)證件，為潛逃跑路做好準(zhǔn)備。

公安部對(duì)此高度重視，督促、指導(dǎo)各地公安機(jī)關(guān)積極發(fā)揮職能作用，依法開展偵查辦案，全力防范化解風(fēng)險(xiǎn)。各地公安機(jī)關(guān)迅速響應(yīng)、積極行動(dòng)，尤其是北京、上海、浙江、廣東等地公安機(jī)關(guān)主動(dòng)作為，抽調(diào)精干警力，采取多種措施，全力依法履職。各地公安機(jī)關(guān)將打擊重點(diǎn)對(duì)準(zhǔn)龐氏騙局、情節(jié)嚴(yán)重的網(wǎng)貸平臺(tái)，成功偵破了“聯(lián)壁金融”“理財(cái)咖”“禮德財(cái)富”等一批群眾反映強(qiáng)烈、涉及人數(shù)眾多的重大案件，有力震懾不法分子。各地公安機(jī)關(guān)始終將追繳涉案資產(chǎn)作為維護(hù)群眾權(quán)益的核心要?jiǎng)?wù)，積極采取工作措施，全力查明資金流向，最大程度為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失。

最高人民法院：嚴(yán)厲打擊非法集資等經(jīng)濟(jì)犯罪

1月18日舉行的全國(guó)高級(jí)法院院長(zhǎng)會(huì)議強(qiáng)調(diào)，人民法院將嚴(yán)厲打擊非法集資、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等經(jīng)濟(jì)犯罪。

據(jù)悉，人民法院將依法嚴(yán)懲制售偽劣農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料犯罪和脫貧攻堅(jiān)領(lǐng)域腐敗犯罪，為確保脫貧攻堅(jiān)任務(wù)如期全面完成提供司法服務(wù)。加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域新情況新問(wèn)題的研究，加強(qiáng)金融審判工作，妥善審理網(wǎng)絡(luò)借貸、非法傳銷等涉眾型案件。健全完善生態(tài)環(huán)境損害賠償制度，依法嚴(yán)懲各類環(huán)境資源犯罪，推動(dòng)完善生態(tài)環(huán)境保護(hù)法律體系，加強(qiáng)環(huán)境資源法庭建設(shè)。

最高人民檢察院：發(fā)布涉及非法吸收公眾存款等指導(dǎo)性案例

近年來(lái)，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪，特別是利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施的非法集資犯罪案件持續(xù)增加。2019年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)起訴非法吸收公眾存款犯罪案件10384件23060人，同比分別上升40.5 %和50.7%；起訴集資詐騙犯罪案件1794件2987人，同比分別上升50.13%和52.24%。

3月25日，最高人民檢察院發(fā)布了第十七批指導(dǎo)性案例，涉及非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規(guī)披露、不披露重要信息三個(gè)罪名，均屬于金融犯罪案件。

最高檢第四檢察廳廳長(zhǎng)鄭新儉介紹，違法融資可能觸犯兩類犯罪：一是未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾集資，觸犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪；二是以欺騙方法融資，觸犯騙取貸款、貸款詐騙、欺詐發(fā)行股票、債券等罪名。

“近年來(lái)，各地檢察機(jī)關(guān)在辦理金融犯罪案件時(shí)也遇到不少新情況、新問(wèn)題。”鄭新儉指出，具體可分為三類：一是對(duì)新金融現(xiàn)象的認(rèn)識(shí)問(wèn)題，表現(xiàn)為對(duì)形形色色的表現(xiàn)各異的金融現(xiàn)象和犯罪的偽裝，認(rèn)識(shí)不清，紛紛要求立法和司法解釋予以解決。實(shí)則沒有準(zhǔn)確把握運(yùn)用法律認(rèn)識(shí)復(fù)雜社會(huì)現(xiàn)象、判斷罪與非罪的基本方法，影響對(duì)金融活動(dòng)性質(zhì)的正確判斷；二是對(duì)證據(jù)的審查判斷和組織運(yùn)用能力問(wèn)題，引導(dǎo)偵查收集固定證據(jù)和運(yùn)用證據(jù)證明犯罪的能力有待進(jìn)一步提高，在證明標(biāo)準(zhǔn)和證明方法的把握上存在認(rèn)識(shí)分歧；三是準(zhǔn)確理解適用法律的理念、方法、能力問(wèn)題，在把握刑法的原則精神和規(guī)定的構(gòu)成條件上不時(shí)出現(xiàn)偏差。

鄭新儉表示，此次發(fā)布的三個(gè)指導(dǎo)性案例緊扣當(dāng)前檢察機(jī)關(guān)辦理金融犯罪案件面臨的重點(diǎn)難點(diǎn)和爭(zhēng)議點(diǎn)，對(duì)同類型案件的辦理具有重要的指導(dǎo)意義，“既解決了爭(zhēng)議問(wèn)題，又規(guī)范辦案程序；既宣揚(yáng)辦案理念，又反映辦案過(guò)程；既說(shuō)明如何正確適用法律，又體現(xiàn)辦案的具體工作策略?！?/p>

楊某某等人非法吸收公眾存款案

浙江望洲集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱望洲集團(tuán)）于2013年2月28日成立，被告人楊某某為法定代表人、董事長(zhǎng)。自2013年9月起，望洲集團(tuán)開始在線下進(jìn)行非法吸收公眾存款活動(dòng)。2014年，楊某某利用其實(shí)際控制的公司又先后成立上海望洲財(cái)富投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱望洲財(cái)富）、望洲普惠投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱望洲普惠），通過(guò)線下和線上兩個(gè)渠道開展非法吸收公眾存款活動(dòng)。其中，望洲普惠主要負(fù)責(zé)發(fā)展信貸客戶（借款人），望洲財(cái)富負(fù)責(zé)發(fā)展不特定社會(huì)公眾成為理財(cái)客戶（出借人），根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的不同期限約定7%至15%不等的年化利率募集資金。在線下渠道，望洲集團(tuán)在全國(guó)多個(gè)省、市開設(shè)門店，采用發(fā)放宣傳單、舉辦年會(huì)、發(fā)布廣告等方式進(jìn)行宣傳，理財(cái)客戶或者通過(guò)與楊某某簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，或者通過(guò)匹配望洲集團(tuán)虛構(gòu)的信貸客戶借款需求進(jìn)行投資，將投資款轉(zhuǎn)賬至楊某某個(gè)人名下42個(gè)銀行賬戶，被望洲集團(tuán)用于還本付息、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等活動(dòng)。在線上渠道，望洲集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)公司以網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介活動(dòng)的名義進(jìn)行宣傳，理財(cái)客戶根據(jù)望洲集團(tuán)的要求在第三方支付平臺(tái)上開設(shè)虛擬賬戶并綁定銀行賬戶。理財(cái)客戶選定投資項(xiàng)目后將投資款從銀行賬戶轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái)的虛擬賬戶進(jìn)行投資活動(dòng)，望洲集團(tuán)、楊某某及望洲集團(tuán)實(shí)際控制的擔(dān)保公司為理財(cái)客戶的債權(quán)提供擔(dān)保。望洲集團(tuán)對(duì)理財(cái)客戶虛擬賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行調(diào)配，劃撥出借資金和還本付息資金到相應(yīng)理財(cái)客戶和信貸客戶賬戶，并將剩余資金直接轉(zhuǎn)至楊某某在第三方支付平臺(tái)上開設(shè)的托管賬戶，再轉(zhuǎn)賬至楊某某開設(shè)的個(gè)人銀行賬戶，與線下資金混同，由望洲集團(tuán)支配使用。

因資金鏈斷裂，望洲集團(tuán)無(wú)法按期兌付本息。截至2016年4月20日，望洲集團(tuán)通過(guò)線上、線下兩個(gè)渠道非法吸收公眾存款共計(jì)64億余元，未兌付資金共計(jì)26億余元，涉及集資參與人13400余人。其中，通過(guò)線上渠道吸收公眾存款11億余元。