基于因子分析法構(gòu)建我國消費升級指標綜合評價體系

摘要：本文基于因子分析法構(gòu)建了消費升級綜合評價指標體系模型，找出影響消費升級的關(guān)鍵因素，并運用相關(guān)數(shù)據(jù)測算出2000年～2017年我國31個省份消費升級的綜合得分并分析其所處的消費階段，進而為各省市地方政府運用該模型客觀分析消費升級中的主要問題，進一步提高消費升級的能力制定經(jīng)濟政策提供科學的依據(jù)。

關(guān)鍵詞：消費升級;因子分析;評價模型

中圖分類號：F714 ?文獻識別碼：A ?文章編號：2096-3157（2020）21-0022-03

一、引言

消費作為經(jīng)濟增長“三駕馬車”之一，是拉動未來我國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要引擎，在我國經(jīng)濟發(fā)展中具有舉足輕重的地位。黨的十九大報告明確提出要完善促進消費的體制機制，增強消費對經(jīng)濟發(fā)展的基礎(chǔ)性作用，國務院也先后頒發(fā)若干政策文件，這充分說明當前我國建立健全的消費體制機制，促進消費升級的重要意義。但當前我國居民消費水平的判斷，是消費升級還是消費降級？由于受現(xiàn)實社會中一些負面因素的影響，引發(fā)了廣泛的討論，也越來越受到專家學者的關(guān)注。筆者認為，當前之所以人們對到底是消費升級還是降級存在不同認識，主要是因為對居民消費結(jié)構(gòu)及形態(tài)的動態(tài)演變?nèi)狈^全面更深刻的理解。只有形成較科學完整的消費升級評價體系，才能準確判斷當前居民消費層次和水平，進而發(fā)現(xiàn)當前影響我國消費升級的關(guān)鍵因素，在更深層次上采取更有效措施來提升消費水平，真正實現(xiàn)消費升級。

二、研究回顧

現(xiàn)有研究中，對消費升級指標的定量測度，目前還尚未形成統(tǒng)一的度量標準。較常見的是從消費內(nèi)容方面對消費升級進行度量，認為消費升級最明顯的特征是消費內(nèi)容的優(yōu)化。如將消費內(nèi)容劃分為生存型、發(fā)展型、享受型三大類，以發(fā)展型和享受型消費占總消費支出比例作為消費升級的測度指標;也有從“生存-發(fā)展-享受”或“物質(zhì)-服務”的演變路徑角度對消費內(nèi)容的優(yōu)化進行分析的研究，為度量消費升級奠定基礎(chǔ)。還有部分學者從消費結(jié)構(gòu)升級的角度對消費升級進行度量，如魏勇（2017）、黃雋（2018）等通過構(gòu)建ELES或AIDS模型，對八大類商品消費支出的變動情況進行度量，或依據(jù)收入彈性，以高層次商品和服務型消費支出占比的變動情況作為居民消費結(jié)構(gòu)的度量指標，實現(xiàn)對消費升級的定量分析。

此外也有學者從不同角度出發(fā)實現(xiàn)對消費升級的度量，如俞劍等（2015）采用城鄉(xiāng)居民家庭消費工業(yè)品與農(nóng)業(yè)品、服務品與工業(yè)品的相對支出比例來對消費升級進行度量。石明明等（2019）認為消費升級不只是表現(xiàn)在各類支出在微觀結(jié)構(gòu)和層次上的提升，還從宏觀層面表現(xiàn)為消費的可持續(xù)增長，并從微宏觀方面對居民消費水平的動態(tài)變化進行了度量。

三、確定消費升級綜合評價指標體系

1.評價指標選取

本文從消費水平、消費結(jié)構(gòu)、消費環(huán)境以及消費力四個層面確定了影響消費升級的指標因素，在此基礎(chǔ)上對消費升級進行綜合分析。

消費水平。消費水平是反映人們物質(zhì)文化社會生活需要的重要指標。本文選取社會消費品零售總額X1和居民消費水平X2兩個指標作為我國居民消費水平的影響因子。社會消費品零售總額的擴大與居民消費水平的提高，消費升級水平會相應提升，因此二者皆為正指標。

消費結(jié)構(gòu)。消費結(jié)構(gòu)是消費升級最主要的表現(xiàn)形式。本文選取恩格爾系數(shù)X3三個指標因子對消費結(jié)構(gòu)進行度量。本文以居民消費支出中的文教娛樂支出作為文化消費支出、醫(yī)療保健、交通通訊以及其他服務支出之和作為服務消費支出。恩格爾系數(shù)越小、文化消費和服務消費比重越大，消費升級水平越高，因此恩格爾系數(shù)為逆指標，文化消費和服務消費支出為正指標。

消費環(huán)境。良好的消費環(huán)境是消費升級的重要保障。本文選用鐵路密度、公路密度、互聯(lián)網(wǎng)普及率、每萬人郵政營業(yè)網(wǎng)點數(shù)、每萬人醫(yī)療機構(gòu)床位數(shù)、人均基本醫(yī)療保險支出、人均基本養(yǎng)老保險支出、人均失業(yè)保險支出等9個指標作為消費環(huán)境的影響因子。上述各項皆為正指標。

消費力。消費力不僅包括消費者購買力，還應包含消費者的知識才能。消費者的知識才能，一方面，通過影響消費者對相關(guān)消費資料進行消費的能力;另一方面，也會推動消費者形成健康、文明的消費理念。本文選取大學生粗入學率、平均受教育年限作為消費力升級的影響因子，對消費力的升級進行度量。二者皆為正指標。

2. 采集原始數(shù)據(jù)

在本文所采用數(shù)據(jù)來源于國家統(tǒng)計局公布的歷年《中國統(tǒng)計年鑒》、《中經(jīng)網(wǎng)統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫》、《新中國六十五周年刊》以及《中國住戶調(diào)查年鑒》、《中國人口和就業(yè)統(tǒng)計年鑒》等，其中互聯(lián)網(wǎng)普及率數(shù)據(jù)來源于歷年《中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》。

四、構(gòu)建消費升級指標綜合評價模型

1. 數(shù)據(jù)處理

其中，（1）為正指標的指數(shù)化運算公式，（2）式為逆指標的指數(shù)化運算公式。i表示各項指標，j表示省份，t表示年份，χijt表示指數(shù)化前的i指標的數(shù)值，χimin為指標i的最小值，χimax為指標i的最大值，Xijt為指數(shù)化后的數(shù)值。

2. KMO檢驗和Bartlett球形檢驗

本文利用SPSS.25統(tǒng)計分析軟件，對消費升級綜合評價指標進行測度。指標化后數(shù)據(jù)的適度檢驗結(jié)果（KMO=0.868，P<0，05），表明樣本數(shù)據(jù)能較好對指標進行測度，可知因子分析法適用于本文指標體系的評價。

3.提取公因子

在樣本數(shù)據(jù)進行標準化處理之后，本節(jié)運用主成分分析的方法提取公因子。運用SPSS工具首先得出樣本數(shù)據(jù)間的相關(guān)系數(shù)矩陣，然后對其特征值大于1 的因子進行提取，得出相應的特征值和因子貢獻率，進一步做方差極大正交旋轉(zhuǎn)決定因子載荷量。所得結(jié)果見表1。

根據(jù)總方差解釋表，本文篩選出特征值大于1的4個因子，其因子累計方差貢獻率為84.08%>80%，即所提取的4個公因子能較好地對原來的指標進行解釋。運用旋轉(zhuǎn)平方載入后，4個因子的累計方差貢獻率仍為84.08%，且第一個公因子的解釋能力仍然最強。因此，本文最終選取以上4個公因子對消費升級進行測算，實現(xiàn)了評價指標的降維。

4.因子旋轉(zhuǎn)

為更準確對所提取變量進行解釋，本文因子的載荷矩陣進行正交旋轉(zhuǎn)。表2左邊部分成分矩陣表示樣本數(shù)據(jù)的初始因子載荷矩陣，右邊部分即為方差最大正交旋轉(zhuǎn)因子載荷。

根據(jù)因子分析的一般規(guī)則，若某一指標在一個主因子上的載荷值是它在其他因子上載荷值得兩倍以上或者大于0.4，則將該指標歸入該主因子。由右側(cè)旋轉(zhuǎn)成分矩陣可知，因子1在X1、X2、X12、X13、X14上具有較高的載荷，其系數(shù)分別為0.91、0.90、0.874、0.832、0.594，即意味著這5個變量可由因子1進行解釋。同理，變量X3、X5、X8、X9、X10、X11可由因子2對其進行解釋;X6、X7、X15、X16由因子3進行解釋;X4則由因子4進行解釋。

5.指標構(gòu)建

運用回歸系數(shù)法，將所提取的4個公因子轉(zhuǎn)化為原始指標的線性表達式，計算它們各自的得分。根據(jù)回歸結(jié)果，成分得分系數(shù)矩陣如表3。

根據(jù)表3所示的矩陣可得到如下各個因子關(guān)于原始變量指標的線性表達式：

C1=0.35×X1+0.056×X2+0.001×X3+0.055×X4-0.1×X5-0.102×X6-0.001×X7-0.007×X8+0.035×X9-0.07×X10-0.108×X11+0.276×X12+0.287×X13+0.276×X14-0.133×X15-0.057×X16

C4=0.166×X1-0.14×X2+0.253×X3+0.602×X4+0.315×X5-0.008×X6-0.09×X7-0.183×X8-0.351×X9-0.098×X10-0.07×X11+0.04×X12+0.019×X13+0.037×X14-0.01×X15+0.218×X16

其中，X1、X2…X16這16個指標是原始數(shù)據(jù)標準化處理后所得數(shù)據(jù)。本文將每個公因子對應的方差貢獻率除以累計方差貢獻率作為權(quán)重，對4個公因子進行加權(quán)平均，計算評價2000年～2017年我國31個省份消費升級綜合評價體系。具體表達公式如下：

C=27.878×C1+24.532×C2+21.191×C3+10.479×C427.878+24.532+21.191+10.479

五、消費升級綜合評價體系模型的應用及評價

根據(jù)上文所得消費升級綜合評價體系公式，經(jīng)測算得到2000年～2017年我國各省份的消費升級指數(shù)。鑒于篇幅原因，本文列出其中3年消費升級水平得分及其排名的情況。

由表4可知，2002年消費升級綜合得分的最大值與最小值分別為上海的56.79和西藏的39.06，2017年得分最大值為上海的89.51，最小值為西藏的52.8。消費升級綜合得分的區(qū)間寬度由2002年的17.73增加到2017年的36.71，表明消費升級區(qū)域之間的差異在不斷擴大。2000年～2017年間，東部省份消費升級較快，中部省份次之，西部各地區(qū)消費升級速度相對較慢。

就2017年而言，消費升級綜合得分80分以上的共有6個省份，根據(jù)得分排序分別為上海、北京、廣東、江蘇、山東、浙江，這些省份經(jīng)濟發(fā)展程度高，消費水平提升較快，消費結(jié)構(gòu)較為合理，消費環(huán)境較為完善，消費力指數(shù)也相對較高，因此消費升級水平相對較高。

六、結(jié)論和啟示

本文借助因子分析法，構(gòu)建了消費升級指標體系綜合評價模型。得出如下結(jié)論：第一，消費水平以及消費環(huán)境是影響消費升級的最主要因素，它們對消費升級的貢獻率是最大的，其次是消費結(jié)構(gòu)與消費力。第二，總體上各省份消費升級水平呈持續(xù)增長趨勢，但各區(qū)域之間消費升級水平存在較大差距，且東西部之間增長區(qū)間寬度不斷擴大。

本文所得啟示如下：第一，各省份可以依據(jù)不同的指標因子對消費升級的影響權(quán)重，求得自己內(nèi)部因子發(fā)展的得分，為促使消費升級四個層面均衡發(fā)展提供依據(jù)。第二，要進一步完善西部等不發(fā)達地區(qū)的互聯(lián)網(wǎng)絡等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推動消費環(huán)境改善，提升消費水平，縮小區(qū)域之間的消費差距。第三，要引導消費者形成健康、文明的消費理念，養(yǎng)成良好的消費習慣，為促進消費升級營造良好的社會環(huán)境。

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作者簡介：

李金蓮，浙江工商大學經(jīng)濟學院碩士研究生;研究方向：國際貿(mào)易理論與政策。