“5G+區(qū)塊鏈” 技術(shù)在資本項(xiàng)目外匯管理中的應(yīng)用初探

向珂 何君玲

伴隨新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革持續(xù)深入，第五代移動(dòng)通信技術(shù)（5G）和區(qū)塊鏈在全球范圍內(nèi)掀起了一股技術(shù)浪潮。相對(duì)于第四代移動(dòng)通信技術(shù)（4G），5G具備更高的速率、更低的時(shí)延、更多的連接數(shù)、更快的移動(dòng)速率、更高的安全性以及更靈活的業(yè)務(wù)部署能力;區(qū)塊鏈則具有去中心化、全網(wǎng)記錄、低成本、高效率、安全可靠等技術(shù)特點(diǎn)。5G與區(qū)塊鏈結(jié)合的巨大潛力和價(jià)值已日益凸顯。中國(guó)聯(lián)通研究院與中興通訊聯(lián)合發(fā)布的《5G+區(qū)塊鏈融合發(fā)展與應(yīng)用白皮書（2019）》指出，5G和區(qū)塊鏈兩項(xiàng)技術(shù)相互促進(jìn)、相互影響，5G網(wǎng)絡(luò)的高速、低延時(shí)、高可靠特性提高區(qū)塊鏈性能;而區(qū)塊鏈去中心化工作模式對(duì)5G網(wǎng)絡(luò)安全性提供保障，并提升數(shù)據(jù)價(jià)值。由此可見，5G和區(qū)塊鏈技術(shù)結(jié)合有利于數(shù)字化社會(huì)經(jīng)濟(jì)的安全健康發(fā)展。本文基于5G與區(qū)塊鏈的技術(shù)特點(diǎn)，探討了“5G+區(qū)塊鏈” 技術(shù)在資本項(xiàng)目外匯管理中應(yīng)用的可能性，設(shè)計(jì)了相關(guān)的應(yīng)用場(chǎng)景和具體實(shí)施步驟，并為“5G+區(qū)塊鏈” 技術(shù)在資本項(xiàng)目外匯管理中的融合應(yīng)用提出了建議。

一、“5G+區(qū)塊鏈” 技術(shù)在資本項(xiàng)目外匯管理中運(yùn)用的必要性

（一）提升登記備案效率，節(jié)省人力物力成本

區(qū)塊鏈技術(shù)提供了不可篡改、不可刪除、可追溯等特性，可以為跨部門外匯管理登記備案等提供可信的數(shù)據(jù)互通能力。在5G技術(shù)的支持下，可以大大提升資本項(xiàng)目登記備案互通互信的效率，節(jié)約企業(yè)時(shí)間成本和腳底成本，有助于登記備案信息的安全管理，推進(jìn)數(shù)據(jù)跨部門綜合應(yīng)用，同時(shí)進(jìn)一步提升營(yíng)商環(huán)境。

（二）擴(kuò)大數(shù)據(jù)采集范圍，提高監(jiān)管質(zhì)效

微觀監(jiān)管是基于金融市場(chǎng)信息的不對(duì)稱、外部性等基本假設(shè)存在的，加強(qiáng)微觀監(jiān)管目的是維護(hù)可兌換政策框架的穩(wěn)定性和可信度，維護(hù)外匯市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)秩序。隨著5G網(wǎng)絡(luò)承載能力的大幅提升，利用5G終端開展高精度信息采樣和大數(shù)據(jù)智能分析也成為可能，如將跨部門統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、第三方統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)納入監(jiān)測(cè)分析平臺(tái)，信息采集范圍的擴(kuò)大及綜合利用，有助于長(zhǎng)臂監(jiān)管、穿透式監(jiān)管及真實(shí)性審核等非現(xiàn)場(chǎng)管理措施的實(shí)現(xiàn)，提高監(jiān)管質(zhì)效。

（三）優(yōu)化業(yè)務(wù)辦理服務(wù)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)可視化

未來更多的政務(wù)數(shù)據(jù)信息將以視頻或AR/VR影像呈現(xiàn)，5G有助于實(shí)現(xiàn)新型的、立體化的業(yè)務(wù)辦理服務(wù);同時(shí)在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析環(huán)節(jié)，可視化的監(jiān)測(cè)分析結(jié)果展示，將為外匯管理部門監(jiān)測(cè)分析和決策人員提供更加直觀的感受，為系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)和行業(yè)的監(jiān)測(cè)提質(zhì)增效。

二、“5G+區(qū)塊鏈” 技術(shù)在資本項(xiàng)目外匯管理中運(yùn)用的可行性

（一）技術(shù)層面：底層技術(shù)已得到應(yīng)用推廣

一是“區(qū)塊鏈+跨境金融服務(wù)”底層技術(shù)已在外匯管理領(lǐng)域得到應(yīng)用推廣。2019年3月，國(guó)家外匯管理局利用中國(guó)人民銀行下屬的中鈔區(qū)塊鏈技術(shù)研究院自主研發(fā)的區(qū)塊鏈底層技術(shù)，以“出口應(yīng)收賬款融資服務(wù)”和“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證服務(wù)”為切入點(diǎn)，搭建了監(jiān)管部門、銀行、企業(yè)等廣泛參與的跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)，目前該平臺(tái)試點(diǎn)范圍已擴(kuò)大至17個(gè)?。ㄖ陛犑?、自治區(qū)）。二是5G應(yīng)用場(chǎng)景路線已經(jīng)開始規(guī)劃。2019年6月6日，工業(yè)和信息化部發(fā)放5G商用牌照，標(biāo)志我國(guó)正式進(jìn)入5G時(shí)代。根據(jù)《5G核心網(wǎng)前沿報(bào)告（2019年）》，從5G產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展現(xiàn)狀看，NSA（非獨(dú)立組網(wǎng)）和SA（獨(dú)立組網(wǎng)）均具備商用條件。因此，“5G+區(qū)塊鏈技術(shù)”應(yīng)用于資本項(xiàng)目外匯管理，在技術(shù)層面已具備應(yīng)用基礎(chǔ)。

（二）操作層面：大數(shù)據(jù)信息化應(yīng)用奠定必要基礎(chǔ)

一是“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”打通了信息“孤島”。2016年國(guó)務(wù)院發(fā)布了《關(guān)于加快推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”工作的指導(dǎo)意見》，部署各個(gè)地區(qū)、各個(gè)部門優(yōu)化服務(wù)流程，創(chuàng)新服務(wù)方式，推進(jìn)數(shù)據(jù)共享，打通信息“孤島”。如商務(wù)部門和市場(chǎng)監(jiān)管部門外商投資備案“一口辦理”就是打破了兩部門原來的信息“孤島”，實(shí)現(xiàn)了電子數(shù)據(jù)系統(tǒng)的互通。二是六部門聯(lián)合年報(bào)為跨部門協(xié)同監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。2018年商務(wù)部、財(cái)政部、稅務(wù)總局、質(zhì)檢總局、統(tǒng)計(jì)局、外匯局六部門聯(lián)合開展2018年外商投資企業(yè)投資經(jīng)營(yíng)信息聯(lián)合報(bào)告工作①，取代了外匯局單獨(dú)開展的FDI存量權(quán)益登記。六部門在數(shù)據(jù)填報(bào)、信息共享、信息公示、聯(lián)合監(jiān)管和數(shù)據(jù)應(yīng)用等方面形成了初步的合作體系。三是公示系統(tǒng)和平臺(tái)可以為事中事后統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)提供輔助支撐。外商投資外匯登記上游管理部門登記備案環(huán)節(jié)生成的信息通過國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)對(duì)外公示，其中涵蓋企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息、股東及出資信息、主要人員信息、變更信息等，同時(shí)該系統(tǒng)信息已經(jīng)廣泛用于輔助銀行辦理信貸業(yè)務(wù)和貸后管理，因此用其為外商投資事中事后監(jiān)管提供支撐，較為可靠。外商投資誠(chéng)信檔案系統(tǒng)和公示平臺(tái)則涵蓋了外商投資企業(yè)、投資者誠(chéng)信信息的負(fù)面清單，有利于外匯管理部門在監(jiān)管過程中，作為輔助手段對(duì)外商投資企業(yè)開展監(jiān)測(cè)分析。以上信息為公示信息，采集使用更加便利。

（三）趨勢(shì)層面：對(duì)外開放的新形勢(shì)將推動(dòng)“5G+區(qū)塊鏈技術(shù)”融合在資本項(xiàng)目外匯管理領(lǐng)域的應(yīng)用

隨著《外商投資法》的頒布實(shí)施、深化“放管服”為抓手的營(yíng)商環(huán)境改革等一系列重要政策措施的出臺(tái)，資本項(xiàng)目外匯管理難度也隨之增大。同時(shí)，從“放管服”各項(xiàng)改革措施的要求來看，未來跨部門聯(lián)合監(jiān)管已是大勢(shì)所趨，這就倒逼外匯管理部門必須采用高科技手段，豐富數(shù)據(jù)采集渠道，提高監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)質(zhì)量，強(qiáng)化數(shù)據(jù)綜合利用質(zhì)效，進(jìn)一步為“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體監(jiān)管提供有效的數(shù)據(jù)支撐。

三、“5G+區(qū)塊鏈技術(shù)”在資本項(xiàng)目外匯管理中的場(chǎng)景應(yīng)用設(shè)計(jì)

（一）參與主體

在應(yīng)用初期，參與主體包含外匯管理部門、銀行、企業(yè);未來在跨部門信息共享和監(jiān)管機(jī)制建立的基礎(chǔ)上，加入商務(wù)部門、工商管理部門、稅務(wù)部門、海關(guān)等部門。

（二）場(chǎng)景應(yīng)用

通過使用5G+區(qū)塊鏈融合技術(shù)，提高政務(wù)辦理效率，降低交易真實(shí)性審核的難度，使系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)和行業(yè)的穿透式監(jiān)管成為可能。

場(chǎng)景一：外商直接投資基本信息管理。以目前“多證合一”“單一窗口”為基礎(chǔ)，利用區(qū)塊鏈技術(shù)，企業(yè)、銀行和各管理部門簽訂智能合約，將外商投資企業(yè)基本信息上鏈管理，即企業(yè)在工商管理部門申請(qǐng)企業(yè)新設(shè)/變更登記信息上鏈，商務(wù)、外匯、稅務(wù)、銀行等各部門根據(jù)各自職能配發(fā)公鑰，以實(shí)現(xiàn)對(duì)相關(guān)信息的查詢、監(jiān)測(cè)和核查，減少跨部門信息傳遞速度慢和信息不對(duì)稱問題。同時(shí)，各監(jiān)管部門將各自出具的企業(yè)負(fù)面信息上鏈，以實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)信息的綜合披露。利用5G技術(shù)，開展云計(jì)算、模擬顯示、智能評(píng)估等，提高企業(yè)服務(wù)和管理效率。此應(yīng)用場(chǎng)景也可拓展至對(duì)外直接投資基本信息管理、FDI跨部門聯(lián)合年報(bào)等。

場(chǎng)景二：資本項(xiàng)目結(jié)匯支付真實(shí)性核驗(yàn)?；谀壳柏浳镔Q(mào)易單證核驗(yàn)的區(qū)塊鏈底層技術(shù)，企業(yè)、銀行和各管理部門簽訂智能合約，引入資本項(xiàng)目資金用途相關(guān)憑證，銀行及其分支機(jī)構(gòu)、各級(jí)外匯管理部門根據(jù)各自職能配發(fā)公鑰，以實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行、企業(yè)辦理資本項(xiàng)目支付業(yè)務(wù)的真實(shí)性及合規(guī)性進(jìn)行交互核驗(yàn)，防范資本項(xiàng)目收入支付便利化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一是采用支付結(jié)匯和意愿結(jié)匯的交易。由銀行將發(fā)票、預(yù)付款合同、支付交易對(duì)手代碼和名稱、結(jié)匯資金來源屬性代碼、結(jié)匯資金用途等信息上鏈。二是采用資本項(xiàng)目收入支付便利化結(jié)匯的交易。分別由企業(yè)將發(fā)票、預(yù)付款合同等信息上鏈;由銀行根據(jù)結(jié)匯待支付賬戶支出信息將支付交易對(duì)手代碼和名稱、結(jié)匯資金來源屬性代碼、結(jié)匯資金用途等信息上鏈。同時(shí)，利用5G技術(shù)，開展云計(jì)算、企業(yè)資本項(xiàng)目資金使用智能分析，一方面根據(jù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，對(duì)企業(yè)外債、資本金、國(guó)內(nèi)外匯貸款結(jié)匯用途的合理性進(jìn)行核查，進(jìn)而輔助篩查異常結(jié)匯線索;另一方面根據(jù)企業(yè)結(jié)匯資金流向、資金使用速率和規(guī)模等信息，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，進(jìn)而對(duì)跨境資金流動(dòng)形成預(yù)判。

場(chǎng)景三：系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)和系統(tǒng)重要性行業(yè)的資本項(xiàng)目監(jiān)測(cè)分析?；谄髽I(yè)基本信息、企業(yè)資本項(xiàng)目結(jié)匯支付區(qū)塊鏈框架，將不同區(qū)塊鏈平臺(tái)信息進(jìn)行連接，同時(shí)引入外匯管理部門跨境收支數(shù)據(jù)、第三方平臺(tái)對(duì)外公開披露信息（如境外上市公司公告信息等），對(duì)系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)和重要性行業(yè)的資本運(yùn)作及資本項(xiàng)目跨境資金流動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析。

四、“5G+區(qū)塊鏈技術(shù)”具體實(shí)施步驟

“5G+區(qū)塊鏈技術(shù)”融合應(yīng)用在資本項(xiàng)目外匯管理，需要一個(gè)由簡(jiǎn)單到復(fù)雜的過程，主要從短期和長(zhǎng)遠(yuǎn)兩方面來實(shí)施。

（一）短期規(guī)劃

短期以防范交易風(fēng)險(xiǎn)，提升外匯管理服務(wù)和監(jiān)測(cè)管理水平為主要目標(biāo)。

一是利用現(xiàn)有底層技術(shù)，實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目單證交互核驗(yàn)。先在目前“出口應(yīng)收賬款融資服務(wù)”和“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證服務(wù)”兩項(xiàng)區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景和區(qū)塊鏈技術(shù)底層框架的基礎(chǔ)上，引入資本項(xiàng)目結(jié)匯支付交易單證，實(shí)現(xiàn)單證交互核驗(yàn)。

二是利用單一場(chǎng)景，積累“5G+區(qū)塊鏈技術(shù)”應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)。根據(jù)單一場(chǎng)景需求，搭建獨(dú)立區(qū)塊鏈底層框架，如在跨部門協(xié)同監(jiān)管框架內(nèi)，跨監(jiān)管部門搭建外商直接投資企業(yè)基本信息管理平臺(tái)，開展數(shù)據(jù)去中心化采集和使用試點(diǎn);搭建匯銀企資本項(xiàng)目結(jié)匯支付交易單證核驗(yàn)平臺(tái)，防范資本項(xiàng)目結(jié)匯支付風(fēng)險(xiǎn)。

（二）長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃

以有效實(shí)施“兩位一體”監(jiān)管框架，提升系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)和系統(tǒng)重要性行業(yè)穿透式監(jiān)管質(zhì)效為主要目標(biāo)。

一是引入更多交易數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)交易背景的真實(shí)性、合理性核查。引入資本項(xiàng)目賬戶內(nèi)結(jié)匯申報(bào)信息和結(jié)匯待支付支出申報(bào)信息，利用5G技術(shù)的大數(shù)據(jù)智能化分析，實(shí)現(xiàn)對(duì)資本項(xiàng)目結(jié)匯支付交易背景的真實(shí)性、合理性審核。

二是探索跨區(qū)塊鏈交互信息綜合利用和智能模擬顯示。一方面，需要開展資本項(xiàng)目跨區(qū)塊鏈綜合應(yīng)用探索，如將企業(yè)基本信息管理和交易信息管理進(jìn)行綜合監(jiān)測(cè)分析;另一方面，需要借助5G技術(shù)，提高數(shù)據(jù)綜合監(jiān)測(cè)分析的效率、全量數(shù)據(jù)多維分析和可視化處理，如企業(yè)股權(quán)架構(gòu)變動(dòng)的時(shí)間序列動(dòng)態(tài)顯示，外商投資來源國(guó)家（地區(qū)）熱力地圖動(dòng)態(tài)演變等。

五、相關(guān)建議

（一）繼續(xù)擴(kuò)大跨境區(qū)塊鏈平臺(tái)試點(diǎn)范圍，拓寬平臺(tái)場(chǎng)景應(yīng)用

在前期跨境區(qū)塊鏈平臺(tái)試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，建議繼續(xù)拓寬平臺(tái)試點(diǎn)參與主體范圍。同時(shí)，積極調(diào)研市場(chǎng)參與主體的監(jiān)測(cè)服務(wù)需求，創(chuàng)新和探索更多的“5G+區(qū)塊鏈技術(shù)”應(yīng)用場(chǎng)景，在營(yíng)造良好營(yíng)商環(huán)境和健全“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理框架方面，積極推動(dòng)外匯科技的創(chuàng)新與應(yīng)用。

（二）探索建立跨部門協(xié)同監(jiān)管機(jī)制，發(fā)揮大數(shù)據(jù)監(jiān)管質(zhì)效

探索建立聯(lián)席工作會(huì)議機(jī)制，統(tǒng)籌使用發(fā)改委的投資項(xiàng)目備案、商務(wù)部門的投資統(tǒng)計(jì)、工商部門的營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記、稅務(wù)部門的交易征稅、反洗錢部門的資金流向監(jiān)測(cè)、外匯局的企業(yè)收支管理、公安經(jīng)偵部門案件懲戒等監(jiān)管信息，為真實(shí)交易創(chuàng)造更為公平、自由、便利的環(huán)境，使“5G+區(qū)塊鏈技術(shù)”在助力高水平對(duì)外開放、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面發(fā)揮更大作用。

注：

①《商務(wù)部 財(cái)政部 稅務(wù)總局 質(zhì)檢總局 統(tǒng)計(jì)局 外匯局關(guān)于開展2018年外商投資企業(yè)年度投資經(jīng)營(yíng)信息聯(lián)合報(bào)告的通知》（商資函[2018]92號(hào)）。

（責(zé)任編輯 ? ?耿 ? 欣;校對(duì) ? XS，GX）