人民幣收付執(zhí)法檢查中交流磋商機(jī)制研究：利益相關(guān)者視角

呂建國(guó)

（中國(guó)人民銀行濱州市中心支行，山東 濱州 256603）

一、引言

溝通是人類社會(huì)的基本行為，任何一種信息或情感的交換過程都可以稱為溝通。具體到基層人民銀行業(yè)務(wù)，人民幣收付執(zhí)法檢查將基層央行與被監(jiān)管對(duì)象聯(lián)系在一起，可以增進(jìn)彼此相互理解與支持，有助于提升執(zhí)法檢查的工作效率和質(zhì)量。人民幣收付執(zhí)法檢查工作實(shí)踐中，我們常常遇到“監(jiān)管者”與“被監(jiān)管者”在檢查實(shí)施過程中因交流溝通不暢，導(dǎo)致監(jiān)管檢查效率低下，甚至使檢查工作難以繼續(xù)進(jìn)行的情形。基于利益相關(guān)者視角，本文對(duì)探索構(gòu)建人民幣收付執(zhí)法檢查交流磋商機(jī)制框架，保障檢查工作規(guī)范實(shí)施提出了一些建設(shè)性意見。

二、人民幣收付執(zhí)法檢查中交流磋商存在的問題和不足

近年來，在國(guó)家強(qiáng)調(diào)依法行政大背景下，人民銀行分支機(jī)構(gòu)逐步建立健全一系列加強(qiáng)依法行政的措施辦法。如在人民幣收付檢查方面，總行制定了《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，不少分支機(jī)構(gòu)也結(jié)合各自實(shí)際相繼制定了實(shí)施細(xì)則，但工作實(shí)踐中仍存在一定不足。

（一）對(duì)執(zhí)法交流磋商的重要性認(rèn)識(shí)不足。主要表現(xiàn)在對(duì)交流磋商重要性認(rèn)識(shí)缺位，只把其看作輔助執(zhí)法工作開展和執(zhí)法項(xiàng)目實(shí)施而獲取信息和維持良好關(guān)系的一種方法或技術(shù)手段，未將其上升到執(zhí)法工作“基礎(chǔ)地位”高度，容易造成取證鏈條不能相互印證、信息獲取量少、行政處罰自由裁量權(quán)使用過度等。

（二）執(zhí)法程序中缺少交流磋商規(guī)范性指引。人民幣收付執(zhí)法檢查溝通交流仍處在初級(jí)階段，規(guī)范性、目的性、系統(tǒng)性缺乏顯性。比如，檢查人與被檢查人溝通主要局限在現(xiàn)場(chǎng)通知書、現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)論、整改通知及整改報(bào)告等書面方式，缺少口頭語言交流。重視與被檢查人交流溝通，忽視與執(zhí)法派出部門、被檢查對(duì)象業(yè)務(wù)主管部門交流溝通。進(jìn)點(diǎn)會(huì)談程序、步驟及內(nèi)容概括性規(guī)定多，具體操作性要求少。

（三）執(zhí)法人員交流溝通意識(shí)和能力不高。部分執(zhí)法人員角色轉(zhuǎn)換欠清晰，執(zhí)法過程缺乏溝通意識(shí)和語言交流藝術(shù)，溝通交流效果欠佳。

三、構(gòu)建人民幣收付執(zhí)法檢查交流磋商機(jī)制框架

交流磋商目標(biāo)是開展執(zhí)法交流磋商活動(dòng)要達(dá)到的目的，是確定交流磋商內(nèi)容和交流磋商渠道的基礎(chǔ)。交流磋商內(nèi)容和交流磋商形式或渠道是執(zhí)法交流磋商機(jī)制的核心和主體，也是構(gòu)建人民幣收付執(zhí)法交流磋商機(jī)制的著力點(diǎn)和關(guān)鍵所在。

（一）交流磋商對(duì)象。由于人民幣流通涉及社會(huì)方方面面，人民幣現(xiàn)金票面整潔度、人民幣反假、人民幣圖樣使用等社會(huì)性行為，都與廣大公眾生活密切相關(guān)，因此，人民幣收付直接利益相關(guān)者僅包括執(zhí)法行為直接涉及的單位及個(gè)人，而間接利益相關(guān)者則相對(duì)廣泛，需要相關(guān)單位和個(gè)人給予理解、支持和配合。

（二）交流磋商目標(biāo)。交流磋商目標(biāo)是全面了解被檢查對(duì)象信息，為綜合執(zhí)法檢查準(zhǔn)確定性奠定基礎(chǔ)。如向市民發(fā)放人民幣流通整潔度抽樣調(diào)查問卷，掌握人民幣現(xiàn)金整潔度的變化規(guī)律，主要目的是為了規(guī)范執(zhí)法行為，依法處理違規(guī)違法行為，保護(hù)各利益相關(guān)者。

（三）交流磋商內(nèi)容。對(duì)于檢查人（基層央行分支機(jī)構(gòu)），交流磋商內(nèi)容主要包括上級(jí)行工作安排和部署、管理層檢查要求、管理層戰(zhàn)略研究需求等。對(duì)于不同類型的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、違反人民幣管理規(guī)定的單位或者個(gè)人（被檢查對(duì)象），交流磋商內(nèi)容主要包括書面匯報(bào)資料、座談會(huì)議信息、內(nèi)審檢查結(jié)論等。

（四）交流磋商形式?，F(xiàn)階段，人民幣現(xiàn)金收付執(zhí)法活動(dòng)與利益相關(guān)者之間開展交流磋商，除利用傳統(tǒng)的口頭方式和書面方式之外，還可以借助網(wǎng)絡(luò)等新興媒介方式。交流磋商具體渠道，除現(xiàn)有與被檢查對(duì)象之間的檢查前調(diào)研、進(jìn)點(diǎn)見面會(huì)、事實(shí)確認(rèn)會(huì)，以及報(bào)送的檢查報(bào)告、發(fā)放的調(diào)查問卷以外，有必要不斷豐富和發(fā)展新的交流磋商渠道，以增進(jìn)與利益相關(guān)者的合作關(guān)系，持續(xù)提升人民幣收付執(zhí)法檢查整體工作質(zhì)量。

四、完善人民幣收付執(zhí)法交流磋商機(jī)制的思考

我們認(rèn)為，人民幣收付執(zhí)法交流磋商機(jī)制的建設(shè)應(yīng)圍繞以下方面進(jìn)行。

（一）制定人民幣收付執(zhí)法檢查年度工作計(jì)劃。年度檢查計(jì)劃制定完成后，及時(shí)向管理層匯報(bào)，得到批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。同時(shí)，要加強(qiáng)與上級(jí)行業(yè)務(wù)主管部門的交流溝通，全面接受業(yè)務(wù)指導(dǎo)，準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)監(jiān)管意圖，做到有的放矢，防止執(zhí)法行為出現(xiàn)偏差。對(duì)于執(zhí)法活動(dòng)中難以把握的事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)匯報(bào)，確保每項(xiàng)執(zhí)法活動(dòng)的結(jié)論經(jīng)得住歷史檢驗(yàn)。

（二）建立與被檢查對(duì)象業(yè)務(wù)主管部門間的信息共享與風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)機(jī)制，完善預(yù)警和共商方式，放大監(jiān)督合力。作為間接利益相關(guān)者，被檢查對(duì)象業(yè)務(wù)主管部門和檢查實(shí)施相關(guān)職能部門與人民幣收付執(zhí)法活動(dòng)關(guān)系雖然沒有直接利益相關(guān)者密切，但是它們對(duì)人民幣收付工作也有重要影響。與實(shí)施行辦公室、法律事務(wù)等相關(guān)職能部門的交流溝通，可以使執(zhí)法活動(dòng)能夠了解和掌握與被檢查對(duì)象有關(guān)的大量信息，有助于快速把握被檢查對(duì)象在風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部管理上的薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)于確定檢查重點(diǎn)、提高檢查效率和效果有促進(jìn)作用。與被檢查對(duì)象業(yè)務(wù)主管部門的溝通，可以促進(jìn)業(yè)務(wù)主管部門對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的普發(fā)性和典型性問題進(jìn)行深入研究，與人民銀行貨幣金銀部門共同探討應(yīng)對(duì)措施，從管理部門層面及時(shí)出臺(tái)加強(qiáng)管理、彌補(bǔ)漏洞的制度和辦法。

（三）夯實(shí)人民幣收付執(zhí)法工作交流磋商機(jī)制的“人本”基礎(chǔ)。比如，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)執(zhí)法人員交流溝通能力和技巧的培養(yǎng)與鍛煉，以適應(yīng)人民幣現(xiàn)金監(jiān)督管理新模式。按照溝通類型，我們可以把人民幣執(zhí)法溝通劃分為人員溝通和組織溝通，按照溝通方式，可以劃分為口頭溝通和書面溝通。無論是何種溝通類型或溝通方式，執(zhí)法人員的交流溝通能力都是開展好執(zhí)法活動(dòng)的基礎(chǔ)條件。平時(shí)，應(yīng)定期通過組織舉辦不同類型的培訓(xùn)班、研討會(huì)、視頻會(huì)等多種方式，實(shí)現(xiàn)對(duì)現(xiàn)有人民幣收付執(zhí)法人員進(jìn)行交流溝通意識(shí)、能力和技巧的提升培養(yǎng)，最大限度給予執(zhí)法人員實(shí)施檢查工作中的人際溝通鍛煉實(shí)踐機(jī)會(huì)，使執(zhí)法人員成為交流溝通的行家里手，努力提升人民幣收付執(zhí)法檢查的整體工作效率和業(yè)務(wù)質(zhì)量。

（四）接受被檢查對(duì)象對(duì)人民幣收付執(zhí)法檢查工作的全程監(jiān)督，做到依法行政，執(zhí)法公正、公開、公平。實(shí)施檢查前，作為基層央行綜合執(zhí)法檢查實(shí)施者，應(yīng)切實(shí)注意執(zhí)法程序的合法性和取證資料的嚴(yán)謹(jǐn)性，嚴(yán)肅公正地履行執(zhí)法職責(zé)。一是嚴(yán)格“監(jiān)督者”自身角色定位，厘清“監(jiān)管者”與“被監(jiān)管者”關(guān)系，防止監(jiān)管檢查“超權(quán)越位”。二是提高監(jiān)督與服務(wù)并重意識(shí)，將監(jiān)督融入日常服務(wù)，寓服務(wù)于日常監(jiān)督。

五、結(jié)束語

總之，人民幣收付執(zhí)法交流磋商機(jī)制將交流溝通機(jī)制化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，有助于完善執(zhí)法工作機(jī)制，營(yíng)造執(zhí)法檢查制度環(huán)境。當(dāng)前，隨著諸如以人民幣收付、人民幣圖樣使用等為內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查頻度日益增加，交流磋商機(jī)制在綜合執(zhí)法檢查中作用將更加突出。因此，基層央行必須要從制定人民幣收付執(zhí)法檢查年度工作計(jì)劃、建立與被檢查對(duì)象業(yè)務(wù)主管部門間的信息共享與風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)機(jī)制，完善預(yù)警和共商方式，放大監(jiān)督合力、夯實(shí)人民幣收付執(zhí)法工作交流磋商機(jī)制的“人本”基礎(chǔ)、接受被檢查對(duì)象對(duì)人民幣收付執(zhí)法檢查工作的全程監(jiān)督，做到依法行政，執(zhí)法公正、公開、公平等方面，實(shí)現(xiàn)人民幣收付執(zhí)法交流磋商機(jī)制的有效構(gòu)建與作用的充分發(fā)揮。