如何防范虛擬貨幣犯罪

國際上主流的“虛擬貨幣”：第一類是支付類，例如比特幣這樣的數(shù)字貨幣，除具有一定的支付功能外沒有進(jìn)一步的功能；第二類是應(yīng)用類，是用于非金融應(yīng)用或服務(wù)的數(shù)字憑證，例如以太坊、EOS等通過搭建“區(qū)塊鏈”平臺、“區(qū)塊鏈”基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)來實(shí)現(xiàn)其功能；第三類是資產(chǎn)類，例如對實(shí)物、公司、收益參與分紅、利息支付等，是標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)字憑證。

各種五花八門的詐騙幣也有一定相同的套路：一是將“區(qū)塊鏈”“去中心化”“開放源代碼”等技術(shù)宣稱為自家虛擬幣的技術(shù)構(gòu)造；二是編造故事、設(shè)計(jì)模式，吸引投資者眼球；三是涉眾詐騙，兼具多種違法犯罪特征；四是將交易平臺服務(wù)器放置在境外，境內(nèi)行騙、境外數(shù)錢，提前為跑路做好準(zhǔn)備。

虛擬貨幣騙局的特征

一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)，主要有以下特征：

網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯

依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，面向境內(nèi)居民實(shí)施違法活動(dòng)。一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)騙來的資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度較大。

欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)

利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，有的還利用名人“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以花樣翻新的各種名目發(fā)行虛擬貨幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。

比如，國際金融市場波動(dòng)較大，有平臺開始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險(xiǎn)資產(chǎn)”概念，而實(shí)際情況則是其價(jià)格大幅下跌致使消費(fèi)者損失慘重。不僅如此，這些平臺還通過機(jī)器人程序刷量、篡改數(shù)據(jù)等行為，借以營造出虛擬貨幣交易市場的“繁榮”假象。在誘導(dǎo)消費(fèi)者入場后，平臺會采用各種操縱市場手段侵占消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)。

存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)

不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

此類活動(dòng)以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系。廣大公眾應(yīng)理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，應(yīng)當(dāng)樹立正確的投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識；對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報(bào)。

五招辨別數(shù)字貨幣是否屬于傳銷幣

數(shù)字貨幣種類繁多，應(yīng)接不暇，投資者稍不注意就可能就陷入非法集資的騙局，必須仔細(xì)辨別。投資者可以從以下五個(gè)方面判斷。

一、發(fā)行方式。數(shù)字貨幣依據(jù)特定算法，通過大量的計(jì)算產(chǎn)生，是去中心化的發(fā)行方式。每個(gè)不同的終端節(jié)點(diǎn)負(fù)責(zé)維護(hù)同一個(gè)賬本，而這個(gè)維護(hù)過程主要是算法對交易信息進(jìn)行打包和加密。而傳銷幣則主要由某個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)行，傳銷頭目在國內(nèi)或國外注冊成立空殼公司并設(shè)立網(wǎng)站，通過微信、講座等形式大力度宣傳某種“虛擬貨幣”的價(jià)值，以多至百倍收益的“高額返利”為噱頭、不斷吸納會員會費(fèi)達(dá)到斂財(cái)目的。

二、交易方式。數(shù)字貨幣是市場自發(fā)形成的零散交易，形成規(guī)模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易。

而傳銷幣則受到機(jī)構(gòu)或個(gè)人控盤，無法自由交易。此類平臺發(fā)行的假虛擬貨幣往往無法在交易所交易，因此多采用場外交易或自有交易所交易，同時(shí)價(jià)格被機(jī)構(gòu)或個(gè)人高度控制。

三、實(shí)現(xiàn)方式。虛擬貨幣本身是開源程序，在Github社區(qū)維護(hù)。其總量限制的參數(shù)和方式，均顯示在開源代碼中。而傳銷幣的開源是完全抄襲別人的開源代碼，且沒有使用開源代碼來搭建程序，無法產(chǎn)生區(qū)塊或在區(qū)塊上運(yùn)行，因此多采用人為拆分的方式進(jìn)行代幣獎(jiǎng)勵(lì)，通過在短期內(nèi)不斷拆分，產(chǎn)生大量積分或代幣，造成財(cái)富“暴漲”的錯(cuò)覺。

四、是否給出源代碼鏈接。去中心化數(shù)字貨幣都會在官網(wǎng)的顯要位置給出源代碼的鏈接，這樣做是為了公開透明地展示貨幣系統(tǒng)的運(yùn)作機(jī)制。而傳銷幣重點(diǎn)宣傳的是充值購買交易流程，并不提及其運(yùn)作機(jī)制，甚至網(wǎng)站都沒有源代碼的鏈接地址。舉例來說：比特幣是開放源碼且有限量，一共2100萬枚，每產(chǎn)生一個(gè)比特幣都是透明的，不受任何操縱。而傳銷幣不開放源碼，產(chǎn)生幣的速度、數(shù)量都由企業(yè)或平臺操縱，只要平臺開發(fā)者愿意，傳銷幣可以無限增發(fā)。

五、官網(wǎng)是否以https開頭。一般的去中心化數(shù)字貨幣的官網(wǎng)和交易網(wǎng)站地址都以https開頭，其目的是這類網(wǎng)址可以很好地保護(hù)用戶的數(shù)據(jù)不被非法竊取。但傳銷貨幣的官網(wǎng)、交易網(wǎng)站等在內(nèi)的相關(guān)網(wǎng)站都沒有以https開頭。

投資者如何防范假借“虛擬貨幣”犯罪風(fēng)險(xiǎn)

早在2017年9月4日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦等七部門就聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確表明“虛擬貨幣”本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券、非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪。任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)，各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)。

2018年8月24日，銀保監(jiān)會等五部門發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示》，明確指出不法分子以“ICO”“IFO”“IEO”“IMO”等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號進(jìn)行“虛擬貨幣”炒作。此類活動(dòng)以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系，并非真正基于“區(qū)塊鏈”技術(shù)，而是炒作“區(qū)塊鏈”概念，行非法集資、傳銷之實(shí)，嚴(yán)重侵害了公眾的合法權(quán)益。

如何才能避免上當(dāng)受騙？廣大群眾牢記以下幾點(diǎn)：

不輕信。不管對方使用什么花言巧語，都不要輕易相信，不給對方進(jìn)一步設(shè)圈套的機(jī)會。

不透露。筑牢心理防線，無論什么情況都不要輕易向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔?、存款、銀行卡等情況。如有疑問，請及時(shí)核實(shí)。

不轉(zhuǎn)賬。學(xué)習(xí)了解銀行卡知識，保證卡內(nèi)資金安全，絕不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬。

及時(shí)報(bào)警。萬一上當(dāng)受騙或聽到親戚朋友被騙，要立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并提供騙子的銀行賬號、聯(lián)系電話等信息，以便偵查破案。