張承惠

國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心 北京100017

在世界經(jīng)濟(jì)版圖中，海洋經(jīng)濟(jì)具有舉足輕重的地位且日益增長(zhǎng)、潛力巨大。世界上經(jīng)濟(jì)排名前10的發(fā)達(dá)國(guó)家中有8個(gè)是沿海國(guó)家，如美國(guó)、日本、德國(guó)、英國(guó)、法國(guó)等；世界五大產(chǎn)業(yè)帶全都臨海而建。20世紀(jì)70年代初，美國(guó)學(xué)者首先提出了“海洋經(jīng)濟(jì)”的概念。1974年，又提出了“海洋GDP”的概念及其統(tǒng)計(jì)方法。經(jīng)過(guò)數(shù)十年的發(fā)展，海洋經(jīng)濟(jì)日益受到全球各國(guó)，尤其是海洋沿岸各國(guó)的重視。海洋金融，則是發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)和實(shí)現(xiàn)海洋戰(zhàn)略的重要支撐。從美國(guó)、挪威、荷蘭、日本等發(fā)達(dá)國(guó)家的海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展歷史看，均在金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面進(jìn)行了大量探索，積累了豐富經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于中國(guó)發(fā)展海洋金融事業(yè)具有重要的借鑒意義。

1 西方部分沿海國(guó)家發(fā)展海洋金融的做法

1.1 美國(guó)

美國(guó)是世界海洋經(jīng)濟(jì)最發(fā)達(dá)的國(guó)家之一。2000年8月美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了第一部海洋法——《2000年海洋法》，該法明確了資金在海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要性。為制訂全國(guó)統(tǒng)一協(xié)調(diào)的綜合海洋政策，該法授權(quán)并經(jīng)總統(tǒng)任命成立了由16名海洋各領(lǐng)域資深專家組成的海洋政策委員會(huì)，從戰(zhàn)略和政策層面，強(qiáng)化了沿海工作的統(tǒng)合力。2004年9月，該委員會(huì)向總統(tǒng)和國(guó)會(huì)提交了《21世紀(jì)的海洋藍(lán)圖》，全面闡述了美國(guó)海洋戰(zhàn)略思路[1]。同年9月20日，美國(guó)布什總統(tǒng)批準(zhǔn)了《美國(guó)海洋行動(dòng)計(jì)劃》，從6個(gè)方面提出了具體的海洋工作措施。同時(shí)為建立全面協(xié)調(diào)的國(guó)家海洋政策再次調(diào)整了海洋管理架構(gòu)：在白宮成立一個(gè)內(nèi)閣級(jí)別的國(guó)家海洋政策委員會(huì)，負(fù)責(zé)落實(shí)海洋戰(zhàn)略和政策，監(jiān)督各區(qū)域海洋委員會(huì)的工作。為了評(píng)估海洋行動(dòng)計(jì)劃對(duì)海洋海岸區(qū)域管理的實(shí)際效果，美國(guó)還成立了一個(gè)海洋倡議聯(lián)合委員會(huì)。該委員會(huì)從2005年開(kāi)始發(fā)布年度美國(guó)海洋政策報(bào)告，為地方政府的各項(xiàng)行為評(píng)級(jí)。2014年，美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬發(fā)表關(guān)于海洋經(jīng)濟(jì)的講話，提出了美國(guó)海洋經(jīng)濟(jì)的發(fā)展思路和一系列保護(hù)、發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)的措施。

美國(guó)的海洋金融體系是以《2000年海洋法》為依托逐步建立起來(lái)的，其架構(gòu)如下。

第一，政府財(cái)政資金直接投入。根據(jù)《2000年海洋法》和美國(guó)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略，美國(guó)財(cái)政每年撥付大量資金支持海洋經(jīng)濟(jì)，用于資助海洋新技術(shù)研發(fā)和產(chǎn)業(yè)化以及有助于恢復(fù)天然資源和實(shí)現(xiàn)政府改善氣候承諾的方案。據(jù)統(tǒng)計(jì)，美國(guó)政府每年用于海洋領(lǐng)域的財(cái)政預(yù)算高達(dá)500億美元以上。同時(shí)，美國(guó)還十分重視海洋教育工作，加大對(duì)中小學(xué)海洋教育的投入，將海洋知識(shí)編入中小學(xué)課本，以提升全民的海洋意識(shí)。

第二，以政策性金融方式支持海洋經(jīng)濟(jì)。早在19世紀(jì)中葉，美國(guó)政府就主導(dǎo)建立了海洋投資基金。該基金由美國(guó)財(cái)政部、美聯(lián)儲(chǔ)、聯(lián)保存款保險(xiǎn)公司等共同投資，目的在于為海洋經(jīng)濟(jì)和海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供多方位的財(cái)稅和金融支持。美國(guó)漁業(yè)局除了成立專項(xiàng)基金對(duì)魚(yú)類(lèi)加工等新技術(shù)提供稅收減免、補(bǔ)貼以外，還通過(guò)提供信貸擔(dān)保、政策性貸款等方式為漁業(yè)發(fā)展提供支持。例如向遠(yuǎn)洋漁輪提供直接補(bǔ)貼以及回購(gòu)漁船等。根據(jù)《2000年海洋法》，美國(guó)設(shè)立了國(guó)家海洋信托基金。該基金的資金主要來(lái)源于聯(lián)邦政府收取的海洋使用費(fèi)，基金主要用于優(yōu)化海洋管理工作。為支持海洋保險(xiǎn)制度的發(fā)展，政府對(duì)海洋投資項(xiàng)目的保險(xiǎn)給予一定的保費(fèi)補(bǔ)貼，并將建設(shè)單位投保海洋環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)作為獲取工程合同的先決條件。

第三，充分發(fā)揮金融市場(chǎng)機(jī)制。在政府財(cái)政資金的大力支持和引導(dǎo)之下，美國(guó)形成了由政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、民間資本共同參與的海洋資金支持體系。由于美國(guó)金融市場(chǎng)十分發(fā)達(dá)，只要加大政策導(dǎo)向，民間資本就可以充分滿足多層次的各種海洋金融需求。通過(guò)銀行信貸、民間PE/VC、資產(chǎn)證券化、融資租賃等金融工具，美國(guó)金融體系為海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了全方位的金融服務(wù)。

1.2 英國(guó)

早在17世紀(jì)，英國(guó)的東印度公司就通過(guò)資本市場(chǎng)進(jìn)行了兩輪融資，籌集了近7萬(wàn)英鎊的股本投入海洋貿(mào)易活動(dòng)。為解決海洋經(jīng)濟(jì)的高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，英國(guó)的“勞合社”在300年前就開(kāi)始建立海洋保險(xiǎn)市場(chǎng)，為航運(yùn)等海上業(yè)務(wù)提供風(fēng)險(xiǎn)保障。目前，“勞合社”的水險(xiǎn)業(yè)務(wù)約占其總業(yè)務(wù)的21%，全球約有13%的海上保險(xiǎn)業(yè)務(wù)由“勞合社”承保，世界上幾乎所有的遠(yuǎn)洋船舶的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)都在“勞合社”辦理了再保險(xiǎn)。從游艇到超級(jí)油輪及其貨物，從海岸供給船到大型石油鉆井機(jī)，都是其水險(xiǎn)業(yè)務(wù)的承保范圍。

英國(guó)的海洋金融起源于對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)的服務(wù)，而以航運(yùn)為代表的海洋經(jīng)濟(jì)已經(jīng)有數(shù)百年的歷史。海洋經(jīng)濟(jì)活動(dòng)為英國(guó)帶來(lái)了巨大的經(jīng)濟(jì)效益，帶動(dòng)了大量的就業(yè)[2]。在過(guò)去幾百年中，英國(guó)積累了豐富的海事無(wú)形資產(chǎn)，特別是海洋法律體系、海洋金融人才、具有國(guó)際公信力的仲裁機(jī)制以及政府和海事行業(yè)之間良好的溝通機(jī)制，都是英國(guó)領(lǐng)先地位的表現(xiàn)。

二戰(zhàn)以后，英國(guó)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)走向衰落，但是海洋金融的服務(wù)能力仍然在全球領(lǐng)先。作為一流的國(guó)際金融中心，倫敦可以為航運(yùn)公司提供世界一流的金融服務(wù)。英國(guó)的商業(yè)銀行為全球提供了400億美元的船舶融資，約占全球份額的10%。英國(guó)的金融業(yè)機(jī)構(gòu)與航運(yùn)業(yè)者的合作由來(lái)已久，從安排船舶按揭貸款到整合復(fù)雜的金融交易都能合作無(wú)間。在海洋領(lǐng)域，“英國(guó)的服務(wù)機(jī)會(huì)無(wú)所不包，無(wú)所不及”。近年受脫歐、新冠疫情等因素的影響，英國(guó)經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)不佳，制造業(yè)、建筑業(yè)等支柱產(chǎn)業(yè)更是疲軟，但服務(wù)的便利性及完備性仍使其金融業(yè)具有很強(qiáng)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。鑒于其在法律和金融方面具備無(wú)可替代的優(yōu)勢(shì)，英國(guó)在很長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)將依然是全球的海洋金融中心。

1.3 日本

從20世紀(jì)60年代開(kāi)始，日本提出“海洋立國(guó)”戰(zhàn)略，并陸續(xù)采取了多項(xiàng)政策措施，如制定合理的海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，出臺(tái)完善的海洋產(chǎn)業(yè)法律法規(guī)等。2007年4月，日本通過(guò)《海洋基本法》，以法律法規(guī)的形式對(duì)日本海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的整體規(guī)劃加以規(guī)范[3]。結(jié)合原有產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，以大型港口城市為依托，日本大力發(fā)展臨港產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，并吸收民間資本共建臨港產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)。

在金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面，日本采取的具體措施如下。

第一，頒布一系列法律法規(guī)支持金融服務(wù)于海洋產(chǎn)業(yè)。例如《循環(huán)型社會(huì)形成推進(jìn)基本法》提出要加大政府對(duì)于海洋資源的經(jīng)費(fèi)保障，提高金融對(duì)海洋產(chǎn)業(yè)的支持力度；《保險(xiǎn)業(yè)法》加強(qiáng)了對(duì)海洋保險(xiǎn)的監(jiān)管；《海洋基本法》明確規(guī)定，為實(shí)施海洋政策與措施，政府應(yīng)當(dāng)采取必要的法律、財(cái)政或金融措施。

第二，推動(dòng)公私合營(yíng)，吸引私營(yíng)資本對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)的投入。例如，為建設(shè)關(guān)西空港產(chǎn)業(yè)園，成立了由中央政府、地方政府和民營(yíng)資本共同參股的股份公司作為產(chǎn)業(yè)園的投資主體。

第三，推動(dòng)政策性銀行對(duì)海洋產(chǎn)業(yè)的支持。早在1950年，在日本國(guó)內(nèi)造船業(yè)資金匱乏的情況下，日本政策性銀行就為造船企業(yè)提供優(yōu)惠貸款，支持日本造船業(yè)的發(fā)展。政策性金融體系中的農(nóng)林漁業(yè)金融公庫(kù)為海洋漁業(yè)發(fā)展提供了多樣化的貸款項(xiàng)目，如漁業(yè)經(jīng)營(yíng)重建整備資金、水產(chǎn)品加工資金、漁場(chǎng)整備資金等。

1.4 挪威

盡管挪威不是歐盟成員國(guó)，但是歐盟的海洋政策框架卻受到了挪威的影響。早在2003年，挪威就已具備成熟的海洋管理體制，而當(dāng)時(shí)絕大多數(shù)國(guó)家還沒(méi)有形成海洋管理的基礎(chǔ)框架。

為提升本國(guó)海洋產(chǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，挪威政府不僅向海洋企業(yè)提供信貸、保險(xiǎn)、稅收和研發(fā)等方面的支持，而且為海洋企業(yè)及其員工的成長(zhǎng)創(chuàng)造了良好的外部環(huán)境。同時(shí)，挪威政府還注重與商會(huì)、企業(yè)之間的溝通協(xié)調(diào)，根據(jù)企業(yè)的需求向其提供服務(wù)。

第一，利用降低稅負(fù)支持涉海企業(yè)發(fā)展。2008年之前，海洋稅收政策的穩(wěn)定性程度不高，稅收政策每?jī)赡曜儎?dòng)一次，不利于企業(yè)形成穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)預(yù)期。為維持海洋產(chǎn)業(yè)長(zhǎng)期投資的穩(wěn)定，2008年以后挪威政府注重加強(qiáng)稅收政策的穩(wěn)定性并取得了成效。

第二，利用政策性金融機(jī)構(gòu)支持海洋產(chǎn)業(yè)。挪威的國(guó)有銀行DNB、Nordea及出口信貸擔(dān)保公司GIEK都為出口企業(yè)海外業(yè)務(wù)的拓展提供了大量金融服務(wù)。DNB、Nordea向出口企業(yè)提供出口信貸，而GIEK則為其提供擔(dān)保。

第三，多渠道提供研發(fā)資金。2006年，挪威政府設(shè)立了挪威技術(shù)中心（NCE）。挪威海洋領(lǐng)域的R&D支出占GDP的比例約為5%，主要來(lái)源于私人部門(mén)和政府部門(mén)。其中，私人部門(mén)海洋R&D支出占GDP的比例為4%，政府部門(mén)R&D支出占GDP的1%。

第四，發(fā)展特色金融，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式。多年來(lái)，挪威在航運(yùn)融資和海洋資本市場(chǎng)方面一直是全球的領(lǐng)導(dǎo)者，奧斯陸證券交易所是全球最大航運(yùn)類(lèi)股票的證券交易所。同時(shí)挪威在船舶保險(xiǎn)領(lǐng)域也是全球領(lǐng)導(dǎo)者，Gard、Skuld是其中的杰出代表。經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，挪威金融服務(wù)業(yè)已經(jīng)形成銀行為主，保險(xiǎn)與再保險(xiǎn)、證券、投資銀行為輔的格局。挪威還成立了“挪威海洋銀行”，以優(yōu)惠利率為涉海企業(yè)提供資金。

2 國(guó)外發(fā)展海洋金融的經(jīng)驗(yàn)與啟示

從一些海洋金融發(fā)達(dá)的國(guó)家來(lái)看，主要有以下經(jīng)驗(yàn)值得我國(guó)借鑒。

2.1 高度重視海洋的戰(zhàn)略作用，通過(guò)立法明確海洋發(fā)展目標(biāo)和路徑

早在20世紀(jì)60年代，美國(guó)就出臺(tái)了海洋相關(guān)法律，并制訂了海洋發(fā)展戰(zhàn)略。為落實(shí)海洋發(fā)展戰(zhàn)略，還專設(shè)了直屬白宮的政策咨詢機(jī)構(gòu)。加拿大是第一個(gè)建立綜合性海洋法的國(guó)家。1996年12月，加拿大議會(huì)通過(guò)了《海洋法》，這部法律被視為加拿大的“海洋憲章”。2002年加拿大出臺(tái)《加拿大海洋戰(zhàn)略》，2005年發(fā)布《海洋行動(dòng)計(jì)劃》。2007年4月，日本議院通過(guò)第一部海洋大法——《海洋基本法》，明確了日本未來(lái)海洋戰(zhàn)略走向，確立了一系列重要海洋制度，之后又制定了與其配套的《海洋基本計(jì)劃》。2009年，英國(guó)發(fā)布《海洋與海岸促進(jìn)法》，并通過(guò)該法建立了一個(gè)新的、基于海洋空間規(guī)劃的海洋管理框架，統(tǒng)一了英國(guó)的海洋管理制度。

為落實(shí)海洋戰(zhàn)略，一些國(guó)家還建立了事后政策實(shí)施評(píng)估機(jī)制。例如美國(guó)成立了一個(gè)聯(lián)合委員會(huì)，專門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)海洋政策的執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估。

為落實(shí)海洋戰(zhàn)略，一些國(guó)家還設(shè)立了海洋管理專職機(jī)構(gòu)，并明確中央與地方政府的職責(zé)。例如美國(guó)早期的海洋和海岸管理模式是分散和條塊分割的。地方政府之間、中央政府和地方之間很少協(xié)作。1966年，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)《海洋資源與工程發(fā)展法》，組織了一個(gè)直接對(duì)總統(tǒng)負(fù)責(zé)的，由15人組成的 “海洋科學(xué)、工程和資源總統(tǒng)委員會(huì)”，該委員會(huì)隨即開(kāi)展了一系列海洋項(xiàng)目[1]。1970年，尼克松總統(tǒng)發(fā)布重組命令，在商務(wù)部?jī)?nèi)部成立國(guó)家海洋與大氣管理局，將散布在各個(gè)政府部門(mén)的海洋管理職能整合為一個(gè)統(tǒng)一部門(mén)，這種集中行政資源的做法提升了聯(lián)邦政府的協(xié)調(diào)能力和管理效率。2004年，美國(guó)聯(lián)邦政府又進(jìn)一步設(shè)立了內(nèi)閣級(jí)別的國(guó)家海洋政策委員會(huì)，加拿大也有類(lèi)似行政機(jī)構(gòu)。再如日本《海洋基本法》規(guī)定在內(nèi)閣內(nèi)設(shè)置綜合海洋政策本部，本部長(zhǎng)由內(nèi)閣總理大臣擔(dān)任。鑒于海域資源和利用常常涉及多個(gè)行政區(qū)域，為確保政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，一些國(guó)家還建立了區(qū)域協(xié)調(diào)機(jī)制。例如美國(guó)墨西哥灣聯(lián)盟由佛羅里達(dá)州、亞拉巴馬州、密西西比州、路易斯安那州和得克薩斯州于2004年成立，以便處理共同的海灣問(wèn)題。

這些法律和配套計(jì)劃，明確了海洋經(jīng)濟(jì)的發(fā)展戰(zhàn)略和海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，為金融機(jī)構(gòu)提供了穩(wěn)定的市場(chǎng)預(yù)期。

2.2 積極推進(jìn)發(fā)展海洋技術(shù)研發(fā)和發(fā)展海洋產(chǎn)業(yè)，為金融服務(wù)提供市場(chǎng)空間

海洋金融是為海洋經(jīng)濟(jì)和涉海企業(yè)服務(wù)的，如果沒(méi)有一個(gè)良好的企業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)，金融機(jī)構(gòu)也就沒(méi)有了用武之地。因此，一些海洋大國(guó)非常重視海洋技術(shù)和相關(guān)產(chǎn)品的研發(fā)，鼓勵(lì)和支持海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

無(wú)論是美國(guó)還是英國(guó)、日本，政府在海洋科技研發(fā)方面都注入了大量資金，為企業(yè)提供基礎(chǔ)技術(shù)和產(chǎn)品支持。由于重視科技對(duì)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支撐作用，美國(guó)政府針對(duì)不同區(qū)域海洋項(xiàng)目的發(fā)展重點(diǎn)，先后建立了700多個(gè)海洋研究所，財(cái)政對(duì)這些科研機(jī)構(gòu)的年投資高達(dá)300億美元[4]。同時(shí)以這些實(shí)驗(yàn)室為依托，結(jié)合各區(qū)域的不同海洋資源和海洋環(huán)境，建立了許多海洋產(chǎn)業(yè)園區(qū)，形成了政府、大學(xué)、企業(yè)聯(lián)動(dòng)的科研及產(chǎn)業(yè)化機(jī)制。挪威海洋企業(yè)之所以能長(zhǎng)期牢牢占據(jù)全球海洋產(chǎn)業(yè)的制高點(diǎn)和前沿領(lǐng)域，與挪威政府的海洋戰(zhàn)略指引密不可分。挪威海洋的主管部門(mén)——挪威貿(mào)易和工業(yè)部通過(guò)制定發(fā)展戰(zhàn)略和實(shí)施工作計(jì)劃來(lái)引導(dǎo)海洋經(jīng)濟(jì)的發(fā)展方向。在創(chuàng)造良好的經(jīng)商環(huán)境和加強(qiáng)公共機(jī)構(gòu)與海洋企業(yè)之間聯(lián)系方面，挪威的地方政府發(fā)揮了重要作用。例如，在南孫默勒地區(qū)，建立了一個(gè)非常強(qiáng)有力的基礎(chǔ)設(shè)施和運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)，為該地區(qū)海洋企業(yè)創(chuàng)造了有利的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)條件[5]。

正是由于這些國(guó)家的海洋企業(yè)具有強(qiáng)勁的研發(fā)和技術(shù)創(chuàng)新能力、高素質(zhì)的人力資本實(shí)力，才能為資本和金融機(jī)構(gòu)提供優(yōu)質(zhì)的客戶，吸引著大量資本流入。

2.3 以政策性金融和財(cái)稅政策為導(dǎo)向，引導(dǎo)和支持金融機(jī)構(gòu)提供海洋金融服務(wù)

服務(wù)于海洋經(jīng)濟(jì)的金融工具與傳統(tǒng)金融工具并無(wú)本質(zhì)不同，關(guān)鍵是如何引導(dǎo)金融資源向海洋領(lǐng)域傾斜。英國(guó)海洋金融的高度發(fā)展在很大程度上得益于政府對(duì)海洋金融的良好支持。一是英國(guó)政府與海洋經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域的從業(yè)者保持了動(dòng)態(tài)、有效的溝通合作機(jī)制，使金融機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)了解政府意圖和政策方向；二是配套專業(yè)工商服務(wù)、法律服務(wù)以及生活設(shè)施，為金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)造良好的環(huán)境；三是實(shí)施較低的稅率水平，這對(duì)于金融機(jī)構(gòu)有很大的吸引力。

海洋金融具有自然風(fēng)險(xiǎn)大、經(jīng)營(yíng)不確定性強(qiáng)的特點(diǎn)，勢(shì)必會(huì)加大金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。為此，一些國(guó)家政府實(shí)施了一系列對(duì)策，一是利用基金、政策性銀行等政策性資金支持海洋產(chǎn)業(yè)；二是通過(guò)財(cái)政補(bǔ)貼幫助企業(yè)分擔(dān)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)；三是通過(guò)政策性擔(dān)保和商業(yè)保險(xiǎn)，幫助金融機(jī)構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；四是鼓勵(lì)銀團(tuán)貸款等聯(lián)合出資方式，分散風(fēng)險(xiǎn)。在一些海洋金融發(fā)達(dá)的國(guó)家，已經(jīng)形成了銀行、證券、保險(xiǎn)、投行、政府基金、私募基金、天使投資等多種金融機(jī)構(gòu)、多種金融工具協(xié)同為涉海企業(yè)提供金融服務(wù)的機(jī)制。

2.4 良好的配套設(shè)施和商業(yè)氛圍

以英國(guó)為例，盡管“日不落帝國(guó)”已經(jīng)衰落，但英國(guó)海洋經(jīng)濟(jì)的服務(wù)業(yè)仍然居于統(tǒng)治地位。從航運(yùn)業(yè)和航運(yùn)物流業(yè)看，倫敦并不是國(guó)際海運(yùn)中心，但卻是世界上最強(qiáng)的國(guó)際海事金融中心。2012年倫敦為全球提供了近40%的船舶經(jīng)紀(jì)服務(wù)，而紐約和新加坡則僅為14%和7%。在海事產(chǎn)業(yè)的發(fā)展過(guò)程中，英國(guó)成立了海事仲裁協(xié)會(huì)，專門(mén)負(fù)責(zé)解決全球各類(lèi)海事糾紛。2012年間，英國(guó)海事仲裁協(xié)會(huì)裁決了全球650件海事糾紛案例，而作為國(guó)際航運(yùn)中心的香港和紐約，分別僅裁決了136件和100件案例。

英國(guó)的優(yōu)勢(shì)還在于，大部分海事合同是基于英國(guó)法律簽訂的，約定俗成的仲裁地都是英國(guó)。英國(guó)有大量的仲裁專家，仲裁協(xié)會(huì)的仲裁員都具備高度專業(yè)性，同時(shí)保持客觀的中立性及獨(dú)立性。此外，由于英國(guó)海事仲裁協(xié)會(huì)制定了非常完善的條款，采取了相對(duì)便利的手續(xù)，仲裁員的仲裁價(jià)格相對(duì)便宜。經(jīng)過(guò)數(shù)十年的實(shí)踐，英國(guó)仲裁協(xié)會(huì)的公信力已經(jīng)得到國(guó)際公認(rèn)。

3 中國(guó)發(fā)展海洋金融的建議

中國(guó)是一個(gè)海洋大國(guó)，海岸線總長(zhǎng)度為3.2萬(wàn)千米，其中大陸海岸線為1.8萬(wàn)千米，位居世界第四位。但是農(nóng)耕文明在中國(guó)長(zhǎng)期占據(jù)主導(dǎo)地位，民族海洋意識(shí)淡薄， “重陸輕?！彼枷腩B固。歷史上，自14世紀(jì)開(kāi)始，明朝政府對(duì)海事活動(dòng)就采取了一系列限制政策。清朝早期為鞏固清政權(quán)，采取了更加嚴(yán)厲的“海禁”政策。1949年以后，受?chē)?guó)內(nèi)外多重因素的影響，在較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)仍然是相對(duì)封閉的。即便在改革開(kāi)放40年后，中國(guó)已經(jīng)成為世界上第二大經(jīng)濟(jì)大國(guó)的情況下，我們距真正的“海洋強(qiáng)國(guó)”還相當(dāng)遙遠(yuǎn)。根據(jù)《中國(guó)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展報(bào)告2020》，2019年我國(guó)海洋生產(chǎn)總值超過(guò)8.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)6.2%，低于2018年6.7%的增速。海洋經(jīng)濟(jì)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)率只有9.1%。鑒于海洋在可持續(xù)發(fā)展、維護(hù)國(guó)家主權(quán)和領(lǐng)土完整等方面的重要作用，中國(guó)應(yīng)在發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)，增強(qiáng)海洋競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力方面下大力氣。

在我國(guó)，海洋已經(jīng)成為國(guó)家戰(zhàn)略的一個(gè)重要組成部分。黨的十八大提出建設(shè)海洋強(qiáng)國(guó)的戰(zhàn)略目標(biāo)，黨的十九大報(bào)告進(jìn)一步提出“堅(jiān)持陸海統(tǒng)籌，加快建設(shè)海洋強(qiáng)國(guó)”的戰(zhàn)略部署。 “十四五”規(guī)劃設(shè)置“海洋”專章，提出要積極拓展海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展空間，“堅(jiān)持陸海統(tǒng)籌、人海和諧、合作共贏，協(xié)同推進(jìn)海洋生態(tài)保護(hù)、海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展和海洋權(quán)益維護(hù)，加快建設(shè)海洋強(qiáng)國(guó)”。但是與國(guó)際上現(xiàn)有的海洋強(qiáng)國(guó)相比，我國(guó)的海洋事業(yè)仍處于起步階段，在海洋管理體制、海洋資源開(kāi)發(fā)與利用、海洋金融服務(wù)體系等諸多方面還存在一些薄弱環(huán)節(jié)。對(duì)此，參照國(guó)際經(jīng)驗(yàn)提出以下對(duì)策建議。

3.1 樹(shù)立海洋思維，堅(jiān)持中國(guó)的海洋發(fā)展戰(zhàn)略

進(jìn)入21世紀(jì)以后，海洋的地位和作用進(jìn)一步凸顯。放眼當(dāng)今世界，沿海國(guó)家和地區(qū)無(wú)不將競(jìng)爭(zhēng)的重點(diǎn)轉(zhuǎn)向海洋，加快調(diào)整海洋戰(zhàn)略，促進(jìn)海洋經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。各國(guó)維護(hù)海洋權(quán)益、拓展海洋空間的競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，圍繞海洋資源爭(zhēng)奪和島礁主權(quán)、海域劃界、航道安全的爭(zhēng)端進(jìn)一步加劇。就中國(guó)而言，海洋是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要空間和資源保障，海外利益已成為國(guó)家利益的重要組成部分，且國(guó)家安全和發(fā)展利益正在不斷向遠(yuǎn)洋和全球拓展。建設(shè)海洋強(qiáng)國(guó)，就要站在國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略和安全戰(zhàn)略的高度，不斷提高海洋資源開(kāi)發(fā)能力、發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)、保護(hù)海洋生態(tài)環(huán)境、優(yōu)化國(guó)土空間開(kāi)發(fā)格局。

近年來(lái)，我國(guó)相繼出臺(tái)發(fā)展海洋的綱要、規(guī)劃、意見(jiàn)等，有力促進(jìn)了海洋經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。盡管如此，目前中國(guó)仍存在海洋思維普及度不高，海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展系統(tǒng)性不強(qiáng)，研究深度不夠及政策效果缺乏評(píng)估等問(wèn)題。針對(duì)上述問(wèn)題，筆者提出以下建議：一是要參照國(guó)外海洋強(qiáng)國(guó)的成功經(jīng)驗(yàn)，將海洋戰(zhàn)略提升到國(guó)家法律層面，組織各方研究力量，著手準(zhǔn)備制訂中國(guó)的相關(guān)海洋法律；二是為實(shí)現(xiàn)決策的科學(xué)化，應(yīng)設(shè)立研究國(guó)家海洋戰(zhàn)略的專門(mén)委員會(huì)，研究海洋戰(zhàn)略和配套行動(dòng)計(jì)劃，提高決策層級(jí)和政策的科學(xué)性；三是建立評(píng)估機(jī)制，及時(shí)評(píng)價(jià)海洋政策的有效性和存在問(wèn)題，優(yōu)化海洋政策體系；四是加強(qiáng)海洋相關(guān)知識(shí)的傳播和教育，在中小學(xué)教材中增加海洋教學(xué)，設(shè)立專業(yè)技術(shù)學(xué)校為海洋領(lǐng)域培育專門(mén)人才。

3.2 建立高效的集中統(tǒng)一與分級(jí)管理相結(jié)合的海洋管理和協(xié)調(diào)機(jī)制

海洋不僅是一個(gè)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，還牽涉到生態(tài)保護(hù)、國(guó)家安全、政治軍事等多個(gè)領(lǐng)域。從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)看，幾乎每個(gè)海洋強(qiáng)國(guó)都經(jīng)歷了管理職能從分散到集中的過(guò)程。中國(guó)要成為海洋強(qiáng)國(guó)，有必要將分散的海洋管理職能適當(dāng)集中。同時(shí)，任何國(guó)家的海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展和海洋管理，都離不開(kāi)區(qū)域協(xié)調(diào)。如果我國(guó)沿海省份各自為戰(zhàn)，很容易產(chǎn)生區(qū)域利益沖突，影響政策效果，為此需要建立有效的協(xié)調(diào)機(jī)制，避免出現(xiàn)政策“打架”和政策套利問(wèn)題。

3.3 積極發(fā)展海洋科技和涉海企業(yè)，為金融機(jī)構(gòu)提供良好的客戶基礎(chǔ)

一方面，國(guó)家財(cái)政應(yīng)更多地向海洋科研和涉海項(xiàng)目?jī)A斜，支持海洋經(jīng)濟(jì)和海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展；另一方面，應(yīng)建立有效的政企溝通機(jī)制，更好地發(fā)揮商會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)的作用，促進(jìn)信息的上傳下達(dá)。在制訂海洋相關(guān)政策時(shí)，應(yīng)更多地聽(tīng)取商會(huì)和行業(yè)協(xié)會(huì)的意見(jiàn)和建議。

3.4 政府引導(dǎo)、支持金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)協(xié)同，幫助金融機(jī)構(gòu)降低海洋金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)于我國(guó)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，海洋金融是一個(gè)相對(duì)陌生的領(lǐng)域，傳統(tǒng)風(fēng)控模式并不適用于海洋金融服務(wù)。另一方面，海洋金融又是一個(gè)新的“藍(lán)?！保瑸榻鹑跈C(jī)構(gòu)產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)拓展帶來(lái)了巨大的空間。因此，金融機(jī)構(gòu)在轉(zhuǎn)型升級(jí)過(guò)程中，對(duì)進(jìn)入海洋金融領(lǐng)域既有興趣又擔(dān)心風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)這一情況，政府可以從以下幾個(gè)方面入手，引導(dǎo)和支持金融機(jī)構(gòu)開(kāi)拓藍(lán)色業(yè)務(wù)。

一是在我國(guó)綠色金融的政策和標(biāo)準(zhǔn)體系框架內(nèi)，研究制定藍(lán)色金融標(biāo)準(zhǔn)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)向符合標(biāo)準(zhǔn)的項(xiàng)目和企業(yè)發(fā)放藍(lán)色信貸，幫助銀行等金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)藍(lán)色金融業(yè)務(wù)發(fā)展情況和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

二是利用財(cái)稅政策，給予金融機(jī)構(gòu)的藍(lán)色業(yè)務(wù)降低稅率、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼等優(yōu)惠政策。同時(shí)加大政策性金融的支持力度，促使國(guó)開(kāi)行、進(jìn)出口行和農(nóng)發(fā)行增加對(duì)涉海產(chǎn)業(yè)和涉海企業(yè)的資金投入。

三是設(shè)立國(guó)家和地方海洋發(fā)展基金。增加對(duì)海洋科技研發(fā)、創(chuàng)新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化的早期投入，并引導(dǎo)社會(huì)資本進(jìn)入藍(lán)色金融領(lǐng)域。

四是支持涉海企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)發(fā)行藍(lán)色債券，用于發(fā)展海洋可持續(xù)產(chǎn)業(yè)、環(huán)境保護(hù)等領(lǐng)域。

五是利用保險(xiǎn)機(jī)制，為金融機(jī)構(gòu)保駕護(hù)航。通過(guò)出口信用保險(xiǎn)公司、政府性融資擔(dān)保公司為銀行信貸提供保險(xiǎn)，并鼓勵(lì)商業(yè)性保險(xiǎn)公司積極開(kāi)展海洋相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，增加保險(xiǎn)產(chǎn)品品種，改善保險(xiǎn)服務(wù)。

六是促進(jìn)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的協(xié)同業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)融資租賃公司、銀行、投行、保險(xiǎn)公司、基金公司、外資金融機(jī)構(gòu)等開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，發(fā)揮各自專業(yè)特長(zhǎng)，共同分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

七是建立海洋金融信息平臺(tái)。及時(shí)傳導(dǎo)國(guó)家戰(zhàn)略和政策信息，幫助融資供求雙方溝通情況，引進(jìn)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)，監(jiān)控可能出現(xiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)。