劉亞 楊杰

2008年11月1日，一位自稱中本聰（Satoshi Nakamoto）的人發(fā)表一篇文章《比特幣：一種點對點的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》 ，闡述了基于區(qū)塊鏈技術(shù)、P2P網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、加密技術(shù)、時間戳技術(shù)等的電子現(xiàn)金系統(tǒng)的構(gòu)架理念，這標(biāo)志著比特幣理論的誕生。兩個月后理論步入實踐，2009年1月3日，第一個序號為0的創(chuàng)世區(qū)塊誕生;6天后的1月9日，出現(xiàn)序號為1的區(qū)塊，并與序號為0的創(chuàng)世區(qū)塊相連接形成鏈，這標(biāo)志著“區(qū)塊鏈”的誕生。

區(qū)塊鏈大火的同時，也帶火了虛擬貨幣的交易。比如，最為知名的虛擬貨幣，比特幣的價格已經(jīng)從2009年剛問世的0.1美元暴漲到現(xiàn)如今的5萬多美元一枚，瘋狂增長了幾十萬倍?！耙惶旆П?，一幣一別墅”的“幣圈”神話，讓那些夢想著迅速暴富的人，對于“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”旗幟下的“投資事業(yè)”抱著極大的熱情，盡管很多人可能壓根兒就不知道區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、比特幣到底是個啥。

在“區(qū)塊鏈”投資的熱潮中，GCB幣，一個號稱既能增值又會繁殖的自由貨幣系統(tǒng)，“只漲不跌，未來價值趕超比特幣”，一經(jīng)產(chǎn)生，就吸引了許多投資客的目光。

橫空出世的“GCB幣”

2017年年初，一個名叫“天才全球付GCB”的項目“橫空出世”。根據(jù)該項目認證微信公眾號介紹，“天才全球付GCB”由光彩事業(yè)控股（深圳）有限公司發(fā)行，該公司于2016年1月16日在深圳成立，法人代表吳繼明。

“人人礦機，人人錢包，人人交易所，人人私人銀行，人人都是股東?！边@是全球付GCB項目的宣傳口號。據(jù)其創(chuàng)始人吳繼明說，之所以開發(fā)全球付GCB項目，就是“響應(yīng)黨和國家大眾創(chuàng)新、萬眾創(chuàng)業(yè)的號召”，創(chuàng)辦了全球付，一個支付平臺;創(chuàng)辦了全球購，一個消費增值平臺;創(chuàng)辦了全球匯，一個全球金融理財平臺。這三大產(chǎn)業(yè)鏈“擁有最新優(yōu)化的互聯(lián)網(wǎng)算法技術(shù)、采用點對點區(qū)塊鏈技術(shù)支持、安全的網(wǎng)絡(luò)支付清算系統(tǒng)、數(shù)量恒定，每一枚都有唯一的編碼，已經(jīng)率先在全球完成開采并于開始在全球市場流通”。

在GCB幣的宣傳廣告中，吳繼明首創(chuàng)的、全球領(lǐng)先的“區(qū)塊鏈”技術(shù)，可享譽四個第一：“中國第一個、唯一的一個真正的虛擬貨幣發(fā)行系統(tǒng)”;“第一個由中國走向世界的國際大金融項目”;“第一個中國天才計算機科學(xué)家”;“第一個全球在時間、空間、速度等方面增長價值最大的虛擬貨幣”。據(jù)該公司介紹稱，GCB幣是能增值又會繁殖的自由貨幣系統(tǒng)和虛擬貨幣，是一個去中心化的支付金融工具。不僅如此，該項目的虛擬貨幣“可正式在全球購、全球付、全球匯三大板塊中流通”。

同時，在GCB幣的宣講會上，公司宣稱與光彩集團合作有國資背景，GCB幣將作為全球支付貨幣，只漲不跌，將來價值會超過比特幣，升值空間巨大。參加者需要以購買GCB幣獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)。

依靠著宣傳，不少投資者將眼光放到了這個號稱全球支付貨幣，具有高增值、全球支付清算、自由交易等功能的GCB幣上。

“致富新途徑”

廣告天花亂墜，那么GCB幣的實際收益情況如何呢？王女士是一名GCB幣的購買者。2016年4月，有一位朋友向王女士推薦了一款虛擬貨幣，叫作“GCB幣”，這款虛擬貨幣剛開始發(fā)行的時候售價不到一美元，但以后可以漲到很高。聽了之后，王女士覺得這個GCB幣不錯，就投資了一些錢購買。購買GCB幣需要郵箱注冊，注冊完成后，朋友就把賬號和密碼給王女士，王女士就可以通過手機登錄。每一個賬戶就是一個“礦機”，注冊好賬戶之后，買了GCB幣充值進礦機里，礦機就可以開始挖幣了。

根據(jù)全球付公司推廣規(guī)則，GCB幣實行會員層級制度，會員通過上級推薦獲得會員資格，會員賬戶稱為“礦機”，下級會員通過向上級會員購買 GCB 幣充值進礦機進行挖礦從而獲得 GCB 幣。王女士的第一臺“礦機”是V1礦機。開始，王女士一共向朋友買了15萬元人民幣的“GCB幣”，朋友就把這筆錢給到“全球付”公司去“調(diào)幣”出來，調(diào)幣就是買幣回來注冊礦機的意思。朋友把這些幣全部通過錢包轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)賬到王女士的賬戶錢包里，王女士再用這些幣又注冊成新的礦機。前前后后王女士一共注冊了20多臺礦機。

王女士記得，朋友幫她購買“GCB幣”時，單價在0.7～1美金。朋友還承諾，王女士礦機所產(chǎn)生出來的幣，全部都用來給王女士做“對沖”，“對沖”就是把自己手頭礦機所產(chǎn)生的“GCB幣”轉(zhuǎn)讓出去，等交易平臺上線后就可以兌現(xiàn)獲利。

但平臺上線日期卻一拖再拖。開始說是5月1日，后來又說，7月1日交易就可上線，再后來又推到9月1日。等到2016年底，王女士的賬戶不能登錄了。由于此前王女士獲利的錢又買了“GCB幣”注冊成了礦機，后來這些礦機因為平臺無法登錄，導(dǎo)致王女士前期投入的錢全都沒有兌現(xiàn)，完全虧掉。

王女士是數(shù)十萬GCB會員里的一員。為了快速推廣GCB幣迅速達到集資的目的，光彩公司多次召開推廣大會，稱投資GCB幣具有高回報率以及高安全性，同時，為了自控做高GCB幣的升值利潤，公司在全國范圍內(nèi)發(fā)展光彩虛擬貨幣會員。該平臺發(fā)展下線會員實行雙軌制模式，對會員的獎勵設(shè)置了推薦獎、對碰獎、領(lǐng)導(dǎo)獎、層獎，會員收益分為靜態(tài)收益和動態(tài)收益兩種。其中主要為動態(tài)收益，即以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬、返利的依據(jù)。

比如推薦獎，上線發(fā)展下線可以獲得 10%的獎勵，每個人都有自己固定的推薦碼，下線激活賬戶需要輸入上線的推薦碼，系統(tǒng)將下線的業(yè)務(wù)量按照 10%提成計算給上線。

層獎即上線可以拿自己下線總業(yè)績的 3%至 5%的獎金，最高可以拿到 9 層（礦機 V4） ，一般V1 最多拿三層，V2 最多拿五層，V3 最多拿七層。以上獎勵提成，均以 GCB 幣打入上線的賬戶。

套上了區(qū)塊鏈的新外衣

“GCB獎金制度的本質(zhì)是‘拉人頭、發(fā)展下線的典型傳銷模式?！睆V東省深圳市南山區(qū)檢察院檢察官王倩告訴《方圓》記者。首先，參加者通過認購所謂的虛擬貨幣GCB幣取得加入、介紹他人加入的資格;同時，通過介紹他人參加發(fā)展下線人員，并由此建立具有上下層級內(nèi)部財富再分配關(guān)系的組織體系;此外，組織者利用參加者交付的部分費用支付先參加者的報酬維持運作;參加者的收益由其加入的先后順序及其發(fā)展人員數(shù)量決定。

在王倩看來，這套典型的傳銷模式，此前在眾籌、外匯、P2P等概念上屢見不鮮，在比特幣火了之后，開始套上了區(qū)塊鏈虛擬貨幣外衣。2018年，由于投資者舉報，GCB幣公司主要負責(zé)人相繼落網(wǎng)。

首先創(chuàng)立GCB幣的是吳繼明。吳繼明于2014至2016年分別成立全球付控股集團有限公司（簡稱全球付公司）、全球付（深圳）投資發(fā)展有限公司（簡稱全球付投資公司）、全球付區(qū)塊鏈信用管理（深圳）有限公司（簡稱全球付區(qū)塊鏈公司）等公司。其間，吳繼明自行開發(fā)虛擬貨幣GCB系統(tǒng)。2016年1月，吳繼明與胡濤（另案處理）合作以傳銷模式發(fā)行推廣GCB幣。同年5 月，吳繼明退出與胡濤的合作后，通過其名下的全球付公司繼續(xù)推廣GCB幣。2016年6月，黃曉發(fā)與吳繼明成立百運全球購公司（法人為黃曉發(fā)之弟黃曉勇，實際控制人為黃曉發(fā)，吳繼明以全球付投資公司入股并任監(jiān)事，辦公地點位于深圳市南山區(qū)），與全球付公司一起合作發(fā)行推廣 GCB 幣。

GCB幣的傳銷團伙有七大層級，吳繼明、黃曉發(fā)為第一層級，包括龍一清、林小明、向小良等在內(nèi)的多人組成余下六個層級，等級分明，結(jié)構(gòu)清晰。

黃曉發(fā)的全球購公司與吳繼明的全球付公司一起合作發(fā)行推廣GCB幣。通過在酒店召開宣講會等形式，要求參加者以購買GCB幣獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加。

龍一清通過在深圳等地宣講，現(xiàn)場幫助注冊的方式，直接或間接發(fā)展下線林小明、張云（另案處理）、賴小河（另案處理）等人。其中，張云、賴小河為其助理，張云負責(zé)幫其收錢和轉(zhuǎn)賬，賴某河負責(zé)其支線客戶的注冊開戶事宜。

林小明直接或間接發(fā)展向小良等人。根據(jù)其銀行流水，有22人通過向林小明購買GCB幣成為下線投資人。向小良則協(xié)助全球付公司推廣GCB幣，通過微信宣傳拉人頭等方式，直接或間接發(fā)展下線。從下線購買礦機和GCB幣等行為中獲取介紹獎、對碰獎、管理獎等動態(tài)收益并進行“對沖”套現(xiàn)獲利。

2018年8月28日，吳繼明因以上組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動行為被湖南省益陽市資陽區(qū)法院以犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪判處有期徒刑三年，緩刑五年。2019年2至3月，向小良、林小明、龍一清、黃曉發(fā)相繼被抓。

2019年11月22日，深圳市南山區(qū)檢察院認為，被告人黃曉發(fā)、龍一清、林小明、向小良組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷 GCB幣等經(jīng)營活動為名，要求參加者以購買礦機和 GCB 幣等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會秩序的傳銷活動，其行為觸犯了《刑法》第224條，應(yīng)當(dāng)以組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷組織罪追究其刑事責(zé)任。

2020年6月，南山區(qū)法院對黃曉發(fā)等人組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪案進行一審宣判，黃曉發(fā)、龍一清、林小明、向小良分別因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，被判處有期徒刑二年九個月至一年一個月不等的有期徒刑，處十萬元至三萬元不等的罰金?？垩涸诎傅淖靼腹ぞ啐堃磺迨謾C二部、林小明手機二部，予以沒收，上繳國庫。后被告人黃曉發(fā)、龍一清提出上訴。2020年8月，深圳市中級法院對該案二審維持原判。

炒作區(qū)塊鏈概念行非法傳銷之實

區(qū)塊鏈一邊承擔(dān)著極客們（對計算機和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有狂熱興趣并投入大量時間鉆研的人）的技術(shù)理想，一邊也被有心者漁翁得利。以往，傳銷組織在不掌握資本，也沒有技術(shù)的情況下，試圖通過拉人頭實現(xiàn)財富自由。如今，傳銷組織找到了新的“致富”途徑，還能有效避開法律的監(jiān)管，那就是假借區(qū)塊鏈發(fā)行傳銷幣。一些假借區(qū)塊鏈發(fā)幣的傳銷項目，會搬出政府大力扶持區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的條條框框，卻對相關(guān)的虛擬貨幣監(jiān)管避而不談。

國家七部委于2017年9月4日聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，明確自公告發(fā)布之日起，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介服務(wù)。目前我國未對虛擬貨幣的發(fā)布、流通予以認定。

2018年8月24日，銀保監(jiān)會、公安部、人民銀行等部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風(fēng)險提示》，明確：一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”等方式吸收資金。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。

在王倩看來，隨著比特幣被爆炒，帶活了一些“山寨幣”，即虛假“虛擬貨幣”，比如“元寶幣”“招財幣”、“自由幣”“熊貓幣”“比奧幣”等，種類高達千種，引來不少投機客參與交易。僅以南山區(qū)檢察院2017年以來辦理的涉“山寨幣”刑事案件為例，就有“以太幣”“GCB幣”“普洱幣”“代幣茶票”等。

王倩告訴《方圓》記者，真正的虛擬貨幣有六個屬性：1.開源代碼（在第三方公信力網(wǎng)站開源）;2.定量發(fā)行;3.去中心化（沒有收益中心主體）;4.無中央服務(wù)器（分布式網(wǎng)絡(luò)，任何國家政府都無法關(guān)閉）;5.無封閉期（存取自由，隨時提現(xiàn)）;6.免費注冊、免費使用，無直銷傳銷資金盤的獎金制度。

“在本案中，GCB幣不屬于真正意義上的虛擬貨幣?！蓖踬贿M一步解釋，首先，發(fā)行和推廣GCB幣未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn);其次，GCB幣不能存取自由，隨時提現(xiàn);再次，必須購買礦機才能獲得會員資格;最后，GCB幣并不屬于交易工具，不具有貨幣屬性，不具有任何價值，在本質(zhì)上不屬于網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣，而是虛假的“虛擬貨幣”。因此，嫌疑人實質(zhì)上是以“虛擬貨幣”形式進行傳銷活動。吳繼明等人在將GCB幣推向市場之前，先自己控制一部分，等有投資者買了幣，便大量拋售變現(xiàn)。投資人在早期嘗到甜頭后，通過GCB幣的升值來吸引下線，并通過積極發(fā)展下線以獲得獎勵，形成虛擬貨幣金融騙局。

“目前，我國的區(qū)塊鏈發(fā)展還很不成熟，監(jiān)管也沒開展起來，虛擬貨幣的狀況魚龍混雜?！蓖踬槐硎?，個別虛擬貨幣可能確實是基于區(qū)塊鏈技術(shù)，解決市場的某方面真實需求，承載某種權(quán)益或價值，但更多的所謂虛擬貨幣并不是什么“創(chuàng)造”的新幣種，無非投向市場融資圈錢而已。大多數(shù)人并不關(guān)心這種幣種的“前世”，他們只關(guān)心其“今生”。不關(guān)心幣種的實際價值和技術(shù)應(yīng)用，只關(guān)心暴漲和收益，這些幣種并不是嚴格意義的虛擬貨幣。不法組織在此基礎(chǔ)上打著養(yǎng)生、區(qū)塊鏈、云計算甚至國資背景的幌子，但本質(zhì)上跟實際內(nèi)容沒有任何關(guān)系，就是拉人頭，發(fā)展下線，下線越多，賺的錢就越多。犯罪分子的慣用手法就是在“貨幣”推向市場前，先自己控制一部分，等有投資者買了幣，便大量拋售變現(xiàn)，這是典型的“山寨幣”金融騙局。

虛擬貨幣的刑事監(jiān)管面臨困難

在2013年“兩高”《關(guān)于辦理盜竊刑事案件適用法律若干問題的解釋》中，對于虛擬財產(chǎn)并未歸入財物，《人民司法》2014年第15期刊登的對該解釋的理解與適用中，認為對盜竊虛擬財產(chǎn)不應(yīng)按盜竊罪處理。時隔多年，雖然從裁判文書網(wǎng)中可以檢索到將盜竊游戲幣、比特幣認定為盜竊罪的判例，但是持有和使用“山寨幣”基本不被法律保護。

王倩表示，在實踐中，個人涉及“山寨幣”被盜竊、詐騙、敲詐勒索等情況，一般很難認定，公安機關(guān)甚至不予立案。而對于大量打著“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣投資”旗號進行金融犯罪的行為，查處的罪名有詐騙、集資詐騙、非法吸收公眾存款、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動等，實踐中在罪名認定上未能達到統(tǒng)一。

“另外，辦案中，司法會計鑒定對確定犯罪數(shù)額、核實資金流向至關(guān)重要。但實踐中，由于司法執(zhí)法機關(guān)與司法會計鑒定單位協(xié)作機制不暢，影響案件辦理進程?！蓖踬徽f，該類犯罪具有較高的專業(yè)性及技術(shù)性，要求辦案人員不僅具備相關(guān)的法律知識，還要厘清虛擬貨幣的基本原理、存在的風(fēng)險及漏洞，司法人員辦案也存在難度。

王倩還表示，“山寨幣”的跨區(qū)域性使得該類犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地可能在不同的省市區(qū)域，甚至在不同的國家，導(dǎo)致該類案件在刑事管轄權(quán)上面臨管轄權(quán)不確定的困境，且在指定管轄的情況下，往往因?qū)訄箧湕l過長，程序煩瑣等問題，影響辦案效率。另外，網(wǎng)絡(luò)空間的虛擬性決定了部分網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)、痕跡容易被刪改、隱匿，使得部分案件中的犯罪地、登錄地、嫌疑人身份難以確定，傳統(tǒng)的刑事管轄原則受到挑戰(zhàn)。

對此，王倩建議，為確保法律的統(tǒng)一、正確適用，應(yīng)當(dāng)從頂層設(shè)計方面加強對虛擬貨幣、“山寨幣”的規(guī)制與監(jiān)管。同時，還要規(guī)范虛擬貨幣金融犯罪司法會計鑒定流程，進一步明確虛擬貨幣金融犯罪案件的管轄權(quán)原則。（文中涉案人員均為化名）

比特幣是一種P2P形式的虛擬的加密數(shù)字貨幣。點對點的傳輸意味著一個去中心化的支付系統(tǒng)。與貨幣不同，比特幣不依靠特定貨幣機構(gòu)發(fā)行，它依據(jù)特定算法，通過大量的計算產(chǎn)生，比特幣經(jīng)濟使用整個P2P網(wǎng)絡(luò)中眾多節(jié)點構(gòu)成的分布式數(shù)據(jù)庫來確認并記錄所有的交易行為，并使用密碼學(xué)的設(shè)計來確保貨幣流通各個環(huán)節(jié)安全性。