回顧

◎ 四部門發(fā)布《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見》

2021年4月9日，中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局對外發(fā)布《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見》（以下簡稱《意見》），旨在落實《中共中央 國務院關(guān)于支持海南全面深化改革開放的指導意見》和《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》相關(guān)重要戰(zhàn)略部署，支持海南全面深化改革開放，推動建立與海南自由貿(mào)易港相適應的金融政策和制度框架。

海南是我國最大的經(jīng)濟特區(qū)，具有實施全面深化改革和試驗最高水平開放政策的獨特優(yōu)勢?！兑庖姟窂奶嵘嗣駧趴蓛稉Q水平支持跨境貿(mào)易投資自由化便利化、完善海南金融市場體系、擴大海南金融業(yè)對外開放、加強金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新、提升金融服務水平、加強金融監(jiān)管防范化解金融風險6個方面提出33條具體措施?！兑庖姟返某雠_基本確立了金融支持海南全面深化改革開放的“四梁八柱”，有助于彌補海南金融短板、夯實海南金融基礎(chǔ)。

◎ 中國人民銀行發(fā)布《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》

為完善反洗錢監(jiān)管機制，進一步提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，中國人民銀行日前印發(fā)《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號，以下簡稱《辦法》），自2021年8月1日起施行。

《辦法》進一步明確了金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風險管理要求。參照國際通行規(guī)則，要求金融機構(gòu)應當開展洗錢和恐怖融資風險自評估，并根據(jù)風險狀況和經(jīng)營規(guī)模建立內(nèi)部控制制度和相應的風險管理政策，進一步明確金融機構(gòu)反洗錢組織機構(gòu)、人力資源保障、反洗錢信息系統(tǒng)、反洗錢審計機制等要求。為防范境外分支機構(gòu)反洗錢監(jiān)管風險，明確金融機構(gòu)對境外分支機構(gòu)的管理要求。

《辦法》根據(jù)我國金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，結(jié)合防范化解重大金融風險的要求，完善了反洗錢義務主體范圍，將反洗錢有關(guān)規(guī)范性文件已明確的非銀行支付機構(gòu)納入《辦法》適用范圍，增加網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司、銀行理財子公司等反洗錢義務主體。

◎ 銀保監(jiān)會部署金融服務鄉(xiāng)村振興“藍圖”

根據(jù)中央經(jīng)濟工作會議和中央農(nóng)村工作會議精神，按照《中共中央 國務院關(guān)于全面推進鄉(xiāng)村振興 加快農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化的意見》工作部署，銀保監(jiān)會于近日發(fā)布了《關(guān)于2021年銀行業(yè)保險業(yè)高質(zhì)量服務鄉(xiāng)村振興的通知》（以下簡稱《通知》）。

《通知》從8個方面提出了2021年銀行業(yè)保險業(yè)高質(zhì)量服務鄉(xiāng)村振興工作要求，包括優(yōu)化金融服務供給體系和服務機制、強化關(guān)鍵領(lǐng)域金融產(chǎn)品供給、提升縣域金融服務質(zhì)效、加強農(nóng)村信用體系建設(shè)、發(fā)揮保險保障作用、創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新、支持鞏固拓展脫貧攻堅成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接、加強差異化監(jiān)管考核等，共涉及23項具體內(nèi)容。

◎ 證監(jiān)會修訂《科創(chuàng)屬性評價指引（試行）》 突出“硬科技”特色

2021年4月16日，證監(jiān)會發(fā)布修訂后的《科創(chuàng)屬性評價指引（試行）》，隨后上海證券交易所配套發(fā)布《科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市申報及推薦暫行規(guī)定（2021年4月修訂）》，進一步明確了科創(chuàng)板支持方向、行業(yè)領(lǐng)域，并細化了對發(fā)行人科創(chuàng)屬性是否符合科創(chuàng)板定位的披露和核查要求。

此次科創(chuàng)屬性評價指標體系修改，是科創(chuàng)板一項重要制度調(diào)整，涉及對《科創(chuàng)屬性評價指引（試行）》以及交易所相關(guān)審核規(guī)則的修改。具體包括以下方面：一是新增研發(fā)人員占比超過10%的常規(guī)指標，以充分體現(xiàn)科技人才在創(chuàng)新中的核心作用。修改后將形成“4+5”的科創(chuàng)屬性評價指標。二是按照支持類、限制類、禁止類分類界定科創(chuàng)板行業(yè)領(lǐng)域，建立負面清單制度。三是在咨詢委工作規(guī)則中，完善專家?guī)旌驼髑笠庖娭贫?，形成監(jiān)管合力。四是交易所在發(fā)行上市審核中，按照實質(zhì)重于形式的原則，重點關(guān)注發(fā)行人的自我評估是否客觀，保薦機構(gòu)對科創(chuàng)屬性的核查把關(guān)是否充分，并做出綜合判斷。