那些任職資格“花式”被否的銀行高管們

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每年業(yè)績報(bào)告披露時(shí)高管薪酬都是人們關(guān)注的重點(diǎn)，然而高管也不是那么好當(dāng)?shù)?。《金融理?cái)》了解到，今年9月，有4位高管任職資格被否。

分別是廣發(fā)銀行牡丹江分行一營業(yè)部總經(jīng)理張石影因?qū)W歷不足被不予核準(zhǔn)、肇州農(nóng)商行王義波董事的任職資格因不符合多項(xiàng)規(guī)定直接當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門否決、農(nóng)發(fā)行運(yùn)城分行絳縣支行行長因考察談話綜合評分低于60分被不予核準(zhǔn)、還有王定波于9月27日因存在不良貸款責(zé)任認(rèn)定復(fù)議等情況被撤銷已核準(zhǔn)工行湖北分行黃石分行副行長的任職資格。

《金融理財(cái)》發(fā)現(xiàn)，不僅原因多樣，還有很多被“花式否決”的高管，例如被核準(zhǔn)后又被查出問題被撤銷資格的、有因?yàn)殄e把行長助理報(bào)稱副行長導(dǎo)致無法按時(shí)入職被撤銷的、還有因?yàn)閷W(xué)歷不夠直接撤銷的等等不一而足。

工行一分行副行長任職資格批復(fù)被撤銷

9月27日，中國銀保監(jiān)會黃石監(jiān)管分局發(fā)布了一則行政許可事項(xiàng)撤銷決定書。

撤銷許可稱，2021年2月2日，黃石監(jiān)管分局作出《中國銀保監(jiān)會黃石監(jiān)管分局關(guān)于王定波任職資格的批復(fù)》，對中國工商銀行湖北省分行《關(guān)于對王定波進(jìn)行任職資格審查的請示》予以核準(zhǔn)。

經(jīng)調(diào)查核實(shí)，中國工商銀行湖北省分行存在申請任職資格時(shí)未如實(shí)報(bào)告王定波存在不良貸款責(zé)任認(rèn)定復(fù)議等情況，依據(jù)《中華人民共和國行政許可法》第六十九條，黃石監(jiān)管分局決定撤銷《中國銀保監(jiān)會黃石監(jiān)管分局關(guān)于王定波任職資格的批復(fù)》。

自本決定書下發(fā)之日起30個工作日內(nèi)，中國工商銀行湖北省分行應(yīng)調(diào)整其高管崗位。逾期未完成的，我局將視情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。如對本決定不服，可自收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會申請行政復(fù)議，或在6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

《金融理財(cái)》了解到，這是今年第一起銀保監(jiān)會及其分支機(jī)構(gòu)撤銷任職資格批復(fù)的案例，然而比已經(jīng)核準(zhǔn)的批復(fù)再撤銷更奇葩的還要數(shù)大馬虎平安銀行的一出“張冠李戴”。

平安銀行“張冠李戴”鬧烏龍

平安銀行一高管人員任命出現(xiàn)“烏龍”事件。

8月13日，寧夏銀保監(jiān)局披露的一則行政許可事項(xiàng)注銷決定書顯示，該局對此前作出的批復(fù)中“核準(zhǔn)張齊銀川分行副行長兼營業(yè)部總經(jīng)理任職資格申請事項(xiàng)”予以注銷。

一般而言，銀行高管任職獲批后不能到任的情況并不多見，平安銀行此次的高管任職則是一起“烏龍”事件，張齊無法到任的原因在于平安銀行的“工作失誤”。早在2021年7月30日，寧夏銀保監(jiān)局便作出批復(fù)，核準(zhǔn)張齊平安銀行銀川分行副行長兼營業(yè)部總經(jīng)理任職資格申請事項(xiàng)。但張齊擬出任的，并非上述職務(wù)。

寧夏銀保監(jiān)局決定書顯示，2021年8月10日，收到平安銀行報(bào)來《平安銀行股份有限公司關(guān)于張齊同志無法到任的報(bào)告》（平銀發(fā)〔2021〕773號）。因平安銀行工作失誤，將擬聘任張齊為平安銀行銀川分行行長助理兼營業(yè)部總經(jīng)理錯報(bào)為擬聘任張齊為平安銀行銀川分行副行長兼營業(yè)部總經(jīng)理，導(dǎo)致張齊無法到任，申請注銷任職資格。

三位任職資格直接被否的高管

除上述審核通過被撤銷、審核報(bào)錯等人員外，銀保監(jiān)會在九月直接否決銀行高級管理層任職資格的也有三位：黑龍江肇州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱‘肇州農(nóng)商行）王義波因股權(quán)董事被否、廣發(fā)銀行牡丹江分行張石影營業(yè)部總經(jīng)理任職資格被否、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行（下稱‘農(nóng)發(fā)行）石鑫絳縣支行行長任職資格被否。

2021年9月6日，經(jīng)審核，王義波不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀保監(jiān)會令2019年第9號）第一百零二條第四款和第一百零五條相關(guān)規(guī)定，不予核準(zhǔn)王義波肇州農(nóng)商行股權(quán)董事的任職資格。

經(jīng)查，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零二條第四款規(guī)定，農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)董事擬任人應(yīng)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗(yàn)及能力；第一百零五條規(guī)定，申請農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)董事（理事）任職資格，擬任人除應(yīng)符合本辦法第一百零二條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）5年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行董事（理事）職責(zé)的工作經(jīng)歷；

（二）能夠運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況；

（三）了解擬任職機(jī)構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程和董事

2021年9月22日，經(jīng)審核，張石影不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀保監(jiān)會令2018年第5號）第八十七條、八十八條、八十九條相關(guān)規(guī)定，不予核準(zhǔn)張石影廣發(fā)銀行牡丹江分行營業(yè)部總經(jīng)理的任職資格。

經(jīng)查，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八十七條規(guī)定，擬任股份制商業(yè)銀行分行級專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）。擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長或?qū)I機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）。

同時(shí)，《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八十八條、第八十九條對任職條件進(jìn)行補(bǔ)充說明。

第八十八條規(guī)定，擬任人未達(dá)到上述學(xué)歷要求，但取得國家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求。

第八十九條規(guī)定，擬任人未達(dá)到上述學(xué)歷要求，但取得注冊會計(jì)師、注冊審計(jì)師或與擬任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應(yīng)當(dāng)增加4年。

2021年9月23日，大慶銀保監(jiān)局發(fā)布消息：經(jīng)審核，由于擬任人石鑫在任職資格考察談話中綜合評分低于60分，不符合對擬任職高級管理人員綜合素質(zhì)和履職能力的考察標(biāo)準(zhǔn)，不予核準(zhǔn)石鑫農(nóng)發(fā)行絳縣支行行長任職資格。