外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)及案件信息系統(tǒng)建設(shè)回顧

文/張生會(huì) 編輯/張美思

近年來(lái)，大數(shù)據(jù)、AI等技術(shù)手段在金融監(jiān)管中應(yīng)用得越來(lái)越廣泛，利用數(shù)據(jù)信息拓展視野、提升監(jiān)管能力的作用愈加突出?；剡^(guò)頭來(lái)看，在我擔(dān)任外匯局管理檢查司負(fù)責(zé)人期間，大數(shù)據(jù)、人工智能等概念尚未完全成型，而伴隨著外匯管理改革的不斷深入，面對(duì)形勢(shì)急劇變化和監(jiān)管挑戰(zhàn)，我們痛切感受到了數(shù)據(jù)信息分析挖掘工作的重要。在此背景下，我們較早地開(kāi)發(fā)了非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)，有效提升了檢查工作的前瞻性、針對(duì)性、精準(zhǔn)性和監(jiān)管效率；此外，還上線了案件信息管理系統(tǒng)，及時(shí)掌握全國(guó)各類(lèi)外匯案件的底數(shù)和特點(diǎn)，為形勢(shì)預(yù)判和決策提供了可靠依據(jù)，為外匯檢查工作的有效開(kāi)展提供了有力支撐。這些工作也為以后外匯檢查工作的與時(shí)俱進(jìn)和不斷提升打下了良好基礎(chǔ)。

外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)與案件信息系統(tǒng)的建設(shè)背景

隨著我國(guó)外匯管理體制改革的不斷深入，尤其是加入世界貿(mào)易組織之后，涉外經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)飛躍式增長(zhǎng)，業(yè)務(wù)種類(lèi)不斷拓展，業(yè)務(wù)量迅速提升。1995年到2005年的十年間，我國(guó)外貿(mào)進(jìn)出口總額由2808.6億美元增長(zhǎng)到14219.1億美元，增長(zhǎng)到5倍體量。伴隨著外匯收支規(guī)模的不斷擴(kuò)大，外匯市場(chǎng)參與主體也不斷增多。截至2005年年底，外商投資企業(yè)數(shù)量已達(dá)到50多萬(wàn)家，擁有外貿(mào)經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)也突破40萬(wàn)家，外匯指定銀行2.7萬(wàn)多家。隨著外匯市場(chǎng)參與主體數(shù)量的不斷增多和金融創(chuàng)新產(chǎn)品的不斷出現(xiàn)，我國(guó)外匯資金流動(dòng)的方式和渠道更加多樣化。涉外交易方式日趨復(fù)雜，越來(lái)越多的交易呈現(xiàn)出跨地區(qū)、跨行業(yè)、融合經(jīng)常項(xiàng)目與資本項(xiàng)目的特征，跨境資本，特別是流動(dòng)的方式和渠道也快速變化。外匯市場(chǎng)主體交易的復(fù)雜性和隱蔽性都在增加。

與此同時(shí)，外匯領(lǐng)域違法違規(guī)活動(dòng)也日趨復(fù)雜和隱蔽，跨地區(qū)、跨行業(yè)、集團(tuán)化的特征日益顯現(xiàn)，傳統(tǒng)的手工式、地毯式現(xiàn)場(chǎng)檢查的外匯檢查方式因此面臨巨大挑戰(zhàn)。外匯檢查從工作思路到組織方式都亟需創(chuàng)新。

外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)與案件信息系統(tǒng)的探索與建設(shè)

2006年，管理檢查司開(kāi)展了建立非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)的課題研究，形成了關(guān)于外匯管理非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)建設(shè)的初步思路。在開(kāi)展課題研究的同時(shí)，管理檢查司指導(dǎo)部分分局針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)建設(shè)進(jìn)行了積極探索。其中，外匯局山東省分局（下稱(chēng)“山東省分局”）成效較為顯著。該分局在成功開(kāi)發(fā)單機(jī)版外匯監(jiān)管輔助系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步推出具有聯(lián)網(wǎng)功能的外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)1.0版。該系統(tǒng)初步整合了外債登記、企業(yè)基本信息等數(shù)據(jù)，基本打通了外匯局內(nèi)部各業(yè)務(wù)條線的數(shù)據(jù)，在外匯數(shù)據(jù)整合應(yīng)用領(lǐng)域邁出了第一步。該系統(tǒng)首先在山東省分局轄內(nèi)各中心支局試運(yùn)行，取得了明顯效果。在此基礎(chǔ)上，我們于2007年將系統(tǒng)試點(diǎn)范圍進(jìn)一步擴(kuò)大到遼寧、江蘇、河北、廣東等11家分局。

在我看來(lái)，試點(diǎn)過(guò)程更主要的是一個(gè)思考深化的過(guò)程。通過(guò)試點(diǎn)，我們堅(jiān)定了強(qiáng)化數(shù)據(jù)整合、利用數(shù)據(jù)挖掘和數(shù)據(jù)分析來(lái)認(rèn)識(shí)外匯收支形勢(shì)及其變化規(guī)律的信心；與此同時(shí)，我們對(duì)外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)及其建設(shè)路徑的認(rèn)識(shí)也更加明晰和準(zhǔn)確。

非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)首先應(yīng)該是一個(gè)數(shù)據(jù)綜合利用的平臺(tái)。數(shù)據(jù)綜合利用的前提是，通過(guò)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化整合外匯局各業(yè)務(wù)條線的數(shù)據(jù)資源，并不斷增強(qiáng)數(shù)據(jù)的一致性、可比性和系統(tǒng)性。非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)也應(yīng)該是一個(gè)數(shù)據(jù)分析和案件線索的發(fā)現(xiàn)平臺(tái)。通過(guò)數(shù)據(jù)挖掘，非現(xiàn)場(chǎng)系統(tǒng)能夠幫助我們多維度、多層次地認(rèn)識(shí)外匯收支及其變化的特點(diǎn)，并及時(shí)、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)外匯收支的異常之處及其分布狀況；同時(shí)，在全國(guó)視野下，能夠從跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨交易主體、跨交易領(lǐng)域的海量具體交易信息中快速發(fā)現(xiàn)、鎖定外匯可疑交易線索。非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)還應(yīng)該是一個(gè)具有“自我學(xué)習(xí)能力”的“智能”辦案平臺(tái)。受多種因素影響，從微觀角度看，外匯收支呈現(xiàn)復(fù)雜多變的特點(diǎn)，再加上外匯檢查隊(duì)伍自身的一些原因，需要這個(gè)平臺(tái)提供這樣一個(gè)可能性：我們對(duì)異常情況的認(rèn)識(shí)、辦案經(jīng)驗(yàn)、辦案技巧和分析工具能夠在這個(gè)平臺(tái)上不斷地調(diào)整、深化、固化和分享。

經(jīng)過(guò)2009年的反復(fù)論證、研究和改進(jìn)，全國(guó)聯(lián)網(wǎng)版的外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)于2010年年初建成并在全國(guó)各分局正式推廣上線，實(shí)現(xiàn)了總局、分局和中心支局三個(gè)層次在全國(guó)范圍內(nèi)的聯(lián)機(jī)分析。該系統(tǒng)在數(shù)據(jù)覆蓋范圍、準(zhǔn)確性、一致性、指標(biāo)靈活性和功能等各方面均有進(jìn)一步提升，為監(jiān)測(cè)異常跨境資金流動(dòng)和發(fā)現(xiàn)可疑交易線索提供了有效手段。

與之相配套的是外匯案件信息管理系統(tǒng)建設(shè)。在及時(shí)有效篩查、打擊各類(lèi)違法違規(guī)行為的同時(shí)，有效利用案件信息資源，及時(shí)匯總各類(lèi)案件的類(lèi)型、特點(diǎn)和地區(qū)分布，快速統(tǒng)計(jì)和掌握全國(guó)范圍內(nèi)的案件底數(shù)，為決策提供參考，也是外匯檢查工作的重要一環(huán)。2011年，外匯檢查部門(mén)聯(lián)合科技部門(mén)，開(kāi)發(fā)推出了“外匯案件信息管理系統(tǒng)”，并于2012年8月正式上線運(yùn)行。該系統(tǒng)有效整合了外匯案件信息資源，可以實(shí)現(xiàn)案件全程跟蹤監(jiān)測(cè)、案件數(shù)據(jù)信息統(tǒng)計(jì)分析等多項(xiàng)案件管控功能，幫助檢查人員及時(shí)了解轄內(nèi)案件辦理相關(guān)信息，掌握近期外匯違法違規(guī)行為特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)了全國(guó)外匯案件信息的精確統(tǒng)計(jì)與綜合深度利用。該系統(tǒng)在檢查經(jīng)驗(yàn)共享和內(nèi)控建設(shè)方面，也發(fā)揮了重要作用。一方面，該系統(tǒng)為外匯檢查人員提供了學(xué)習(xí)辦案知識(shí)、交流辦案經(jīng)驗(yàn)和學(xué)習(xí)辦案技巧的平臺(tái)；另一方面，也使得上級(jí)外匯局能夠迅速掌握基層外匯局的辦案過(guò)程，及時(shí)規(guī)范基層外匯局的行政處罰行為，強(qiáng)化了內(nèi)控管理能力，對(duì)提升整個(gè)外匯檢查系統(tǒng)的依法行政水平發(fā)揮了重要作用。

外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)與案件信息系統(tǒng)的應(yīng)用

建成后的網(wǎng)絡(luò)版外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)發(fā)揮了巨大作用。一是覆蓋面廣。其涵蓋了銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人等各類(lèi)涉匯主體，可以監(jiān)測(cè)經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目下幾乎所有的外匯交易信息。二是綜合分析能力大幅提高。通過(guò)對(duì)各業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)的整合與挖掘，我們對(duì)外匯收支的特點(diǎn)和變化規(guī)律的掌握能力有了顯著提高，極大地增強(qiáng)了外匯檢查工作的前瞻性和針對(duì)性。三是信息搜索能力強(qiáng)。通過(guò)在浩如煙海的外匯交易數(shù)據(jù)中篩選出可疑和違規(guī)交易，并勾畫(huà)出可疑和違規(guī)交易主體資金運(yùn)作的整體軌跡，能夠迅速、準(zhǔn)確地鎖定違規(guī)主體和違規(guī)交易，極大地提高了外匯檢查工作的效率，緩解了人手不足的壓力。四是切實(shí)增強(qiáng)了外匯檢查的威懾力。在實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用中，及時(shí)、準(zhǔn)確、有效地發(fā)現(xiàn)并處罰了一批外匯違規(guī)大要案件，極大地提高了外匯檢查工作的威懾力。這一威懾力不僅僅在于對(duì)違規(guī)行為懲處的嚴(yán)厲性，更在于懲處的及時(shí)性。五是減少了對(duì)經(jīng)濟(jì)主體正常經(jīng)營(yíng)行為的干擾。通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)事先挖掘可疑線索，提前鎖定涉嫌違規(guī)的交易和具體環(huán)節(jié)，在提高現(xiàn)場(chǎng)檢查的針對(duì)性和有效性、顯著提升外匯檢查精準(zhǔn)打擊能力的同時(shí)，也減少了對(duì)被查主體和對(duì)正常涉外經(jīng)濟(jì)交往的干擾，保障和維護(hù)了正常的外匯市場(chǎng)秩序。

隨著非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)在全國(guó)的推廣，非現(xiàn)場(chǎng)分析對(duì)外匯檢查的帶動(dòng)作用日益凸顯。2011年，全國(guó)罰沒(méi)款較上一年度大幅增長(zhǎng)，首次突破5億元（達(dá)到5.04億元），并在之后的年份持續(xù)保持在較高水平。

為充分運(yùn)用好非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)這一檢查利器，從2010年在全國(guó)推廣開(kāi)始，我們就建立起了常態(tài)化的非現(xiàn)場(chǎng)集中分析工作機(jī)制，在全國(guó)范圍內(nèi)集中技術(shù)骨干，緊密結(jié)合外匯收支形勢(shì)和各地違法違規(guī)案件特點(diǎn)，按季度進(jìn)行針對(duì)性強(qiáng)、以查辦案件為導(dǎo)向的集中分析。參與分局通過(guò)遠(yuǎn)程登錄系統(tǒng)，對(duì)指定范圍、主題或內(nèi)容開(kāi)展外匯違規(guī)和異常線索的非現(xiàn)場(chǎng)篩查和挖掘，對(duì)發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)線索統(tǒng)一布置，予以查辦。如2011年，管理檢查司在全國(guó)范圍內(nèi)組織開(kāi)展了6期外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)應(yīng)用集中分析，分析范圍涵蓋當(dāng)時(shí)較為突出的“熱錢(qián)”流入房地產(chǎn)、借道外商直接投資違規(guī)結(jié)匯等突出問(wèn)題。在當(dāng)年組織的打擊地下錢(qián)莊和網(wǎng)絡(luò)炒匯、中外資銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查、企業(yè)資本金結(jié)匯等專(zhuān)項(xiàng)檢查中，提前進(jìn)行系統(tǒng)化、針對(duì)性的非現(xiàn)場(chǎng)集中分析篩查成為標(biāo)配。2011年全年共發(fā)現(xiàn)涉嫌“熱錢(qián)”和跨境資金違規(guī)流動(dòng)等線索1930條，現(xiàn)場(chǎng)查實(shí)外匯違規(guī)案件338起，共處罰沒(méi)款1.77億元人民幣，實(shí)現(xiàn)了對(duì)跨境資金違規(guī)流動(dòng)的精準(zhǔn)打擊，對(duì)熨平外匯資金流入、流出異常波動(dòng)和維護(hù)國(guó)際收支平衡發(fā)揮了重要作用。

與此同時(shí)，外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)與案件信息系統(tǒng)的應(yīng)用也成為了培養(yǎng)外匯檢查隊(duì)伍、錘煉檢查能力的有力武器。系統(tǒng)化的非現(xiàn)場(chǎng)分析機(jī)制使分局外匯檢查干部在實(shí)戰(zhàn)中熟練掌握了非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)的性能和特點(diǎn)，提高了分局查找發(fā)現(xiàn)違規(guī)線索的能力以及外匯檢查的覆蓋面和檢查頻率，有效促進(jìn)了分局間的經(jīng)驗(yàn)交流和成果共享，培養(yǎng)了一大批既懂技術(shù)又精通業(yè)務(wù)的檢查骨干。此外，通過(guò)在線上及時(shí)交流、分析和共享，也帶動(dòng)了中西部地區(qū)檢查水平的提高。當(dāng)前，集中分析機(jī)制已成為非現(xiàn)場(chǎng)檢查中較為成熟的工作方式。在外匯檢查工作當(dāng)中，利用非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)開(kāi)展大數(shù)據(jù)分析已經(jīng)成為工作常態(tài)。

綜上所述，外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和應(yīng)用，極大地增強(qiáng)了我們發(fā)現(xiàn)異常和違規(guī)資金線索的能力，提升了外匯檢查工作的前瞻性、及時(shí)性、針對(duì)性、有效性，使得我們的工作更加契合形勢(shì)發(fā)展的需要，對(duì)違規(guī)違法行為的打擊更加有力，大大增強(qiáng)了外匯檢查工作的威懾力?？梢哉f(shuō)，外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和應(yīng)用對(duì)整個(gè)外匯管理能力和管理水平的提升發(fā)揮了重要作用。當(dāng)然，客觀地講，理想與現(xiàn)實(shí)之間仍然存在著差距。因此，外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)的建設(shè)應(yīng)該是，也必將是一個(gè)不斷學(xué)習(xí)、拓展、深化及改善的長(zhǎng)期過(guò)程。

現(xiàn)在回頭再看，外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)的成功，首先得益于其適應(yīng)了我國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)交往不斷擴(kuò)大、不斷深化和外匯收支監(jiān)管能力持續(xù)提高的需要；更得益于外匯局領(lǐng)導(dǎo)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)的高度重視、堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和全局各部門(mén)的大力配合；還得益于一大批業(yè)務(wù)骨干的認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極思考、大膽探索和忘我投入。盡管時(shí)間已過(guò)去許久，但每每回憶起來(lái)，總有一些忘我工作的身影會(huì)清晰地浮現(xiàn)于腦海。他們是以山東省分局門(mén)曉波、車(chē)志超，河北省分局李偉，遼寧省分局周敏，江蘇省分局李國(guó)培等為代表的一大批同志。他們的辛苦和貢獻(xiàn)值得感謝和致敬。