海南自貿(mào)港金融發(fā)展政策建議

陳炳才 董瑞華 胡宏海 季宇飛

[摘要] 當(dāng)前，海南自貿(mào)港金融發(fā)展，既有戰(zhàn)略、法律、獨(dú)特金融政策等方面的優(yōu)勢(shì)，又面臨經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱、金融規(guī)模較小、創(chuàng)新試點(diǎn)落地周期較長(zhǎng)等不少挑戰(zhàn)。應(yīng)推動(dòng)制度透明化、公開(kāi)化，樹(shù)立政府信用和權(quán)威;優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，創(chuàng)新招商模式;改革土地出讓制度吸引企業(yè);建議設(shè)立海南金融改革開(kāi)放規(guī)劃設(shè)計(jì)領(lǐng)導(dǎo)小組;推進(jìn)貿(mào)易、投資自由化便利化，打造金融的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ);推動(dòng)試點(diǎn)政策創(chuàng)新，加大對(duì)外開(kāi)放力度;加快地方金融發(fā)展和制度創(chuàng)新;推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、體制、數(shù)字化創(chuàng)新;大力發(fā)展綠色金融;探索配套改革和制度創(chuàng)新，推動(dòng)海南自貿(mào)港金融高質(zhì)量發(fā)展。

[關(guān)鍵詞] 海南自貿(mào)港 ? 自貿(mào)港金融 ? 金融制度創(chuàng)新

[中圖分類(lèi)號(hào)] ?F832.7 ? [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A ? ?[文章編號(hào)] 1004-6623（2022）02-0078-08

[作者簡(jiǎn)介] 陳炳才，中國(guó)服務(wù)貿(mào)易協(xié)會(huì)研究院執(zhí)行院長(zhǎng)、研究員、研究方向：宏觀經(jīng)濟(jì)與國(guó)際金融;董瑞華，海南省綠色金融研究院研究四部主任、博士，研究方向：金融研究;胡宏海，海南省綠色金融研究院研究一部主任、博士，研究方向：金融研究;季宇飛，海南省綠色金融研究院，博士，研究方向：金融研究。

一、海南自貿(mào)港金融發(fā)展面臨的

經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與承載的重大使命

當(dāng)前，在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展由高速發(fā)展階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)發(fā)展階段，以及國(guó)際經(jīng)貿(mào)格局更加復(fù)雜多元等新形勢(shì)下，海南自由貿(mào)易港建設(shè)作為國(guó)家重大戰(zhàn)略，不僅是我國(guó)構(gòu)建更高水平開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)新體制、進(jìn)行制度實(shí)踐探索和改革創(chuàng)新的重大抓手，更承載著為我國(guó)探索新型全球化機(jī)制、創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)全球化的國(guó)內(nèi)發(fā)展模式的重大使命。

（一）海南自貿(mào)港金融發(fā)展需要置身于我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型語(yǔ)境中

1. 我國(guó)工業(yè)化、城鎮(zhèn)化基本完成。2014年，我國(guó)第三產(chǎn)業(yè)占GDP比重超過(guò)第二產(chǎn)業(yè)5個(gè)百分點(diǎn)，2021年超過(guò)近14個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到53.31%，未來(lái)將繼續(xù)提高。工業(yè)占GDP的比重在2011年之前一直穩(wěn)定在40%左右，此后持續(xù)下降，2021年下降為32.58%，未來(lái)總體仍將呈現(xiàn)下降趨勢(shì)?？梢钥闯?，我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)趨向服務(wù)業(yè)化，工業(yè)占經(jīng)濟(jì)比重趨向三分之一以下，標(biāo)志著工業(yè)化基本完成。從城鎮(zhèn)化率來(lái)看，根據(jù)發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)驗(yàn)與“納瑟姆曲線(xiàn)”，一國(guó)城市化率達(dá)到70%左右時(shí)，城市化將由高速增長(zhǎng)階段步入增速趨于平緩的成熟階段①。2021年我國(guó)城鎮(zhèn)化率已達(dá)64.72%。按現(xiàn)有人口基數(shù)，距離70%的城鎮(zhèn)化率尚有約7500萬(wàn)人的增量空間。按每年新增1200萬(wàn)～1500萬(wàn)城鎮(zhèn)人口計(jì)，則達(dá)到70%的城鎮(zhèn)化率僅需5～6年時(shí)間。

2. 經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)產(chǎn)能過(guò)剩。我國(guó)從2011年就開(kāi)始出現(xiàn)產(chǎn)能過(guò)剩問(wèn)題，無(wú)論是資本品還是耐用消費(fèi)品，均存在過(guò)?，F(xiàn)象。資本品過(guò)剩的表現(xiàn)就是固定資產(chǎn)投資增速下降，耐用消費(fèi)品過(guò)剩表現(xiàn)為社會(huì)商品零售總額增長(zhǎng)指標(biāo)的下降。當(dāng)然，這與城鎮(zhèn)化基本成熟相關(guān)，與近年房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)速度企穩(wěn)回落相關(guān)。

3. 區(qū)域性增長(zhǎng)動(dòng)力總體趨向下行。在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中樞下移、增速換擋的背景下，區(qū)域性增長(zhǎng)也呈現(xiàn)下行趨勢(shì)，很難持續(xù)保持較高增速。對(duì)于區(qū)域經(jīng)濟(jì)來(lái)講，在目前的環(huán)境下，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)達(dá)到8%以上，連續(xù)保持兩年很困難。

（二）海南自貿(mào)港建設(shè)是我國(guó)高質(zhì)量發(fā)展以及制度型開(kāi)放、創(chuàng)新全球化國(guó)內(nèi)發(fā)展模式的試驗(yàn)田

未來(lái)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展將表現(xiàn)為三個(gè)特點(diǎn)：轉(zhuǎn)型升級(jí)（高質(zhì)量和現(xiàn)代化）、綠色發(fā)展、新型全球化。海南自貿(mào)港是在我國(guó)經(jīng)濟(jì)基本成熟、工業(yè)化城鎮(zhèn)化基本完成、經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型發(fā)展時(shí)期提出的重大戰(zhàn)略部署，意義重大。海南自貿(mào)港的改革、開(kāi)放、發(fā)展，同以前所有自貿(mào)區(qū)和沿海開(kāi)放地區(qū)的改革、開(kāi)放、發(fā)展相比，一個(gè)重要區(qū)別就是海南自貿(mào)港是新全球化機(jī)制的國(guó)內(nèi)起點(diǎn)，以零關(guān)稅為激勵(lì)，以法律授權(quán)自主制定法律為契機(jī)，同時(shí)探索各種新型全球化機(jī)制，創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)全球化的國(guó)內(nèi)發(fā)展模式，在試驗(yàn)成功后再推向全國(guó)，加快建立更高水平開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)新體制。推動(dòng)以構(gòu)建人類(lèi)命運(yùn)共同體為目標(biāo)的全球化，需要有“試驗(yàn)田”、著力點(diǎn)、新起點(diǎn)，海南自貿(mào)港一旦封關(guān)運(yùn)行，就意味著開(kāi)啟了我國(guó)內(nèi)地的經(jīng)濟(jì)全球化新模式，將進(jìn)行新的制度創(chuàng)新和試驗(yàn)，這是海南自貿(mào)港的重大使命，也是與自貿(mào)區(qū)的區(qū)別所在。

二、海南自貿(mào)港金融發(fā)展的

優(yōu)勢(shì)與挑戰(zhàn)

（一）海南自貿(mào)港金融發(fā)展的優(yōu)勢(shì)

1. 海南自貿(mào)港對(duì)標(biāo)國(guó)際高水平自貿(mào)港，有利于吸引資金流入

《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》①（簡(jiǎn)稱(chēng)《總體方案》）賦予海南建設(shè)全面深化改革開(kāi)放試驗(yàn)區(qū)、國(guó)家生態(tài)文明試驗(yàn)區(qū)、國(guó)家重大戰(zhàn)略服務(wù)保障區(qū)和國(guó)際旅游消費(fèi)中心“三區(qū)一中心”的戰(zhàn)略定位，充分體現(xiàn)了海南在我國(guó)改革開(kāi)放和社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)大局中的特殊地位和重要作用。《總體方案》明確提出，海南自貿(mào)港要“對(duì)標(biāo)國(guó)際高水平經(jīng)貿(mào)規(guī)則，解放思想、大膽創(chuàng)新，聚焦貿(mào)易投資自由化便利化，建立與高水平自由貿(mào)易港相適應(yīng)的政策制度體系，建設(shè)具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力和影響力的海關(guān)監(jiān)管特殊區(qū)域，將海南自由貿(mào)易港打造成為引領(lǐng)中國(guó)新時(shí)代對(duì)外開(kāi)放的鮮明旗幟和重要開(kāi)放門(mén)戶(hù)”?！犊傮w方案》以分步驟實(shí)施零關(guān)稅、低稅率、簡(jiǎn)稅制的特殊稅收制度安排和“既準(zhǔn)入又準(zhǔn)營(yíng)”“市場(chǎng)準(zhǔn)入承諾即入制”“極簡(jiǎn)審批”等一系列改革創(chuàng)新，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，將吸引全球優(yōu)質(zhì)生產(chǎn)要素來(lái)海南集聚。一旦上述措施得到落實(shí)，將使海南自貿(mào)港的貿(mào)易、投資和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，真正實(shí)現(xiàn)與國(guó)際規(guī)則接軌。

2. 立法支持與立法授權(quán)是自貿(mào)港制度創(chuàng)新的最強(qiáng)支撐

《中華人民共和國(guó)海南自由貿(mào)易港法》②（簡(jiǎn)稱(chēng)《自由貿(mào)易港法》）明確提出，“國(guó)家建立與海南自由貿(mào)易港建設(shè)相適應(yīng)的行政管理體制，創(chuàng)新監(jiān)管模式”“國(guó)家支持海南自由貿(mào)易港建設(shè)發(fā)展，支持海南省依照中央要求和法律規(guī)定行使改革自主權(quán)。國(guó)務(wù)院及其有關(guān)部門(mén)根據(jù)海南自由貿(mào)易港建設(shè)的實(shí)際需要，及時(shí)依法授權(quán)或者委托海南省人民政府及其有關(guān)部門(mén)行使相關(guān)管理職權(quán)”?！犊傮w方案》明確，授權(quán)海南制定出臺(tái)自由貿(mào)易港商事注銷(xiāo)條例、破產(chǎn)條例、公平競(jìng)爭(zhēng)條例、征收征用條例。

對(duì)海南自貿(mào)港進(jìn)行立法支持和立法授權(quán)，推動(dòng)其改革、開(kāi)放和制度創(chuàng)新，這在我國(guó)改革開(kāi)放歷史上，是史無(wú)前例的，海南要充分利用這項(xiàng)制度優(yōu)勢(shì)。改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)依靠制度改革調(diào)動(dòng)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體的積極性和能動(dòng)性，創(chuàng)造了經(jīng)濟(jì)奇跡。如今，海南自貿(mào)港獲得了立法授權(quán)和自主制定法律和進(jìn)行制度創(chuàng)新的權(quán)利，這是一個(gè)巨大的紅利，有利于吸引國(guó)際、國(guó)內(nèi)資本進(jìn)入海南發(fā)展，助力海南經(jīng)濟(jì)和金融崛起。

3. 海南自貿(mào)港金融政策具有獨(dú)特性

2021年3月，中國(guó)人民銀行等金融監(jiān)管部門(mén)發(fā)布《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)》，在提升人民幣可兌換水平、支持貿(mào)易投資自由化便利化、完善海南金融市場(chǎng)體系、海南金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放、加強(qiáng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、提升金融服務(wù)水平以及加強(qiáng)監(jiān)管防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)等方面，提出了33條具體措施，如在資金跨境流動(dòng)方面，對(duì)合格境外有限合伙人（QFLP）的跨境資金流動(dòng)實(shí)行余額管理;提高非金融企業(yè)（不含房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺(tái)）跨境融資上限;境外投資者可投資金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募證券投資基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品;境內(nèi)個(gè)人可以跨境證券投資，非海南境內(nèi)居民可以購(gòu)房;允許市場(chǎng)主體在境外發(fā)行人民幣計(jì)價(jià)的債券，重點(diǎn)支持高新技術(shù)、醫(yī)療健康、旅游會(huì)展、交通運(yùn)輸?shù)犬a(chǎn)業(yè)發(fā)展;試點(diǎn)擴(kuò)大可跨境轉(zhuǎn)出的信貸資產(chǎn)范圍和參與機(jī)構(gòu)范圍;支持引進(jìn)外資參股地方性資產(chǎn)管理公司等，這33條措施是專(zhuān)門(mén)賦予海南的，也是海南金融創(chuàng)新的根本依據(jù)。此外，海南自貿(mào)港可以自動(dòng)享受?chē)?guó)內(nèi)金融開(kāi)放政策，如2019年中國(guó)人民銀行發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的有關(guān)舉措》等。

（二）海南自貿(mào)港金融發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)

海南自貿(mào)港金融發(fā)展也面臨一些挑戰(zhàn)?！逗Ｄ鲜〗鹑跇I(yè)“十四五”發(fā)展規(guī)劃》中將其描述為四個(gè)方面：金融業(yè)總體規(guī)模偏小，金融市場(chǎng)結(jié)構(gòu)不均衡，創(chuàng)新能力不足，人才匱乏。此外，海南金融發(fā)展還存在集中度不足、制度創(chuàng)新的基礎(chǔ)支持條件薄弱等問(wèn)題。

1. 經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱

從GDP總量來(lái)看，2021年海南GDP為6475.2億元，在全國(guó)31個(gè)省市中排名第28位，人均GDP6.37萬(wàn)元，排名第19位。而從三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)來(lái)看，第一產(chǎn)業(yè)增加值1254.44億元，增長(zhǎng)3.9%，第二產(chǎn)業(yè)增加值1238.8億元，增長(zhǎng)6%，第三產(chǎn)業(yè)增加值3981.96億元，增長(zhǎng)15.3%。三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整為19.4∶19.1∶61.5①。雖然近兩年經(jīng)濟(jì)增速領(lǐng)先全國(guó)，但難掩基數(shù)低、工業(yè)不發(fā)達(dá)的局面。第三產(chǎn)業(yè)以旅游為主，缺乏內(nèi)生性增長(zhǎng)動(dòng)力。

從現(xiàn)實(shí)情況看，海南建設(shè)自由貿(mào)易港起步晚、基礎(chǔ)弱、開(kāi)放水平較低。雖然2021年上半年海南GDP增速較快，但在全國(guó)31個(gè)省市中依然排在第28位，位次并沒(méi)有變化，僅高于西藏、青海、寧夏，人均GDP僅為全國(guó)的77%;貨物貿(mào)易對(duì)外依存度16.86%，比全國(guó)平均水平的31.71%低將近15個(gè)百分點(diǎn);雖然2021年上半年海南服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口同比增長(zhǎng)81.23%，但服務(wù)貿(mào)易對(duì)外依存度也僅有4.7%，仍比全國(guó)平均水平低大約一個(gè)百分點(diǎn);與此同時(shí)，存在較為明顯的城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)和區(qū)域發(fā)展不平衡問(wèn)題，無(wú)論是常住人口城鎮(zhèn)化率還是戶(hù)籍人口城鎮(zhèn)化率都低于全國(guó)平均水平，與我國(guó)香港、新加坡的城鎮(zhèn)化率差距更大，制約了土地等重要資源使用價(jià)值的提升。最新的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，海南每平方管理的土地產(chǎn)出的GDP僅相當(dāng)于新加坡的0.41%、香港的0.63%。

2. 金融規(guī)模較小，金融業(yè)態(tài)不完整

一是海南金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力、吸引力不足。2020年，海南金融業(yè)增加值占全省GDP的比重約為7.45%，而香港、上海、深圳占比均達(dá)13%以上，缺乏競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。從產(chǎn)值來(lái)說(shuō)，海南GDP與深圳、香港、上海差距很大，反映到金融產(chǎn)值上2020年海南只有417億元，而上海則達(dá)到7166億元以上，深圳達(dá)到4190億元。2020年海南服務(wù)業(yè)增加值同比增長(zhǎng)5.7%，但金融業(yè)增加值同比增長(zhǎng)率只有1.1%。非銀行金融機(jī)構(gòu)只有財(cái)務(wù)公司和資產(chǎn)管理公司兩類(lèi)，多數(shù)跨機(jī)構(gòu)類(lèi)的綜合金融業(yè)務(wù)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)無(wú)法展開(kāi)，難以對(duì)綠色新興產(chǎn)業(yè)形成支持。

二是海南金融存在業(yè)態(tài)缺失。具體表現(xiàn)為金融法人機(jī)構(gòu)不足、地方法人銀行規(guī)模較小等問(wèn)題，改革開(kāi)放創(chuàng)新的基礎(chǔ)薄弱?，F(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)體系難以充分滿(mǎn)足市場(chǎng)主體的投融資需求，這會(huì)間接帶來(lái)民營(yíng)企業(yè)融資難等問(wèn)題，影響海南經(jīng)濟(jì)活力。2020年，海南共有2家法人證券公司（金元證券與萬(wàn)和證券）、34家證券分公司和51家證券營(yíng)業(yè)部，合計(jì)約占全國(guó)的0.7%;有2家法人期貨公司、4家期貨分公司和10家期貨營(yíng)業(yè)部;2家法人保險(xiǎn)公司、13家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)省級(jí)分公司、14家人身險(xiǎn)省級(jí)分公司;32家上市公司。雖然有2家證券公司與2家保險(xiǎn)公司總部坐落于海南，但其業(yè)務(wù)中心與主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不在海南，對(duì)本地的服務(wù)相對(duì)不足。

3. 現(xiàn)階段創(chuàng)新試點(diǎn)仍須逐項(xiàng)審批，落地周期較長(zhǎng)

為建設(shè)海南自貿(mào)港，國(guó)家對(duì)海南進(jìn)行了立法授權(quán)?！犊傮w方案》明確提出，“給予充分法律授權(quán)。本方案提出的各項(xiàng)改革政策措施，凡涉及調(diào)整現(xiàn)行法律或行政法規(guī)的，經(jīng)全國(guó)人大及其常委會(huì)或國(guó)務(wù)院統(tǒng)一授權(quán)后實(shí)施。研究簡(jiǎn)化調(diào)整現(xiàn)行法律或行政法規(guī)的工作程序，推動(dòng)盡快落地。授權(quán)海南制定出臺(tái)自由貿(mào)易港商事注銷(xiāo)條例、破產(chǎn)條例、公平競(jìng)爭(zhēng)條例、征收征用條例”①。但地方立法仍然面臨經(jīng)驗(yàn)不足等限制，必然是一個(gè)謹(jǐn)慎而漫長(zhǎng)的過(guò)程。與此同時(shí)，一旦涉及到由主管部門(mén)的業(yè)務(wù)管理創(chuàng)新，海南的創(chuàng)新與立法就需要獲得國(guó)家相關(guān)主管部門(mén)的許可，如果協(xié)調(diào)工作不到位，立法就難以成行。即使海南自主立法，一旦與全國(guó)性監(jiān)管體系存在沖突或差異，也很難在行業(yè)中進(jìn)行貫徹執(zhí)行。這一點(diǎn)在金融領(lǐng)域表現(xiàn)得尤為明顯。

4. 與創(chuàng)新相適應(yīng)的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)不足，缺乏國(guó)際化人才

作為自貿(mào)港，要與國(guó)際先進(jìn)自貿(mào)港對(duì)標(biāo)，海南自貿(mào)港必須進(jìn)行制度創(chuàng)新，要超越目前國(guó)內(nèi)的政策和制度，走向更大的開(kāi)放，進(jìn)行更大的改革，但又不能完全依靠中央部門(mén)來(lái)完成，需要本地有一批能夠進(jìn)行制度創(chuàng)新設(shè)計(jì)、制定監(jiān)管制度和政策的人才。需要本地已有的監(jiān)管機(jī)構(gòu)能夠進(jìn)行角色兼顧，既是制度、政策的執(zhí)行者、監(jiān)管者，同時(shí)又能夠設(shè)計(jì)、制定政策，這樣才能主動(dòng)設(shè)計(jì)、主動(dòng)創(chuàng)新制度和政策。不僅如此，相關(guān)人才還必須既懂中文，又懂英文，純粹的中文管理和監(jiān)管，難以達(dá)到國(guó)際自貿(mào)港的要求。海南目前在滿(mǎn)足人才的國(guó)際化要求上還存在很大差距。

三、推進(jìn)海南自貿(mào)港金融

高質(zhì)量發(fā)展的政策建議

海南自貿(mào)港作為探索經(jīng)濟(jì)全球化全面融入世界的新起點(diǎn)、新開(kāi)端，需要每個(gè)行業(yè)、機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人從經(jīng)濟(jì)全球化、高質(zhì)量發(fā)展的現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系、治理體系以及經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)、應(yīng)對(duì)氣候變化、生態(tài)文明等全方位視角，制定經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展策略。

（一）利用自貿(mào)港法律法規(guī)和政策優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)新招商引資政策，集聚產(chǎn)業(yè)、資金、企業(yè)和人才

1. 推動(dòng)制度透明化、公開(kāi)化，樹(shù)立政府信用和權(quán)威

一是建立政府承諾和信用公開(kāi)制度。無(wú)論是鄉(xiāng)村、縣市還是省一級(jí)政府，凡是政府以文件、協(xié)議承諾的事項(xiàng)，因領(lǐng)導(dǎo)更換等原因未能兌現(xiàn)承諾的，繼任領(lǐng)導(dǎo)要繼續(xù)完成。這需要成為制度固定下來(lái)，防止因基層政府失信導(dǎo)致企業(yè)失信和資金鏈條斷裂，影響地方招商引資聲譽(yù)。同時(shí)，政府也要不輕易承諾補(bǔ)貼。

二是將招商引資政策規(guī)范化、透明化。吸引外資和外地企業(yè)的政策、辦理手續(xù)和程序，應(yīng)該公開(kāi)化、透明化、集中化，或集中到服務(wù)平臺(tái)，讓所有外地人到海南辦理企業(yè)和投資，只要按照制度、程序、手續(xù)、資料等要求，即可辦理。司法辦案以岸完善操作制度和程序，做到本地人外地人一視同仁，減少個(gè)人自由裁量權(quán)。

三是建立企業(yè)信用檔案。對(duì)《海南省總體規(guī)劃》《海南省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)“十四五”發(fā)展規(guī)劃》等確定的產(chǎn)業(yè)制定準(zhǔn)入門(mén)檻和投資標(biāo)準(zhǔn)指引，要求所有投資、落地海南企業(yè)自行承諾投資的真實(shí)性、保障就業(yè)和稅收，出具承諾符合門(mén)檻和標(biāo)準(zhǔn)指引的“函件”或材料，凡是虛假、騙稅的，明確告示將列入黑名單，限制出行、貸款、消費(fèi)等。

2. 優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，創(chuàng)新招商模式

自貿(mào)港建設(shè)，需要發(fā)揮多方面的力量和作用，政府應(yīng)當(dāng)創(chuàng)新招商引資方式，鼓勵(lì)委托招商、代理招商、實(shí)施市場(chǎng)化的招商方式，為企業(yè)入駐海南自貿(mào)港提供“拎包式”的注冊(cè)服務(wù)。

在招商模式上，一要“向上看”，抓住產(chǎn)業(yè)鏈上的關(guān)鍵企業(yè)，以點(diǎn)帶面?！跋蛏峡础?，即緊盯重點(diǎn)行業(yè)產(chǎn)業(yè)頭部企業(yè)、品牌企業(yè)，有針對(duì)性地開(kāi)展招商，推動(dòng)更多品牌企業(yè)在海南落地，帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈上下游聯(lián)動(dòng)發(fā)展，形成產(chǎn)業(yè)集聚。二要“向外看”，充分發(fā)揮海南自貿(mào)港政策、資源等方面優(yōu)勢(shì)，借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，圍繞“3+1”主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，采取貿(mào)易投資自由化便利化，大力提升拓展外資企業(yè)服務(wù)與招商。加強(qiáng)與長(zhǎng)三角、珠三角等發(fā)達(dá)地區(qū)城市的交流合作，開(kāi)展多領(lǐng)域、多層次的招商引資工作，進(jìn)一步展現(xiàn)海南自貿(mào)港政策落地見(jiàn)效的顯現(xiàn)度。同時(shí)，將招商引資重點(diǎn)放在《海南省總體規(guī)劃》確立的十二大重點(diǎn)發(fā)展產(chǎn)業(yè)和27個(gè)省級(jí)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)園區(qū)，提高經(jīng)濟(jì)集中度。

3. 改革土地出讓制度，吸引企業(yè)、集聚資金

海南要發(fā)揮自貿(mào)港的土地資源優(yōu)勢(shì)，改革土地出讓制度，即放棄多數(shù)城市的土地招拍掛制度，采取土地出租和土地入股的方式，降低企業(yè)資金、投資和產(chǎn)品成本，以及工資、生活成本，吸引外資和內(nèi)陸企業(yè)入駐，以利于政府財(cái)政的長(zhǎng)期穩(wěn)定。通過(guò)土地出讓制度改革，政府獲得租金和分紅收入，不依靠財(cái)政補(bǔ)貼，對(duì)城市“土地財(cái)政”進(jìn)行制度創(chuàng)新，與國(guó)際接軌。即便有些土地不采取入股、租金形式，采取出讓形式，也可以借鑒新加坡“25+25”年周期經(jīng)驗(yàn)，只給予“15+15”或“20+20”年周期的出讓期，而不是慣常的70及50年期限，并根據(jù)提供的稅收、就業(yè)等條件，確定到期土地是否延續(xù)一個(gè)周期，以調(diào)動(dòng)企業(yè)的積極性，更加主動(dòng)將心思用在發(fā)展上。

（二）做好金融方面相關(guān)的政策設(shè)計(jì)，推動(dòng)封關(guān)后的自貿(mào)港經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易和投資發(fā)展

1. 設(shè)立海南金融改革開(kāi)放規(guī)劃設(shè)計(jì)領(lǐng)導(dǎo)小組

金融創(chuàng)新不同于企業(yè)管理和技術(shù)創(chuàng)新，它需要政府部門(mén)和政策部門(mén)的支持和引導(dǎo)。就海南自貿(mào)港來(lái)說(shuō)，這將是長(zhǎng)期課題，甚至需要地方特色的金融立法。因此，應(yīng)該設(shè)立一個(gè)金融改革開(kāi)放的規(guī)劃設(shè)計(jì)小組，研究當(dāng)?shù)貑?wèn)題，不斷向中央部門(mén)提出訴求，申請(qǐng)改革試點(diǎn)，或者授權(quán)本地立法監(jiān)管。規(guī)劃設(shè)計(jì)小組的工作職責(zé)是重點(diǎn)研究和設(shè)計(jì)本地金融改革開(kāi)放措施、監(jiān)管制度和政策，研究和推動(dòng)中央金融監(jiān)管部門(mén)政策制度創(chuàng)新落地，制定有關(guān)管理辦法，鼓勵(lì)和推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，乃至商業(yè)銀行總行聯(lián)合，制定本地創(chuàng)新的有關(guān)業(yè)務(wù)指引和指南。在人員組成上，規(guī)劃設(shè)計(jì)小組應(yīng)吸納金融、土地、規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)、商務(wù)、大數(shù)據(jù)等部門(mén)人員，進(jìn)行政策的協(xié)同設(shè)計(jì)和規(guī)劃。

2. 推進(jìn)貿(mào)易、投資自由化便利化，打造金融的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)

金融是為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展是金融繁榮的基礎(chǔ)。海南金融底子薄弱的根本原因是經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱，全省的經(jīng)濟(jì)規(guī)模不及東莞、蘇州等一個(gè)地市的經(jīng)濟(jì)規(guī)模，且海南面積廣大，經(jīng)濟(jì)分散。因此，未來(lái)海南金融的發(fā)展，有賴(lài)于產(chǎn)業(yè)在區(qū)域、港口和經(jīng)濟(jì)中心的集中。

如前分析，海南需要發(fā)揮自貿(mào)港的土地資源優(yōu)勢(shì)，取消土地招拍掛，借鑒新加坡等國(guó)外成功經(jīng)驗(yàn)，采取土地出租和土地入股的方式，以降低企業(yè)資金、投資和產(chǎn)品成本。土地制度的改革，將吸引大量自貿(mào)港經(jīng)濟(jì)的企業(yè)落戶(hù)、加快投資。要?jiǎng)?chuàng)造條件推動(dòng)企業(yè)、產(chǎn)業(yè)、投資集聚，爭(zhēng)取用5～10年時(shí)間，讓企業(yè)投資比2020年增長(zhǎng)4倍，當(dāng)年度投資連續(xù)多年達(dá)到5000億～7000億元時(shí)，海南GDP就能得到顯著改善，金融規(guī)模才能隨之翻番。

3. 推動(dòng)試點(diǎn)政策創(chuàng)新，加大對(duì)外開(kāi)放力度

首先，允許境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開(kāi)設(shè)人民幣賬戶(hù)，吸引離岸資金。海南自貿(mào)港相對(duì)內(nèi)陸城市和區(qū)域來(lái)說(shuō)，是離岸，但在自貿(mào)港區(qū)內(nèi)不存在離岸之說(shuō)，應(yīng)該讓資金自由流動(dòng)，尤其是讓人民幣自由進(jìn)出。允許境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開(kāi)設(shè)人民幣賬戶(hù)，享受人民幣的國(guó)民待遇，這樣可以逐漸消除境外人民幣的離岸資金交易、離岸匯率，使人民幣的利率和匯率與國(guó)內(nèi)一致。

其次，推進(jìn)資本賬戶(hù)開(kāi)放，試行資金自由進(jìn)出的余額管理。目前銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、外匯等試點(diǎn)政策，都是逐項(xiàng)開(kāi)放的，每項(xiàng)推動(dòng)起來(lái)都要走一套程序，制定單獨(dú)的監(jiān)管政策，效率太低。由于本質(zhì)上審批權(quán)依然沒(méi)有下放，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制仍聚焦于單個(gè)項(xiàng)目、單筆資金，因此在宏觀上意義不大。從部門(mén)來(lái)說(shuō)，應(yīng)重點(diǎn)把握宏觀和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、總量風(fēng)險(xiǎn)，而不是具體的項(xiàng)目。建議在海南試點(diǎn)資本賬戶(hù)完全開(kāi)放，試行總額管理，資金自由進(jìn)出。在總額、余額控制下，既可以控制風(fēng)險(xiǎn)，又可以進(jìn)行各種行為和壓力的實(shí)際測(cè)試，以及能力和監(jiān)管水平測(cè)試，在測(cè)試過(guò)程中不斷予以完善，培養(yǎng)監(jiān)管人才。對(duì)于余額控制，要規(guī)定在任何時(shí)點(diǎn)都不得超越，超越則進(jìn)行處罰。余額指標(biāo)可以分配到金融機(jī)構(gòu)，由金融機(jī)構(gòu)靈活調(diào)劑。也可以對(duì)跨國(guó)企業(yè)直接試行余額賬戶(hù)管理。建議初始規(guī)?？刂圃?000億元美元，經(jīng)濟(jì)和金融規(guī)模擴(kuò)大后，可以適度調(diào)整。

再次，試點(diǎn)推進(jìn)多幣種支付結(jié)算交易中心，推進(jìn)人民幣國(guó)際化。一是探索建立和完善市場(chǎng)化的人民幣市場(chǎng)支付清算機(jī)制，即由商業(yè)銀行牽頭設(shè)立跨境銀行間的清算機(jī)制，或由商業(yè)銀行的科技公司牽頭設(shè)立。二是試行主權(quán)貨幣結(jié)算和掛牌交易，建立主權(quán)貨幣外匯市場(chǎng)。該交易市場(chǎng)不采用美元等儲(chǔ)備貨幣，而是采用本幣，交易對(duì)象為貿(mào)易企業(yè)或進(jìn)行跨境業(yè)務(wù)的企業(yè)。

建議在海南設(shè)立亞洲貨幣交易中心、拆借中心，探索建立雙邊多邊主權(quán)貨幣跨境支付合作體系，將目前國(guó)內(nèi)上海外匯交易中心的亞洲貨幣外匯交易和拆借落戶(hù)海南，或者建立海南分公司，同時(shí)增加一些亞洲國(guó)家的幣種，這將極其有利于海南自貿(mào)港的貿(mào)易和投資。

4. 加快地方金融發(fā)展和制度創(chuàng)新

第一，開(kāi)辦國(guó)際綠色發(fā)展（金融）中國(guó)海南論壇。建議論壇每年召開(kāi)一次年會(huì)，同時(shí)研究舉辦多場(chǎng)專(zhuān)業(yè)化的國(guó)際年會(huì)，以推動(dòng)本地國(guó)際化以及本地企業(yè)、大學(xué)、政府與國(guó)際進(jìn)行更多的交流、合作、項(xiàng)目洽談;政府或者辦會(huì)機(jī)構(gòu)可以將國(guó)際年會(huì)、國(guó)際專(zhuān)題會(huì)議與國(guó)際化或者有志于國(guó)際化的企業(yè)合作，搭建交流各種平臺(tái)，進(jìn)行洽談、會(huì)展、簽約等。

第二，推進(jìn)新型金融交易市場(chǎng)發(fā)展。一是打造面向國(guó)際、聯(lián)通資本市場(chǎng)的非上市公司股權(quán)、資產(chǎn)交易中心。無(wú)論是國(guó)內(nèi)還是國(guó)際，上市公司都是很小的一部分，大量的企業(yè)都是非上市企業(yè)，其中相當(dāng)一些企業(yè)具有特色技術(shù)、管理、設(shè)備、人才等資源，但由于信息不對(duì)稱(chēng)，缺乏標(biāo)準(zhǔn)化的信息透露，因此在融資、合作、開(kāi)拓市場(chǎng)方面存在眾多困難，行業(yè)頭部企業(yè)難以了解這些企業(yè)的相關(guān)情況。此外，原有股權(quán)交易所與產(chǎn)權(quán)交易所存在投融資工具單一、局限于本省區(qū)域、與資本市場(chǎng)割裂等問(wèn)題，導(dǎo)致其融資功能、投資功能、孵化功能均較弱。因此，需要進(jìn)一步開(kāi)放市場(chǎng)，吸引國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)參與市場(chǎng)，創(chuàng)新基金、可轉(zhuǎn)債、自貿(mào)港私募債等投融資工具，并打通與國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)的連接，積極孵化優(yōu)質(zhì)企業(yè)，將之輸送到更高層次資本市場(chǎng)，真正發(fā)揮金融要素市場(chǎng)的功能。二是設(shè)立數(shù)字資產(chǎn)交易中心。數(shù)字經(jīng)濟(jì)是未來(lái)發(fā)展方向，數(shù)字技術(shù)的研發(fā)和創(chuàng)新也需要資金的支持，設(shè)立數(shù)字資產(chǎn)交易中心有利于數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。自貿(mào)港內(nèi)的數(shù)字類(lèi)企業(yè)、各種智能化設(shè)計(jì)、軟件小微企業(yè)都可以在這個(gè)平臺(tái)登記、交易，有利于海南實(shí)現(xiàn)彎道超車(chē)的跨越發(fā)展。三是設(shè)立信貸資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓交易、登記中心。建議將目前的不良資產(chǎn)乃至全國(guó)的不良資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓交易中心放到海南進(jìn)行，并設(shè)立專(zhuān)門(mén)的外債登記中心，由原來(lái)的逐項(xiàng)審批轉(zhuǎn)變?yōu)橐粩堊訉徟?、余額控制?？紤]到開(kāi)展業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)性、人才和管理經(jīng)驗(yàn)，以上三類(lèi)中心全部由省外資金和專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行，不由本地自然人注冊(cè)的機(jī)構(gòu)開(kāi)展。

第三，加強(qiáng)民間借貸制度化、規(guī)范化監(jiān)管。本地人大立法需要將民間借貸納入正規(guī)金融監(jiān)管，所有民間金融行為人和資金交易進(jìn)行登記、編號(hào)，實(shí)行全流程、大數(shù)據(jù)監(jiān)管，由地方金融監(jiān)管局監(jiān)管。這樣可以徹底搞活和規(guī)范民間金融，也是在國(guó)內(nèi)進(jìn)行規(guī)范民間金融、發(fā)揮民間金融補(bǔ)充作用的制度創(chuàng)新。

第四，推動(dòng)地方金融監(jiān)管現(xiàn)代化。在中國(guó)人民銀行《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》出臺(tái)后，對(duì)地方7+4類(lèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)代化監(jiān)管改造，推進(jìn)和實(shí)施大數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)監(jiān)管，提升地方監(jiān)管手段和水平，培養(yǎng)監(jiān)管人才。同時(shí)，可以為全國(guó)規(guī)范地方金融監(jiān)管積累經(jīng)驗(yàn)。

5. 推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、體制、數(shù)字化創(chuàng)新

因海南的經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)落后，讓金融機(jī)構(gòu)將總部設(shè)立在海南相當(dāng)困難，但可以鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行創(chuàng)新。

一是鼓勵(lì)商業(yè)銀行總行在海南設(shè)立某項(xiàng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新中心。商業(yè)銀行內(nèi)部是垂直化的統(tǒng)一管理和制度，很難進(jìn)行獨(dú)立的制度創(chuàng)新和試點(diǎn)，但有些業(yè)務(wù)的管控中心可以考慮放到海南。如從事離岸業(yè)務(wù)的幾家股份制銀行，可以邀請(qǐng)其在海南設(shè)立離岸業(yè)務(wù)分中心（可以是法人，也可以是非法人）。凡是海南在金融創(chuàng)新方面有特色的，可以邀請(qǐng)商業(yè)銀行設(shè)立一個(gè)業(yè)務(wù)分中心。

二是申請(qǐng)商業(yè)銀行進(jìn)行制度改革試點(diǎn)?？梢钥紤]與商業(yè)銀行洽談或者經(jīng)中央批準(zhǔn)，對(duì)主要商業(yè)銀行在海南分行進(jìn)行公司制改造，由分行改制為法人銀行，由總行控股，允許其在金融科技、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、改革試點(diǎn)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)方面進(jìn)行創(chuàng)新，或適應(yīng)當(dāng)?shù)貏?chuàng)新。

三是推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一項(xiàng)長(zhǎng)期任務(wù)，從柜臺(tái)業(yè)務(wù)到終端以及中間過(guò)程、部門(mén)內(nèi)部流程以及對(duì)客戶(hù)的存款、貸款、信用評(píng)級(jí)等都有數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求，存在不少數(shù)字化轉(zhuǎn)型機(jī)遇。海南可以根據(jù)本地特色，選擇特定的內(nèi)容，在本地進(jìn)行推廣指引，并進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范化，推動(dòng)本地盡快提高人才素質(zhì)，提升業(yè)務(wù)創(chuàng)新水平。

6. 大力發(fā)展綠色金融

海南所處的地理位置和自身發(fā)展特點(diǎn)，決定了其具有發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)和綠色金融的天然優(yōu)勢(shì)，要利用相關(guān)優(yōu)勢(shì)，打造好海南綠色發(fā)展和綠色金融品牌。

首先，根據(jù)立法授權(quán)進(jìn)行立法，推動(dòng)綠色金融發(fā)展。一是研究出臺(tái)《海南綠色經(jīng)濟(jì)金融法》或《海南綠色經(jīng)濟(jì)金融條例》等規(guī)范性文件。推動(dòng)強(qiáng)制性、市場(chǎng)化、法治化的應(yīng)對(duì)氣候變化與環(huán)境信息披露制度和規(guī)范，包括ESG披露的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、數(shù)據(jù)化等。二是統(tǒng)一海南綠色標(biāo)準(zhǔn)。盡快在金融監(jiān)管部門(mén)與政府行政管理部門(mén)之間建立有效的跨部門(mén)協(xié)調(diào)機(jī)制，確保綠色金融識(shí)別、認(rèn)證、標(biāo)準(zhǔn)等政策的統(tǒng)一性和穩(wěn)定性。推動(dòng)海南在綠色標(biāo)準(zhǔn)、綠色評(píng)估以及綠色金融監(jiān)管方面走在全國(guó)前列，為全國(guó)提供復(fù)制經(jīng)驗(yàn)。三是大力發(fā)展綠色標(biāo)準(zhǔn)和綠色信用評(píng)級(jí)等第三方機(jī)構(gòu)。海南作為自貿(mào)港，在綠色發(fā)展和綠色金融創(chuàng)新方面具有明顯的制度優(yōu)勢(shì)。目前對(duì)于綠色金融如何發(fā)展，雖然政策層面已經(jīng)清晰，但在市場(chǎng)操作層面面臨很多實(shí)際困難。根本問(wèn)題在于綠色指引和綠色識(shí)別、綠色標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)證體系沒(méi)有建立起來(lái)，雖然有環(huán)保信用評(píng)級(jí)、地方綠色項(xiàng)目庫(kù)，但不能滿(mǎn)足金融部門(mén)的要求。因此，應(yīng)大力發(fā)展綠色標(biāo)準(zhǔn)和綠色信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)全國(guó)性機(jī)構(gòu)在海南落地。

其次，開(kāi)展海南—加州綠色金融合作。2016年在北京召開(kāi)的第二屆中美氣候智慧型/低碳城市峰會(huì)，宣介了海南為加快建設(shè)國(guó)家生態(tài)文明試驗(yàn)區(qū)，在應(yīng)對(duì)氣候變化、努力實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰碳中和方面的思路和成果，也為雙方技術(shù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)一步深化交流合作奠定了基礎(chǔ)。由海南省外辦和美國(guó)加州州長(zhǎng)辦公室共同發(fā)起的“海南—加州應(yīng)對(duì)氣候變化合作視頻交流會(huì)”成功召開(kāi)。目前，可以考慮以海南自貿(mào)港（投資貿(mào)易優(yōu)惠政策）和清潔能源島建設(shè)（先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)）為契機(jī)，推動(dòng)海南與加州締結(jié)友好省州，?？?、三亞與舊金山、奧克蘭等結(jié)為友好城市。積極加入中國(guó)—加州貿(mào)易投資合作工作組。推動(dòng)學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、民間機(jī)構(gòu)建立交流對(duì)話(huà)機(jī)制。同時(shí)，積極創(chuàng)新中美省州和城市間綠色發(fā)展合作的新模式。

再次，積極爭(zhēng)取綠色金融各種試點(diǎn)。一是打造境外融資平臺(tái)，建設(shè)海南國(guó)際綠色證券交易市場(chǎng)。發(fā)揮自貿(mào)港的離岸貿(mào)易特色，大力發(fā)展境外融資，鼓勵(lì)企業(yè)走向真正的國(guó)際化。同時(shí)，可以向國(guó)家申請(qǐng)?jiān)诤Ｄ辖⑷珖?guó)綠色證券、資產(chǎn)交易所。凡是發(fā)行的綠色債券和綠色信貸證券化資產(chǎn)，都在海南交易所交易，并對(duì)境外開(kāi)放。二是在海南建立歐洲標(biāo)準(zhǔn)和機(jī)制的碳交易市場(chǎng)。以罰款定價(jià)為基礎(chǔ)價(jià)格（可考慮每噸罰款1000元人民幣），建立碳交易市場(chǎng)。對(duì)碳分配額度、電力使用額度等不斷調(diào)整。在額度內(nèi)使用的，則價(jià)格低廉乃至接近成本價(jià)，超過(guò)額度的，則采用懲罰性?xún)r(jià)格，促使企業(yè)進(jìn)入交易市場(chǎng)，進(jìn)行節(jié)能減排，條件成熟擴(kuò)大試點(diǎn)，逐漸推向全國(guó)。三是建設(shè)綠色技術(shù)交易平臺(tái)，發(fā)展委托運(yùn)營(yíng)，引進(jìn)先進(jìn)人才。依托海南自由貿(mào)易港的區(qū)位優(yōu)勢(shì)和戰(zhàn)略定位，出臺(tái)相關(guān)優(yōu)惠政策，加快引進(jìn)國(guó)內(nèi)外知名金融機(jī)構(gòu)的入駐，提升綠色金融發(fā)展水平。

7. 探索配套改革和制度創(chuàng)新

海南自貿(mào)港經(jīng)濟(jì)崛起最缺乏的是國(guó)際、現(xiàn)代化人才。如何解決人才問(wèn)題？首先是上級(jí)機(jī)構(gòu)派駐。自貿(mào)港封關(guān)以后，金融機(jī)構(gòu)的各分支機(jī)構(gòu)可以轉(zhuǎn)變?yōu)榉ㄈ藱C(jī)構(gòu)，直接派遣高水平、國(guó)際化的人才;其次是當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)和海南本地培訓(xùn)培養(yǎng)，包括發(fā)展大學(xué)等教學(xué)教育機(jī)構(gòu)來(lái)培養(yǎng)人才;再次是市場(chǎng)吸引，包括吸引企業(yè)和研究機(jī)構(gòu)，設(shè)立法人或者分支機(jī)構(gòu)。這需要當(dāng)?shù)啬軌蛱峁┳》俊⒔逃⒕歪t(yī)等便利，解決人才的后顧之憂(yōu)。

從政策來(lái)說(shuō)，一是以住房吸引人才。海南發(fā)展離不開(kāi)人才，需要吸引大量人才，并給予住房安排。建議海南學(xué)習(xí)新加坡經(jīng)驗(yàn)，住宅開(kāi)發(fā)由政府而非民營(yíng)房地產(chǎn)公司進(jìn)行，土地以入股形式參與，房屋采取繳納租金形式，房屋的維修由政府負(fù)責(zé)。非本地就業(yè)、出生和養(yǎng)老人口、常住人口不得在本地購(gòu)買(mǎi)房屋。政府提供足夠的住房以吸引和留住人才。

二是以生活廉價(jià)吸引人才。為保障生活成本低，吸引企業(yè)投資，政府應(yīng)該出租土地和房屋，建立多個(gè)低價(jià)、低稅收的餐飲中心，以消除資產(chǎn)密集型的高成本和高價(jià)餐飲，帶來(lái)大量就業(yè)崗位，使海南發(fā)展具有可持續(xù)性。為城市常住人口提供租金廉價(jià)的房屋，力爭(zhēng)在10～20年內(nèi)集聚城市崛起所必須具備的人口規(guī)模。

三是以財(cái)政體制改革吸引企業(yè)和人才。對(duì)企業(yè)不搞補(bǔ)貼，而是以公開(kāi)、透明的制度建設(shè)，辦事按照程序和制度，創(chuàng)造政府信用紅利。財(cái)政可以采取股份化的運(yùn)作方式，給予一些市場(chǎng)化發(fā)展的企業(yè)科研和科技項(xiàng)目資助資金、貼息資金。即財(cái)政部門(mén)成立資金運(yùn)營(yíng)公司，負(fù)責(zé)財(cái)政支持的項(xiàng)目資助、貼息資金、科研項(xiàng)目資金的市場(chǎng)化、股份化運(yùn)用，國(guó)家給予無(wú)償支持，企業(yè)作為項(xiàng)目研究的資本金或者投資，項(xiàng)目成功或盈利了，轉(zhuǎn)化成了產(chǎn)品，應(yīng)該分得部分利潤(rùn)或者紅利，至少可以逐漸退還。這樣，財(cái)政資助就具有了可持續(xù)機(jī)制，也不會(huì)被企業(yè)隨便使用而不愿意創(chuàng)新。只要完全是國(guó)家、國(guó)有項(xiàng)目，可以不必采取股份化的形式，其他都可以采取這種形式，這樣可以免除很多機(jī)構(gòu)、個(gè)人試圖套取國(guó)家財(cái)政資金，避免權(quán)力腐敗。對(duì)于優(yōu)惠和減免稅的部分，也應(yīng)該作為政府的股權(quán)投資，失敗了由政府承擔(dān)，成功了算是政府的鼓勵(lì)和支持，企業(yè)一旦上市，獲得較高利潤(rùn)，政府財(cái)政應(yīng)該獲得分紅，至少應(yīng)該拿回本金。這樣，使得財(cái)政減免和優(yōu)惠不是無(wú)償?shù)?，而是時(shí)間和機(jī)遇、市場(chǎng)支持，對(duì)不同的企業(yè)來(lái)說(shuō)，相對(duì)比較公平。

四是推動(dòng)海南金融監(jiān)管治理現(xiàn)代化。首先是推動(dòng)監(jiān)管數(shù)據(jù)化、實(shí)時(shí)化?，F(xiàn)在，跨境電商基本可以做到數(shù)據(jù)化、實(shí)時(shí)化的監(jiān)管，海關(guān)、外匯也可以做到，銀行信貸、保險(xiǎn)、證券、基金、信托等也完全可以做到數(shù)字化、實(shí)時(shí)化監(jiān)管，而不必等月度、季度報(bào)表，以確保監(jiān)管數(shù)據(jù)的真實(shí)性，做到風(fēng)險(xiǎn)可控。其次是推動(dòng)監(jiān)管走向兼顧政策執(zhí)行和政策設(shè)計(jì)、制定。自貿(mào)港最大的優(yōu)勢(shì)就是法律授權(quán)可以自己制定法律法規(guī)和政策，這要求當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)不僅要能夠觀察和執(zhí)行好部門(mén)注冊(cè)，監(jiān)管好市場(chǎng)行為風(fēng)險(xiǎn)，也要學(xué)會(huì)設(shè)計(jì)和制定政策，為海南自貿(mào)港建立國(guó)際化的政策體系和制度做出貢獻(xiàn)，為我國(guó)未來(lái)的開(kāi)放積累制度和政策創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)。這要求監(jiān)管人員轉(zhuǎn)變思維方法，針對(duì)反映的問(wèn)題，直接提出監(jiān)管政策和管理辦法，上報(bào)或申請(qǐng)授權(quán)自己制定解決問(wèn)題的政策。再次，推動(dòng)財(cái)政績(jī)效化考核和管理。自貿(mào)港走國(guó)際化道路，財(cái)政必須有自己的特色，要立足于現(xiàn)行財(cái)政制度的不足和缺陷，試點(diǎn)將減免稅、優(yōu)惠稅、貼息、補(bǔ)貼基金化，對(duì)財(cái)政轉(zhuǎn)移支付跟蹤監(jiān)督，建立懲罰機(jī)制。財(cái)政資金有了監(jiān)督和績(jī)效考核，資金就能夠發(fā)揮市場(chǎng)化的激勵(lì)和約束作用，否則很容易被鉆空子，導(dǎo)致財(cái)政資金無(wú)效和低效，就不利于海南的可持續(xù)發(fā)展。

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[3] 海南省人民政府辦公廳.海南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《海南省金融業(yè)“十四五”發(fā)展規(guī)劃》的通知（瓊府辦〔2021〕62號(hào)）[R]. 2021.

Financial Development Policy Construction of Hainan Free Trade Port

Chen Bingcai1， Dong Ruihua2， Hu Honghai2， Ji Yufei2

（1. Academy of China Association for Trade in Services， Beijing 100024;

2. Hainan Institute of Green Finance， Haikou， Hainan 570203）

Abstract： At present， the financial development of Hainan Free Trade Port not only has the advantages of strategy， law， and unique financial policies， but also faces many challenges such as weak economic foundation， small financial scale， and long implementation cycle of innovation pilots. We should promote the transparency and openness of the system， establish government credibility and authority; optimize the business environment and innovate investment models; reform the land transfer system to attract enterprises; propose the establishment of a leading group for planning and design of Hainan’s financial reform and opening up; promote trade and investment liberalization and facilitation， build the financial industrial foundation; promote pilot policy innovation， increase opening to the outside world; accelerate local financial development and institutional innovation; promote financial institution business， system， and digital innovation; vigorously develop green finance; explore supporting reforms and institutional innovations to promote Hainan High-quality development of free trade port finance.

Key words： Hainan Free Trade Port; Free Trade Port Finance; Innovation of Financial System

（收稿日期：2022-03-10 ? 責(zé)任編輯：羅建邦）